Антиинфляционная политика Республики Беларусь на современном этапе. Роль банковской системы в ее реализации

    КУРСОВАЯ  РАБОТА

    по  предмету:

    Денежно-кредитное  регулирование 

    на  тему:

      Антиинфляционная политика Республики Беларусь на современном этапе. Роль банковской системы в ее реализации. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

    ПИНСК 2009

    РЕФЕРАТ 

    Курсовая  работа: 37 с., 6 табл., 10 источников.

Понятие и виды инфляции, ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИИ, Антиинфляционная политика

    Объектом  и предметом исследования является антиинфляционная политика в Республике Беларусь

    Цель  работы: Изучение природы возникновения инфляционных процессов, анализ проводимой антиинфляционной политики в Республике Беларусь, изучение роли банковской системы в реализации антиинфляционной политики.

    При выполнении работы использованы методы сравнения и анализа.

    Автор работы подтверждает, что приведенный  в ней расчетно-аналитический материал правильно и объективно отражает состояние исследуемого процесса, а все заимствованные из литературных и других источников теоретические, методологические и методические положения и концепции сопровождаются ссылками на их авторов. 
 
 

    _____________ 

THE ABSTRACT 

Term paper: 37 with., 6 tab., 10 sources.

CONCEPT AND KINDS OF INFLATION, INFLATION CONSEQUENCE, ANTI-INFLATIONARY POLICY

Object and object of research is the anti-inflationary policy in Byelorussia

The work purpose: Studying of the nature of occurrence of inflationary processes, the analysis of a spent anti-inflationary policy in Byelorussia, studying of a role of bank system in anti-inflationary policy realization.

At work performance comparison and analysis methods are used.

The author of work confirms that the settlement-analytical material resulted in it correctly and objectively reflects a condition of investigated process, and all borrowed of literary and other sources theoretical, methodological and methodical positions and concepts are accompanied by references to their authors. 
 

                                                                                   ____________ 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

ВВЕДЕНИЕ ………………………...…………………………………. ………5 

1. ПОНЯТИЕ И ВИДЫ ИНФЛЯЦИИ……………………………….............6

1.1 Понятие инфляции………………………………………7

1.2 Измерение инфляции ………………………….……..…8

1.3 Классификация инфляции ……………………………. 10

1.4 Особенности инфляции в Республике Беларусь………15 

2. ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИИ……………………………………………21 

3. Антиинфляционная политика………………………………....24

  3.1 Причины инфляции ……………………………………24

3.2 Антиинфляционная политика государства …………..26

 3.3 Антиинфляционная политика Республики Беларусь...30

ВЫВОДЫ ………………………………………………………………………33

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК ……………………………………..36  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

        ВВЕДЕНИЕ

        Само явление инфляции возникло ещё в древнем Риме и  древнем Китае и связано с введением в оборот денежных знаков с установленным государством номиналом. Необходимо отметить, что для металлических денежных систем инфляция была нетипична, носила, как правило, эпизодический характер. Нарушения устойчивости денежных единиц приходились в основном на периоды войн и социальных катаклизмов, с окончанием которых восстанавливалась характерная для домонополистической стадии тенденция относительного снижения уровня цен.

        В то время инфляция развивалась под воздействием только денежных факторов. В частности, причинами  инфляционного роста цен выступали:

• чеканка государством или фальшивомонетчиками избыточного количества монет, которые вследствие отклонения в весе или составе металла не соответствовали по стоимости указанному на них номиналу;
• чеканка избыточного количества монет из недрагоценных металлов с сохранением номинала полноценных денег (к примеру, выпуск медных денег по номиналу серебряных.);
• выпуск в обращение чрезмерного количества бумажных денег, неразменных на золото;
• чрезмерный выпуск в обращение банкнот при прекращении или ограничении размена их на золото.

         С демонетизацией золота функции денег стали выполнять  денежные знаки, которые представляют уже не стоимость золота как денежного товара, а стоимость всей товарной массы. Соответственно на покупательную способность современных денег воздействуют не только денежные факторы, но и факторы, связанные с движением воспроизводственного цикла и государственным регулированием экономических процессов. Инфляция стала носить хронический характер, ей подвержено в той или иной степени денежное обращение практически во всех странах мира.

        Как уже отмечалось, инфляция чаще всего проявляется  в росте цен. Однако не любое повышение  цен является выражением инфляционного  процесса. К примеру,  рост цен на товары в результате улучшения их потребительских свойств, повышения качества не является инфляционным, так как в этом случае он отражает увеличение стоимости товаров.

        Исходя из особенностей проявления инфляции в качестве показателей  уровня и динамики её развития, используются индексы цен. Они могут рассчитываться по определённым группам товаров (например, индекс стоимости жизни семьи с двумя детьми, определяемый на основе потребительской корзины), по видам цен (розничным, оптовым и другим) и т.п. Чаще всего в развитых странах применяются следующие показатели: индекс потребительских цен, индекс оптовых цен и так называемый дефлятор валового национального или внутреннего продукта, показывающий увеличение общего уровня цен в экономике.

        С середины ХХ в. в  мировом экономическом хозяйстве  наблюдается специфическое протекание инфляционного процесса, получившее название стагфляции и представляющее собой сочетание стагнации и инфляции. Если раньше уровень цен, как правило, повышался при оживлении и подъёме экономики и снижался в фазе кризиса, то после Второй мировой войны развитие инфляции происходит и на фоне замедления темпов роста или кризисного падения производства, т.е. во всех фазах экономического цикла. Это обусловлено изменениями в циклических процессах, произошедшими под воздействием деятельности монополий, государственного регулирования экономики, возрастания государственного долга и т.д.

        Следует отметить, что  в зависимости от причин возникновения  в западной экономической литературе выделяют множество видов инфляции, например, инфляцию бюджетную, денежную, цен, доходов, сбережений кредитов, инвестиций и т.д. Однако современная инфляция является, как правило, результатом действия множества факторов, степень влияния которых существенно меняется в зависимости от конкретных экономических условий, поэтому обычно одновременно развиваются несколько видов инфляции, образуя во взаимодействии полномасштабный инфляционный процесс.   

        1.ПОНЯТИЕ  И ВИДЫ ИНФЛЯЦИИ

        1.1. Понятие инфляции

        Замена полноценных  денег бумажными деньгами породила явление в сфере товарно-денежных отношений, называемое инфляцией.

        Впервые термин «инфляция» стал употребляться в Северной Америке  в период гражданской войны 1861-1865 гг. и обозначал процесс перенасыщения  рынка знаками стоимости, разбухания бумажно-денежного обращения. Инфляция от латинского inflatio – вздутие. Она представляет собой процесс обесценивания бумажных денег, проявляющихся в общем, неуклонном росте цен на товары и услуги. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в XX веке сразу после первой мировой войны. В советской экономической литературе понятие возникло лишь в середине 20-х годов.

        Давая определение инфляции, следует уяснить  два момента:

        а) обесценению подвергаются только бумажные деньги, ибо в условиях золотомонетного обращения количество денег всегда соответствует потребности в них;

        б) проявляется инфляция только в общем, повышении цен, так как частные колебания их – это явление в экономике обыденное и регулируется законом стоимости.

        Бумажные деньги – это «фальшивые» деньги, выпускаемые государством в качестве принудительного средства обращения. Причем функцию эмиссии денег (выпуска денег в обращение и изъятия денег из обращения) монополизирует государство. И если в товарном обмене (Т-Т) участвуют только продавец и покупатель, то в условиях товарно-денежных отношений (Т-Д-Т) в этот процесс как невидимый призрак вклинивается государство. Увеличивая или сокращая массу бумажных денег в обращении, оно воздействует на уровень цен, а соответственно увеличивает или сокращает количество товара, приобретаемого покупателем. Если государство наводняет экономику излишней денежной массой, то в соответствии с законом денежного обращения должны расти цены, что в конечном итоге приводит к уменьшению объема товаров, приобретаемых покупателями. В этом и проявляется инфляция.

        Однако трактовку  инфляции как переполнение каналов  денежного обращения обесценивающимися  бумажными деньгами нельзя считать  полной. Инфляция, хоть она проявляется только в росте товарных цен, не является сугубо денежным феноменом. Инфляция есть тонкое социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Одновременно, инфляция – одна из наиболее острых проблем современного развития экономики практически во всех странах мира.

        1.2. Измерение инфляции

        Для оценки и измерения  инфляции используют показатель индекса  потребительских цен. Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет соотношение между покупной ценой определенного набора потребительских товаров и услуг («рыночная корзина») для данного периода с совокупной ценой идентичной и сходной группы товаров и услуг в базовом периоде.

                                                            цена «рыночной корзины» в отчетном периоде

             ИПЦ  в отчетном периоде =         цена аналогичной «рыночной корзины»

                                                                                   в базовом периоде

         Индекс потребительских  цен является наиболее широко  распространенным официальным показателем инфляции.

         Анализ индексов  потребительских цен за 1995-2008 г.г. по данным Минстата в целом и по отраслям  позволяет увидеть следующую картину:

        Таблица 1.Индексы потребительских цен

        (в процентах к предыдущему году)

Таблица 2.Индексы потребительских цен на основные непродовольственные товары 
(в процентах к предыдущему году)

1. По данным Министерства архитектуры и строительства Республики Беларусь.

Темп  инфляции - изменение общего уровня цен, выраженное в процентах.

                                         ИПЦ в отчетном периоде - ИПЦ в базовом периоде                                                                                                              

          темп инфляции =                      ИПЦ в базовом периоде                             *100%

        Так  называемое  «правило  величины  70»  дает  нам   другую   возможность            

        количественно   измерить   инфляцию.  Точнее  говоря,  оно  позволяет  быстро

        подсчитать количество лет, необходимых для удвоения цен. Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции:

          приблизительное  количество 

         лет, необходимых  для удвоения                                      70                                    .                                                                             

                   темпов инфляции              =  темп ежегодного увеличения  уровня цен (%) 

        Следует отметить, что  «правило величины 70» обычно применяется  тогда, когда, например, надо установить, сколько потребуется времени, чтобы  реальный ВНП или Ваши личные сбережения удвоились.

        Деньги обесцениваются по отношению к товарам и иностранным  валютам, сохраняющим стабильность своей покупательной силы. Ряд ученых в российских академических и вузовских кругах добавляют к этому перечню (т.е. товарам и национальным валютам) еще и золото. Такая трактовка проявления инфляции, как обесценение денег и по отношению к золоту, предполагает, что этими учеными золото по-прежнему рассматривается как всеобщий эквивалент, как деньги. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

        1.3. Классификация  инфляции

        Различают инфляцию:

        а) по причинам возникновения:

• инфляцию спроса
• инфляцию издержек

        Инфляция  спроса (demand-pull  inflation)  означает  нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением со стороны спроса. Традиционно изменения в уровне цен объясняются избыточным совокупным спросом. Основными причинами здесь могут быть расширение государственных заказов (военных и социальных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной и почти 100% загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности трудящихся (рост заработной платы) в результате согласованных действий профсоюзов. Вследствие этого в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. Экономика может попытаться   тратить   больше,   чем   она   способна   производить,   она  может стремиться к какой-то точке, находящейся вне кривой своих производственных возможностей. В такой ситуации, когда уже имеет место полная занятость в сфере производства (Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции, потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы.), производители не могут отреагировать на увеличившийся спрос ростом предложения товаров. Поэтому этот избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Иными словами, избыток в обращении платежных средств наталкивается на ограниченное предложение товаров, и это выражается в росте общего уровня цен. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров».

        Инфляция  издержек (cost-push inflation) означает рост цен вследствие увеличения издержек производства. Инфляция может также возникнуть в результате уменьшения совокупного предложения.

        Причинами увеличения издержек могут быть олигополистическая практика ценообразования и финансовая политика государства, рост цен на сырье, действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы и др.

        Теория инфляции, обусловленной ростом издержек, объясняет  рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции. Издержки на единицу продукции - это средние издержки при данном объеме производства. Такие издержки можно получить, разделив общие затраты на ресурсы на количество произведенной продукции, то есть

                                                                                общие затраты                                

             издержки  на единицу продукции =  кол-во единиц продукции

        Повышение издержек на единицу продукции в экономике  сокращает прибыли и объем  продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме издержки, а не спрос взвинчивает цены, как это происходит при инфляции спроса.

        Поскольку общее  повышение цен приводит к снижению реальных доходов населения, то неизбежны, как требования профсоюзов увеличить номинальную заработную плату трудящихся, так и государственная политика компенсации денежных потерь от инфляции. Возникает порочный круг: рост цен вызывает требования повышения доходов населения, что, в свою очередь, приводит к новому  скачку  цен,  так как растут издержки предпринимателей на заработную плату. При этом успешная государственная антиинфляционная политика предполагает, что программы индексации доходов не могут быть полностью исчерпывающими для всех слоев населения или одинаковыми для работников разных отраслей экономики.

        На практике нелегко  отличить один тип инфляции от другого, они тесно взаимодействуют, поэтому  рост зарплаты, например, может выглядеть  и как инфляция спроса и как инфляция издержек. Инфляция, вызванная повышением зарплаты, является разновидностью инфляции, обусловленной ростом издержек. При определенных обстоятельствах источником инфляции могут стать профсоюзы. Это объясняется тем, что они в какой-то степени осуществляют контроль над номинальной зарплатой посредством коллективных договоров. Предположим, что крупные профсоюзы потребуют и добьются  большого  повышения зарплаты. Более того, предположим, что этим повышением они установят новый стандарт зарплаты рабочих, которые не являются членами профсоюза. Если повышение зарплаты в масштабе всей страны не уравновешивается какими-либо противодействующими факторами, такими, как увеличение объема выпускаемой за один час продукции. Производители ответят на это сокращением производства товаров и услуг, выбрасываемых на рынок. При неизменном спросе это уменьшение предложения приведет к повышению уровня цен. Поскольку виновником является чрезмерное повышение номинальной заработной платы, этот тип инфляции называется инфляцией, вызванной повышением заработной платы, которая представляет собой разновидность инфляции, обусловленной ростом издержек.

        Другая основная разновидность инфляции, обусловленной  ростом издержек, обычно называется инфляцией, вызванной нарушением механизма  предложения. Она является следствием увеличения издержек производства, а следовательно, и цен, которое связано с внезапным, непредвиденным увеличением стоимости сырья или затрат на энергию. Убедительным примером служит значительное повышение цен на импортируемую нефть в 1973-1974 гг. ,в 1979-1980 гг, 2004-2008гг. Поскольку за это время цены на энергию возросли, увеличились также издержки производства и транспортировки всей продукции в экономике. Это привело к быстрому росту инфляции, обусловленной увеличением издержек.

        Необходимо отметить, что ни в одной экономически развитой стране одновременно не наблюдались во второй половине ХХ в. длительное время полная занятость, свободный рынок и стабильность цен. Цены росли постоянно, а с конца 60-х гг. - даже в периоды экономических спадов и застоя, когда недогрузка производства могла доходить до значительных размеров. А ведь рост цен в фазе кризиса - явление невероятное для циклов ХIХ - первой половины ХХ веков. Такое явление получило название стагфляции, что означает инфляционный рост цен в условиях стагнации, застоя производства, экономического кризиса.

        В экономике многих стран иногда возникают ситуации, когда возрастание общего уровня цен происходит с одновременным сокращением объемов производства. Такое состояние экономики называется стагфляцией.

        Наиболее очевидной  причиной стагфляции служит уменьшение совокупного предложения, то есть инфляция издержек производства. Чаще всего  резкое повышение совокупных издержек производства возникает под воздействием экзогенных факторов (неурожай, стихийное бедствие или, например, подорожание нефти в 70-е годы). Однако эти причины носят временный характер, кроме того, их роль в стагфляционных процессах оспаривается многими исследователями, которые полагают, что они могут инициировать стагфляцию, но не в состоянии длительное время оказывать влияние на экономику страны. Хотя и эти утверждения не всегда подтверждаются, особенно в свете мирового финансового кризиса, начавшегося в США и распространившегося на мировую экономику.

        б) по способам воздействия на цены:

• открытую,
• скрытую, или подавленную

        При ОТКРЫТОЙ инфляции цены регулируются спросом и предложением и их рост очевиден для покупателя.