Антиинфляционная политика РФ. 6

Министерство образования  и науки Российской Федерации

Государственное образовательное  учреждение

Высшего профессионального  образования

«Ижевский государственный  технический университет» им. М.Т. Калашникова

Факультет «Менеджмент и  маркетинг»

Кафедра «Финансы и кредит»

 

 

 

 

Курсовая работа

по дисциплине: «Деньги, кредиты, банки»

на тему: «Антиинфляционная политика РФ»

 

 

 

 

Выполнил:                                                                         студент гр. 7-22-42(з)

                                                                                 Колоскова М. П.

 

 

 

 

Проверил:                                                                              Дудин. Е. В.

 

 

 

 

г. Ижевск, 2012

Содержание

Введение…...………………………………………………………………………3

1.Анализ инфляции…..…………………………………………………………...5

1.1 Определение, сущность и виды инфляции….………………………………5

1.2 Причины инфляции ………………………………………………………….12

1.3 Последствия инфляции……………………………………………………...14

2. Борьба государства с инфляцией…………………………………………….16

2.1 Понятие, цели и задачи антиинфляционной политики……………………16

2.2 Виды антиинфляционной  политики………………………………………..18

2.3. Основные направления антиинфляционной политики…………………...23

3. Особенности антиинфляционной политики в России………………….......25

3.1. Инфляционная ситуация в России…………………………………………25

3.2 Антиинфляционная политика РФ в 2011-2012гг…………………………..28

Заключение………………………………………………………………………33

Список использованной литературы…………………………………………...34

 

 

Введение

Явление инфляции присуще  в той или иной степени любой  рыночной и переходной к ней экономикам, в том числе и экономикам промышленно  развитых стран. Инфляция проникает  во все сферы экономической жизни  и начинает их разрушать. От нее страдают государство, производство, финансовый рынок и рыночная экономика, но больше всего страдают люди.

Переход нашей экономики  на рыночные отношения резко повысил  значение денег. Проблемы денежного  хозяйства становятся основными  и в практических мероприятиях по реконструкции народного хозяйства, и в теоретических исследованиях. Поэтому, не смотря на оживленное обсуждение указанных вопросов на страницах  экономической прессы, актуальность их не уменьшается. Высокая сложность  инфляционных процессов, большое число  действующих факторов затрудняют выработку  правильной денежно – кредитной  политики.

Как показывает опыт нашей  страны, переход на рыночные отношения  сопровождается быстрым ростом цен, усилением действия инфляционных факторов. Современной инфляции присущ ряд  отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший  или меньший период, т.е. имела  периодический характер, то сейчас – хронический; современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и не денежных факторов.

 Инфляция, как известно, препятствует социально-экономическому  развитию, так как подрывает конкурентоспособность  участников рыночной экономики,  ведет к перераспределению национального  дохода в пользу предприятий-монополистов  и государства, теневой экономики,  к снижению реальной заработной  платы, пенсий и других фиксированных  доходов, усиливает имущественную  дифференциацию общества.

Цель данной работы состоит  в том, чтобы проанализировать инфляцию, раскрыть её сущность, причины и  последствия. А также разобрать  меры борьбы с инфляцией в нашей  стране, разобрать инструменты, с  помощью которых Российскому  государству удалось снизить  темпы инфляции в пределы умеренной  инфляции. Объектом исследования являются инфляционные процессы, а также условия  их протекания в России. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.Анализ инфляции

1.1 Определение,  сущность и виды инфляции.

Инфляция (от лат. inflation – вздутие) является одной из важнейших макроэкономических проблем. Само понятие «инфляция» впервые стало употребляться в Северной Америке в 1861-1865гг. и первоначально означало избыток бумажных денег и в связи с этим их обесценение.

В настоящее время под  инфляцией понимается переполнение каналов денежного обращения  по сравнению с товарной массой, что вызывает обесценение денежной единицы и общий рост товарных цен.

Инфляция предстает в  виде долговременных процессов: роста  общего уровня цен, устойчивого обесценения  денег и систематического снижения покупательной способности. В этом суть данного явления. От инфляции как  процесса отличают инфляционный шок  – однократное повышение уровня цен, которое может стать импульсом  для развертывания или ускорения  процесса инфляции, а может и не стать им. В последнем случае экономика  абсорбирует инфляционный шок.

В противоположность инфляции под дефляцией понимается общее  падение цен и издержек. Замедление средних темпов роста цен называется дезинфляцией. В экономической литературе также используется термин стагфляция, что означает сочетание инфляционного роста цен с застоем в производстве.

Трактовка «инфляции» видоизменялась с развитием экономических отношений  в обществе. Первоначально под  инфляцией понимался избыток  бумажных платежных средств относительно золотого запаса, а в настоящее  время – переполнение каналов  денежного обращения по сравнению  с товарной массой. Но во все времена  инфляция представляла собой долговременный процесс роста общего уровня цен, оказывающий определенное влияние на экономическую, политическую, социальную жизнь общества.

Инфляция представляет собой  многогранное явление, поэтому в  экономической литературе принято  классифицировать ее следующим образом:

I. В зависимости от  того, какие формы принимает инфляционное  неравновесие рынка, различают:

1) Открытая (явная) инфляция. Она протекает в условиях свободного  движения цен, преимущественно  косвенных методов регулирования  экономики и выражается в наблюдаемом  повышении уровня цен. Данная  форма инфляции предстает в  двух видах. Первый – это  инфляция спроса, которая возникает  там, где производство не может  ответить на избыточный совокупный  спрос увеличением объема производства, поскольку все имеющиеся ресурсы  уже задействованы в экономике.  Инфляция спроса влияет на  объем ВНП и занятость. Эту  взаимосвязь отражает «кривая  Филипса» - кейнсианская модель, взаимодействия  инфляции и безработицы. Она  показывает, что в экономике может  возникнуть либо безработица,  либо инфляция, но инфляция и  безработица возникнуть одновременно  не могут.

Поскольку на горизонтальном отрезке кривой совокупного предложения  цены стабильны, а на вертикальном отрезке (классическом) не происходит роста  объёмов производства, рассмотрим зависимость  между уровнем цен и объёмами производства на промежуточном отрезке  кривой совокупного предложения (рис. 1).

Рис. 1 Влияние изменений  крупного спроса на реальный объём  национального производства и уровень  цен.

Чем больше прирост совокупного  спроса, тем больше будет вызванная  этим инфляция и реальный объём производства. А поскольку более высокий  объем производства ведёт к более  низкой безработице, то очевиден вывод: при данном совокупном спросе высокие  уровни инфляции должны сопровождаться низкими уровнями безработицы.

Эта обратная зависимость  между инфляцией и безработицей нашла отражение в кривой Филлипса (рис. 2).

Рис. 2 Кривая Филлипса: UN — естественный уровень безработицы; РN - темп роста цен при этом уровне.

Кривая Филлипса указывает на то, что в экономике существует уровень безработицы (около 6-7%), при котором цены практически не растут. Теория инфляции, опирающаяся на кривую Филлипса, некоторыми экономистами подвергается критике, тем не менее, в краткосрочном периоде она подтверждается действительностью.

Инфляция спроса создает  также самовоспроизводящийся механизм адаптивных инфляционных ожиданий. В  развитой рыночной экономике  потребитель  при росте цен отказывается от текущего потребления и переходит  к сбережению. В странах с недостаточно развитым рыночным механизмом потребитель  увеличивает текущее потребление, в том числе и за счет сбережений, что подталкивает цены вверх.

Второй вид открытой инфляции – инфляции издержек (предложения). При открытой инфляции происходит рост цен на факторы производства, что  повышает издержки на единицу продукции. В результате фирмы уменьшают  предложение товаров, что в свою очередь, увеличивает цену. В условиях открытой инфляции рост цен перекладывается  на потребителя, который получает компенсацию  в виде денежных выплат. Однако это  вызывает виток инфляции издержек.

2) Скрытая (подавленная)  инфляция. Она протекает в хозяйственной  системе с жестким административным  контролем над ценами, заработной  платой, производством как на  микро-, так и на макроуровне. Она проявляется в увеличении товарного дефицита, снижении качества продукции, усилении разрыва между ценами свободного (теневого) рынка и государственными.

II. По степени интенсивности  инфляционных процессов различают:

1) Умеренная инфляция (moderate inflation) представляет собой ежегодный прирост до 10% в год, ее еще называют ползучей инфляцией. Это низкий темп инфляции, при котором обесценивание денег настолько незначительно, что сделки заключаются в номинальных ценах. Международный опыт показывает, что страны могут существовать в условиях умеренной инфляции на протяжении не одного десятка лет. При умеренной инфляции экономика способна сохранять относительно высокие темпы роста.

2) Галопирующая инфляция  ограничена рамками от 10 до100% в  год. Такая инфляция оказывает  негативное влияние на экономику:  сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов  инфляции), долгосрочные инвестиции  становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно  понижается. Она характерна для  стран со слабой экономикой  или стран с переходной экономикой. Такие высокие темпы в 80-х  гг. наблюдались, к примеру, во  многих странах Латинской Америки,  некоторых странах Южной Азии, в 90-е годы в бывших социалистических  странах. Ниже приведены индексы  потребительских цен за 2012 год в разных странах:

Таблица 1- Индекс потребительских  цен некоторых стран

	К предыдущему  месяцу			Сентябрь 2012г.   в % к  декабрю 2011г.
	июль  2012г.	август  2012г.	сентябрь  2012г.
Российская Федерация	101,2	100,1	100,6	105,2
Германия	100,4	100,4	100,0	101,2
Португалия	100,2	99,9	100,4	102,1
Соединенное Королевство   (Великобритания)	100,1	100,5	...	...
Эстония	100,3	100,3	100,4	103,9
Беларусь	101,3	102,3	101,3	116,0
Канада	99,9	100,2	100,2	101,5
США	99,8	100,6	100,4	102,5
Турция	99,8	100,5	100,9	103,3
Украина	99,8	99,7	100,1	99,7
Швейцария	99,7	99,7	100,7	100,0
Япония	99,7	100,1	...	...

  3) Гиперинфляция (hyperinflation) в странах с развитой рыночной экономикой определяется темпами свыше 100% в год. Критерии гиперинфляции различаются по странам. Рабочий показатель гиперинфляции для многих экономистов – 1000% в год. Однако полезно рассмотреть критерий гиперинфляции по Кейгану. Он полагает, что гиперинфляцией в развивающихся странах можно считать темпы прироста уровня цен, более 50% в месяц, что при расчете на годовые темпы инфляции составляет 1300%.

III. В зависимости от  соотносительности роста цен  по различным товарным группам  инфляции:

1) Сбалансированная инфляция. При сбалансированной инфляции  цены поднимаются относительно  умеренно и одновременно на  большинство товаров и услуг.  Другие макроэкономические показатели  изменяются практически адекватно.

2) Несбалансированная инфляция. При несбалансированной инфляции  цены различных товаров постоянно  изменяются по отношению друг  к другу, причем в различных  пропорциях. Этот вид инфляции  несет наибольшую опасность для  экономики.

Наиболее ошеломляющим в  истории является пример гиперинфляции  в Венгрии в 1946 г., когда довоенный  форинт (денежная единица Венгрии) стоил 829 октильонов новых форинтов (единица с 22 нулями), а доллар США обменивался на 3*1022  форинтов.

Россия по уровню инфляции также занимает далеко не последнее  место. Ниже приведены показатели уровня инфляции за период 2000-2010гг.

Таблица 2. Показатели уровня инфляции за период 2000-2010гг.

Месяц/год	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010
Январь	2,3	2,8	3,1	2,4	1,8	2,6	2,4	1,7	2,3	2,4	1,6
Февраль	1	2,3	1,2	1,6	1	1,2	1,7	1,1	1,2	1,7	0,9
Март	0,6	1,9	1,1	1,1	0,8	1,3	0,8	0,6	1,2	1,3	0,6
Апрель	0,9	1,8	1,2	1	1	1,1	0,4	0,6	1,4	0,7	0,3
Май	1,8	1,8	1,7	0,8	0,7	0,8	0,5	0,6	1,4	0,6	0,5
Июнь	2,6	1,6	0,5	0,8	0,8	0,6	0,3	1	1	0,6	0,4
Июль	1,8	0,5	0,7	0,7	0,9	0,5	0,7	0,9	0,5	0,6	0,4
Август	1	0	0,1	-0,4	0,4	-0,1	0,2	0,1	0,4	0	0,6
Сентябрь	1,3	0,6	0,4	0,3	0,4	0,3	0,1	0,8	0,8	0	0,8
Октябрь	2,1	1,1	1,1	1	1,1	0,6	0,3	1,6	0,9	0	0,5
Ноябрь	1,5	1,4	1,6	1	1,1	0,7	0,6	1,2	0,8	0,3	0,8
Декабрь	1,6	1,6	1,5	1,1	1,1	0,8	0,8	1,1	0,7	0,1	1,1
Общее за год	20,2	18,6	15,1	12	11,7	10,9	9	11,9	13,3	8,8	8,8

 

 

Для измерения инфляции используются индексы цен, среди которых основными  является индекс потребительских цен и дефлятор ВВП.

 

 

 

 

 

 

 

 

1.2 Причины инфляции.

Рост цен сам по себе не свидетельствует о развитии инфляции, т.к. может быть связан с ростом качества товаров, администрированием и пр. Инфляционный рост цен – это относительное  обесценивание денег по сравнению  со стоимостью товаров, снижение покупательной  способности денег. Можно ли определить то количество денег, которое будет  достаточным для обслуживания товаров  и услуг в экономике. Ответ  на этот вопрос дают различные экономические  теории.

Количество денег в  сфере обращения, необходимых для  обслуживания товаров и услуг, должно быть равно сумме цен товаров  и услуг, деленных на скорость оборота  денежной единицы. В долгосрочном плане  среднегодовые темпы прироста денежной массы должны быть равны среднегодовым  долгосрочным темпам роста реального  продукта плюс темпы ожидаемой инфляции. Если в экономике выдерживается  данное требование, то при любых  колебаниях денежного предложения, которые есть всегда, экономика не получит инфляционного эффекта.

Однако обесценивание  денег может происходить в  силу разных обстоятельств. Среди основных причин инфляции можно выделить следующие:

- Эмиссия денег для покрытия расходов госбюджета.

 Политика Центрального  Банка, повлекшая увеличение денежной  массы в стране: выдача кредитов  правительству для покрытия госрасходов;  выдача кредитов коммерческим  банкам, которые идут на выдачу  займов своим клиентам – юридическим и физическим лицам.

 - Излишние расходы на милитаризацию в условиях структурных перекосов в экономике.

 - Чрезмерные ставки налогообложения, что замедляет инвестиционные процессы в экономике.

- Появление в экономике «социальной инфляции», которую связывают с монополией профсоюзов, добивающихся роста заработной платы.

-«Импортируемая инфляция», обусловленная притоком в страну иностранной валюты, низким курсом национальной валюты, что приводит к росту цен на импортные товары. Метод ревальвации (повышение курса национальной валюты) может сделать импорт более дешевым. Однако ревальвация делает более дорогим экспорт отечественных товаров, снижая их конкурентоспособность на мировом рынке.

 Расширение государственного  сектора, сопровождающееся увеличением  заработной платы для привлечения  и поощрения государственных  служащих и работников госпредприятий, а не в связи с ростом  производительности труда.

  Финансирование военных  заказов и расширение военно-промышленного  комплекса (ВПК), также приводит  к росту цен. ВПК предъявляет  спрос на рынке капитала, труда,  а также на рынке потребительских  товаров и услуг. А его продукция  не является объектом потребительского  и производственного спроса. Поэтому  деньги для оплаты военных  заказов увеличивают денежную  массу, не подкрепленную товарной  массой.

В условии инфляционной спирали, без вмешательства государства  экономика приходила бы к все  более глубокому спаду и сокращению реальных доходов. В производстве необходимо сокращать издержки на единицу продукции. Снижение издержек стимулирует совокупное предложение, и уровень цен понизится. При этом необходимо широкое внедрение новых технологий и изменение в организации и управлении производством, что позволило бы оптимизировать структуру, а также объем спроса и предложения, что привело бы к снижению общего уровня цен.

1.3 Последствия  инфляции.

Инфляция оказывает серьезное  влияние на экономику государства. Последствия инфляции испытывают на себе все слои общества.

Для потребителя инфляция несет снижение реальных доходов  и реальной ценности личных сбережений. Появляется эффект инфляционного обложения, когда рост номинальных денежных доходов переводит потребителя  в более высокую группу налогоплательщиков.

Для производителя искаженная цена делает невыгодным осуществление  инвестиций в реальную экономику. Поэтому  предприниматель уходит либо на рынки  ценных бумаг, либо играет на разнице  курса валют. Поскольку рост доходов  отстает от роста цен, цена рабочей  силы становится ниже, чем оборудования. Кроме того, происходит ослабление позиций национального производителя  на мировом рынке.

 Ряд экономистов придерживаются  той точки зрения, что незначительная  по размерам инфляция (скажем, ежегодное  повышение цен составляет 3—4%), сопровождаемая  соответствующим ростом денежной  массы, способна стимулировать  производство. В соответствии с  уравнением обмена MV = PQ некоторый  рост M создает своеобразный стимул  для увеличения объема выпускаемой  продукции, иными словами, для  увеличения Q.

При этом расширение производства будет тем значительнее, чем больше имеется неиспользуемых факторов производства. Рост массы обращающихся денег ускоряет платежный оборот, способствует активизации инвестиционной деятельности. В свою очередь, рост производства приведет к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен.

Процесс этот противоречив. С одной стороны, увеличиваются  денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой стороны, рост цен ведет к обесцениванию неиспользуемого капитала. Выигрывают не все, а прежде всего наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства. В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпом, обгоняющим рост цен.

В условиях «инфляционных  ожиданий» предприниматели стремятся  обезопасить себя от риска, в частности  от предполагаемого роста цен  на сырье, топливо, комплектующие. Чтобы  избежать потерь, вызываемых обесцениванием денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым  инфляцию.

От инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что процент за кредит должен учитывать инфляционный рост цен. Взяв в качестве ссуды, к примеру, 1 млн руб., дебитор должен вернуть через оговоренный срок взятую сумму (с процентами). Но если за это время покупательная способность рубля упадет вдвое, то сумма, которая будет возвращена банку, по своей реальной покупательной способности окажется наполовину меньше по сравнению с взятой в кредит (без учета процентов).

Весьма опасна двузначная и тем более трехзначная инфляция. В условиях двузначной инфляции большинство  экономических агентов испытывают трудности с планированием доходов  и расходов, в результате чего экономическая  деятельность тяготеет к наиболее доходным и быстроокупаемым видам деятельности и экономический спад становится весьма вероятным. Длительная и неуправляемая инфляция ведет вообще к постепенному сворачиванию хозяйственной деятельности в большинстве секторов экономики, в результате чего проигрывают почти все экономические агенты.

 

2. Борьба государства  с инфляцией.

2.1 Понятие, цели  и задачи антиинфляционной политики

Антиинфляционная политика государства представляет собой  совокупность инструментов государственного регулирования, направленных на снижение инфляции. Экономисты пытаются найти  ответ на важный вопрос – ликвидировать  инфляцию путем радикальных мер  или адаптироваться к ней.

В антиинфляционной политике можно выделить два подхода.

В рамках первого подхода (его разрабатывают представители современного кейнсианства) предусматривается активная бюджетная политика – маневрирование государственными расходами и налогами в целях воздействия на платежеспособный спрос. При инфляционном, избыточном спросе государство ограничивает свои расходы и повышает налоги. В результате сокращается спрос, снижаются темпы инфляции. Однако одновременно ограничивается и рост производства, что может привести к застою и даже кризисным явлениям в экономике, к расширению безработицы. Бюджетная политика проводится и для расширения спроса в условиях спада. Если спрос недостаточен, осуществляются программы государственных капиталовложений и других расходов, понижаются налоги. Низкие налоги устанавливаются, прежде всего, в отношении получателей средних и невысоких доходов, которые обычно немедленно реализуют выгоду. Таким образом, расширяется спрос на потребительские товары и услуги.

Второй подход рекомендуется  экономистами неоклассического направления, выдвигающими на первый план денежно-кредитное  регулирование, косвенно и гибко  воздействующее на экономическую ситуацию. Этот вид регулирования проводится формально неподконтрольным правительству  Центральным банком, который изменяет количество денег в обращении  и ставку ссудного процента, воздействуя, таким образом, на экономику. Иными словами, эти экономисты считают, что государство должно проводить дефляционные мероприятия для ограничения платежеспособного спроса, поскольку стимулирование экономического роста и искусственное поддержание занятости путем снижения естественного уровня безработицы ведет к потере контроля над инфляцией.

Современная рыночная экономика  инфляционна по своему характеру, поскольку в ней невозможно устранить все факторы инфляции (бюджетный дефицит, монополии, диспропорции в народном хозяйстве, инфляционные ожидания населения и предпринимателей, переброс инфляции по внешнеэкономическим каналам и др.). В связи с этим очевидно, что полностью ликвидировать инфляцию нереально. Видимо, поэтому многие государства ставят перед собой цель сделать ее умеренной, контролируемой, не допустить разрушительных ее масштабов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.2 Виды антиинфляционной  политики.

Выделяют следующие виды антиинфляционной политики:

1. Фискальная политика

2. Кредитно-денежная политика.

3. Монетаризм

4. Гипотеза естественного  уровня

5. Фискальная политика, ориентированная  на предложение.

Рассмотрим каждый из них  подробнее.

Фискальная политика –  это манипулирование государственным  бюджетом (правительственными расходами  и налогообложением) для достижения выдвинутых целей увеличения производства и занятости или снижения инфляции. Либеральные экономисты, которые  считают, что государственный сектор должен быть расширен, для того чтобы  компенсировать разнообразные погрешности  рыночной системы рекомендуют ограничение  совокупных расходов в период роста  инфляции за счет увеличения налогов. Консервативные экономисты, считающие, что государственный сектор излишне  раздут и неэффективен, могут выступать  за сокращение совокупных расходов в  период роста инфляции за счет сокращения государственных расходов. Активная фискальная политика, направленная на стабилизацию экономики, может опираться  как на расширяющийся, так и на сокращающийся государственный  сектор.

Методы фискальной политики: