Антиинфляционная борьба

     I. Введение.

     Проблема  инфляции занимает важное место в  мире, поскольку ее показатели и  социально-экономические последствия  играют серьезную роль в оценке экономического состояния страны. Актуальность этого  вопроса в современных условиях определяется необходимостью выяснения сущности, причин и механизмов развития инфляции, ее особенностей и основных направлений антиинфляционной политики.

В мире почти  нет стран, где бы во второй половине XX в. не существовала инфляция. Считается, что она появилась чуть ли не с возникновением денег,  
с   функционированием которых  неразрывно связана,  она как бы пришла на смену прежней ослабевающей  рыночной экономике. Если в 30-е годы главной проблемой была безработица, то затем основной проблемой стала инфляция. Годичные темпы инфляции в мировой экономике выросли с 2,9% в 50-е гг. до 11,0% в 80-е гг. Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах. Например, во время войны государство выпускало большое количество бумажных денег для финансирования своих военных расходов, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас – хронический. Современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и неденежных факторов и часто даже политических.

Полностью исключить  инфляцию  даже в рыночных условиях хозяйствования  невозможно, речь может  идти только об управляемой инфляции.

Целью моей курсовой работы является изучение инфляции, её форм проявления  и влияние на экономическое развитие страны на современном  этапе.  
 

II Теоретическая часть

1. История возникновения термина «инфляция»

Впервые термин «инфляция»  появился в Северной Америке в годы гражданской войны в 1861-1865 годах. Война требовала больших затрат  , и соответственно в стране появилось много денежных знаков, количество которых значительно превышало потребность в них. Начался активный процесс обесценивания бумажных денег и неуправляемый рост цен на все товары и услуги .Также инфляция была связана с порчей монет, уменьшения их металлического содержания, «облегченные» монеты выпускались в большом количестве, что вызывало падение  доверия к деньгам и рост цен .

Например, в Европе в XVI в. началась революция цен, и причиной стал избыток денег из драгоценных металлов.

 Дословно, в переводе с латинского, термин  инфляция означает вздутие, т.е.  разбухание денежной массы..

Несмотря на периоды заметного роста цен  ранее, термин инфляция в экономической литературе появился в начале XX века . Инфляция связана с отказом от золотого денежного обращения и переходом на бумажные деньги, возрастанием роди государства и появлением  возможности использовать выпуск денег для решения своих проблем.

То есть первоначальным смыслом инфляции является  избыток  бумажных денег и в связи с  этим их обесценение. Обесценение денег  ведет к росту цен, в этом и  проявляется инфляция .

Исторически инфляция появилась как результат  широкого  распространения  бумажных денег.

2. Сущность, причины  , виды  и следствия    инфляции на  территории России. 

2.1 Сущность инфляции 

В самом широком  понятии, инфляция представляет собой  кризисное состояние денежной системы.

Инфляция выражается в обесценении денег, падении покупательной  способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг.

 Современная  инфляция связана не только  с падением покупательной способности  денег в результате роста цен,  но и с общим неблагоприятным  состоянием экономического развития страны. Она обусловлена  противоречиями процесса  производства и реализации , так и денежного обращения , кредита и финансов.

Первопричина  инфляции- диспропорции между различными сферами народного хозяйства : накоплением и потреблением, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.

Инфляция свойственна  любым моделям экономического развития, где не балансируются  государственные  доходы и расходы, ограничены возможности  Центрального Банка  в проведении самостоятельной денежно-кредитной политики.

Все это ведёт  к перераспределению  национального  дохода между секторами экономики, коммерческими структурами , группами населения, государством и населением.

Инфляция как  многофакторный процесс – это  проявление диспропорциональности в развитии  общественного воспроизводства, которое обусловлено нарушением закона денежного обращения.

2.2 Причины инфляции

Причины, т.е  факторы  инфляции необходимо различать  на внутренние и внешние.

Внутренние  факторы:

Среди внутренних факторов можно выделить неденежные и денежные- монетарные. Под денежными факторами понимается кризис государственных финансов: дефицит бюджета,  переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита , рост государственного долга, перенасыщение кредитом народного хозяйства, методы правительства по поддержанию курса национальной валюты , ограничение его движения.

Неденежные  факторы подразумевают структурные диспропорции в общественном воспроизводстве, затратный механизм хозяйствования, государственную экономическую политику, в том числе, налоговую политику цен, несбалансированность инвестиций .

Следует рассмотреть  наиболее важные и распространённые причины инфляции на территории РФ.

• Инфляция вызывается инфляционными ожиданиями, связанными с воздействием политической нестабильности, с деятельностью средств массовой информации, потерей доверия к правительству. На фоне больших инфляционных ожиданий и роста курса иностранной валюты  население предпочитает держать свои сбережения не в национальной валюте. Инфляционные ожидания стимулируют наращивание текущего спроса в ущерб сбережениям и инвестиционным возможностям кредитной системы , что делает их более устойчивыми, так как ускоряет денежный оборот.
• Как уже говорилась, не менее важной причиной является налоговая политика государства. В условиях инфляции формирование доходов бюджета происходит на инфляционной основе- при спаде производства прибыль образуется преимущественно за счет роста цен, а не за счет создания реальных материальных ценностей . Если в бюджет изымается большая часть прибыли хозяйства , то усиливается тенденция уклонения от уплаты налогов , снижаются возможности инвестиционной активности .  Например, если предприятие облагается высокими налогами ( налог на прибыль), то оно вынуждено сокращать объём производства, создавая тем самым товарный дефицит. Мировая практика и практика России показала, что подобная ситуация способствует развитию теневой экономики , а следовательно, и росту цен.

При падении  объёмов производства налог на добавленную  стоимость  только усугубляет инфляцию и впрямую влияет на увеличение цен.

• Также инфляция может  возникнуть и из-за политической нестабильности  в государстве и социальной активности населения, связанной с забастовками в базовых отраслях экономики. Этот фактор был указан ранее.

 В России  политический фактор сыграл важную  роль в развитии инфляции.

• Инфляция возникает в процессе перестройки экономики государством, когда государство делает «ценовую накидку» для компенсации возможных убытков. В результате происходит повышение цен на все товары и услуги.

Внешние факторы:

Большую роль в  развитии инфляционных процессов играют внешнеэкономические факторы ( внешние).

Они проявляются  тогда, когда страна активно использует импортные товары. Закономерный рост мировых цен на сырье и энергоносители всегда провоцирует нарастание инфляции издержек. Импортные цены не только   «подталкивают»   цены национальной продукции, но и повышают  издержки производства  при использовании импортных изделий, повышая стоимость готовой продукции.

Особое влияние  на инфляционные процессы оказывает  приток иностранных займов , валюты, так как ввоз иностранной валюты и скупка её Центральным Банком увеличивают  денежную массу в стране, способствуя тем самым обесценению денег и усилению инфляции. Здесь немалое значение имеет взвешенная денежная политика, проводимая Центральным Банком  страны в части создания  валютных резервов.

Важным инфляционным фактором является и долларизация экономики, когда доллар становится параллельной валютой, выполняя функции денег. Наличие в денежном обороте более твердой валюты вытесняет из обращения национальную и ускоряет снижение её курса.

2.3 Типы инфляции (открытая  и подавленная)

   По типам инфляцию можно различить на : открытую и подавленную.

Открытая  инфляция:

Открытая инфляция характеризуется постоянным ростом цен на все товары и услуги. Она  сопровождается определенными явлениями, среди которых прежде всего следует  назвать « инфляционные ожидания» о которых говорилось ранее , как об одном  из факторов инфляции. То есть при росте цен потребитель пытается сегодня купить товара как можно больше, т. к завтра он может стоить дороже.

Подавленная инфляция:

Подавленная инфляция, в отличие от открытой , официально регистрируется статистическими службами. Государство начинает борьбу с инфляцией, устанавливая тотальный контроль над ценами. Государство, используя свою власть, может установить на продукцию предельные цены или «заморозить» цены и доходы.  Цены, регулируемые государством, длительное время могут оставаться неизменным, но купить многие товары по фиксированным ценам практически невозможно, их нет в свободной продаже.  Проявление подавленной инфляции выражается и в том, что за прежние суммы приобретается продукция низкого качества и в меньшем количестве.

2.4 Виды инфляции (инфляция  спроса и инфляция  издержек)

Западные экономисты рассматривают инфляцию, как правило, анализируя  факторы повышения  цен, связанные с формированием  потребительского спроса с предложением товаров и услуг, с соотношением спроса и предложения влияющих на формирование цен, и факторы производства. Эти факторы определяют два вида инфляции: инфляцию спроса, вызванную избыточным спросом, и инфляцию издержек, вызывающую рост цен под воздействием нарастающих издержек производства.

Инфляция  спроса:

Инфляция спроса обуславливается « разбуханием» денежной массы . Причиной инфляции спроса является увеличение платежеспособности спроса на товары, по сравнению с его прежней величиной. В самом общем плане инфляция спроса означает нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением со стороны спроса.

То есть спрос  на товары больше, чем предложения  товаров, в связи с тем что  производственный сектор не в состоянии  удовлетворить потребности населения. Этот избыток спроса ведет к росту цен. Увеличение  денежной массы  при малом количестве товаров.

Инфляция спроса  в основном обусловлена четырьмя основными факторами:

1. Это милитаризация  экономики и рост  военных расходов. Военная техника и военная продукция не функционируют на рынке, её приобретает государство и направляет в запас. Экономика ориентируется на значительные затраты на вооружение
2. Дефицит бюджета и рост государственного долга также способствуют развитию инфляции спроса. Покрытие дефицита осуществляется либо государственными займами, либо эмиссией банкнот, что создает государству дополнительные средства, а следовательно, и дополнительный спрос.
3. Расширение кредитных операций банков и других кредитных учреждений приводит к увеличению кредитных орудий обращения, которые также создают дополнительные требования на товары и услуги.
4. Приток иностранной валюты в страну вызывает общий рост объема денежной массы, а следовательно, и излишний спрос.

Инфляция спроса наблюдается  в том случае, если рост уровня цен происходит под влиянием общего увеличения совокупного спроса.

   Предотвратить инфляцию спроса можно  двумя путями: во-первых, путем законодательного  замораживания заработной платы; сокращения бюджетного  дефицита, который может стать важным источником дополнительного спроса; ограничения массы денег в обращении; во-вторых, путем насыщения рынка товарами и услугами.

Инфляция  издержек: 

Инфляцию издержек рассматривают обычно с позиций  роста цен под воздействием нарастающих издержек производства, прежде всего роста затрат на заработную плату . Т. е рост цен ведет за собой рост заработной платы  и все это ведет за собой рост издержек. Повышение цен на товары сокращает доходы населения, желание сохранить прибыль заставляет производителей повышать цены. Возникает инфляционная спираль: возрастание цен требует увеличения зарплаты, увеличение зарплаты влечет за собой повышение цен- теория  « инфляционной спирали» заработной платы и цен.

Инфляция издержек может быть лишь в том случае, если увеличиваются издержки на единицу продукции и в связи с этим поднимаются цены.

При инфляции издержек количество денег с учетом скорости обращения  приравнивается  к  возросшему  уровню цен, начинаются проблемы в денежном обороте- дефицит  платежных средств, неплатежей, а вслед за этим и спад, остановка производства, сокращение товарной массы.

2.5 Типы инфляции  в зависимости  от темпов роста

Инфляция, в зависимости  от степени её проявления, по темпам роста цен различается тремя  уровнями.

Если среднегодовой  темп прироста цен составляет 5-10% , то такая инфляция является ползучей. Такая инфляция присутствует во многих  страна мира с развитой экономикой. Это длительный и вялоразвивающийся инфляционный процесс, характерной особенностью, которого являются невысокие темпы прироста цен в год. Происходит небольшое умеренное обесценение денег из года в год .Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен.

Основной причиной такой инфляции служат изменения  в ассортименте продукции, которые  приводят к закономерному росту цен.

Когда прирост  цен колеблется около 10-50%, то такая  инфляция является галопирующей, развивающаяся стремительными темпами, которая свойственна развивающимся странам. При этом темпе роста  денежные накопления становятся бессмысленными . Характерной особенностью галопирующей инфляции по сравнению с умеренной является то, что при ней возрастают риски, связанные с заключением контрактов в номинальных ценах. В связи с этим при заключении сделок или учитывается рост цен, или же вместо национальной валюты используется стабильная конвертируемая валюта другого государства. Например, в России в период галопирующей инфляции цены на товары и услуги зачастую указывались в долларах США. В отличие от умеренной галопирующая инфляция трудно управляема. Галопирующая инфляция влияет на поведение домохозяйств и фирм, большую роль играют инфляционные ожидания. Каждое повышение цен приводит к росту заработной платы и издержек.

Последствия галопирующей инфляции:

• инфляционные ожидания;
• стремление конвертировать деньги в товары и недвижимость с целью сбережения средств от обесценивания;
• отказ от предоставления ссуд с фиксированным процентом.

 Такая инфляция  опасна для экономики и  требует срочных антиинфляционных мер. 

Когда ежегодный  прирост цен достигает 100% и выше, то такое явление называется гиперинфляцией , инфляция с наибольшими темпами.

Гиперинфляцию выделяют в отдельный вид, поскольку  она означает практически полный развал товарно-денежного обращения  и финансовой системы страны из-за потери доверия к деньгам участников рынка. Деньги утрачивают свою естественную роль в экономике как меры стоимости, средства обращения, средства накопления, средства платежа. Период гиперинфляции всегда обозначает кризис в государстве, крах финансовой системы. Гиперинфляцию могут сопровождать, массовые банкротства, максимальное увеличение бартера и отказ от использования денег, обнищание населения из-за отсутствия возможности делать накопления.

2.6 Социально-экономические  последствия инфляции

Безусловно, такое  экономическое явление как инфляция не может не оставить социально-экономических последствий.

Прежде всего  под удар попадает население. Снижаются  реальные доходы      ( количество товаров и услуг, которые можно  купить на номинальный доход), а соответственно, и уровень жизни населения, если номинальный доход будет отставать  от роста цен. Особенно в тяжелой форме сказывается инфляция для лиц, с фиксированными доходами: пенсиями, пособиями, заработной платой госслужащих.  Кроме того инфляция приводит к обесцениванию вкладов населения. Для того чтобы оградить вклады от обесценивания, процент по вкладам должен быть как минимум равным проценту инфляции. Если деньги начинают обесцениваться, население  изымает их из банков и увеличивает спрос на определенные товары. Отток денег из банков лишает их возможности кредитовать производство, что снижает возможность увеличивать предложение.

Еще одним из отрицательных моментов действия инфляции является перераспределение доходов и богатств между группами населения, сферами производства ,хозяйствующими структурами.  Рост цен приводит к обнищанию основной массы населения и к обогащению небольших групп.

Также среди  социально-экономических последствий можно выделить:

- неравномерный  рост цен, который увеличивает  неравенство норм прибылей в  разных отраслях и усугубляет  диспропорции

- сокращение  инвестиций в народное хозяйство  и повышение их  риска

- обесценение  амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс

-в связи с  увеличением налогов наблюдается  развитие теневой экономики, уход  от налогообложения

- обесценивание  внутренней валюты, рубля, и снижение  его покупательной способности  и искажение её реального курса  по отношению к другим валютам

3. Роль ЦБ РФ и  его влияние на  инфляцию

Чтобы смягчить удары инфляции на население, ЦБ проводит определенные меры, направленные на  снижение темпов инфляции.

Главной целью  Банка России в долгосрочный перспективе  должно быть снижение инфляции до уровня не более 4%-это соответствует среднемировой инфляции в группе развивающихся и формирующихся экономик в 2000-х годах. То есть равновесный уровень инфляции в России должен составлять около 3-4 %, что ненамного превышает целевое значение инфляции еврозоны, где ориентир прироста 2 %.

Центральный банк занимает значительное место в государственном  регулировании денежного обращения , в силу его ключевого положения  в национальной системе кредитно-денежных отношений. По данным Центра Экономического Исследования МФПА по данным центральных банков, определён ответственный государственный орган за назначение целевых ориентиров денежно- кредитной политики. (См. приложение № 1)

  Так как  расстройство денежного обращения   и рост денежной массы вызывают  значительные темпы инфляции и подрыв экономики в целом, то контроль за приростом денежной массы значителен со стороны ЦБ:

1. Косвенное воздействие на денежную базу( сумму наличных денег), через предоставление своих ресурсов. Центральные Банки могут устанавливать различные резервные нормы в зависимости от срока деятельности банка, величины его активов .
2. Рефинансирование. Центральный банк предоставляет ссуды кредитным учреждениям и банкам. Процентная ставка рефинансирования заключает в себе уровень платы за кредитные ресурсы. Чем меньше процент по этим ссудам, тем больше денежная масса и наоборот.                        Изменяя уровень официальных ставок в зависимости от приоритетов экономического развития, Центральный Банк воздействует на спрос и предложение на кредитном рынке путем изменения стоимости предоставляемых кредитов, регулирует уровень ликвидности коммерческих банков, их кредитную активность и объем денежной массы в стране, поддерживает ликвидность банковской системы в целом.
3. изменение уровня банковской ликвидности

Возложенную на ЦБ функцию контроля за денежным обращением он может осуществлять в  нескольких формах:

Во-первых только Центральному Банку подчинена денежная эмиссия .

Во-вторых Центральный Банк осуществляет косвенный контроль над денежной массой через воздействие на процентную ставку- норму минимальных обязательных резервов на счетах в ЦБ для коммерческих банков. Банковская ликвидность- способность превращаться в наличные деньги. Увеличение нормы минимальных обязательных резервов – путь к уменьшению ликвидности банковской системы, ограничению кредитных операций и , как конечный результат- сокращение темпов роста денежной массы.

ЦБ может  прямо и косвенно влиять на инфляцию: 

Косвенные методы включают:

• регулирование общей массы денег через управление эмиссией
• регулирование процентных ставок коммерческих банков
• обязательные денежные резервы коммерческих банков

К прямым методам  относятся установление различных  ограничений ( лимитов), издание нормативно-правовых актов.

 ЦБ осуществляет  прямое регулирование покупательной способности денежной единицы , которое включает следующие методы:

1. государственное регулирование цен, т.е. воздействие на цены таким образом, чтобы способствовать стабильному развитию экономической системы в целом.
2. прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределения государством.
3. государственное регулирование внешней торговли  и операций с иностранным капиталом. Это меры, направленные на сокращение импорта и расширения экспорта. Регулирование внешней торговли выражается в форме введения пошлин, экспортных субсидий.

В России по-настоящему эффективны прямые методы борьбы с  инфляцией- регулирование кредитов, цен, регулирование валютного курса  и внешней торговли.

3.1  Таргетирование инфляции 

Еще одно из основных направлений в регулировании инфляционных процессов со стороны ЦБ- таргетирование инфляции.                                                                            

 Это комплекс мер, принимаемых государственными органами власти в целях контроля за уровнем инфляции в стране. Инфляционное таргетирование должно добиваться ценовой стабильности с учетом изменения внутренних цен

Таким образом  роль ЦБ в регулировании инфляционных процессов велика. Он может воздействовать на них с помощью прямых и косвенных методов, а также политики таргетирования, т.е установления целевых ориентиров.

Таргетирование  инфляции состоит  из нескольких стадий:

1. Установление планового показателя инфляции на некоторый период (обычно год);
2. Подборка подходящего монетарного инструментария для контроля над уровнем инфляции;
3. Применение этого монетарного инструментария в зависимости от текущей необходимости;
4. Сравнение уровня инфляции на конец отчетного периода с запланированным и анализ эффективности проведенной монетарной политики.

Основной инструмент проведения денежно-кредитной политики по поддержанию запланированного уровня инфляции — манипулирование учетной процентной ставкой (ставкой рефинансирования). Так, повышение учетной ставки повышает депозитные ставки в коммерческих банках и увеличивает привлекательность сбережения денег, нежели траты. Понижение учетной ставки понижает депозитные ставки в коммерческих банках и уменьшает привлекательность сбережения денег.

Кроме того, повышение  учетной ставки повышает уровень  процентной ставки кредитования в банках и снижает уровень спроса на кредитование. Понижение учетной ставки позволяет кредитным организациям снизить уровень процентной ставки кредитования. Таким образом снижение учетной ставки повышает уровень инфляции. Повышение учетной ставки снижает уровень инфляции. 
 

4. Денежно-кредитная политика  

 Центральный  Банк регулирует экономику страны  не прямо, а через денежно-кредитную  политику, воздействуя на кредитные  институты.

Денежно кредитная политика представляет собой совокупность мероприятий Центрального Банка  и правительства в области денежного обращения и кредита, воздействующая на количество денег в обращении(что напрямую связано с темпами роста инфляции), оптимизацию денежного предложения с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения и роста реального объема производства.

Основными целями такой политики для всех стран  мира становятся обеспечение экономического роста, недопущение высокой инфляции, балансирование платежного баланса  страны.