Инфляционные процессы в России. 6

     ВВЕДЕНИЕ.

  В нашей стране  инфляционным процессам уделяется особое внимание, так как об инфляции и ее проблемах, в частности, говорят и экономисты, и предприниматели, и обычные граждане. Однако большинство разговоров все-таки некомпетентно, так как люди плохо понимают сущность и причины возникновения инфляции и, соответственно, не представляют себе, чем это грозит в дальнейшем. Цель данной работы заключается в рассмотрении и формировании четкого представления об особенностях протекания инфляции в нашей стране.

     При переходе нашей экономики на рыночную резко повысилось значение денег. Проблемы денежного хозяйства стали основными  и в практических мероприятиях по формированию народного хозяйства, и в теоретических исследованиях. Поэтому, несмотря на оживленное обсуждение указанных вопросов на страницах экономической прессы, актуальность их не уменьшается. Высокая стоимость анализа инфляционных процессов, большое число действующих факторов затрудняют выработку правильной денежной политики. На опыте перехода нашей страны на рыночные отношения можно легко увидеть, что этот процесс сопровождается достаточно быстрым ростом цен, при этом усиливаются действия инфляционных факторов. В СССР, когда господствовала командно-административная система хозяйствования, или, другими словами, при плановой экономике, правительство отрицало наличие инфляции в стране. Однако она существовала и полностью проявила себя на «черном» рынке, где можно было купить абсолютно любой товар, хотя этот товар и существовал в условиях жестокого дефицита. Именно по состоянию «черного» рынка можно было оценить действительную ситуацию в стране, и инфляцию, в частности.

     В настоящее время не проходит и  дня без обсуждения инфляции. О  ней постоянно говорят с экрана телевизора, она постоянно обсуждается  на страницах прессы, журналов, причем не только экономических. Здесь можно узнать различные взгляды на данную проблему, методы борьбы с инфляцией, что уже сделано, а что только обсуждается. Довольно часто встречаются сравнительные характеристики инфляционных процессов, протекавших в России и других странах в различное время. Например, сейчас проводят аналогию между дефолтом 1998 года в России и настоящей ситуацией в Греции¹. Поэтому рассмотрение особенностей инфляции в России, что нас так отличает от других стран  и  является проблемой данной работы.

     Инфляция  представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира, отрицательно влияя на все стороны  жизни общества. Она обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения юридических и физических лиц, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту. Высокая инфляция разрушает денежную систему, провоцирует бегство национального капитала за границу, ослабляет национальную валюту, способствует ее вытеснению во внутреннем обращении иностранной валютой, подрывает возможности финансирования государственного бюджета. Инфляция является самым эффективным средством перераспределения национального богатства – от более бедных слоев общества к более богатым, усиливая тем самым его социальное расслоение.

     Объектом данной курсовой работы является рассмотрение инфляции, ее сущности и причин возникновения.

     Предметом данной работы является инфляционный процесс в России, его отличительные черты от соответствующих в других странах.

  Для полного раскрытия темы необходимо решить следующие задачи:

-    изучить инфляцию как экономическую  категорию: ее сущность, виды и  типы, выявить возможные причины  инфляции;

-   рассмотреть инфляционные процессы, протекавшие в СССР и России, что их отличало от таких же процессов за рубежом;

-     взглянуть на мировой финансовый  кризис-2008: что нового он внес  в экономику России и других  стран.

  В связи со всем вышесказанным структура работы представлена двумя главами. В первой главе рассматриваются общетеоретические вопросы, касающиеся определения сущности инфляции, ее виды и типы, а также основные причины инфляции.

  Вторая  глава рассматривает непосредственно  особенности инфляционного процесса в России с 1980-х годов по настоящее  время, а также мировой финансовый кризис-2008, его последствия для российской экономики. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1. Сущность инфляции, ее виды и типы

            Для начала определимся, что представляет собой инфляция, рассмотрим ее основные виды и типы. 

     В экономической литературе мы можем встретить такие ее определения:

  "Инфляция   (лат. «Inflatio» - вздутие, вздувание)  – многофакторное явление, которое  проявляется в росте общего  уровня цен в обесценении денежных  знаков по отношению к реальным  активам"².

  «Инфляция – устойчивая тенденция к повышению среднего (общего) уровня цен. В условиях инфляции различные виды цен изменяются неравномерно: одни цены быстро увеличиваются, другие медленно растут, третьи остаются без изменений»³.

   «Инфляция  – обесценение денег, снижение  их покупательной способности»⁴.

     Суммируя  все эти определения, мы можем  утверждать, что инфляция - это денежный феномен, который выражается в устойчивом и непрерывном росте цен. Другими  словами, это экономическое явление  возникает, когда предложение денег  превышает спрос на деньги. В таком случае все участники постараются избавиться от появившегося избытка денег, с помощью увеличения своих расходов  и уменьшения денежных сбережений. В свою очередь, это может расширить спрос, повысить цены и снизить покупательную способность денег, а это уже приведет к отрицательным социально-экономическим последствиям.

     Хотя  инфляция чаще всего означает товарный рост цен, но она не может означать чисто денежный феномен. Инфляция является сложным социально-экономическим  явлением, которое возникает из-за диспропорций в разных сферах рыночного хозяйства. Инфляция имеет длительную и по-своему богатую историю. Однако в настоящее время она является одной из наиболее острых проблем в экономиках многих стран мира.

     Некоторые экономисты считают, что небольшая инфляция является очень полезной. Когда инфляция равна нулю, то это может говорить только о том, что экономика застаивается. Для более активного развития рыночной деятельности инфляция все-таки нужна.

     Для того чтобы классифицировать инфляцию, необходимо выделить критерии, по которым мы будем это делать. В данной работе мы будем использовать следующие критерии: темп роста цен, сбалансированность этого роста, предсказуемость инфляции и степень вмешательства государства.

   Итак, с точки зрения темпа роста цен (количественно) инфляция  бывает:

• ползучая (умеренная) инфляция;
• галопирующая инфляция;
• гиперинфляция.

     Для ползучей (умеренной) инфляции характерен невысокий темп роста цен, т.е. примерно до 10% в год. Существенного влияния на экономическую жизнь такой рост цен не оказывает, поэтому сбережения людей остаются в прибыли (т.к. процентный доход выше инфляции), и, как следствие, уровень жизни населения снижается незначительно. В странах с развитой рыночной экономикой чаще всего встречается именно ползучая инфляция. В странах Европы, например, средний уровень инфляции составляет 3-3,5%.

     Для галопирующей инфляции характерен темп роста цен  до 300-500% в год, а месячные темпы роста в таких случаях измеряются двузначными числами. Галопирующая инфляция оказывает отрицательное влияние на экономику страны: сбережения населения становятся убыточными, долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными и, как следствие, жизненный уровень населения очень сильно снижается. В странах со слабой и переходной экономикой чаще всего встречается именно галопирующая инфляция. Такую инфляцию можно было наблюдать в 90-е годы в бывших социалистических странах. В первой половине 90-х гг. темпы прироста розничных цен в Польше находились в пределах от 20 до 70%; в Венгрии – от 19 до 35%; в Чехии и Словакии – от 10 до 55-60%⁵.

     При гиперинфляции темп роста цен  составляет более 50% в месяц, а в  годовом исчислении – более 10000%, что действует просто разрушительно  для экономики такой страны. Такая  инфляция уничтожает все сбережения населения и производство в целом. Цены растут с астрономической скоростью, поэтому даже наиболее обеспеченные слои чувствуют это на себе. Крупнейшие предприятия страны  бесприбыльны и даже убыточны. Население старается избавиться от «горячих денег». В таких странах спекуляция процветает. Кроме отрицательных социально-экономических последствий, гиперинфляция еще страшна тем, что ее возможно остановить только неэкономическими мерами, такими как жесткий контроль цен, изъятии е продовольствия у самих производителей и т.п.  Классический пример гиперинфляции – это обстановка в Германии после Первой мировой войны:  в 1923 году уровень роста цен исчислялся десятизначными и двенадцатизначными числами⁶. Еще один яркий пример – это ситуация в нашей стране в 90-е гг. (Приложение 1).

     В зависимости от того, насколько сбалансирован  темп роста цен инфляция бывает:

• сбалансированная;
• несбалансированная.

     При сбалансированном виде инфляции цены на различные товары растут умеренно и стабильно, а при несбалансированной - цены на различные товары в один момент подскакивают, из-за чего экономика просто не успевает приспособиться к изменившимся условиям.

     В соответствии с критерием - предсказуемость инфляции – она может быть:

• ожидаемой;
• неожидаемой.

     Ожидаемая инфляция предсказана и спрогнозирована заранее, с достаточной степенью надежности. Неожидаемая (непредвиденная) инфляция - явление стихийное, спорадическое, прогноз в данном случае невозможен.

     В зависимости от того, вмешивается  ли государство в процессы рынка  или нет, инфляцию также подразделяют на:

• открытую;
• подавляемую.

     Если  государство не вмешивается в  такие процессы, как формирование цен и заработной платы, то можно  говорить об открытой инфляции. Когда  же наблюдается жесткий контроль над этими процессами со стороны государства, то это и есть подавляемая инфляция.

     Инфляция  – прямой результат нарушения  диспропорций между спросом и  предложением. Выделяют инфляцию спроса и инфляцию предложения. Инфляция спроса возникает как следствие нарушения  со стороны спроса. Инфляция издержек (предложения) же возникает, когда повышаются средние издержки на единицу продукции и снижается совокупное предложение.

     Инфляция  спроса «может иметь смысл при  довольно специфических условиях: при  низком темпе экономического роста, наличии недозагруженных мощностей. В таком случае подстегивание спроса послужит своеобразным стимулом активизации производства»⁷.

     Инфляция  издержек, в отличие от инфляции спроса, сама может привести к погашению. В связи с ростом издержек повышаются цены, что в сою очередь ведет к сокращению самого производства. При сокращении производства значительно обостряется конкуренция, идет поиск средств на рационализацию производства.

     Административная  инфляция появляется благодаря воле госорганов, отдельных лиц и др. Данный тип инфляции возникает при резком скачке цен на различные услуги, например, плата на почтовые услуги, увеличение импортных пошлин и др. Вследствие поднятия цен на ключевые отрасли стимулируется инфляция издержек.

     Инфляция спирали  цен и зарплат тесно связана с административной инфляцией и инфляцией издержек, так как одним из условий является повышение заработной платы, что, соответственно, влияет на цены продовольственных и промышленных товаров. Далее, рост цен принуждает к рассмотрению индексации заработной платы. Таким образом, появляется порочный круг. В 1992-1996 гг. в нашей стране существовала именно  такая ситуация.

      Вполне очевидно, что между видами и типами инфляции существует большая взаимосвязь и взаимовлияние. 

2. Основные  причины инфляции

     Цены  на товары и услуги могут изменяться вследствие разных причин. Такими причинами могут быть и сезонные колебания рынка, и рост производительности труда, и введение новых налоговых ставок и даже стихийные бедствия и т.д. – они являются естественными явлениями.

     Для начала отметим классическую причину инфляции. В настоящее время денежное обращение осуществляется с помощью денежных знаков, которые потеряли связь с золотом, тогда как во времена «золотых денег», если появлялся их избыток, из сферы обращения золото просто «уходило» в сферу накопления, т.е. становилось сокровищем⁸. Бумажным же просто некуда идти: у них есть единственная сфера – сфера обращения. Рост цен требует еще большего количества дензнаков, и, следовательно, каждая новая порция будет приводить к новому росту. Человечество расплачивается за то, что стало использовать денежные знаки.

     Теперь  перейдем к основным причинам инфляционного  роста цен:

  1. Диспропорциональность или несбалансированность государственных доходов и расходов. Когда для устранения дефицита правительство печатает новые деньги, это ведет к увеличению дензнаков в обращении. Также используется другой способ – выпуск государственных ценных бумаг. Покупая их, население получает соответствующие проценты, а заплатив при этом стоимость ценных бумаг. Такой способ дает хороший результат, но брать постоянно в долг у населения – достаточно плохая перспектива.

  2. Государственные инвестиции, связанные с милитаризацией экономики. Вложение в ВПК (военно-промышленный комплекс) являются очень опасными. Широко известно, что гонка вооружений стала одной из причин развала СССР: социалистическая экономика нашей страны просто не могла стать конкурентом для капиталистической экономики, хотя затраты на ВПК были такими же, как и у американцев.

  3. Отсутствие совершенной конкуренции. XX век был ознаменован изменением структуры рынка: олигополистический рынок сменился рынком со свободной конкуренцией. Олигополист в какой-то степени влияет на цену товара данного типа, поэтому заинтересован в увеличении цен и, следовательно, создании дефицита. Благодаря своей способности диктовать цены в связи с отсутствием конкуренции, монополии имеют сильное влияние на денежную политику в государстве, а также уровень инфляции. 

  4. Импортируемая инфляция. Роль такой  инфляции возрастает при открытой экономике и усиливается с каждым днем, так как мировые хозяйственные связи только расширяются. Объяснить сущность будет лучше на примере: большая часть населения хранит накопления в долларах и ежедневно следит за курсом «зеленого». Последние события в мире показали, что мы ввозим к себе американскую инфляцию…

  5. Инфляционные ожидания – одна  из самых неприятных причин  инфляции.  Такие ожидания опасны  тем, что они придают инфляции  самоподдерживающий характер. Суть  в том, что когда население  наблюдает постоянный рост цен, оно начинает строить свою жизнь в соответствии с этим явлением, закупаясь наперед, что в свою очередь дает толчок для очередного роста цен и т.д.

  6. Повышение совокупного спроса. Данное  явление является результатом  увеличения зарплаты госслужащих, соцвыплат, субсидий. Основными причинами этого увеличение государственных заказов, увеличивается спрос на средства производства или, например, когда повышается зарплата госслужащих вследствие согласований профсоюзов.

  7. Высокие налоги и процентные ставки за кредит могут дать сильный толчок для инфляции. Производство начинает сворачиваться в виду невыгодности, оставшиеся производители начинают непомерно поднимать цены на свою продукцию, вкладывая в эти цены и сами налоги.

  9. Рост или падение цен на мировых рынках или несоответствие “домашних” цен и мировых, т.е. цены внутригосударственного рынка начинают подниматься до мирового ровня.

     Итак, в каждой стране инфляционный процесс имеет свою специфику, связанную с совокупностью причин и факторов, его вызывающих. 

3. Характерные черты российской инфляции с 1980-х по 2000-е  года

     Современную инфляцию в России нельзя рассматривать  без учета особенностей командно-административной системы хозяйствования, без учета политических и экономических процессов, произошедших за последние годы. Важным фактором инфляционных процессов в стране в 1980-е годы выступала плановая экономика, породившая и нарушившая материальную и денежную сбалансированность в народном хозяйстве, что объяснялось диспропорциями во всех сферах экономики. В те годы предпочтение отдавалось вооружению и производству, в то время как развитие сельского хозяйства и производство потребительских товаров и услуг находились на очень низком уровне. Парадокс состоял в том, сто СССР был первым в мире по производству топлива, металла, хлопка, а внутри страны существовал острейший дефицит сырья, материалов, оборудования⁹.

     Большую роль в развитии инфляции играло расширение масштабов кредитования сверх реальных потребностей экономики, что привело  к росту эмиссии кредитных средств и наращиванию платежеспособного спроса. В СССР в 80-е годы кредит стал основным источником формирования оборотных средств, что вызвало резкое сокращение доли собственных ресурсов. Он перестал регулировать денежный оборот, результатом чего явилось его перенасыщение денежными и платежными средствами. Важным фактором инфляционных тенденций в стране выступала государственная система ценообразования. Поддержание многих цен на искусственно стабильном или низком уровне в отрыве от происходивших изменений в производстве, спросе и предложении приводило к их деформации, неравновесному соотношению стоимости отдельных товаров и услуг.

     В рамках рыночных преобразований с начала 1992 года должна была осуществляться либерализация  цен, в ходе которой предполагалось их увеличение для ликвидации разрыва между спросом и предложением и устранения неравновесия между товарной и денежной массой, накопившейся к этому времени.

     Предполагалось, что отказ от государственного ценообразования  станет единственно верным решением вопросов борьбы с подавленной инфляцией, преодоления товарного дефицита и разрушения финансовой системы страны в целом. Параллельно для достижения рыночного равновесия считалось необходимым проведение жесткой денежно-кредитной и бюджетной политики, однако вместо ожидаемых положительных результатов в стране начался глубокий экономический кризис, приведший к гиперинфляции, а затем стагфляции экономики, где свою роль сыграла также и крайняя монополизированность структур. Огромное значение внес распад СССР, связанные с ним политические и экономические процессы.

     Огромной  проблемой для России стали внешние  займы, без которых Россия не могла решить ни одной своей проблемы. Нараставший с каждым годом бюджетный дефицит покрывался только с помощью внешних займов. Также важнейшим фактором нарастания инфляции в России в этот период явились дальнейшая либерализация валютного законодательства, внешней торговли, устранение валютных ограничений по текущим операциям, введение внутренней конвертируемости рубля в условиях огромной внешней задолженности государства.

     Особенностью российской инфляции того времени стала привязка рубля к доллару и наличием нереального валютного курса, который устанавливался только по результатам торгов на Московской межбанковской валютной бирже, в то время как 80% продаж валюты осуществляется на межбанковском рынке.

     В 1993 году, используя монетарные антиинфляционные инструменты, правительство стремилось сокращать денежную массу и довело ее к концу года до чрезвычайно  низкого уровня - 14 % к ВВП против 73,2 % в 1990 году¹⁰. Это произошло при высоком уровне бюджетного дефицита и его покрытия на 60 % за счет эмиссии Центрального банка Российской Федерации. Сокращая дефицит бюджета, государство увеличивало свою задолженность перед предприятиями, а это обернулось неплатежами по технологическим цепочкам и общим платежным кризисом к концу года. Искусственное сжатие денежной массы и дефицита бюджета обусловило финансовый кризис в экономике.

     В 1994 и 1995 годах характер денежной политики государства изменился: правительство страны добивалось снижения инфляции за счет снижения темпов роста денежной массы, для чего были задействованы возможности рынка ценных бумаг. В результате спрос на валютном рынке нормализовался, и правительство предотвратило катастрофическое падение курса рубля.  С начала 1995 года Центральный Банк Российской Федерации стал жестче относится к контролю за предложением денег, но, несмотря на все принятые меры, уровень инфляции в первой половине 1995 года по сравнению с 1994 года оставался достаточно высоким (см. Приложение 1).

     Вместе  с тем чрезвычайно жесткая  политика правительства и Центрального банка России по ограничению ресурсов в банковской сфере на фоне взаимных неплатежей в хозяйстве в августе 1995 года вызвала серьезный банковский кризис, выразившийся в остром дефиците платежных средств у банков. Для предотвращения полномасштабного кризиса банковской системы Центральный Банк РФ осуществил массированную скупку ценных бумаг у коммерческих банков с целью поддержания их ликвидности. Это свидетельствовало о том, что финансовый кризис и кризис неплатежей поразили уже все сферы экономики.

     Общим итогом проводимых правительством жестких мероприятий в области регулирования денежной массы и снижения инфляции явился глубочайший экономический кризис в августе 1998 года.

     Россия  к началу 1999 года потеряла больше половины своего валового национального продукта и более чем вдвое снизила промышленное производство. При этом спад носил не структурный, а всеобщий характер и поразил наиболее прогрессивные и высокотехнологические отрасли и виды производства, что означает потерю как внутреннего, так и внешнего рынков.

     Немало  негативных последствий имела приватизация. Она не только не дала бюджету ощутимых поступлений, не способствовала привлечению отечественных и иностранных инвестиций, но и не принесла реальной пользы для повышения эффективности хозяйствования. В ряде случаев из-за приватизации оказались искусственно разрушенными технологические связи.

     Либерализация цен и ужесточение бюджетной  и кредитной политики в целях  подавления инфляции вызвали развал платежных отношений и платежный  кризис. Неплатежи, составившие в  начале 1992 года 40 млрд.руб., к началу 1997 года достигли 800 трлн.руб., в том числе 35,9 трлн.руб. по заработной плате. неплатежеспособными стали не только предприниматели, банки, но и государство.

     Практика  показала, что инфляция в России - не столько денежный феномен, сколько особенность российской экономики. Обесценение денег в России происходит не по причине излишка денег в обращении, а из-за монопольного взвинчивания цен посредническими, порой мафиозными структурами, спекулятивной игры на понижение курса рубля.

     Поскольку инфляция в России имеет немонетарную природу, то экономика, инвестиции, финансы очень слабо отреагировали на снижение цен, которое наблюдалось в 1997 году, начале 1998 года и не было поддержано инвестиционной государственной политикой.

     В рассматриваемый период действовали и другие факторы: нарастание бюджетного дефицита и государственного долга, слабая собираемость налогов, рост неплатежей и задолженности по заработной плате, расширение сферы применения денежных суррогатов, увеличение безработицы.

     В России вновь накапливался инфляционный потенциал, который, по оценке экономистов, более чем в 2 раза превышал фактический уровень инфляции.

     Он  проявился в августе 1998 года, когда  в России разразился системный финансовый кризис, государство оказалось неспособным погашать внутренние и внешние долги.

     Кризис  привел к банкротству реального  сектора экономики и банков, разрушению экономической базы для подавления инфляции.

     После августовского кризиса 1998 года Центральный  банк Российской Федерации стал проводить  денежно-кредитную политику, направленную на снижение инфляционных процессов в стране, поддержание финансовой стабильности и формирование предпосылок, обеспечивающих устойчивость экономического роста страны.

     Банк  России гибко реагировал на изменение  реального спроса на деньги, повышая уровень монетизации народного хозяйства, снижая процентные ставки и укрепляя валютный курс рубля. Одновременно осуществлялась реструктуризация банковской системы, банковский сектор экономики в середине 2001 года в основном преодолел последствия кризиса¹¹.

     Успешное  проведение этой работы, а также  девальвация рубля и повышение  цен на сырье дали импульс для  роста ВВП. Сохранение в течение 2000-2002 годов большого положительного сальдо платежного баланса, быстрый  рост золотовалютных резервов, профицит бюджета свидетельствует о том, что страна стала выходить из периода стагфляции. 
 

4. Кризис-2008: как он проявился в экономике России

     Нынешний  кризис вряд ли стал неожиданным для  большинства экономистов. Специалисты  неоднократно предупреждали о возможности его наступления на страницах российской прессы. Тем не менее генезис этого феномена не раскрыт. Сопоставление двух кризисов, 1998 и 2008 гг., позволяет сделать ряд  интересных выводов. Господствующее мнение о том, что причиной текущего кризиса в России являются внешние затруднения, несмотря на широкую распространенность данной точки зрения, не выдерживает критики. На самом деле кризис в нашей стране носит системный воспроизводственный характер, а разразившийся глобальный финансовый кризис лишь приблизил его острую фазу.

Главная характеристика кризиса 2008 года, которая  гарантирует ему особое место  в мировой и российской истории, - быстрота развертывания экономического кризиса, скорость перехода от эйфории  к ощущению обреченности. Всего за несколько месяцев в России, а также в ряде других стран с формирующимся рынком уверенность в экономическом чуде сменилась ожиданием экономического коллапса.  Среди важнейших источников кризиса назывались начало глобальной рецессии, падение цен на нефть и другие товары российского экспорта, возникновение дефицита платежного баланса и усиление тем самым зависимости страны от притока иностранных инвестиций, быстро нарастающую внешнюю задолженность российских компаний и высокую вероятность их неспособности расплатиться по долгам без помощи государства в случае наступления кризиса, а также сомнительную эффективность многих инвестиционных проектов, начатых на волне бума, которые вряд ли могут выдержать испытание кризисом. Немаловажно и то, что в России за восемь благополучных лет выросло поколение политиков, привыкших «управлять ростом благосостояния» и не имеющих опыта кризисного управления; среди граждан все шире распространялось ощущение уверенности в завтрашнем дне¹².  Российская политическая и экономическая элита на протяжении всех последних восьми лет старалась избежать кризиса образца 1998 года¹³, стремясь не повторить ошибок прошлого. В значительной мере это сделать удалось, однако нынешний кризис оказался другим. Кризис двенадцатилетней давности был порожден внутренними причинами, главным образом слабостью власти, не способной проводить ответственную макроэкономическую (прежде всего бюджетную) политику. Теперь впервые за последние сто лет Россия сталкивается с мировым кризисом, будучи частью глобальной экономической и финансовой системы. Тем самым она постепенно становится нормальной рыночной страной.