Об интернет-банке Восточного экспресс банка

 

Инструкция  пользователя

дистанционного банковского обслуживания

Оглавление

 

1. Об интернет-банке Восточного экспресс банка

Интернет-банк – это система дистанционного банковского обслуживания, позволяющая совершать банковские операции через интернет.

 

Требования к компьютеру

Для того чтобы вы смогли воспользоваться  услугами интернет-банка, ваш компьютер  должен соответствовать следующим  требованиям:

1. Наличие интернет браузера Microsoft Internet Explorer (версии 6.0 или выше).
2. Необходим монитор, у которого разрешающая способность экрана не ниже 640*480 пикселей.
3. Подключение к сети интернет (услуга банком не предоставляется, за подключением необходимо обратиться к организациям, предоставляющим данный сервис).
4. В работе системы используются всплывающие окна и страницы, открывающиеся в отдельном окне, обновление страниц происходит автоматически. Для корректной работы приложения убедитесь, что данные возможности не отключены в вашем браузере,  например, JAVA Script.

2. Система безопасности

Работа с системой интернет-банк осуществляется через интернет в  защищенном режиме с помощью протокола SSL (Secure Sockets Layer).

С целью повышения безопасности работы через каналы дистанционного обслуживания банк может устанавливать и изменять ограничения на общую сумму переводов и платежей на счета других клиентов и внешние счета при работе в интернет-банке.

1. Рекомендации при работе с интернет-банком

При работе с интернет-банком необходимо соблюдать меры безопасности. Пожалуйста, следуйте нашим рекомендациям:

1. Не сообщайте информацию о вашем пароле никому, в том числе сотрудникам банка.
2. Проверьте, что соединение происходит в защищенном режиме SSL - в правом нижнем углу вэб-браузера (на примере Internet Explorer) должен быть виден значок закрытого замка.
3. Убедитесь, что соединение установлено именно с сервером интернет-банка Восточного экспресс банка по адресу https://online.express-bank.ru.
4. Не сохраняйте информацию о вашем пароле на любых носителях, включая компьютер. Если у вас возникли подозрения, что кто-либо владеет информацией о вашем пароле, вам необходимо самостоятельно сменить пароль или заблокировать его с помощью обращения в Восточный экспресс банк.
5. После окончания работы в интернет-банке обязательно закройте окно системы с помощью кнопки «Выход из системы».
6. Убедитесь, что ваш компьютер не поражен какими-либо вирусами. Установите и активизируйте антивирусные программы. Старайтесь их постоянно обновлять. Обратите внимание, что действие вирусов может быть направлено на запоминание и передачу третьим лицам информации о вашем пароле.
7. Установите и используйте персональный брандмауэр (firewall) на вашем компьютере для входа в интернет, это позволит предотвратить несанкционированный доступ к информации на вашем компьютере.
8. Используйте программное обеспечение из проверенных и надежных источников, выполняйте регулярные обновления.

2.  Одноразовые пароли (коды)

Одноразовый пароль (код) - автоматически генерируемые и известные только клиенту (посредством sms–сообщений на сотовый телефон, указанный в договоре) последовательности символов.

Одноразовый пароль (код) используется для:

1. авторизации в системе, смены паролей;
2. подтверждения распоряжений клиента на осуществление банковских операций.

Лимиты на осуществление банковских операций с sms-подтверждением и без sms-подтверждения, утверждены Приказом по банку и размещены на сайте Восточного экспресс банка в разделе «Интернет-банк» (далее по тексту рассматриваются операции с подтверждением sms-кодом).

3. Порядок работы с интернет-банком

1. Регистрация в интернет-банке

Войдите в Интернет-банк Восточного экспресс банка по ссылке: https://online.express-bank.ru.

Для регистрации в системе нажмите на ссылку «Зарегистрироваться», после чего откроется окно «Регистрация в системе»

Зарегистрироваться в Интернет-банке  возможно тремя способами:

• по карте,
• по паспорту,
• по договору (по умолчанию является активной).

1. Регистрация по карте

Для регистрации в системе воспользуйтесь пластиковой картой и данными, полученными  при заключении договора (секретный  код).

 

При регистрации в системе по карте заполните следующие поля:

1. Четыре последние цифры PAN карты (номера карты);
2. Месяц срока действия карты;
3. Год срока действия карты;
4. Имя и фамилию, так, как указано на вашей карте;
5. Кодовое слово;
6. Желаемый логин. Выбирается вами с учетом требований банка;   
7. Желаемый пароль. Выбирается вами с учетом требований банка;
8. Контрольное число. Данное число указано на рисунке в низу окна.

2. Регистрация по паспорту

Для регистрации воспользуйтесь паспортом  и данными, полученными при заключении договора (секретный код).

При регистрации в системе по паспорту заполните следующие поля:

1. Фамилию, имя, отчество;
2. Серию и номер паспорта;
3. Кодовое слово;
4. Желаемый логин. Выбирается вами с учетом требований банка;   
5. Желаемый пароль. Выбирается вами с учетом требований банка;
6. Контрольное число. Данное число указано на рисунке в низу окна.

 

3. Регистрация по договору

 

Для регистрации потребуется номер  вашего лицевого счета (есть в договоре, заключенном с банком) и ваш секретный код (указывался при заключении договора):

При регистрации в системе по паспорту заполните следующие поля:

1. ФИО полностью;
2. Номер лицевого счета;
3. Кодовое слово;
4. Желаемый логин. Выбирается вами с учетом требований банка;   
5. Желаемый пароль. Выбирается вами с учетом требований банка;

Контрольное число. Данное число указано  на рисунке в низу окна.

 По заполнении таблицы нажмите  кнопку «Продолжить». По факту  нажатия кнопки «Продолжить», на  ваш сотовый телефон будет  направлено sms-сообщение с кодом (паролем) для регистрации в системе. Полученный код (пароль) введите в поле окна «Регистрация в системе», затем нажмите кнопку «Продолжить»:

 

 

 

Появится сообщение  об успешной регистрации. Далее перейдите  на страницу авторизации (для проверки входа в систему) по ссылке «Перейти на страницу авторизации».

 

Далее порядок действия согласно п.4. «Вход в систему интернет-банк» настоящей инструкции.

2. Требования к логину и паролю

При самостоятельном создании логина и пароля необходимо соблюдать следующие  требования и рекомендации:

• Логин должен содержать от 6 до 10 алфавитно-цифровых символов (не используйте в качестве логина простые комбинации: Ваше ФИО, «1234», «11111», «qwerty»;
• Пароль должен содержать от 6 до 32 символов;
• Пароль должен содержать прописные или строчные буквы (a-z, A-Z), прописные и строчные буквы в пароле различаются;
• Пароль должен содержать цифры, знаки пунктуации или специальные символы, например 0-9!*$%^*()_+|~-=\`{}[]:";'?./
• количество неправильных попыток ввода сеансового sms-кода равно 3;
• после превышения количества неверных попыток ввода sms-кода ваш логин будет заблокирован;
• необходимо ввести sms-код не позднее чем через 600 секунд (10 минут).

 

3. Подтверждение регистрации

В течение двух минут по факту  завершения регистрации в системе  на сотовый телефон придет оповещение о факте регистрации в Интернет-банке. Данное sms-уведомление является подтверждением факта регистрации.

4. Забыли логин или пароль

Если вы забыли логин или пароль, можно воспользоваться возможностью смены логина и пароля. Для этого  необходимо на странице авторизации  перейти по ссылке «Забыли логин или пароль?»:

 

 

Откроется окно «Изменение данных».

 

В окне введите  данные аналогично порядку, описанному в п. 3.1. Регистрация в интернет-банке  настоящей инструкции, затем нажмите кнопку «Продолжить»:

 

 

 

 

На мобильный телефон придет sms-сообщение с кодом (паролем). Откроется страница для ввода полученного пароля. Его необходимо ввести в поле «Введите значение sms-пароля»:

 

 

 

По окончании ввода пароля нажмите на кнопку «Продолжить». На экран будет выведено сообщение об успешном изменении данных. Для работы в системе необходимо перейти по ссылке «Перейти на страницу авторизации». Далее порядок действия согласно п.4. «Вход в систему интернет-банк» данной инструкции.

 

 

4. Вход в систему интернет-банк

Вход в интернет-банк осуществляется на официальном сайте Восточного экспресс банка http://www.express-bank.ru/ в правой верхней части страницы или по ссылке https://online.express-bank.ru.

Перейдя по ссылке, вы окажетесь на загрузочной странице интернет-банка:

 

По факту загрузки страницы интернет-банка  убедитесь, пожалуйста, в безопасности соединения, кликнув на значок замка    Экран сертификата, подтверждающего  безопасность соединения, выглядит следующим  образом:

 

В полях «логин» и «пароль» введите логии и пароль, введенные при регистрации. Далее нажмите кнопку «Войти». На экране появится рабочая страница пользователя.

 

Для подтверждения авторизации  введите sms-пароль, который придет на мобильный телефон:

5. Описание интерфейса и функционала интернет-банка

Успешная авторизация приведёт вас на главную страницу интернет-банка.

На главной странице указан перечень услуг Восточного экспресс банка, доступных именно вам в любое время и в любом месте при условии наличия интернета. Здесь вы можете получить всю необходимую информацию о состоянии всех ваших счетов в нашем банке.

Для упрощения навигации сайт представлен в виде областей:

 «Главное меню». Неизменно находится в левой части экрана, независимо от вашего текущего местонахождения в интернет-банке. Служит для навигации по операциям и сервисам интернет-банка. Содержит ссылки на основные доступные в текущий момент действия; для удобства состоит из разделов:

• Счета
• Карты
• Кредиты
• Переводы
• Платежи
• Сообщения
• Сервис
• Выход из системы

 «Информация о текущем сеансе и дате». Содержит информацию о текущем пользователе интернет-банка, текущей дате.

 «Рабочая область». Основная область для просмотра информации и осуществления операций в интернет-банке. Содержит перечень объектов в соответствии с текущим месторасположением пользователя в интернет-банке (разделы Главного меню), а также ссылки на основные действия с этими объектами.

 «Информационная область». Содержит новостную ленту банка, информационные сообщения.

 «Техническая поддержка и справочная информация». Здесь представлены телефоны и электронные адреса, по которым вы можете связаться со службой поддержки интернет-банка.

 

1. Операции со счетами

1.  Информация по счетам

 

Позволяет получить информацию по всем вашим счетам.

 

 

Находясь в данном разделе, вы можете посмотреть детальную информацию по счету. Для этого дважды щелкните мышкой по соответствующей строке или воспользуйтесь кнопкой «Посмотреть в новом окне».

Здесь и далее для того, чтобы воспользоваться кнопкой «Посмотреть в новом окне», необходимо в таблице выделить строку, содержащую информацию об интересующем вас объекте.

На экране появится таблица с развернутыми данными, которая отображает информацию по счетам и картам.

Кликнув на интересующий вас счет или карту, можно быстро перейти в раздел получения выписки.

При нажатии кнопки происходит обновление данных, представленных на экране из банковской системы.

 

2. Выписка по счетам

Данный раздел позволяется получить вам информацию по выбранному счету  за произвольный период (но не ранее чем   01.01.2009).

 

Сформировать выписку по своим  счетам и картам вы можете:

• на главной странице интернет-банка (двойной щелчок по строке со счетом/картой);
• в соответствующих разделах главного меню (кнопка «посмотреть в новом окне»);
• независимо от текущего месторасположения, через главное меню (операции по формированию выписок вынесены в качестве отдельных действий в Главное меню).

В целом интерфейс формирования выписки выглядит следующим образом:

Чтобы получить выписку, необходимо:

 Указать счет/карту, по которой требуется сформировать выписку,

 Определить период, за который необходимо отразить информацию в выписке,

 Нажать кнопку «Получить».

Сформированная выписка выглядит следующим образом:

 

2. Ваши кредиты

В данном разделе можно уточнить график платежей по полученным вами в Восточном экспресс банке потребительским кредитам.

 

Для просмотра подробной информации о кредите, необходимо выделить нужный кредит и нажать на него двойным щелчком мыши, либо нажать на ссылку «Посмотреть в новом окне». На экран будет выведена таблица с подробными данными по кредиту:

Для просмотра графика погашения кредита необходимо нажать на ссылку «Посмотреть график платежей».

На экране откроется окно с информацией о платежах по кредиту. Если у вас нет действующих кредитов, на экран будет выведена информация об их отсутствии:

3. Ваши карты

1. Информация по картам

Раздел показывает перечень имеющихся  карт и информацию по ним.

 

 

Для вывода на экран подробной информации о банковской карте необходимо выделить строку с наименованием карты и нажать на нее двойным щелчком мыши.

На экран будет выведена информативная  таблица с данными о карте:

2. Выписка по картам

При переходе по ссылке «Получить  выписку по карте» откроется страница с выбором номеров карт держателя. Необходимо выделить галочкой нужный вам счет по карте и нажать кнопку «Получить».  Далее откроется окно со Счетом-выпиской, сформированным в рамках договора, по которому такая карта была выпущена.

Чтобы получить выписку, вам необходимо:

Указать счет/карту, по которой требуется  сформировать выписку,

Определить период, за который необходимо отразить информацию в выписке,

Нажать кнопку «Получить».

 

Сформированная выписка выглядит следующим образом:

4. Переводы

1. Переводы между своими счетами

 

Перед началом осуществления  операций необходимо учесть особенности  работы сервиса:

• Осуществление перевода возможно в сумме без учета средств на карте.
• Осуществление перевода возможно в сумме без учета Овердрафта.
• После осуществления операций по счету необходимо принудительно обновлять страницу для просмотра остатка.

Совершать операцию по переводу средств необходимо, предварительно посмотрев остатки по счетам, между которыми осуществляются переводы.

Для осуществления операции по переводу необходимо:

 Нажать на ссылку «Переводы между своими счетами». На экране появится окно для введения данных перевода:

Из выпадающего списка «Со счета» выбрать номер счета, с которого будет осуществлен перевод. Остаток по счету будет отражаться в квадратных скобках. Если к счету привязана карта – остаток отразится с учетом средств, находящихся на карте:

 Из выпадающего списка выбрать счет, на который будет осуществлен перевод:

 В окне «Сумма» ввести сумму перевода:

 Нажмите на кнопку «Продолжить». На сотовый телефон поступит sms-сообщение с указанием информации о переводе средств со счета на счет и sms-кодом.

Введите код в нижней части окна, затем нажмите на кнопку:

 

К представлению появится уведомление о том, что документ принят на обработку:

 

В случая превышения лимита операций (в сутки, на месяц) появится уведомление:

 

2.  Переводы внутри банка и в другой банк (на счет иного физического лица/ на счет юридического лица)

Для осуществления операции необходимо:

Раскрыть пункт меню «Переводы».

Выбрать «Переводы внутри банка и в другой банк».

Заполнить реквизиты платежа.

Особенности заполнения реквизитов платежа:

• Поля, помеченные звездочкой (*), обязательны для заполнения;
• ФИО получателя или наименование организации необходимо ввести полностью (без сокращений);
• При осуществлении внешнего перевода в другой банк ИНН получателя является обязательным для заполнения;
• В назначении платежа необходимо прописать экономический смысл перевода, например: «Перевод со счета № ___ Иванов Иван Иванович от 10.06.2011 на счет Петрова Анастасия Николаевна № _____. НДС не облагается»;
• Указать размер НДС, если он предусмотрен путем подстановки из справочника. Если НДС не предусмотрен, выбрать вариант «НДС не облагается» (например, при переводе со счета физического лица на счет иного физического лица).

3.  На физическое лицо (ИП)

Пример заполнения реквизитов платежа при отправке перевода на физическое лицо:

ПРИМЕЧАНИЕ: При совершении перевода на несуществующий счет стороннего физического лица, являющегося клиентом нашего банка, будет отказано в исполнении перевода.

4.  На юридическое лицо (ИП)

При выборе опции оплаты «Юридическое лицо» к представлению откроется переключатель «Налоговые и таможенные платежи».

Нажмите на переключатель - откроется окно для заполнения реквизиты налоговых платежей:

Особенности заполнения реквизитов

1. Поле «Статус». Проставляется статус составителя документа. По умолчанию установлено значение – 13 – Физ. лицо:

2. Поле «Тип» - из списка доступных значений выбирается тип налогового платежа:

3. Поля «КБК», ОКАТО», «Номер» (налогового документа) заполняются в соответствии с имеющимися у плательщика реквизитами.

 

4. Поле «Налоговый период» - заполняется при осуществлении налоговых платежей в формате  ХХ.ХХ.ХХХХ.

 

 

5. Поле «Код таможенного органа» заполняется при осуществлении таможенных платежей и должно содержать 8 цифр:

6. Поле «Дата». Из календаря выбирается дата налогового документа:

7. Поле «Назначение». Из списка выбирается значение, соответствующее характеру платежа:

 

8. Все поля являются обязательными  для заполнения. При незаполненных  полях и нажатии кнопки продолжить, появляется  сообщение с указанием незаполненного поля:

 

 

Пример заполнения реквизитов платежа  при отправке перевода на юридическое лицо:

 

Банк получателя можно выбрать из справочника, воспользовавшись функцией «Поиск». Для этого необходимо нажать на значок « » на экране окна поиска банка:

 

 

Далее:

введите наименование банка (или неполное наименование) в поле «Описание содержит»,

нажмите на кнопку поиск,

двойным щелчком мыши выберите нужное.

 

Банк получателя можно выбрать и через подстановку «БИК Банка получателя» – прописать его в поле «БИК» и нажать на значок «Подставить реквизиты банка». Наименование банка отразится в поле «Название».

Далее введите смс-код, полученный на мобильный телефон, и подтвердите перевод. Просмотреть состояние перевода можно согласно п. 7.3 настоящей инструкции.

5.  Перевод средств «со счета на карту» и «с карты на счет»

Перевод со счета/карты  возможен только на карту/счет, привязанную  к данному счету/карте.

 

 

Для осуществления операций по переводу со счета на карту или переводу с карты на счет необходимо:

 Нажать на ссылку «Переводы со счета на карту» (рисунок 1) или «Переводы с карты на счет» (Рисунок 2). Появится окно для ввода данных:

Рисунок 1. Перевод со счета на карту:

Рисунок 2. Переводы с карты на счет

 Из выпадающего списка «Со счета» (рисунок 1) / «С карты» (рисунок 2): Выбрать номер счета/карты, с которого будет осуществлен перевод. Остаток по счету/карте отражается в квадратных скобках. Остаток отражается с учетом средств, находящихся на карте без учета Овердрафта.

 Далее из выпадающего списка «на карту» (рисунок 1)/ «на счет» (рисунок 2) выбрать номер карты/счета, привязанный к данному счету/карте

 В окне «Сумма» внесите сумму перевода (данная сумма не может превышать разность между суммой на счету и суммой на карте):

 Нажать на кнопку «Продолжить». В представлении проверить правильность заполненных реквизитов и нажать кнопку «Отправить».

На экране появится уведомление о том, что документ принят на обработку:

6. Платежи

1. Регулярный платеж

1. В главном меню раздел "Платежи" разделен на две операции:

• Разовый платеж;
• Регулярный платеж.

2. Добавлена кнопка "Регулярные платежи" в операцию "Разовый платеж" на страницы:

• Списка поставщиков;
• Форма оформления перевода.

 

Страница списка поставщиков:

 

Форма оформления перевода:

1. Оформление регулярных платежей

 

1. Для оформления распоряжения на осуществление  регулярных платежей необходимо перейти  в пункт меню «Платежи» на операцию «Регулярный платеж»:

 

2. На странице необходимо выбрать поставщика услуг (например МТС):

 

 

3. Заполнить пустые поля:

• выбрать счет из выплывающего списка, с которого будут списываться денежные средства;

• в поле «Сумма», прописать сумму которая будет регулярно списываться;
• в поле «Номер телефона» указать номер телефона, на который будут регулярно поступать денежные средства;
• указать период, в который буду поступать платежи;
• отметить пункт «Периодичность» (выбрать одно из предложенных: ежедневно, еженедельно, ежемесячно, ежегодно), с  которой необходимо переводить денежные средства, при этом при выборе периодичности «Еженедельно» возможно добавление/удаление дней недели, в которые необходимо переводить денежные средства.

4. Далее нажать «Продолжить».

 

 

5. На экране появится окно с реквизитами и графиком оплаты:

 

6. При верно введенных данных нажмите «Отправить», для редактирования вернитесь на предыдущую страницу, нажав на кнопку «Вернуться к редактированию».
7. После нажатия «Отправить» появится окно с текстом: «Документ принят в работу. Состояние обработки вашего документа можно посмотреть в разделе «История операций», нажимаем кнопку «Закрыть»:
8. Появится страница с реквизитами и графиком оплаты.
9. Список регулярных платежей можно посмотреть в разделе «История операций»: