Кредитний договір. Визначееня потреби підприємства в кредитах

Виробничий запас - обсяг запасів матеріальних ресурсів, що забезпечує безперервність виробничого процессу

Незаве́ршене виробни́цтво— товари, які перебувають на стадії виробництва і враховані в статтю товарно-матеріальних запасів на дату складання фінансової звітності. Товари, які перебувають у процесі виготовлення і при складанні балансу відносяться до матеріально-виробничих запасів.

страховий виробничий запас— запас матеріальних ресурсів, потрібний для забезпечення нормального перебігу виробничого процесу в разі непередбачених перешкод у постачанні, перебоїв у роботі транспорту, виникнення аварійної ситуації тощо.

РОЗРАХУНКОВИЙ ЧЕК – розрахунковий документ, що містить нічим не обумовлене письмове розпорядження власника рахунка (чекодавця) банку переказати вказану у чеку грошову суму одержувачеві (чекодержателю).

Розрахунковий чек - це документ, що містить письмове розпорядження власника рахунка (чекодавця) установі банку(банку-емітенту). яка веде його рахунок, сплатити чекодержателю зазначену в чеку суму коштів.

ПРИБУТКОВИЙ ОРДЕР -первинний документ, який застосовують для обліку матеріальних цінностей, що надходять від постачальників на склад підприємства, організації, установи.

Готівка (готівкові кошти) - грошові знаки національної валюти України - банкноти і монети, у тому числі й обігові пам'ятні та ювілейні монети, які є дійсними платіжними засобами.

Касова книга - документ бухгалтерського обліку встановленої форми, що застосовується для здійснення обліку готівки в касі підприємства

Касовий оборот – оборот готівки, яка пройшла через касу підприємств, компаній, організацій та установ.

Ліміт залишку готівки в касі - граничний розмір суми готівки, що може залишатися в касі в позаробочий час.

Каса - рахунок бухгалтерського обліку, на якому відображають рух коштів на підприємствах і в організаціях.

Ка́совий апара́т - це механічний або електронний пристрій, призначений для обліку коштів під час здійснення розрахункових операцій.

ВЕКСЕЛЬ - цінний папір, якій засвідчує безумовне грошове зобов’язання векселедавця сплатити після настання строку певну суму грошей власникові векселя (векселедержателю).

Платіжне доручення - це розрахунковий документ, який містить доручення платника банку або іншій установі - члену платіжної системи, що його обслуговує, здійснити переказ визначеної в ньому суми коштів зі свого рахунка на рахунок отримувача.

ПЛАТІЖНА ВИМОГА-ДОРУЧЕННЯ - розрахунковий платіжний документ, що пред'являється одержувачем коштів у банк, який обслуговує його.

АКРЕДИТИВ— розрахунковий  чи грошовий документ, який засвідчує  право фізичної чи юридичної особи  отримати у банківській установі зазначену в ньому суму.

ЧЕКОВА КНИЖКА - чекові бланки, формуляри, виготовлені у вигляді книжечки, які видаються банком клієнтові — власникові рахунку на право розпорядження своїм рахунком.

ІНДОСАМЕНТ - передатний напис власника на звороті чеків, векселів, коносаментів та інших цінних паперів про надання прав за цими документами іншій особі.

ІНДОСАНТ - особа, яка робить передатний напис на звороті чеків, векселів та інших цінних паперів і несе солідарну відповідальність за цими цінними паперами.

АКЦЕПТ - зобов'язання (згода) платника (трасата) на оплату або гарантування у визначений термін оплатити переказний вексель (тратту), виставлений до оплати рахунок, задовольнити інші вимоги про оплату.

Акцепт – це форма розрахунків по деяких цінних паперах ( як правило, векселям і чекам).