Инфляция: общая характеристика

Разработанность проблемы. К. Маркс исследовал возможность инфляции и её основные закономерности, порождаемые товарным производством. В работах «К критике политической экономии», «Капитал» (гл. III, т. 1) и др. произведениях Маркс связывал процессы, которые в современной экономической литературе определяются как инфляция, с общими закономерностями денежного обращения и с функциями денег.

Экономисты Польши, Венгрии, Чехословакии, признавая  объективный характер действия закона стоимости и законов денежного обращения, используют в своих научных исследованиях понятие инфляции, как и другие аналогичные понятия в области денежного обращения и денежной политики.

Исследование понятий, сущности и форм проявления инфляции, а также причин, видов и механизмов инфляции , методов ее регулирования, развития инфляции  представлены в работах таких ученых как,  К. Маркса, Ф.И. Михалевского, И.А. Трахтенберга, З.В. Атласа, В.А. Дроздова, С.М. Меншикова, Алексеева А.В., Андрианова В.Д., Баранова А.О., Белоглазовой Г.Н., Булатова А.С., Евстигнеевой Л., Жукова Е.Ф., Камаева В.Д., Красавиной Л.Н., Кудрина А., Курьянова А.М., Лаврушина О.И., Линкевича, Е.Ф., Марьясина М.Ш., Пановой Г.С., Проскурина А.М., Сухарева О.С., Тиникашвили Т.Ш., Улюкаева А.В., Фетисова Г.Г., Шваревой Н.В.

Цель работы - изучение понятий, сущности инфляции и ее особенностей в современных условиях.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

1. Раскрыть понятие, сущность и формы проявления инфляции, причины инфляции.
2. Рассмотреть классификацию и механизмы инфляции.
3. Исследовать социально-экономические последствия инфляции и методы ее регулирования.
4. Проанализировать динамику инфляции в России и других странах за 2009-2012гг.
5. Изучить первоочередные антиинфляционные методы.

Объектом исследования является анализ инфляционного процесса.

Предметом исследования является рассмотрение отдельных вопросов, сформулированных в качестве задач. Особое внимание уделено такому предмету исследования, как инфляция в России.

Методология исследования: фундаментальные положения экономической теории, включающие анализ и теоретическое обобщение сущности, функций, роли и процессов инфляции

Исследование основывалось на методологии системного анализа, математической статистики, экспертного оценивания, балансовые методы и др.

Практическая  значимость. Курсовая работа состоит в том, что ее методологические подходы, аналитические выводы и рекомендации могут быть использованы при изучении таких учебных дисциплин, как «Финансы», «Деньги, кредит, банки», «Экономика».

1. Инфляция: общая характеристика.

1.1. Понятие, сущность и формы проявления инфляции, причины инфляции.

Инфляция –  это устойчивый рост цен, приводящий к обесценению денег, что отрицательно влияет как на положение населения, так и на общественное воспроизводство: экономический рост, циклы, инвестиции и сбережения. Даже слабая инфляция представляет для современной экономики большую опасность. Не случайно центральное место в экономической политике всех стран, прежде всего самых развитых, занимают антиинфляционные меры. Еще в 20-х годах Дж. М. Кейнс писал: «Не существует более хитрого, а вместе с тем и более верного способа свергнуть существующий общественный строй, чем обесценение денег» [20, с.52]. Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана.

Термин «инфляция» (от латинского inflatio — вздутие, разбухание) впервые стал употребляться в Северной Америке в период Гражданской войны 1861—1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В XIX в. этот термин употреблялся также в Англии и Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в XX в. после перехода  к массовому использованию правительствами многих стран бумажных денег. Хотя инфляция существовала и в условиях металлического денежного обращения, что было связано с порчей монет, уменьшением их металлического содержания. Но именно с ХХ века инфляция становится постоянным явлением в экономике большинства государств [8].

Сущность инфляции экономисты трактуют по-разному:

• Как переполнение каналов денежного обращения избыточными бумажными деньгами, вызывающими их обесценение по отношению к золоту, товарам, иностранной валюте, сохраняющей прежнюю реальную ценность или обесценившейся в меньшей степени;
• Как любое обесценение бумажных денег;
• Как повышение общего уровня цен;
• Как многофакторный процесс, не имеющий однозначного толкования.

Так, наиболее общее, традиционное определение инфляции — переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы и рост цен [16].

Однако такое определение инфляции как переполнение каналов денежного обращения обесценивающимися бумажными деньгами нельзя считать полным. Инфляция, хотя она и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира. С инфляцией сталкиваются практически все страны, причем последние годы характеризуются повышением ее темпов. Можно сказать, что мир стал более инфляционным.

Отдельные стороны  инфляции описывают такие понятия, как “дезинфляция”, “дефляция”, “стагфляция”.

Дезинфляция означает замедление темпов инфляции.

Дефляцией называется долговременное снижение уровня цен.

Термин “стагфляция” является производным от стагнации и инфляции и означает высокую инфляцию при медленном или нулевом росте реального объема производства. Часто этот термин употребляется для характеристики инфляции при одновременном спаде объема производства.

Следовательно, инфляция - это не только нарушение денежного обращения, а болезнь всего механизма воспроизводства, результат макроэкономических нарушений. При этом рост цен выступает как следствие, внешний признак инфляции, по которому ее и определяют. Однако существуют и другие признаки проявления инфляции:

1) падение покупательной  способности денежной единицы;

2) изменение валютных  курсов;

3) изменение условий  предоставления кредитов в сторону  удорожания и сокращения;

4) рост стоимости  потребительской корзины на товары  первой необходимости - пищевые продукты, одежду, обувь, жилье. Количество товаров, входящих в расчеты стоимости потребительской корзины, может колебаться от 25 в России до 400 в США. В развитых странах, где инфляцию трактуют шире, в потребительскую корзину включают общую сумму затрат потребителя на приобретение товаров, их поиск, стояние в очередях за товарами и услугами, дополнительные расходы и неудобства из-за вынужденной замены отсутствующего на рынке товара другим.

Итак, инфляция возникает  в условиях дисбаланса товарно-денежных потоков в экономики. Например, при сокращении товарного предложения в условиях стабильности денежной массы в обращении. И, наоборот, развитие экономики, рост производства товаров и услуг требуют адекватного денежного покрытия для обеспечения нормального процесса обмена. При недостатке денежной массы товары и услуги на рынке не найдут своего потребителя. В результате экономическое равновесие нарушится, развитие страны замедлится[4].

Поэтому инфляция – это многофакторный процесс, и  рассматривать ее нужно, учитывая влияние всех факторов, определяющих как производственную, так и непроизводственную сферы экономики. Основные меры по преодолению инфляции вытекают из анализа всех причин, ее порождающих, а не только монетарных.

Причины инфляции.

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей. Так, ее прежний локальный характер сменился на повсеместный, всеохватывающий, периодичность приобрела хронический  вид и воздействуют на нее не только денежные факторы, как раньше, но и  многие другие. Сегодня инфляция связана не только с падением покупательной способности денег в результате роста цен, но и с общим неблагоприятным состоянием экономического развития страны. Она обусловлена противоречиями процесса производства, порожденными различными факторами в сфере как производства и реализации, так и денежного обращения, кредита и финансов. Первопричина инфляции - диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.

На уровень  и темпы инфляции оказывает влияние  множество различных факторов макроэкономического, регионального и местного уровня, общего состояния экономики и  финансовой сферы, объективного и субъективного характера, а также внешние и внутренние факторы (для экономики в целом и ее отдельных субъектов). Однако в каждой стране складываются свои социально-экономические условия ее возникновения.

Интегрированность национальной экономики в мировую, степень ее открытости, глобализация экономики, превращение мировой экономики в единую производственную зону и единый рынок со свободно перемещающимися капиталами– внешние факторы, определяющие темпы инфляции в стране [21, c.27-28].

Так, интернационализация хозяйственных связей - наличие инфляции в других странах - влияет на динамику внутренних товарных цен через цены импортируемых товаров. Центральный банк страны для создания собственных валютных резервов скупает иностранную валюту у коммерческих банков, выпуская для этих целей дополнительную национальную валюту, что увеличивает количество денег в обращении.

Мировые экономические  кризисы также можно отнести к внешним причинам, порождающим инфляцию. Так, мировой структурный кризис 70-х гг. XX столетия вызвал рост цен на природные ресурсы в 7 раз, в том числе на сырую нефть – в 20 раз. В результате цены на готовую продукцию резко подскочили в Японии, США, Западной Европе. Этот фактор имеет большое значение, например для Белоруссии, экономика которой на 90% и более зависит от импорта топливно-энергетических ресурсов. Рост цен на них является одной из главных причин раскручивания инфляционной спирали [3]. Внутренние причины обусловлены состоянием экономики данной страны. Среди них можно выделить неденежные и денежные (монетарные).

 К неденежным факторам инфляции относятся факторы, связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве; затратным механизмом хозяйствования; государственной экономической политикой, в том числе налоговой политикой, политикой цен, внешнеэкономической деятельностью и т. д.

Денежные - кризис государственных финансов: дефицит  бюджета, рост государственного долга, эмиссия денег, а также увеличение кредитных орудий обращения в  результате расширения кредитной системы, увеличения скорости обращения денег, методы правительства по поддержанию курса национальной валюты и др.

• Дефицит госбюджета. Если он покрывается займами Центрального банка страны, количество денег в обращении резко возрастает, но оно не подкреплено выпуском товаров, что ведет к инфляции.
• Расходы на военные цели. Они, во-первых, увеличивают расходную часть бюджета, являясь постоянной причиной бюджетного дефицита, что, как было отмечено, ведет к инфляции. Во-вторых, люди, занятые в военном секторе экономики, не создают потребительский продукт, а выступают на потребительском рынке только в роли покупателей, увеличивая платежеспособный спрос. Следовательно, военные ассигнования являются мощным фактором инфляции, так как вызывают огромный рост денежной массы без соответствующего товарного покрытия.
• Расход на социальные цели не адекватные эффективности национальной экономики. В случаях экономических кризисов, спада производства уровень жизни населения снижается. Правительство стремится поддержать население путем дополнительных ассигнований на социальные цели (индексация зарплаты, выплата различных пособий, в том числе по безработице, различных доплат и т.п.), что ведет к увеличению количества наличных денег в обращении и усиливает инфляцию.
• Инфляционные ожидания, являющиеся одним из основных факторов инфляции. Когда начинается инфляция, население планирует свое поведение в ожидании дальнейшего роста цен. Оно начинает приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Происходит “бегство от денег”. Спрос начинает стимулировать предложение, что подстегивает рост цен. Кроме того, ожидания предполагаемого уровня инфляции включаются в долгосрочные контракты (как правило, не менее года), заработную плату и другие платежи. Высокая зарплата, обусловленная предшествующими ожиданиями, стимулирует дальнейший рост цен. Она блокирует усилия правительства по снижению темпов инфляции.
• Чрезмерные инвестиции в отдельные отрасли экономики, например, в сельское хозяйство, не дающие должного экономического эффекта.
• Структурные нарушения в экономике – диспропорции между накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства и др. факторы.

Перечислены далеко не все причины и меры по преодолению  инфляции, которая носит в последние  годы во многом немонетарный характер. На ее уровень и темпы оказывают влияние разнонаправленные факторы, сила которых не одинакова по отношению к экономической политике в части управления инфляцией. Поэтому необходимо не только выбрать тип антиинфляционной государственной политики, определить разнообразие ее приоритетов, но и экономически обосновать временной период принимаемых  мер и  действий, четко определив комбинацию инструментов и порядок их применения.

1.2. Классификация и механизмы инфляции.

Инфляцию различают  в зависимости от темпов роста цен, характера протекания, ожиданий, глубины государственного регулирования, масштаба охвата и факторов, порождающих инфляцию.

По темпам инфляции можно выделить умеренную инфляцию (рост цен составляет менее 10% в год); галопирующую инфляцию (рост цен составляет от 10 до 200% в год); гиперинфляцию (рост цен составляет более 50 % в месяц). Наиболее губительна для экономики гиперинфляция, которая выражается в астрономическом росте количества денег в обращении. Роль денег в экономике сильно уменьшается, а промышленные предприятия переходят на другие формы расчетов (например, бартер, взаиморасчеты).

По признаку ожидаемости можно выделить ожидаемую инфляцию, которая ожидается и прогнозируется правительством и населением, и неожиданную инфляцию, которая характеризуется внезапным скачком цен. Последняя оказывает неоднозначное влияние на поведение населения в зависимости от состояния инфляционных ожиданий. Если в стране отсутствуют инфляционные ожидания, то население, рассчитывая на краткосрочность роста цен, меньше приобретает и больше сберегает денег. Спрос уменьшается и оказывает давление на производителей, побуждая их снижать цены (проявляется действие закона Пигу). Макроэкономическое равновесие восстанавливается. Если же в стране инфляционные ожидания велики, внезапный рост цен побуждает население закупать товары впрок. Спрос растет, что ведет к дальнейшему росту цен и увеличению инфляции.

По масштабу охвата можно выделить локальную инфляцию, имеющую место в отдельных странах, и мировую, охватывающую группу стран или целые регионы.

По характеру  протекания различают открытую инфляцию, отличающуюся продолжительным ростом цен, и подавленную, возникающую при твердых “замороженных” розничных ценах на товары и услуги при одновременном росте денежных доходов населения. В этом случае товары исчезают с прилавков и переходят в разряд дефицитных, а цены растут на “черном рынке”.

Открытая инфляция присуща странам с рыночной экономикой, где свободное взаимодействие спроса и предложения способствует открытому, ничем не стесненному росту цен в результате падения покупательной способности денежной единицы.

Хотя открытая инфляция и искажает рыночные процессы, тем не менее она сохраняет  за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы  выгодного приложения капиталов. Тем самым открытая инфляция сама выступает своего рода антиинфляционным средством.

Подавленная инфляция присуща экономике с административным контролем над ценами и доходами. Она потому-то и называется “подавленной” что жесткий контроль над ценами и доходами не позволяет открыто проявляться инфляции в единственно доступной ей форме: в росте денежных цен. В такой ситуации инфляция принимает “подпольный” характер, внешне цены стабильны, но поскольку масса денег фактически возросла, избыток денег трансформируется в товарный дефицит, который не может быть компенсирован ростом производства. При подавленной инфляции только часть денежных знаков является деньгами, тогда как другая, неотоваренная часть, немедленно превращается в лжеденьги, при этом никто не знает, чем же он располагает – деньгами или лжеденьгами? Такая загадочность по-разному влияет на поведение покупателей и продавцов.

Покупатели  стараются “поймать” дефицитный товар, превратив денежные знаки  в подлинные деньги. Но именно дефицитность товара означает, что покупка становится случаем, удачей, лотереей. Возникают очереди – постоянные, унылые и озлобленные. Продавцы же начинают спекулировать дефицитным товаром. Появляется “черный рынок” – нелегальная форма инфляции в условиях ее подавления.

“Черный рынок”, в какой-то мере, показывает подлинные  цены товаров. При этом получается, что покупателей грабят дважды: административно-неподвижные  цены свидетельствуют свою “стабильность” (и значит, отсутствие причин для  повышения зарплаты!), но людям, получающим доходы по уровню официальных ценников пустых магазинов, на самом деле приходится покупать товары по ценам “черного рынка”. Более того, иллюзия неизменности цен создает видимость экономического благополучия, вводя в заблуждение и покупателей, и продавцов, и правительство (до сих пор часть нашего общества вздыхает по тем “низким” и “стабильным” ценам, которые не отражали никакой экономической реальности).

Подавленная инфляция неизлечима, ее можно только “обезболить” загнав еще глубже, не позволяя проявиться, и тем “взрывая” уже всю экономику. Да и добиться этого можно лишь административными методами. В результате экономику ожидает подлинная катастрофа. Дело в том, что подавление инфляции на протяжении десятилетий настолько искажает цены, что реальные экономические процессы просто не означаются, общество живет самообманом и приучается к нему.

Для рассмотрения механизма инфляции обратимся к  её двум типам: во-первых, инфляции спроса, при которой равновесие спроса и предложения нарушается со стороны спроса, и во-вторых, инфляции предложения, при которой дисбаланс спроса и предложения происходит из-за роста издержек производства.

Инфляция спроса возникает в результате увеличения совокупного спроса в условиях полной загрузки производственных мощностей, а значит, и невозможности отреагировать увеличением выпуска продукции. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой: «Слишком большое количество денег охотятся за слишком малым количеством товаров»[10].

Условия инфляции спроса:

• Рост спроса со стороны населения, факторами которого выступают рост заработной платы и рост занятости;
• Увеличение инвестиций и рост спроса на капитальные товары во время экономического подъема;
• Рост государственных расходов ( рост военных и социальных заказов).

Инфляция предложения (издержек) означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов [6]. Причинами роста издержек могут быть – увеличение цен на сырье, действия профсоюзов по повышению заработной платы, монополистическое или олигополистическое ценообразование на ресурсы и др.

При инфляции издержек количество денег с учетом скорости их обращения «подтягивается» к  возросшему уровню цен, к которому привело  воздействие неденежных факторов со стороны производства и предложения товара. Если масса денег быстро не адаптируется к возросшему уровню цен, начинаются проблемы в денежном обороте: дефицит платежных средств, неплатежи, а вслед за этим и спад, остановка производства, сокращение товарной массы.

Сочетание инфляции спроса и инфляции издержек образует инфляционную спираль «цена – заработная плата». В условиях инфляции спроса экономические агенты постепенно корректируют свое поведение: ставки номинальной заработной платы повышаются в новых трудовых соглашениях в соответствии с возросшими инфляционными ожиданиями. Повышение ставок номинальной заработной платы вызывает рост средних издержек производства, что является основой для развертывания инфляции издержек.

1.3. Социально-экономические последствия инфляции и методы ее регулирования.

Все виды инфляции имеют значительные экономические  и социальные последствия для  всех хозяйственных субъектов. Эти  последствия сложны и разнообразны. Небольшие ее темпы содействуют  росту цен и нормы прибыли, являясь, таким образом, фактором временного оживления конъюнктуры. По мере углубления инфляция превращается в серьезное препятствие для воспроизводства, обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе.

Галопирующая  инфляция дезорганизует хозяйство, наносит серьезный экономический ущерб как крупным корпорациям, так и мелкому бизнесу, прежде всего из-за неопределенности рыночной конъюнктуры. Инфляция затрудняет проведение эффективной макроэкономической политики. К тому же неравномерный рост цен усиливает диспропорции между отраслями экономики, искажает структуру потребительского спроса. Цена перестает выполнять свою главную функцию в рыночном хозяйстве — быть объективным информационным сигналом.

Инфляция активизирует бегство от денег к товарам, превращая процесс в лавинообразный, обостряет товарный голод, подрывает стимулы к накоплению денег,нарушает функционирование денежно-кредитной системы.

В условиях инфляции обесцениваются сбережения населения, потери несут банки и учреждения, предоставляющие кредит. Интернационализация производства облегчает «переброс» инфляции из страны в страну, осложняя международные валютные и кредитные отношения.

Инфляция имеет  и социальные последствия, она ведет  к перераспределению национального  дохода, является как бы сверхналогом на население, что обусловливает отставание темпов роста номинальной, а также реальной заработной платы от резко возрастающих цен на товары и услуги. Ущерб от инфляции терпят все категории наемных работников, лица свободных профессий, пенсионеры, доходы которых либо уменьшаются, либо возрастают темпами меньшими, чем темпы инфляции.

Прослеживается, что на распределение дохода инфляция также оказывает существенное влияние. Вместе с ростом цен повышаются абсолютные размеры получаемого дохода. Номинальный доход - это то количество денег, которые получает человек в виде заработной платы, пенсий и т. д. Реальный доход - это то количество товаров и услуг, которые можно приобрести на номинальный доход.

Так как различные  социальные группы достигают критической  точки инфляции не одновременно, то первыми несут потери от снижения реальных доходов лица, имеющие фиксированные доходы - стипендии, пенсии, пособия и т. п. Эти виды дохода начинают обесцениваться уже на ранних стадиях инфляционного процесса.

На следующей  стадии обесценение затрагивает заработные платы, которые растут медленнее, чем цены. В результате сокращается мотивация к труду. Рабочая сила, пытаясь сохранить прежний уровень жизни, перемещается в более доходные сектора экономики, а сокращение реального производства стимулирует дальнейший рост цен.

На этой же стадии инфляции - практически одновременно с наемными работниками - критической точки достигают мелкие и средние фирмы, уступающие крупным фирмам по качеству оборудования, в применяемых технологиях, организации труда и т. д. Для того чтобы снизить потери от инфляции, эти фирмы вынуждены наращивать запасы сырья и материалов «впрок», а растущие цены постепенно «съедают» оборотные средства предприятий. Происходит материализация денежных средств, то есть капитал перетекает из денежной формы в товарную.

На следующей  стадии развития инфляции критической  точки достигает и государство. Если перед этим растущие в абсолютном размере налоговые поступления  обеспечивали расходную часть бюджета, то теперь, чтобы финансировать увеличивающиеся расходы, государство вынуждено прибегнуть к эмиссии денег. Дополнительная денежная эмиссия позволяет государству осуществлять необходимые платежи, но возрастающая денежная масса увеличивает темпы инфляции. Государство вынуждено осуществлять дальнейшую эмиссию, раскручивая инфляционную спираль.

Влияние инфляции на накопление также очевидно. Инфляция сокращает накопления. Обесценение идет одновременно по двум направлениям: уменьшение реального денежного капитала и снижение его доходности. Обесценение вкладов на ранних стадиях инфляции незначительно, однако чем выше инфляция, тем меньше товаров и услуг можно приобрести на деньги, находящиеся на вкладе.

При развитии инфляции вкладчики вынуждены искать средства защиты своих сбережений в виде покупки высокодоходных ценных бумаг, иностранной валюты или материальных ценностей - потребительских товаров длительного пользования, драгоценностей, антиквариата, предметов искусства, недвижимости и т. д. Очевидно, что далеко не все могут приобретать драгоценности и антиквариат. Большая часть населения вынуждена уменьшить сбережения, обеспечив ими финансирование текущего потребления. Оставшиеся средства направляются на покупку валюты. В результате инфляции накопления перераспределяются в пользу социальных групп, которые имеют высокий доход, растущий вместе с ростом цен. Сами накопления принимают товарно-материальную форму.

Вместе с  изменением структуры накоплений происходит и изменение структуры кредита. Инфляция делает предоставление средств  в кредит невыгодным для кредитора и выгодным для должника. Как результат, сокращение сбережений сопровождается сокращением инвестиций. Осуществлять долгосрочные вложения становится рискованным. Меняется структура инвестиций: постепенно они перемещаются из сферы производства в сферу торговли, а также на финансовые рынки. Снижение уровня инвестиций в свою очередь приводит к старению оборудования и росту издержек, «подогревая», таким образом, инфляцию.

Влияние инфляции на экономический рост очевидно. Как уже говорилось, высокая инфляция разрушительно действует на экономику. А как влияет на экономический рост небольшой рост цен? По этому поводу существует несколько точек зрения.

Последователи кейнсианской теории считают, что слабая инфляция стимулирует экономическое развитие. Медленное постоянное повышение цен обеспечивает фирмам получение дополнительной прибыли, и они будут заинтересованы в осуществлении инвестиций и расширении производства. Этот процесс будет продолжаться до тех пор, пока в экономике будут существовать неиспользованные ресурсы, а рост цен будет относительно небольшим.