Формула денежного обеспечения товарного обращения

     Министерство  сельского хозяйства РФ 

Контрольная работа

По  дисциплине «Антикризисное управление»

На  тему: «Формула денежного  обеспечения товарного  обращения» 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Новосибирск 2011 
 

Содержание 

Введение………………………………………………………………………3

1. Денежное обращение……………………………………………………..4

2. Законы денежного обращения………………………………………….6

2.1 Эмпирические законы денежного обращения………………………….6

2.2 Количественные законы денежного обращения……………………….9

3. Формула денежного обеспечения товарного обращения………….14

Заключение………………………………………………………………….16

Список литературы…………………………………………………………17 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение 

    Сменяя  форму стоимости (товар на деньги, деньги на товар), деньги находятся  в постоянном движении между тремя  основными субъектами: физическими  лицами, юридическими лицами и государственными органами. Движение денег при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной формах представляют собой денежное обращение. Общественное разделение труда и развитие товарного производства являются объективной основой денежного обращения. Образование общенациональных и мировых рынков при капитализме дало новый толчок дальнейшему расширению денежного оборота.

    Началу  движения денег предшествует их концентрация у субъектов. Они сосредотачиваются  в кошельках населения, в кассах юридических лиц, на счетах в кредитных  учреждениях, в казне государства. Чтобы зародилось движение денег, необходимо возникновение потребности в  деньгах у одной из двух сторон. Спрос на деньги возникает при  осуществлении сделок, деньги нужны  для обращения, платежей за товары и  услуги.

    Целью моей работы является рассмотрение формулы  денежного обеспечения товарного  обращения. Цель реализуется через  задачи:

• Рассмотреть понятие денежного обращения;
• Изучить эмпирические и количественные законы денежного обращения;
• Проанализировать формулу денежного обеспечения функционирования и развития предприятия.

1. Денежное  обращение

    Денежное  обращение - достаточно сложная конструкция, соединяющая в себе как основные сущностные характеристики денег, так  и механизмы, способы использования  денег для содействия экономическому и социальному развитию страны.

Денежное  обращение подразделяется на две  сферы: наличную и безналичную. Между  налично-денежным и безналичным  обращением существует тесная и взаимная зависимость: деньги постоянно переходят  из одной сферы обращения в  другую, меня форму наличных денежных знаков на депозит в банке, и наоборот. Поступления безналичных средств  на счета в банке - непременное  условие для выдачи денег. Поэтому  безналичный и налично-денежный обороты вместе образуют единый денежный оборот страны, в котором циркулируют  единые деньги одного наименования.

С совершенствованием платежно-расчетных отношений менялось и соотношение между наличными  и безналичными сферами денежного  обращения. До конца XIX века преобладали  платежи наличными деньгами. В  современных условиях удельный вес  наличных денег, особенно в промышленно  развитых государствах, невелик, например, в США он составляет 8%.

Налично-денежный оборот включает движение всей налично-денежной массы за определенный период времени  между населением и юридическими лицами, между физическими лицами, между юридическими лицами, между  населением и государственными органами, между юридическими лицами и государственными органами.

Налично-денежное движение осуществляется с помощью  различных видов денег: банкнот, металлических монет, бумажных денег (казначейских билетов). Эмиссию наличных денег осуществляет центральный  банк (как правило, государственный). Он выпускает наличные деньги в обращение  и изымает их, ели они пришли в непригодность, а также заменяет деньги на новые образцы купюр и монет.

    Наличные  деньги используются:

  - для кругооборота товаров и  услуг;

  - для расчетов, не связанных непосредственно  с движением товаров и услуг,  а именно: расчетов по выплате  заработной платы, премии, пособий;  по выплате страховых возмещений  по договорам страхования; при  оплате ценных бумаг и выплат  по ним дохода; по платежам  населения за коммунальные услуги  и др. Исторически сложившееся и законодательно закрепленное устройство денежного обращения в стране есть денежная система.

    Классификацию денежных систем отдельных государств принято производить по разным ключевым признакам: по виду денег как формы  платежного средства, по роли государства  в регулировании денежного оборота  и т.д.

    В зависимости от вида денег различают  денежные системы двух типов:

  - системы металлического обращения;

  - системы бумажно-кредитного обращения.

Денежные  системы металлического обращения  базируются на металлических деньгах (золотых, серебряных), которые выполняют  все функции, присущие деньгам как  всеобщему эквиваленту, а обращающиеся одновременно с металлическими деньгами банкноты могут быть в любой момент времени обменены на металлические  деньги.

    Денежные  системы бумажно-кредитного обращения  базируются на господстве бумажных или  кредитных денег. Более подробно о денежных системах и налично-денежном обращении будет рассматриваться далее. 
 
 
 

2. Законы денежного обращения

2.1 Эмпирические законы денежного обращения

    Обычно  в экономической науке при  описании закономерности эволюции денег  в условиях нестабильного денежного  обращения обращается внимание на результат, который формулируется как «закон Грешема». Данный эмпирический закон  естественного отбора денег звучит так: «Худшие деньги вытесняют из обращения лучшие». По сути дела рассматриваемый закон отражает внутреннее противоречие между функцией денег как мерой стоимости и масштабом цен. К условиям действия «закона Грешема» относятся:

  1) различие  в покупательной силе денежных  знаков одного номинала;

  2) денежные  знаки с разной покупательной  силой должны служить законным  платежным средством без ограничения;

  3) на денежные  знаки с разной покупательной  силой должно распространяться  правило свободной эмиссии.

    Центральный вопрос теории рассматриваемого закона - это вопрос критериев сравнения  и смысла понятии «лучшие деньги»  и «худшие деньги». Обобщая исторические факты, связанные с действием  закона, следует отметить, что предпочтения отдаются денежным формам:

  а) имеющим  внутреннюю стоимость и, следовательно, защищенным от политических катаклизмов;

  б) обладающим большей ликвидностью;

  в) выполняющим  максимальное число и способным  к обретению дополнительных функций;

  г) позволяющим  использовать деньги для извлечения прибыли;

  д) обладающим наибольшей стабильностью.

    Общественное  представление о лучших и худших деньгах является историческим, т.е. подвижным, оно не закреплено однозначно за определенной формой денег. В условиях бумажно-денежной инфляции золотые  деньги являются лучшими. В условиях стабильного денежного обращения ветхую банкноту запросто обменяют на новую, а сильно истершуюся монету - нет.

    Экономическая наука чаще всего обращает внимание на кризисные ситуации, в которых  происходят резкие видимые невооруженным  глазом, изменения. Но эволюция денежных систем происходит и в условиях стабильной ситуации в хозяйственной системе. Границы действия любого эмпирического  закона никогда не могут быть заранее  очерчены. Изменения в денежном обращении  порождают новые факты, характеризующие  его проявление. Задача теории - всесторонне  раскрыть механизм действия закона. В  этом отношении представляет некоторый  интерес концепция, которую развивают  Р. Миллер и Д.Д. Ван-Хуз. Научный инструмент, используемый авторами, связан с понятиями «издержки ожидания» и «трансакционные издержки». В сумме они образуют издержки обращения.

Под издержками ожидания (CW) понимаются расходы, которые  несет индивид в связи со временем приобретения необходимого товара. Чем  дольше ожидание, тем выше издержки данного вида. Под трансакционными издержками традиционно понимаются расходы, которые несет индивид при совершении торговой сделки. Применительно рассматриваемым процессам они связываются не со стоимостью полезного блага, а с усилиями на его поиск, выбор, оплату, риском осуществления сделки. Возможные отклонения цены самого блага в разных точках сбыта и возникающие в связи с этим варианты обмена в расчет не принимаются. Априори полагается, что краткосрочные операции требуют больших трансакционных расходов, чем долгосрочные операции.

    Важнейшим фактором эволюции денег является их соответствие достигнутому этапу развития рыночного хозяйства, что проявляется  через достаточность денег, способность  обеспечить всю сумму совершаемых  в процессе хозяйственного оборота  сделок. Монетарное правило. К эмпирическим законам денежного обращения относится так называемое «монетарное правило», суть которого составляет предложение о практическом установлении связи, количественного соотношение между темпами эмиссии денежных знаков и темпами экономического роста при проведении разумной денежно-кредитной политики с целью недопущения инфляции.

    Ценовые индексы. Ценовые индексы указывают  общее направление изменения  товарных цен и покупательной  силы денег. Именно этим определяется их место в учении о деньгах. В  настоящее время для измерения  покупательной силы денег и инфляции используются ценовые индексы, предложенные Этьеном Ласпейресом, Германом Пааше, Ирвингом Фишером.

Ценовой индекс Э. Ласnейреса - международно признанный статистический показатель, используемый для измерения динамики цен (инфляции), расчета индекса потребительских  цен. Он построен на сопоставлении цен  базового объема предложения (Q.°): Считается, что ценовой индекс Ласпейреса преувеличивает реальную динамику роста цен.

    Ценовой индекс Г. Пааше - иной статистический показатель, используемый для измерения  динамики цен (инфляции), расчета дефлятора  ВВП. Он построен на сопоставлении цен  при сложившемся на данный момент объеме предложения (Q,`): Индекс фиксирует любое повышение цен, как связанное, так и не связанное с инфляцией. Считается, что ценовой индекс Пааше преуменьшает реальную динамику роста цен.

Ценовой индекс И. Фишера - своего рода «идеальный»  статистический показатель, используемый для нейтрализации погрешностей ценового индекса Ласпейреса и ценового индекса Пааше при количественном измерении динамики цен (инфляции). Он представляет собой их среднюю  геометрическую величину: Разрабатываются и делаются попытки внедрения в экономический анализ иных показателей для измерения динамики цен (цепной индекс, основывающийся на мультипликации индексов по текущему базису геометрический индекс, использующий постоянные веса цен). 
 

2.2 Количественные законы денежного обращения

    В сформулированных на настоящий момент сущностных законах денежного обращения  экономическая наука фактически исходит из молчаливого признания  производности, зависимости потребности  в денежной массе от массы товарной. По форме сущностные законы предстают как количественные оценки денежной массы, необходимой и достаточной для того, чтобы реализовать товарную массу, обеспечить покупательную способность денег и поддерживать стабильное равновесие между ними. Попытки фиксации такой зависимости связаны:

• с уравнением обмена и его модификациями;
• формулой количества денег, необходимого для обращения товарной массы.

    Логика  классического уравнения обмена базируется на трех предпосылках:

  а) концепции  совершенной конкуренции, при которой  покупатели и продавцы формируют  равновесный уровень цен;

  б) хозяйствующие  субъекты на рынке преследуют только личную выгоду;

  в) покупатели и продавцы руководствуются реальными, а не номинальными ценами.

    Одно  из самых распространенных выражений  уравнения обмена имеет вид:

MV = ? pi Qi,

где M - масса  денег в обращении;

V - скорость обращения  денег;

i - один из n-массы  товаров, находящихся в обращении;

pi - средняя цена i-го товара;

Qi - масса i-го  товара, находящегося в обращении.

    Оно носит название «формула Ньюкомба - Фишера». Критический анализ уравнения обмена привел к выводу, что оно характеризует тождество, т.е. MV = PT. Левая часть уравнения представляет величину денежных платежей за реализованные товары. Правая часть уравнения характеризует ту же самую величину только через произведение уровня цен на объем реализованных товаров. Самый уязвимый пункт «формулы Фишера» состоит в анализе покупательной способности денег в периоды экономических кризисов. В соответствии с логикой формулы повышение покупательной способности денег произойдет тогда, когда их масса сократится. Рост денежной массы вызывает падение покупательной способности денег. Марксистская трактовка количества полноценных денег, необходимых для обращения. Формула количества полноценных денег, необходимых для обеспечения товарного обращения и платежей, основывается на следующих предпосылках:

   а) трудовой теории стоимости;

   б) золотом стандарте;

   в) учете не только функции денег как средства обращения, но и как средства накопления и платежа.

    Таким образом, данная концепция имеет  определенные преимущества в обоснованности перед классической формулой обмена. Количество полноценных денег, необходимых для обеспечения товарного обращения страны, представляют в виде формулы:

МD = (?Т + ?П - ?К - В)/О,

где МD - объем спроса на полноценные деньги, предъявляемый со стороны товарного  обращения;

?Т - сумма цен товаров, произведенных  во внутренней экономике;

?П - сумма платежей, которым наступил  срок;

?К - сумма цен товаров, проданных  в кредит;

В-взаимозачеты;

О - среднее  число оборотов денежной массы за период.

    В современных условиях ни в одной  стране мира товарное обращение и  платежи не осуществляются полноценными деньгами, повсеместно распространено бумажно-денежное обращение. Уже одно это ставит значительные препятствия для практического применения теории. Для характеристики совокупной потребности в национальных денежных знаках следует учитывать:

  1) все деньги, имеющиеся в стране (национальные наличные и безналичные,  инвалюту) и обслуживающие все  рынки во внутренней экономике;

  2) деньги, выпадающие из внутреннего  хозяйственного оборота (наличные  сбережения, вывоз валюты за границу).

    С учетом высказанных замечаний усовершенствованный  вариант формулы, характеризующий  количество наличных национальных денег, необходимых для внутренней экономики, мог бы выглядеть следующим образом:

МВ = ?С - ?БР - ?ИВ - ?П - ?К - ?В +Д/О  

где МВ - потребность внутренней экономики  в эмиссии наличных национальных денег;

?С - стоимость сделок, осуществленных  во внутренней экономике;

?БР - стоимость  сделок, осуществленных по безналичному  расчету;

?ИВ - стоимость  сделок, осуществленных с использованием  инвалюты и иных денежных суррогатов;

?П - сумма платежей, которым наступил  срок;

?К - сумма сделок, осуществленных в  кредит;

?В-Сумма  взаимопогашающихся платежей;

О - среднее  число оборотов денежной массы за период;

Д - деньги, выпадающие из внутреннего хозяйственного оборота.

    Кейнсианский  вариант формулы обмена. Дж. Кейнс (1883-1946) в своей «Трактате о  денежной реформе» предложил связать  накопление ликвидных средств с  нормой обязательных банковских резервов. Тогда формула обмена принимает  вид:

n = p (k + rk'),

где n - количество денег в обращении (в  современных вариантах изложения  используется обозначение MS, характеризующее  предложение денег);

р - индекс «стоимости жизни», цена единицы потребления;

k - единицы  потребления в виде наличных  денег;

k' - вклады  в банках;

r - норма  обязательных банковских резервов.

    Кембриджское  уравнение. А. Маршалл (1842-1924), А. Пигу (1877-1959) и др. обратили внимание на то, что  деньги используются не только в качестве средства обращения, но и в качестве средства накопления. Хозяйствующие  субъекты руководствуются трансакционным мотивом (накопление денег для запланированной  дорогостоящей покупки) и мотивом  предосторожности (накопление ликвидных  средств на непредвиденные расходы). Данная концепция получила название бихевиористского (поведенческого) варианта количественной теории денег. Исходя из названных постулатов, предложено следующее  уравнение (фактически тождество):

Мd = kRP,

где Md - общее количество денег, которое  все хозяйствующие субъекты склонны  хранить (спрос на деньги);

k - коэффициент,  характеризующий ту часть конечного  продукта, которую люди предпочитают  хранить в ликвидной форме; 0< k< 1; считалось, что k можно признать  в долгосрочном периоде величиной  постоянной;

R - объем  производства в физическом выражении;

Р - цена произведенной продукции.

    На  базе исследования роли денег в экономике, провозглашения принципа о том, что  деньги имеют решающее значение для  развития, сформировалась особая научная  школа, получившая название «монетаризм». Признанной главе школы М. Фридмену в 1976 г. была присуждена премия Шведского  банка по экономике им. А. Нобеля. Монетаристы на основании статистического анализа предложили новую интерпретацию формулы обмена:

MV=РY,

где М - номинальная денежная масса;

V - скорость  обращения, измеренная в виде  отношения номинального ВНП к  номинальной денежной массе;

Р - уровень  цен; определяется как соотношение  номинальной денежной массы и  спроса на реальные денежные остатки;

Y - реальный  ВНП.

    Данная  формула позволила внести ряд  предложений. Поскольку монетаристы  рассматривают деньги как решающее условие нормального кругооборота капитала, постольку их исходным пунктом  является утверждение о том, что  неразумное государственное вмешательство  в экономику, особенно в денежно-кредитную  сферу, провоцирует экономические  кризисы. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

3.Формула  денежного обеспечения  товарного обращения

    Денежное обеспечение воспроизводства материальных благ – обеспечение баланса цены реализуемых материальных благ и денежных платежных средств необходимых для обслуживания товарооборота. Денежная составляющая всего промышленного капитала (денежного, производственного, товарного) должна быть достаточной для функционирования и развития предприятия, кругооборота и оборота его активов. Если денег в обращении меньше количества обусловленного товарной массой, ценой товаров, скоростью оборота денег, возникает финансовый кризис.

    Формула денежного обеспечения товарооборота:

    Д=(Ц-К-Вз+П)/О,

где Д - количество денег, необходимых для обслуживания товарооборота;

Ц - цена товара, подлежащего реализации;

К - цена товара, проданного в кредит;

Вз - взаимозачет цены товара покупателя и продавца;

П - платежи за товар, проданного в кредит в предыдущем цикле кругооборота капитала;

О - скорость оборота денег, количество раз во временном цикле.

    Формула денежного обеспечения функционирования развития предприятия предполагает платежную дисциплину изготовителей и покупателей, всех участников товарных отношений. Увеличение или уменьшение цены сопровождается соответствующим изменением денежных средств необходимых для финансового обеспечения функционирования предприятия.

    Кредит  увеличивает денежное обеспечение  оборота активов, но это временное  улучшение финансового обеспечения.

    Взаимозачеты  уменьшают потребность в деньгах  для обслуживания кругооборота активов, но удлиняют кругооборот активов.

    Накопленная кредиторская задолжность  отягощает  платежеспособность. Скорость оборота  денежных средств также определяет потребность в средствах финансового  обеспечения функционирования предприятия. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Заключение 

    Таким образом, деньги - это один из наиболее важных разделов экономической науки. Нормально работающая денежная система  способствует эффективному распределению  ресурсов в обществе. Плохо функционирующая  денежная система является одним  из главных источников резких колебаний  объёма производства и цен, и, как  следствие, экономической, а за ней  и политической нестабильности в  обществе. Для раскрытия сущности денег необходимо учесть их функции. Как известно, в российской экономике их пять, и каждая несет свою определенную значимость. В функции соизмерения стоимости деньги используются для установления товарных цен, для сопоставления выручки от реализации товаров с издержками на их производство. Выполнение деньгами средства обращения и платежа позволяет облегчить товарообмен, снизить издержки обращения. Благодаря выполнению деньгами функции средства накопления ускоряется формирование источников капитала для расширенного воспроизводства, происходит образование источников ссудного капитала. Они играют важную роль в процессах формирования, распределения и перераспределения национального дохода. Мировые деньги опосредствуют процессы аккумуляции и перераспределения мировых финансовых потоков, перелив капитала из одной страны в другую, обслуживают движение товаров и услуг между странами.

    Денежная  система - сложившееся исторически  и законодательно закрепленное устройство денежного обращения в стране. Денежного системы совершенствуются, отражая экономический уровень  развития общества. В зависимости  от вида денег различают: денежные системы, основывающиеся на металлических деньгах, и системы бумажно-кредитного обращения. 
 

Список  используемой литературы 
 

1.Антикризисное управление: Учебное пособие / Под ред. К.В. Балдина. - М.: Гардарики, 2006.

2.Антикризисное управление: Учебник. - 2-изд., доп. и перераб. / Под ред. проф. Э.М. Короткова. - М.: ИНФРА-М, 2007.