Инфляция и антиинфляционное регулирование экономики в РФ и за рубежом

Оглавление

Введение ……….…………………………………………………………………….3

Глава 1. Теоретические основы инфляции и стабилизации денежного обращения………………………………………………………………….5

1.1. Сущность инфляции и факторы, ее определяющие……………………5

1.2. Виды и формы инфляции………………………………………………11

1.3. Формы и методы стабилизации денежного обращения…….…….….17

Глава 2. Анализ темпов инфляции в Российской Федерации и в странах с развитой экономикой…………………………………………………….21

2.1. Мировые и российские тенденции инфляционных процессов………21

2.2. Антиинфляционное регулирование денежного обращения в России и за рубежом……………………………………………………………......30

Заключение………………..………………………………………………………...35

Список использованных источников и литературы…………………………...…39

Введение

На данный момент Россия находится  в условиях перехода на рыночную экономику, следовательно, в экономике можно наблюдать нестабильность, которая в какой-то мере вызвана высокими темпами инфляции.

Инфляция характерна для любой  страны независимо от уровня экономического развития. Инфляция является кризисом для экономики страны, но тем не менее, низкие темпы роста инфляции  соответствует экономическому росту и стабильности экономики страны, отсюда следует, что странам для развития своей экономики необходимо принимать соответствующие меры по сдерживанию темпов инфляции.

Кризисная ситуация характерная для  любого явления или процесса, не является исключением и денежное обращение. Кризис денежного обращения или инфляция носит всеобъемлющий характер, т.е. затрагивает все сферы экономики, а также и социальную сферу.

На понимании сущности инфляции и знании ее темпов роста строится вся экономика. Например, банки, выдавая кредиты, должны установить такой процент по ним, чтобы по истечению срока использования денежных средств банка заемщик вернул всю сумму кредита, включая определенный доход и процент темпа роста инфляции. А если темпы роста инфляции увеличиваются, соответственно увеличивается и процент по кредитам. Хозяйствующие субъекты, получая кредиты по более высокой процентной ставке, повышают цены на свою продукцию, что негативно сказывается на конечных потребителях, которыми выступает население.

Следовательно, инфляция – это проблема не только на макроуровне, это проблема, затрагивающая все уровни экономики.

Во всем вышесказанном проявляется  актуальность настоящей работы.

Целью работы является сравнительный анализ антиинфляционного регулирования денежного обращения в России и за рубежом.

Исходя из поставленной цели в работе ставятся следующие задачи:

1. охарактеризовать сущность инфляции;
2. выявить факторы, определяющие инфляцию;
3. определить виды и формы инфляции;
4. выявить формы и методы стабилизации денежного обращения;
5. исследовать мировые и российские тенденции инфляционных процессов;
6. проанализировать антиинфляционное регулирование денежного обращения в России и за рубежом.

Поставленная цель и задачи предопределяют структуру работы, которая включает введение, две главы, заключение, список использованных источников и литературы.

В первой главе работы для лучшего  понимания инфляции будут исследованы теоретические вопросы, касающиеся инфляции, ее сущности, факторов, видов и форм. Также будут проанализированы формы и методы стабилизации денежного обращения.

Во второй главе работы на основе теоретического материала будет  проведен сравнительный анализ темпов инфляции в Российской Федерации и в странах с развитой экономикой.

В работе использованы учебная и  учебно-методическая литература, издания  периодической печати, таких авторов  как Воронин В.П., Галанов В.А., Дробозина Л.А., Жуков Е.Ф., Сенчагов В.К., Усов В.В., Федосова С.П. и др.

Глава 1. СУЩНОСТЬ, КЛАССИФИКАЦИЯ ИНФЛЯЦИИ И МЕТОДЫ СТАБИЛИЗАЦИИ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ

1.1. Сущность инфляции и факторы, ее определяющие

Инфляция – кризисное состояние денежной системы. Термин «инфляция» применительно к денежному обращению появился в середине XIX в. и связан с огромным выпуском бумажных долларов («гринбеков») в годы Гражданской войны США (1861-1865 гг.). Длительное время под инфляцией понимали обесценение денег и рост товарных цен, считая ее монетарным явлением. До сих пор некоторые зарубежные авторы определяют инфляцию как повышение общего уровня цен в экономике.¹

Термин «инфляция» (от лат. inflation – вздутие) означает переполнение сферы обращения избыточной по сравнению с потребностями товарооборота массой бумажных денег, их обесценение и как результат – повышение цен на товары и услуги, падение покупательной способности денег.²

В условиях современной рыночной экономики  в обращении находятся неполноценные  бумажные и кредитные деньги, покупательная способность которых определяется потребностью товарного обращения. Когда выпуск денег превышает потребности товарного обращения, они обесцениваются, вызывая повышение цен и оказывая тяжелые последствия на экономику.

С развитием экономической теории понятие инфляции усложнилось, и  в современной экономической литературе нет однозначного подхода к ее определению. Много лет проводятся дискуссии о том, считать ли инфляцию чисто монетарным (денежным) явлением или не только монетарным. В связи с этим существуют и различные подходы к определению инфляции:

1. повышение общего уровня цен;
2. обесценение денег, снижение их покупательной способности за счет переполнения финансовых каналов бумажными деньгами;
3. явление не только денежное, но и связанное с реальной экономикой (увеличивает издержки, отрицательно воздействует на все сферы экономической жизни страны).³

Рассматривая данные подходы, следует  отметить, что не всякое повышение  цен служит показателем инфляции, например, увеличение цен на продукцию одного и того же качества. Удорожание продукции, связанное с улучшением качества, носит особый характер. В экономически развитых странах при расчетах индексов цен элиминируется рост цен, который вызван улучшением качества продукции.⁴

Что касается изменений покупательной  способности денег, то она проявляется через колебания курса валюты, который определяется множеством курсообразующих факторов. Поэтому в условиях инфляции курс национальной валюты может не только не понизиться, но и даже повыситься.

Что касается понимания инфляции как  «не только денежного феномена», то в данном подходе содержательная сторона инфляции отражает ее как симбиоз инфляции спроса и издержек, с вызывающими ее монетарными и немонетарными причинами (факторами).

Итак, инфляция – это обесценение  денег, проявляющееся в устойчивом повышении общего уровня цен. Инфляция воздействует на все сферы экономической жизни страны. Основными ее составляющими является рост цен и обесценение денег.⁵

Современная инфляция связана не только с падением покупательной способности  денег в результате роста цен, но и с общим неблагоприятным состоянием экономического развития страны. Она обусловлена противоречиями процесса производства, порожденными различными факторами в сфере как производства и реализации, так и денежного обращения, кредита и финансов. Первопричина инфляции – диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.⁶ Следовательно, можно сделать вывод, что главной причиной возникновения инфляции является нарушение равновесия между денежной массой и товарным покрытием.

Инфляция – тонкое социально-экономическое  явление, порождаемое диспропорциями в различных сферах рыночного хозяйства страны, до сих пор не освещено в полной мере в научном плане. Инфляция – наиболее острая проблема современного развития экономики, поэтому она требует прежде всего уточнения как социально-экономическое понятие.

В отечественной литературе слово  «инфляция» чаще всего отождествляется с установлением нового равновесия спроса и предложения в изменяющихся условиях. Нередко при определении инфляции ее ставят в зависимость от интерпретации таких экономических категорий, как спрос, предложение, равновесие. В частности, инфляцией считается превышение количества денег, находящихся в обращении, по отношению к стоимости товаров и услуг (при данной скорости оборачиваемости денег), приводящее к их обесценению.⁷

В отечественной экономике инфляция измеряется темпами прироста индекса потребительских цен (ИПЦ), когда за базу, т.е. за 100%, принимается их уровень в декабре предыдущего года. Иначе говоря, при расчетах инфляции в числителе отражается цена потребительской (базовой) корзины в текущем периоде, в знаменателе – цена потребительской (базовой) корзины в базисном периоде.

ИПЦ характеризуя уровень инфляции, измеряет ее динамику на потребительском  рынке. Исходной информацией для анализа состояния инфляции являются данные индексов по отдельным товарам, товарным группам (продовольственным, непродовольственным товарам и платным услугам), производствам, отраслям, регионам, а также по региону, экономическому району, Российской Федерации.⁸

На инфляцию оказывают влияние  как внутренние, так и внешние  факторы. К внутренним факторам развития инфляции относят:

• Чрезмерные военные расходы, что способствует потере части общественного богатства, создает дополнительный денежный спрос за счет военных ассигнований без соответствующего поступления товаров в оборот, порождает дефицит государственного бюджета и увеличение государственного долга;
• Чрезмерные инвестиции;
• Необоснованное повышение цен и заработной платы;
• Кризис государственных финансов;
• Кредитная экспансия – расширение масштаба банковского кредитования сверх реальных потребностей хозяйства, что ведет к эмиссии денег в безналичной форме;
• Чрезмерная эмиссия денег в наличной и безналичной форме, увеличение скорости их обращения.

Внешние факторы обусловлены ростом цен на импортируемые и экспортируемые товары, обменом банком иностранной  валюты на национальную, мировыми кризисами. К

• Структурные мировые кризисы (сырьевой, энергетический, экологический), сопровождающиеся многократным ростом цен на сырье, нефть, импорт которых стал поводом для резкого повышения цен монополиями, товары и услуги которых, пересекая границы собственных стран, экспортируются в другие страны;
• Обмен банками национальной валюты на иностранную вызывают потребность в дополнительной эмиссии бумажных денег, что пополняет каналы денежного обращения, ведет к инфляции.

По мере углубления инфляция превращается из временного фактора оживления  экономики в тормоз производства. Она усиливает социально-экономическую  неустойчивость в обществе, дезорганизует  хозяйственные связи, стимулирует  отток средств и кадров в наиболее прибыльные отрасли, активизирует спекуляцию и теневую экономику, негативные социальные явления типа коррупции, нарушения правопорядка и т.д.⁹

Помимо указанных макроэкономических факторов на природу возникновения  инфляционных процессов влияют два фундаментальных блока причин:

• Рост издержек производства, а следовательно, и цен, что связано с внезапным, непредвиденным увеличением стоимости сырья или затрат на энергию;
• Инфляция, вызванная предложением, что характерно для экономики, в которой ограничена конкуренция.

Многофакторный характер природы  инфляции и ее результатов подтверждает взаимосвязь между инфляцией и доходами. Инфляция может выступать, с одной стороны, как причина изменения доходов, а с другой стороны – как следствие изменения доходов. Вызываемый инфляционный рост цен неизбежно приводит к снижению доходов потребителей. При этом доходы производителей товаров могут изменяться как в сторону их увеличения, так и снижения. Если издержки товаропроизводителей увеличиваются медленнее, чем цены на производимые ими товары, то денежные доходы в связи с инфляцией увеличиваются. Если издержки товаропроизводителей растут быстрее, чем цены на производимые ими товары, то доходы сокращаются. В аналогичном положении оказываются также посреднические фирмы.¹⁰

Социально-экономические последствия инфляции выражаются в следующем:

1. перераспределение доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами и т.д.;
2. обесценение денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;
3. постоянно уплачиваемом инфляционном налоге, особенно получателями фиксированных денежных доходов;
4. неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибыли в разных отраслях, усугубляет диспропорции воспроизводства;
5. искажение структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту (ускоряется оборачиваемость денежных средств, увеличивая инфляционный процесс);
6. закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы;
7. сокращение инвестиций в народном хозяйстве и повышении их рисков;
8. обесценении амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс;
9. возрастании спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах;
10. активном развитии теневой экономики и ее «уходе» от налогообложения;
11. снижении покупательной способности национальной валюты и искажении ее реального курса по отношению к другим валютам;
12. социальном расслоении общества, обострении антагонистических противоречий.¹¹

1.2. Виды и формы инфляции

По причине возникновения инфляции большинство авторов выделяют две формы: инфляцию спроса и инфляцию издержек.

Инфляция спроса – это инфляция, возникающая в результате превышения денежной массы над товарной, т.е. за счет избытка денег в обращении. При такой ситуации наблюдается повышенный спрос на какие-либо отдельные виды или вообще на все товары, вследствие чего продавцы товаров повышают цену реализации. ¹²

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами.

1. Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная техника становится все менее приспособленной для использования в гражданских отраслях и в результате денежный эквивалент, противостоящий ей, превращается в фактор, излишний для обращения.
2. Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие бюджетного дефицита происходит двумя путями: размещением государственных займов на денежном рынке или дополнительной эмиссией неразменных банкнот центрального банка. Первый путь характерен для большинства промышленно развитых стран.
3. Кредитная экспансия банков.
4. Импортируемая инфляция – это эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с активным платежным балансом. Внешнеэкономическая составляющая инфляционного процесса, или импортируемая инфляция, имеет два основных канала проникновения в национальную экономику.

Первым источником внешних инфляционных импульсов может быть понижение  валютного курса денежной единицы, которое повышает рыночные цены импортируемых потребительских товаров. Что касается ввозимого из-за границы сырья и полуфабрикатов, то их удорожание в национальных деньгах увеличивает стоимость товаров, производимых с их помощью внутри страны, а значит, приводит в действие механизм инфляции издержек.

Второй тип инфляционного воздействия извне – чрезмерное расширение денежной массы (денежного предложения) в результате возникновения крупного и устойчивого активного сальдо платежного баланса по текущим операциям либо массированного притока капитала. Это приводит в действие инфляцию спроса.

5. Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает дополнительный денежный эквивалент.¹³

Инфляция спроса, порождаемая избытком совокупного спроса, за которым по тем или иным причинам не успевает производство (рис.1.). Избыточный спрос приводит к взлету цен. Этот феномен иногда можно охарактеризовать таким образом: слишком много денег охотиться за слишком малым количеством товаров.

В условиях рыночной экономики рост цен создает возможности для прибылей. Предприниматели расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу. Давление безработицы в результате этого падает, что способствует повышению заработной платы, а следовательно, дальнейшему росту спроса и повышению цен. Между инфляцией и безработицей существует обратная связь.¹⁴

Рис.1. Инфляция спроса

Инфляция издержек характеризуется  воздействие следующих неденежных факторов на процессы ценообразования.

1. Лидерство в ценах. Оно наблюдается в промышленно развитых странах, когда крупных компании отраслей при формировании и изменении цен ориентируются на цены, установленные компаниями-лидерами, т.е. наиболее крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка.
2. Снижение роста производительности труда и падение производства.
3. Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции. Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупными компаниями потери компенсируются за счет ускоренного роста цен, т.е. разворачивается спираль «заработная плата – цены».
4. Энергетический кризис связан с резким удорожанием нефти, которая представляет собой одну из важнейших составляющих себестоимости продукции.¹⁵

При инфляции издержек механизм инфляции начинает раскручиваться в силу того, что растут издержки. Возможны два исходных момента: издержки начинают расти в результате повышения заработков (давление профсоюзов, требования рабочих) или в силу удорожания сырья и топлива (рост импортных цен, изменение условий добычи, повышение транспортных расходов и т.п.) (рис.2.).¹⁶

Рис.2. Инфляция издержек

Инфляция издержек и инфляция спроса взаимосвязаны и взаимообусловлены, их трудно четко подразделить. Избыточная денежная масса в экономике всегда порождает повышенный спрос, вызывая  неравновесие рынков в сфере совокупного спроса и совокупного предложения, реакцией на которое выступает рост цен. Являясь продуктом разбалансированного денежного рынка, инфляция спроса распространяется дальше, поражая производство и потребление, деформируя потребительский спрос, усиливая неравномерность и непропорциональность развития различных сфер хозяйствования, приводя в конечном счете к инфляции издержек.

Любая современная система экономики  инфляционна, и в ней действуют  факторы, относимые и к инфляции спроса, и к инфляции издержек.¹⁷

Также инфляцию по форме проявления делят на открытую и скрытую (подавленную).

Открытая (или обычная, или рыночная) инфляция – это инфляция, проявляющаяся  в росте цен на товары и услуги. Именно этот вид инфляции является наиболее характерным для стран с развитой рыночной экономикой.

Скрытая (или подавленная, или нерыночная) инфляция – это инфляция, которая  скрыта за искусственно удерживаемым неизменным (или устанавливаемым  нерыночным путем) уровнем цен на товары и услуги.

Скрытая инфляция возникает в том случае, когда государство вмешивается в рыночный процесс и не позволяет ему развиваться в соответствии с законами самого рынка. Обычно это проявляется в том, что государство или вообще запрещает увеличение цен на все или на ряд каких-то товаров (услуг), или устанавливает эти цены на этом уровне, который оно само определяет. Такое вмешательство государства в краткосрочном периоде может быть оправдано для безотлагательного решения каких-то общественных задач, но в долгосрочном периоде это ведет к деформации рыночных отношений (может возникать товарный дефицит, избыток денежных средств в экономике, появляется «черный» или «теневой» рынок и т.п.).¹⁸

Наибольшее распространение получила классификация процесса инфляции по степени интенсивности. Большинство авторов по данному критерию выделяют три вида: ползучая (умеренная), галопирующая, гиперинфляция. В свою очередь Усов В.В. выделяет дополнительно еще один вид инфляции – нормальная инфляция. Несмотря на мнение других авторов, мы придерживаемся его точки зрения, т.к. по нашему мнению он более детально и качественно рассматривает данный процесс.

• Нормальная инфляция – темпы растут медленно, примерно 3-3,5% в год; масштаб инфляции поддается контролю;
• Умеренная инфляция (ползучая) – темпы достигают до 10% в год; такая инфляция признается относительно безвредной и вполне соответствующей нормальному экономическому развитию в целом; масштабы ее не приводят к непредвиденным нарушениям, особенно в распределении национального дохода между различными социальными группами;
• Галопирующая инфляция – характеризуется ростом цен от 20 до 200% в год; в этих условиях невозможно контролировать не только рост цен, но и процесс экономического развития;
• Гиперинфляция – начинается при повышении цен более чем на 50% в месяц на протяжении длительного периода времени – полугодия или более; за год цены повышаются не менее чем в 130 раз, при этом деньги вытесняются из оборота, уступая место товарному бартеру. Расходование заработной платы и рост цен принимают катастрофический характер, что сказывается на благосостоянии населения, причем даже наиболее обеспеченных слоев. Социально-экономические издержки требуют принятия мер для обуздания самой инфляции.¹⁹

1.3. Формы и методы стабилизации денежного обращения

К основным формам борьбы с инфляцией относятся денежные реформы и антиинфляционная политика.

Денежные реформы – это упорядочение денежной системы путем изменения стоимости или замены обращающейся денежной единицы, проводимое государством для восстановления равновесия между денежной и товарной массой. Денежные реформы позволяют быстро стабилизировать денежное обращение стран мира после войн, революций и других катаклизмов. Необходимость их проведения обусловливается расстройством денежной системы, изменением политического устройства или образованием нового государства, созданием или объединением национальных денежных единиц.

Существующие денежные реформы  подразделяются на четыре вида:²⁰

1. Нуллификация – ликвидация старой, значительно обесцененной денежной единицы и введение новой валюты.
2. Реставрация (ревальвация) – восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы.
3. Девальвация – официальное снижение золотого содержания денежной единицы или ее валютного курса.
4. Деноминация – укрупнение масштаба цен путем «зачеркивания нулей».²¹

В ходе исторического развития денежные реформы принимали новые формы. Так, после Второй мировой войны во многих странах мира борьба с инфляцией проводилась с использованием метода «шоковой терапии», который означал, что обмен бумажных денег по дефляционному курсу на новые деньги (с целью резкого уменьшения массы бумажных денег) сопровождается также временным (полным или частичным) замораживанием банковских вкладов населения и предпринимателей. ²²

Методы «шоковой терапии» широко применялись  в международной практике и в прошлом и в настоящем при переходе от государственной к рыночной экономике. При существенных отличиях отдельных ее вариантов все они заключают три основные идеи.

Первая идея – рыночные отношения  являются единственным средством по излечению всех недостатков и бед государственной экономики. Поэтому провозглашается необходимость как можно более быстрого перехода к рыночной экономике, несмотря на все трудности и социально-экономические издержки.

Вторая, центральная идея – широкое  использование свободного ценообразования должно стимулировать создание базу рыночной экономики.

Третья идея – переход от государственной  к рыночной экономике – неизбежно  связана с заметным снижением  жизненного уровня населения, главным  образом в результате инфляции и безработицы.

Эффективность методов «шоковой терапии» в решающей степени зависит от того, насколько далека экономика  той или иной страны в период ее огосударствления от рыночных структур, особенно от системы независимых  производителей. Только в условиях существования относительно подготовленных рыночных структур или их быстрого становления срабатывает стимулирующая роль механизма ценообразования. Возникающий первоначально рост цен стимулирует увеличение производства товаров и услуг, быстро ликвидирующее дефициты. В результате параллельно идут процессы: насыщение рынков и относительная стабилизация цен. При чрезмерно разрушенных рыночных структурах рост цен не ведет к адекватной перестройке и развитию производства. а  принимает характер длительной и высокой (вплоть до гиперразмеров) инфляции. В данных случаях при «шоковой терапии» применяются дополнительные жесткие меры: замораживание заработной платы, проведение денежной реформы и т.д. Все это заметно увеличивает социально-экономические издержки «шоковой терапии».²³

Рассмотрим второй метод борьбы с инфляцией – антиинфляционную политику, которая представляет собой комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией. В ответ на взаимодействие факторов инфляции спроса и инфляции издержек оформились две основные линии антиинфляционной политики – дефляционная политика (или регулировании спроса) и политика доходов (или регулирование издержек). Кроме того, появилось новое направление – конкурентное стимулирование производства. Рассмотрим их подробнее.

Дефляционная политика – это  методы ограничения денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый  механизмы путем снижения государственных  расходов, повышения процентной ставки за кредит, усиления налогового пресса, ограничения денежной массы и т.д. Особенность действия дефляционной политики заключается в том , что она, как правило, вызывает замедление экономического роста и даже кризисные явления.

Политика доходов предполагает параллельный контроль над ценами и  заработной платой путем полного их замораживания или установления пределов роста. По социальным мотивам этот вид антиинфляционной политики применяется редко.

Варианты антиинфляционной политики выбирались в зависимости от приоритетов. Если ставилась цель сдерживания  экономического роста, то проводилась дефляционная политика, если же целью было стимулирование экономического роста, то предпочтение отдавалось политике доходов. В случае когда целью было обуздание инфляции любой ценой, параллельно использовались оба метода.²⁴