Арест имущества должника как мера принудительного исполнения судебного решения

Курсовая работа

По дисциплине: «Гражданское процессуальное право»

На тему: «Арест имущества должника как мера принудительного исполнения судебного решения»

Содержание

Введение…………………………………………………………………………3

Глава 1. Принудительное исполнение исполнительных документов……….5

Глава 2.Арест имущества должника…………………………….. …..………10

2.1. Оценка имущества………………………………………………………...10

2.2. Реализация имущества…………………………………………………….19

Заключение……………………………………………………………………..31

Список литературы……………………………………………………………..35

Введение

Тема курсовой работы – арест имущества должника как мера принудительного исполнения судебного решения. По требованиям, связанным с имущественными взысканиями, принудительное исполнение состоит в применении к должнику определенных мер принудительного исполнения. Наиболее эффективными из них являются:

1) обращение взыскания  на имущество должника, в том  числе на денежные средства  и ценные бумаги;

2) обращение взыскания  на периодические выплаты, получаемые  должником в силу трудовых, гражданско-правовых или социальных правоотношений;

3) обращение взыскания  на имущественные права должника, в том числе на право получения  платежей по исполнительному  производству, в котором он выступает  в качестве взыскателя, на право  получения платежей по найму,  аренде, а также на исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации, право требования по договорам об отчуждении или использовании исключительного права на результат интеллектуальной деятельности и средство индивидуализации, право использования результата интеллектуальной деятельности или средства индивидуализации, принадлежащее должнику как лицензиату.

Причиной эффективности  указанных мер является то, что  в большинстве исполнительных документов речь идет именно о взыскании с должника в чью-либо пользу денежных средств, а реально получить денежные средства можно лишь посредством этих мер.

Целью данной работы является изучение ареста имущества должника.

Задачами данной работы выступают:

- порядок выявления имущества должника;

- порядок ареста имущества должника;

- порядок хранения имущества должника.

Объектом курсовой работы является арест имущества должника как мера принудительного исполнения судебного решения. Предметом выступают правовые отношения, возникающие между должником и приставом по поводу ареста имущества.

Методологической базой  исследования курсовой работы являются общенаучные и частнонаучные методы исследования:

- системный  (рассмотрение  изучаемого объекта как некоторой  целостности);

- логико-юридический;

- метод сравнительно  правоведения.

Основными нормативно-правовыми  актами, регулирующими рассматриваемый  вопрос, являются ГПК РФ и ФЗ «Об  исполнительном производстве».

При написании данной работы использовались:

- действующие нормативно-правовые  акты;

- судебная практика;

- юридическая литература;

- статьи.

Глава 1. Принудительное исполнение исполнительных документов

Принудительное исполнение исполнительных документов в отношении  граждан, в том числе имеющих  статус индивидуальных предпринимателей, происходит по общим правилам исполнительного производства.

В отношении граждан  исполнение решений о денежных взысканиях возможно путем обращения взыскания  на денежные средства, а также любое  лично принадлежащее им имущество. При недостаточности этого имущества  в соответствии со ст. 45 СК РФ кредитор вправе требовать выдела доли супруга-должника, которая бы причиталась супругу-должнику при разделе общего имущества супругов, для обращения на нее взыскания. Если приговором суда установлено, что общее имущество супругов было приобретено или увеличено за счет средств, полученных одним из супругов преступным путем, взыскание может быть обращено соответственно на общее имущество супругов или на его часть.

Следует иметь в виду, что в ст. 446 ГПК РФ приводится перечень имущества граждан, на которое не может быть обращено взыскание по исполнительным документам. На указанное в ст. 446 ГПК РФ имущество взыскание не может быть обращено в любом случае, даже если исполнительный лист исполнен не полностью. Такой же Перечень имущества, не подлежащего конфискации по приговору суда (приложение N 1 к УИК РФ), применяется при исполнении приговоров в части конфискации.

Обращение взыскания  на заработную плату и иные виды доходов должника происходит при  исполнении решений о взыскании  периодических платежей, взыскании суммы, не превышающей двух минимальных размеров оплаты труда, при отсутствии у должника имущества или недостаточности имущества для полного погашения взыскиваемых сумм. Размер удержаний из заработной платы и иных видов доходов должника исчисляется из суммы, оставшейся после удержания налогов.

При исполнении исполнительного  документа с должника может быть удержано не более 50% заработной платы  и приравненных к ней платежей и выдач до полного погашения  взыскиваемых сумм. При удержании из заработной платы и приравненных к ней платежей и выдач по нескольким исполнительным документам за работником должно быть сохранено 50% заработка.

Ограничения размера  удержаний из заработной платы и  приравненных к ней платежей и  выдач не применяются при взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, возмещении вреда, причиненного здоровью, возмещении вреда лицам, понесшим ущерб в результате смерти кормильца, и возмещении за ущерб, причиненный преступлением. В этих случаях размер удержаний из заработной платы и приравненных к ней платежей и выдач не может превышать 70%.

Приведенные правила  применяются также при обращении  взыскания на причитающиеся должнику стипендии, пенсии, вознаграждения за использование автором своего авторского права, права на открытие, изобретение, на которые выданы авторские свидетельства, а также за рационализаторское предложение и промышленный образец, на которые выданы свидетельства.

С осужденного к исправительным работам взыскание по исполнительным документам должно производиться из всего заработка без учета удержаний, произведенных по приговору или постановлению суда. С осужденных, отбывающих наказание в исправительных колониях, колониях-поселениях, тюрьмах, воспитательных колониях, а также с лиц, находящихся в наркологических отделениях психиатрических диспансеров и стационарных лечебных учреждениях, взыскание производится из всего заработка без учета отчислений на возмещение расходов по их содержанию в указанных учреждениях.

Более подробно порядок  взыскания алиментов и задолженности по алиментным обязательствам определяется в СК РФ (гл. 17 СК РФ).

В отношении организаций  при погашении задолженности  взыскание обращается в первую очередь  на денежные средства должника, которые  находятся на счетах организаций  либо хранятся в наличном виде. Только при отсутствии денежных средств взыскание обращается на имущество с целью удовлетворения требований взыскателя. Возможно исполнение и путем совершения юридических действий должником в интересах взыскателя и другим способом в зависимости от того, какой порядок исполнения установлен в исполнительном листе.

Обращение взыскания  на имущество представляет собой  основной способ исполнения судебных актов, поскольку, в отличие от денежных средств, имущество должнику гораздо  сложнее скрыть, особенно недвижимость и иное имущество, так или иначе подлежащее регистрации. В основном деятельность по обращению взыскания на имущество сводится к его розыску и обнаружению, наложению на него ареста, изъятию в той либо иной форме и принудительной реализации с целью удовлетворения требований взыскателя. Указанные исполнительные действия в ряде случаев различны по содержанию в зависимости от того, на какое имущество обращается взыскание (движимое или недвижимое, конкретные их разновидности).

Следует также различать процедуры обращения взыскания на имущество:

- во-первых, когда в  решении суда содержится предписание  о передаче определенного имущества  от должника взыскателю (например, при признании сделки купли-продажи  недвижимости недействительной);

- во-вторых, когда обращение взыскания на имущество не связано с его передачей конкретному лицу, а является лишь способом получения денежных сумм для возмещения убытков взыскателя. При этом взыскатель не обязан предоставлять перечень имущества должника, на которое может быть обращено взыскание, поскольку последнее обязан сделать должник по требованию судебного пристава-исполнителя.

Как указано в ст. 58 Федерального закона "Об исполнительном производстве", взыскание обращается на имущество должника, принадлежащее  ему на праве собственности, праве хозяйственного ведения или праве оперативного управления (за исключением имущества, изъятого из оборота или ограничиваемого в обороте), независимо от того, где и в чьем фактическом пользовании оно находится. Соответственно на это имущество и может быть наложен арест и обращено взыскание.

Несколько другой порядок  действует в отношении учреждений. Согласно п. 2 ст. 120 ГК РФ учреждение отвечает по своим обязательствам находящимися в его распоряжении денежными средствами. При их недостаточности субсидиарную ответственность по его обязательствам несет собственник соответствующего имущества. Таким образом, у учреждений нельзя описать имущество, и исполнение должно происходить, особенно в отношении государственных и муниципальных учреждений, путем выделения денежных средств государством в лице Российской Федерации, либо субъектом РФ, либо муниципальным образованием.

Первоначально производится розыск имущества, а после его  обнаружения на него налагается арест. В соответствии со ст. 51 Федерального закона "Об исполнительном производстве" арест на имущество должника налагается не позднее одного месяца со дня вручения должнику постановления о возбуждении исполнительного производства, а в необходимых случаях - одновременно с его вручением. Выявление и определение принадлежности имущества должнику производится судебным приставом-исполнителем при осуществлении исполнительных действий.

Арест имущества должника состоит из описи имущества, объявления запрета распоряжаться им, а при  необходимости - ограничения права пользования имуществом, его изъятия или передачи на хранение. Виды, объемы и сроки ограничения определяются судебным приставом-исполнителем в каждом конкретном случае с учетом свойств имущества, значимости его для собственника или владельца, хозяйственного, бытового или иного использования и других факторов. Арест должен налагаться на имущество должника в тех пределах, которые необходимы для погашения присужденной взыскателю суммы и расходов по исполнению.

При обращении взыскания  на имущество должника-организации арест и реализация данного имущества осуществляются в следующей очередности:

- в первую очередь  реализуется имущество должника, непосредственно не участвующее  в производстве: ценные бумаги, денежные  средства на депозитных и иных  счетах должника, валютные ценности, легковой автотранспорт, предметы дизайна офисов и иное;

- во вторую очередь  - готовая продукция (товары), а  также иные материальные ценности, непосредственно не участвующие  и не предназначенные для непосредственного  участия в производстве;

- в третью очередь  - объекты недвижимого имущества,  а также сырье и материалы,  станки, оборудование, другие основные  средства, предназначенные для непосредственного  участия в производстве.

Согласно п. 5 ст. 46 Федерального закона "Об исполнительном производстве" должнику предоставлено право указать те виды имущества или предметы, на которые следует обратить взыскание в первую очередь. Однако окончательно очередность обращения взыскания на денежные средства и иное имущество должника определяет судебный пристав-исполнитель.

Глава 2. Арест имущества  должника

2.1. Оценка имущества

  Согласно общим правилам Федерального закона"Об исполнительном производстве" все исполнительные действия должны быть совершены судебным приставом-исполнителем в рамках двух месяцев со дня возбуждения исполнительного производства. К одному из юридически значимых действий законодатель относит наложение ареста на недвижимые, движимые вещи, денежные средства и прочее имущество, принадлежащее должнику, в течение всего срока, в том числе начиная со дня, определенного для добровольного исполнения требований. При этом обращает на себя особое внимание то, что судебный пристав-исполнитель может не применять положения об очередности обращения взыскания на имущество.

Целью наложения ареста на имущество должника законодатель называет обеспечение исполнения исполнительного документа, содержащего требования об имущественных взысканиях. Задачами, в свою очередь, являются: а) обеспечение сохранности имущества, которое подлежит передаче взыскателю или реализации; б) исполнение судебного акта о конфискации имущества; в) исполнение судебного акта о наложении ареста на имущество, принадлежащее должнику и находящееся у него или у третьих лиц.

 По общему правилу  возбуждение исполнительного производства происходит по заявлению взыскателя, если иное не предусмотрено федеральным законом. В заявлении взыскателя может содержаться ходатайство о наложении ареста на имущество должника, а также об установлении определенных ограничений, например, связанных с правом пользования и распоряжения. Исходя из этого, судебный пристав-исполнитель обязан в кратчайшие сроки, а именно не позднее одного дня, следующего за днем подачи заявления, дать ответ взыскателю по поводу удовлетворения требований, содержащихся в письменном заявлении.

 Если судебный пристав-исполнитель  решает удовлетворить просьбу  о наложении ареста на имущество  должника, иначе он обязан мотивировать  свой отказ, то совершается  ряд процессуальных действий:

а) объявляется запрет распоряжаться имуществом;

б) ограничивается право пользования им;

в) имущество изымается.

 Некоторые из перечисленных  действий можно отнести к факультативным, поскольку буквально сказано,  что "при необходимости..." ограничивается  право пользования имуществом  или оно изымается.

Если денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц находятся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, то арест должен производиться с учетом ст. 27 Закона "О банках и банковской деятельности" (арест налагается не иначе как судом общей или арбитражной юрисдикции), в связи с чем судебный пристав-исполнитель делает предварительный запрос в банк (кредитную организацию) о наличии у должника денежных средств либо ценностей.

Между тем, следует помнить  разъяснение, которое по этому поводу дал Конституционный Суд РФ в Постановлении от 14 мая 2003 г. N 8-П "По делу о проверке конституционности п. 2 ст. 14 Федерального закона "О судебных приставах" в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа". В нем подчеркивается, что судебный пристав-исполнитель, исполняя решение суда, вправе запрашивать и получать в банках и прочих кредитных организациях необходимые сведения о вкладах только в том размере, который требуется для исполнения исполнительного документа и в пределах, определяемых судебным актом.

Арест, будучи отдельным  процессуальным действием, оформляется  посредством составления постановлений. Форма различных постановления  официально утверждена Приказом Минюста  России от 28 февраля 2006 г. N 22 "Об утверждении методических рекомендаций о порядке использования примерных форм процессуальных документов, необходимых для реализации инструкции по документационному обеспечению (делопроизводству) исполнительных производств в структурных подразделениях территориальных органов федеральной службы судебных приставов".

Согласно положениям Приказа при наличии оснований  применения мер принудительного  исполнения судебный пристав-исполнитель  выносит постановление о наложении  ареста на имущество должника, а  при производстве описи имущества должника составляется акт ареста имущества должника.¹

В силу ст. ст. 59 и 60 Закона"Об исполнительном производстве" при производстве ареста необходимо присутствие понятых, которые обязаны засвидетельствовать подписью те или иные действия судебного пристава-исполнителя, связанные с арестом. Должник не только вправе присутствовать при наложении ареста, но и указывать те виды имущества или предметы, на которые следует обратить арест в первую очередь, хотя окончательно очередность обращения взыскания на денежные средства и иное имущество определяется судебным приставом-исполнителем.

Акт ареста имущества  должника с точки зрения содержания достаточно подробный. В нем приводятся следующие данные: кто присутствовал  при описи; наименование и описание предметов с указанием отличительных признаков (цвет, размер, год выпуска, марка и т.д.); количество, размер, вес и предварительная оценка каждого предмета; кому передано имущество на хранение или под охрану; отметка об изъятии имущества; отметка о разъяснении лицу, которому судебным приставом-исполнителем передано на хранение или под охрану арестованное имущество, его обязанностей и предупреждении об ответственности за растрату, отчуждение, сокрытие или незаконную передачу данного имущества; замечания и заявления лиц, присутствовавших при аресте имущества.

Акт подписывается не только судебным приставом-исполнителем, но и понятыми, хранителем, должником, взыскателем (их представителями), а  также прочими присутствовавшими  заинтересованными лицами. Кроме того, делается отметка о разъяснении порядка и сроков обжалования действий (бездействия) судебного пристава-исполнителя. В случае отказа кого-либо из указанных лиц подписать акт (опись) делается соответствующая отметка.²

Иным лицам, считающим, что их имущественные права были нарушены в ходе осуществления ареста, поясняется право обращения с иском в суд об освобождении имущества от ареста (исключении из описи). Суды в ходе разрешения подобных исков опираются в том числе и на пояснения, содержащиеся в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 23 апреля 1985 г. N 5 "О практике рассмотрения судами РФ дел об освобождении имущества от ареста (исключении из описи)".

Поскольку лица, распоряжаясь или пользуясь имуществом, могут  его лишиться либо повредить, вследствие чего утрачивается предназначение такового, то судебный пристав-исполнитель при запрете распоряжаться или ограничении права пользования имуществом обязан предупредить их об ответственности, возникающей при нарушении данных запретов. В первую очередь используются административно-правовые меры воздействия в виде возложения за неисполнение законных требований судебного пристава-исполнителя штрафа (ст. 113 Закона "Об исполнительном производстве").

В то же время согласно ст. 312 УК РФ растрата, отчуждение, сокрытие или незаконная передача имущества, подвергнутого описи или аресту, совершенные лицом, которому это имущество вверено, а равно осуществление служащим кредитной организации банковских операций с денежными средствами (вкладами), на которые наложен арест, наказываются штрафом в размере до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо арестом на срок от трех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Арестованное имущество  должника оценивается судебным приставом-исполнителем самостоятельно по тем рыночным ценам, которые действуют на день исполнения исполнительного документа. Хотя Закон  в данном случае употребляет фразеологический оборот "рыночная цена", то есть речь идет о денежном выражении стоимости имущества, все же более правильно в связи с понятийным аппаратом Закона "Об оценочной деятельности в РФ" говорить о рыночной стоимости объекта оценки. Под ней ст. 3 данного нормативного акта подразумевает наиболее вероятную цену, по которой объект оценки может быть отчужден на открытом рынке в условиях конкуренции, когда стороны действуют разумно, располагая всей необходимой информацией, а на величине цены не отражаются какие-либо чрезвычайные обстоятельства.

Приведенное правило  не распространяется на случаи, когда  оценка имущества должника осуществляется по так называемым регулируемым ценам.³

В целом же перечень продукции, товаров и услуг, в отношении  которых воплощается в жизнь государственное регулирование цен (тарифов) на внутреннем рынке России, закреплен Постановлением Правительства РФ от 7 марта 1995 г. N 239 "О мерах по упорядочению государственного регулирования цен (тарифов)".

Ст. 85 ФЗ "Об исполнительном производстве" называет случаи, когда судебный пристав-исполнитель обязан назначить для определения стоимости имущества оценщика. Что касается ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг (за исключением инвестиционных паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов), то их стоимость устанавливается судебным приставом-исполнителем путем запроса цены на ценные бумаги у организатора торговли на рынке ценных бумаг, у которого ценные бумаги включены в список ценных бумаг, допущенных к торгам; а стоимость инвестиционных паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов - путем запроса цены на инвестиционные паи у управляющей компании инвестиционного фонда.

Если хотя бы одна из сторон исполнительного производства возражает против произведенной судебным приставом-исполнителем оценки имущества (тогда сторона, оспаривающая оценку, несет все расходы по назначению оценщика).

В обоих случаях в соответствии с Приказом Минюста России от 28 февраля 2006 г. N 22 выносится постановление об участии специалиста в исполнительном производстве, что отвечает требованиям ч. 4 комментируемой статьи.

В постановлении наряду с общими данными указываются: ФИО специалиста; номер и серия паспорта, когда  и кем выдан; место регистрации; номер лицензии на право занятия определенным видом деятельности. Кроме того, специалист предупреждается об ответственности, установленной законодательством за отказ или уклонение от дачи заключения или дачу заведомо ложного заключения.

Как видим, специалистом может быть не любое лицо, а только то, которое обладает надлежащей лицензией, что связано с Законом от 8 августа 2001 г. "О лицензировании отдельных видов деятельности" и Постановлением Правительства РФ от 7 июня 2002 г. N 395 "О лицензировании оценочной деятельности". Руководствуясь этими нормативными актами, лицензированием оценочной деятельности, осуществляемой юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, занимается Федеральное агентство по управлению федеральным имуществом. Однако 27 июля 2006 г. были внесены значительные изменения в Закон "Об оценочной деятельности в РФ", который в качестве субъектов названной деятельности теперь указывает физических лиц, являющихся членами одной из саморегулируемых организаций оценщиков и застраховавших свою ответственность. Одновременно с 1 июля 2006 г. было прекращено и лицензирование оценочной деятельности.

Вместе с тем это не означает, что названные выше субъекты бесконтрольны  и не должны использовать объективные  критерии оценки имущества, на которые  можно опереться в исполнительном производстве. В этом плане определенный интерес для лиц, участвующих в исполнительном производстве, должны представлять "Общие понятия оценки, подходы к оценке и требования к проведению оценки (ФСО N 1)", утвержденные Министерством экономического развития и торговли РФ 20 июля 2007 г. N 256.

В документе подробно разъясняются основные дефиниции, требования к проведению оценки и ее этапы. Кроме того, дополнительно  к общим стандартам оценки разработаны  и действуют отдельные методические рекомендации, среди которых можно назвать Методические рекомендации по определению рыночной стоимости права аренды земельных участков, изданные еще Министерством имущественных отношений 10 апреля 2003 г. N 1102-р.

В то же время законодатель уточнил  и дополнил некоторые процессуальные действия. Так, кроме назначения специалиста судебный пристав-исполнитель обязан в акте описи имущества указать примерную стоимость вещи или имущественного права и сделать отметку о предварительном характере оценки; а равно вынести постановление об оценке вещи или имущественного права не позднее трех дней со дня получения отчета оценщика.

Как уже отмечалось, по итогам оценки оценщик в соответствии со ст. 11 Закона "Об оценочной деятельности в  РФ" составляет отчет (заключение) об оценке объекта, который не должен допускать того или иного неоднозначного толкования или вводить в заблуждение заинтересованных лиц. Согласно Закону, а также Приказу Министерства экономического развития и торговли РФ "Об утверждении федерального стандарта оценки "Требования к отчету об оценке (ФСО N 3)" от 20 июля 2007 г. N 254, в отчете в обязательном порядке указываются дата проведения оценки объекта; используемые стандарты оценки; цели и задачи проведения оценки объекта, а также приводятся иные сведения. В случае если при проведении оценки определялась не рыночная стоимость, а другие виды стоимости, то в отчете должны быть указаны критерии установления оценки объекта и причины отступления от возможности определения рыночной стоимости. Отчет нумеруется постранично, прошивается, подписывается оценщиком или оценщиками, которые провели оценку, а также скрепляется личной печатью оценщика или печатью юридического лица.

Организатор торговли ценными бумагами и управляющая компания обязаны  ответить на запрос судебного пристава-исполнителя о цене ценной бумаги (инвестиционных паев) на день получения запроса.

В свою очередь, судебный пристав-исполнитель  обязан принять итоги работы оценщика, составив согласно Приказу Минюста  России от 28 февраля 2006 г. N 22 постановление о принятии результатов оценки имущества должника, установив при этом пятидневный срок, в течение которого стороны вправе направить собственные возражения по поводу произведенной оценки имущества. Если в установленный срок возражения не поступят, оценка будет считаться согласованной, а имущество передается для последующей реализации. В этом контексте ведомственный приказ в известной степени противоречит действующему Закону, где указано, что судебный пристав-исполнитель, как уже выше отмечалось, выносит постановление об оценке вещи или имущественного права. Причем стоимость объекта оценки, указанная оценщиком в отчете, может быть оспорена в суде сторонами исполнительного производства не позднее десяти дней со дня их извещения о произведенной оценке.

 Порядок обжалования оценки  имущества, реализованного судебным  приставом-исполнителем без привлечения  оценщика, установлен главой 18 ФЗ "Об исполнительном производстве".

2.2. Реализация имущества

ФЗ "Об исполнительном производстве"различает два самостоятельных понятия: передача арестованного имущества должника под охрану или на хранение. Под охрану может быть отдано только недвижимое имущество должника, на которое наложен арест. Субъектами охраны выступают должник или члены его семьи, назначенные судебным приставом-исполнителем, либо лица, с которыми территориальным органом ФССП был заключен надлежащий договор. Эти лица называются хранителями.

Аналогичная ситуация имеет место  с движимым имуществом, которое, однако, передается на хранение, но тем же субъектам, если только оно не подлежит немедленному изъятию. В связи с этим в акте о наложении ареста на имущество должника обязательно указываются: ФИО; должность; адрес; документ, удостоверяющий личность лица, принявшего под роспись имущество на хранение.

В случае наложения ареста на имущество должника-организации и передачи его на хранение одному из работников организации судебный пристав-исполнитель уведомляет руководителя должника-организации о произведенном аресте имущества и предупреждает хранителя об уголовной ответственности по ст. 315 УК РФ.

В целях осуществления  описанной процедуры судебному  приставу-исполнителю необходимо пользоваться не только теми положениями, которые воспроизведены в комментируемой норме, но и гражданско-правовыми нормами. В частности, гл. 47 ГК РФ, регулирующей вопросы хранения.