Металлическая теория денег. 4

Металлическая теория денег это  

Концепция, состоящая  в отождествлении товарно-денежного  обращения с товарным обменом, а  благородных металлов с деньгами. Оформилась в средние века. Сторонники металлаической теории денег (прежде всего  меркантилисты) рассматривали деньги как обычный товар, утверждали, что золото и серебро по своей природе являются деньгами. Концепция сыграла прогрессивную роль в борьбе против порчи монеты правительствами. Принципами металлаической теории денег обосновываются денежные реформы, направленные против инфляции. 

Сущность денежной системы. Металлические денежные системы  

 Денежная  система – форма организации  денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная  национальным законодательством.  

 Тип денежной  системы зависит от того, в каком виде функционируют деньги – как товар или как знаки стоимости. В связи с этим выделяют следующие типы ден систем:  

1) металлические  ден системы, при которых денежный  товар непосредственно обращается  и выполняет все функции денег,  а кредитные деньги разменны на металл;  

2) неметаллические  ден системы, построенные на  обороте кредитных и бумажных  денег, неразменных на металл.  
 

 Переход от  одной ден. системы к другой  связан с тем, что в процессе  развития товарно-денежного обмена  происходил переход от применения одних видов денег к другим, а также с изменением условий их функц-я и повышением их роли.  

 Металлические  денежные системы. В зависимости  от металла, который в данной  стране был принят в качестве  всеобщего эквивалента, и базы денежного обращения различают биметаллизм и монометаллизм.  

 Монометаллизм  – денежная система, при которой  один металл (золото или серебро)  служит всеобщим эквивалентом  и основой денежного обращения.  

 В зависимости  от характера размена знаков  стоимости на золото различают три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный (золотовалютный) стандарты.  

 Исторически  первым был золотомонетный стандарт:  

 – во внутреннем  обращении страны имеет хождение  полноценная золотая монета, золото выполняет все функции денег;  

 – разрешается  своб. чеканка золотых монет для  частных лиц;  

 – находящиеся  в обращении неполноценные деньги (банкноты) свободно и неограниченно  размениваются на золотые;  

 – допускается  свободный вывоз и ввоз золота и иностранной валюты и функционирование свободных рынков золота.  

 При золотослитковом  стандарте в обращении отсутствовали  золотые монеты и свободная  их чеканка. Обмен банкнот осуществлялся  при предъявлении их определенной  суммы только на золотые слитки.  

 Золотодевизный  стандарт характерен тем, что  банкноты обмениваются на девизы, т.е. на иностр. валюту, разменную  на золото. Созданная в 1944 г.  Бреттон-Вудская валютная система  – система межгосударственного  золотодевизного стандарта.  

 Биметаллизм – денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закреплялась за двумя благородными металлами (золото и серебро), предусматривалась свободная чеканка монет из этих металлов и их неограниченное обращение. При этом биметаллизм имел разновидности:  

 – биметаллизм,  при котором золото и серебро  «на равных» выполняли все  функции денег, покупатели и  продавцы не делали различий  между золотыми и серебряными  деньгами;  
 

 – «биметаллизм, хромающий на серебряную ногу»  – и золото, и серебро выполняло все функции денег, но покупатели и продавцы предпочитали золотые деньги серебряным.  

 Притом в  соответствии с законом Грешема-Коперника  «плохие» деньги (в данном случае  серебряные, спрос на которые  падает) вытесняются из обращения  «хорошими» (в данном случае – золотыми). Биметаллизм был широко распространен в ХVI–XVII вв.  

 С 30-х гг. в мире начинают функционировать  ден. системы, построенные на  обороте неразменных на золото  кредитных денег, осуществлен  демонтаж золотого стандарта. 
 

1. ВИДЫ ДЕНЕЖНЫХ  СИСТЕМ, ИХ ХАРАКТЕРИСТИКА И ЭВОЛЮЦИЯ 

Денежная система  – исторически сложившееся и  законодательно закрепленное устройство денежного обращения в стране. Денежные системы сформировались в XVI – XVII вв. в условиях становления  централизованных государств и их национальных товарных и финансовых рынков [15, c.55]. Денежные системы прошли длительных путь развития, видоизменяясь вместе с эволюционными процессами, происходившими в экономике стран и регионов. Классификацию денежных систем отдельных государств принято производить по разным ключевым признакам: по виду денег как формы платежного средства, по роли государства в регулировании денежного оборота и т.д. В зависимости от вида денег различают денежные системы двух типов: 

- системы металлического  обращения; 

- системы бумажно-кредитного  обращения. 

Денежные системы  металлического обращения базируются на металлических деньгах (золотых, серебряных), которые выполняют все  функции, присущие деньгам как всеобщему  эквиваленту (мера стоимости, средства обращения и платежа, средства накопления), а обращающиеся одновременно с металлическими деньгами банкноты могут быть в любой момент времени обменены на металлические деньги. Денежные системы бумажно-кредитного обращения базируются на господстве бумажных или кредитных денег [15, c.57]. Рассмотрим денежные системы, основывающиеся на металлических деньгах. 

Биметаллизм –  денежная система, при которой государство  законодательно закрепляет роль всеобщего  эквивалента за двумя металлами, обычно золотом и серебром. Монеты из золота и серебра функционируют на равных основаниях, предусматривается их свободная чеканка. На рынке устанавливались две цены (в золоте и в серебре) на один и тот же товар. Биметаллизм существовал с XIV – XVII вв., а в некоторых странах Западной Европы и в XIX в. Наличие двух металлов в роли всеобщего эквивалента, однако, вступало в противоречие с экономической сущностью денег как единого товара, призванного осуществлять измерение стоимости всех других товаров. Развитие экономических отношений требовало стабильности денежной системы, не подверженной колебаниям стоимости одного из денежных металлов. 

Монометаллизм – денежная система, при которой  один денежный металл является всеобщим эквивалентом и основой денежного  обращения. Истории известны серебряный и золотой монометаллизм. Золотой монометаллизм, или золотой стандарт, существовал в виде золотомонетного, золотослиткового, и золотодевизного стандартов [5,c.40]. При золотомонетном стандарте в обращении находились золотые монеты (определенного веса и содержания) и различные виды денежных знаков (банкноты, бумажные деньги), которые свободно обменивались на золотые монеты. При золотослитковом стандарте банкноты обменивались только на золото в слитках, причем с определенными ограничениями. Золотослитковый стандарт был введен в период частичной стабилизации экономики (1924 – 1928 гг.) в некоторых из западноевропейских стран (в частности, в Англии в 1925 г., во Франции – в 1928 г.) [15, c.61]. При золотослитковом стандарте можно было приобрести золото лишь сравнительно богатым держателям средств. 

В эти же годы западные страны, имевшие ограниченные золотые запасы, ввели золотодевизный стандарт, предполагавший обмен национальных валют на другие валюты, в том  числе и на валюту стран с золотослитковым  стандартом. Международный золотой стандарт обеспечивал стабильность денежного обращения как внутри отдельных стран, так и стабильность мировой валютной системы в течение нескольких десятилетий, предшествовавших Первой мировой войне. Механизм реализации международного золотого стандарта требовал выполнения двух условий; во-первых, каждая страна должна было выбрать золото в качестве 
 
 

Тема 5. Денежная система 

1. Понятие и  типы денежных систем  

Денежная система  представляет собой установленную  государством форму организации  денежного обращения в стране, сложившуюся исторически и закрепленную национальным законодательством.  

Национальные  денежные системы сформировались в 16-17 вв. с возникновением и утверждением капиталистического способа производства, хотя отдельные их элементы появились в более ранний период. Становление денежных систем в данный период исторического развития является необходимой закономерностью, отвечающей условиям товарного производства. Становление всеобъемлющих товарно-денежных отношений требует устойчивого денежного обращения.  

Тип денежной системы  зависит от того, в какой форме  функционируют деньги: как товар - всеобщий эквивалент или как знаки  стоимости. В этой связи выделяют следующие типы денежных систем:  

•  системы  металлического обращения, при которых денежный товар (золото, серебро) непосредственно обращается и выполняет все функции денег, а кредитные деньги разменны на металл;  

•  системы  обращения бумажных и кредитных  денег не разменных на металл. Золото вытеснено из обращения.

2. Денежные системы металлического обращения  

В зависимости  от металла, который в данной стране был принят в качестве всеобщего  эквивалента, и базы денежного обращения  различают:  

•  биметаллизм;  

•  монометаллизм.  

Биметаллизм - денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя металлами (обычно золотом и серебром), предусматривается свободная чеканка монет из обоих металлов и их неограниченное обращение.  

Биметаллизм имеет  следующие разновидности:  

•  система  параллельной валюты (стоимостное соотношение между золотом и серебром устанавливалось стихийно в соответствии с рыночной ценой металла);  

•  система  двойной валюты (стоимостное соотношение  между золотом и серебром устанавливалось  государством, прием денег в качестве средства платежа осуществлялся по этому соотношению);  

•  система "хромающей" валюты (золотые и серебряные монеты являлись законными платежными средствами не на равных условиях, серебро выступало  знаком золота).  

Эта система  существовала в 16-17 вв., а в ряде стран  Западной Европы действовала и в 19 в. В 1865 г. Франция, Бельгия, Швейцария и Италия попытались сохранить биметаллизм при помощи международного соглашения, организовав Латинский монетный союз. В заключенной конвенции предусматривалась свободная чеканка монет из обоих металлов с установлением законного ценностного соотношения между золотом и серебром 1: 15,5. Однако вследствие того, что данное соотношение не соответствовало рыночной стоимости металлов, в силу вступил закон Коперника-Грешема: "плохие деньги вытесняют из обращения хорошие" и заключенное соглашение перестало действовать.  

Так как биметаллизм  не создавал условий для стабильного  денежного обращения в результате постоянных колебаний стоимостного соотношения золота и серебра  на его смену приходит монометаллизм.  

Монометаллизм - денежная система, при которой один металл служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения. В зависимости от металла, который  является всеобщим эквивалентом, различают 2 разновидности монометаллизма:  

•  серебряный;  

•  золотой.  

Серебряный монометаллизм  существовал в России (1843-1852гг.), Индии (1852-1893гг.), Голландии (1847-1875гг.).  

Золотой монометаллизм  как тип денежной системы сложился в Великобритании в конце 18 в. и  был законодательно закреплен в 1816г. В большинстве других стран он был введен в последней трети 19в.: Германия - 1871-1873гг., Швеция, Норвегия, Дания - 1873г, Франция - 1876-1878гг., Австрия - 1892г., Россия и Япония - 1897г., США - 1900г.  

В зависимости  от характера размена знаков стоимости на золото различают следующие разновидности золотого монометаллизма:  

•  золотомонетный стандарт;  

•  золотослитковый  стандарт;  

•  золотодевизный стандарт.  

Золотомонетный  стандарт в большей степени соответствовал требованиям капитализма, чем биметаллизм. Его основные характеристики:  

•  во внутреннем обращении находиться полноценная  золотая монета, выполняющая все  функции денег;  

•  разрешается  чеканка золотых монет на монетном дворе;  

•  неполноценные  деньги (банкноты, металлическая разменная  монета) свободно обмениваются на золото;  

•  допускается  свободный ввоз и вывоз золота.  

Функционирование  золотомонетного стандарта требовало  наличия золотых запасов у  центральных банков, которые служили  резервом монетного обращения, обеспечивали размен банкнот на золото. В годы первой мировой войны рост расходов воюющих государств привел к выпуску банкнот не обеспеченных золотыми резервами. В результате золотомонетный стандарт прекратил свое существование сначала в воевавших странах, а затем в большинстве других стран (кроме США, где он продержался до 1933г.) По окончании первой мировой войны в ходе реформ 1924-1929гг. установились золотослитковый и золотодевизный стандарты.  

Золотослитковый стандарт имеет следующие характеристики:  

•  в обращении  находятся неполноценные деньги (банкноты и разменная монета);  

•  обмен неполноценных  денег возможен на стандартные золотые  слитки (Англия - слиток 12,4 кг стоимость 1700ф.ст., Франция - слиток 12,7 кг стоимостью 215 тыс. франков).  

Золотодевизный (золотовалютный) стандарт , сложившийся в Австрии, Германии, Норвегии и ряде других стран, характеризуется:  

•  отсутствием  в обращении золотых монет  и неполноценных денег, разменных  на золото;  

•  обмен неполноценных  денег осуществляется на валюту стран  имеющих золотой стандарт;  

•  поддержание  устойчивости курса валют посредством  купли-продажи валюты.  

В результате мирового кризиса 1929-1933 г. национальные золотые  стандарты были отменены, утверждаются системы неразменного банкнотного  обращения. В мировой торговле был сохранен золотодевизный стандарт на основе золотодолларового стандарта. Его особенностью было то, что он был лишь установлен для центральных банков стран со свободно конвертируемой валютой. Этот стандарт просуществовал до 1971 г., когда Правительство США в связи с истощением собственных золотых запасов прекратило продажу золотых слитков на доллары. 
 

Понятие денежной системы, ее принципы и элементы 

Денежная система  — это форма организации и  регулирования национальным законодательством  денежного обращения в стране. 

Человечеству  известны два основных типа денежных систем — тип денежной системы, основанный на металлическом обращении денег  и тип денежной системы, основанный на обращении бумажных и кредитных  денег. Кроме названных основных типов денежных систем существуют их смешанные разновидности. Схематично основные типы и разновидности денежных систем показаны на рис. 8.1. 

При металлическом  денежном обращении в зависимости  от металла, который был принят в  качестве денег, различали биметаллизм  и монометаллизм. 

Исторический  путь развития в рамках металлических  денежных систем начался с установления медного монометаллизма, который  существовал еще в Древнем  Риме в III—II вв. до н.э. 

В Российской империи  медные деньги (монеты) функционировали  достаточно значительное время, однако их обращение сопровождалось большими проблемами в платежах (низкая стоимость, значительный вес). Например, в 1748 г. за поздравительную оду императрице Елизавете Петровне М.В. Ломоносов был награжден двумя тысячами рублей медными деньгами весом 1,8 тонны. 

В середине IX в. в ряде стран мира утвердился серебряный монометаллизм. Так, в Российской империи  он сложился в 1843—1852 гг., Голландии  — 1847—1875 гг., Индии — 1852—1893 гг., а  в Китае действовал до 1935 г. 

Период перехода от серебряного монометаллизма к золотому в разных странах был неодинаков и характеризовался господством биметаллических денежных систем. 

Биметаллизм —  денежная система, при которой роль денег выполняли два металла  — золото и серебро. Эта роль законодательно закреплялась государством, а монеты из золота и серебра функционировали на равных основаниях. 

Существовали  три разновидности биметаллизма. 
 

Система параллельной валюты. Характеризовалась тем, что  ценовое соотношение между золотыми и серебряными монетами формировалось стихийно на рынке; 
 

Система двойной  валюты отличалась тем, что ценовое  соотношение между этими металлами  устанавливалось государством: например, в Европейских странах в 1803 г. соотношение между весовыми единицами  золота и серебра было зафиксировано в пропорции соответственно 1:15,54; 
 

Система хромающей  валюты функционировала тогда, когда  монеты из золота и серебра, хотя и  служили законными деньгами, но не на равных основаниях. Чеканка золотых  монет производилась свободно в  отличие от закрытой чеканки серебряных монет, которые по существу становились знаками золота. 

Следует отметить, что исторически существование  биметаллизма было обусловлено значительными  объемами добываемого серебра в  мире. В конечном итоге это привело  к обесценению серебра и его демонетизации (потери серебром функций денег) в ряде стран. А формирование и развитие мирового рынка золота укрепляло его в качестве господствующего денежного металла и создавало исторические предпосылки замены непрочных биметаллических денежных систем золотым монометаллизмом как более совершенной металлической денежной системой. 

Монометаллизм —это денежная система, при которой  один металл (золото) является всеобщим эквивалентом и одновременно в обращении  функционируют другие знаки стоимости (банкноты, казначейские билеты, биллонная монета), которые разменивались на золото (серебро). 

Различали три  вида золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный стандарт. 

Золотомонетный  стандарт характеризовался следующими основными особенностями: 
 

в обращении  находились как золотые монеты, выполняющие  функции денег, так и знаки  стоимости, свободно обмениваемые на золото по нарицательной стоимости; 
 

производилась свободная чеканка золотых монет  с фиксированным содержанием золота; 
 

разрешался неограниченный ввоз и вывоз золота и иностранной  валюты, а также функционирование рынков золота. 

Наибольшего распространения  в мире золотомонетный стандарт достиг в конце XIX — начале XX вв. 

Золотослитковый стандарт отличался тем, что золотые монеты отсутствовали в обращении, не производилась их свободная чеканка, а обмен банкнот осуществлялся на золотые слитки по определенным ценам. Этот стандарт возник после окончания Первой мировой войны и применялся в странах со значительным золотым запасом (Франция, Великобритания). Золотослитковый стандарт действовал до мирового экономического кризиса, разразившегося в 1929 г. С этого времени начинал утверждаться золотодевизный стандарт и, прежде всего, в тех странах, которые не располагали достаточными золотыми запасами и не имели доступа к золотодобыче. 

При золотодевизном стандарте банкноты обменивались уже  не на золото, а на девизы, т.е. иностранную  валюту, разменную на золото. Это  обеспечивало валютную зависимость  одних стран от других, что стало основой для создания в дальнейшем системы международных валютных договоров и валютного регулирования с функционированием свободно конвертируемых валют. 

Начиная с 30-х  гг., в мире начинают функционировать  денежные системы, основанные на обороте бумажно-кредитных денег в форме безналичных и наличных расчетов и платежей. 

Современная денежная система рыночного типа включает следующие основные элементы: денежную единицу, виды денег, эмиссионный механизм, государственное регулирование  денежного обращения. Их общая характеристика дана ниже на рис. 8.2. 

Общими характерными чертами современных денежных систем в мире являются: 
 

вытеснение золота из обращения и переход к разменным  кредитным деньгам; 
 

эмиссия банкнот  не только в порядке кредитования, но и для покрытия бюджетного дефицита, что создает предпосылки для превращения их в бумажные деньги; 
 

господство безналичного оборота; 
 

усиление государственного вмешательства в денежное обращение; 
 

использование современной информационной технологии, основанной на компьютерной и электронной технике в организации денежного оборота. 
 

Денежная система  и ее элементы 

Денежная система - устройство денежного обращения  в стране, сложившееся исторически  и закрепленное национальным законодательством. Она сформировалась в XVI - XVII вв. с возникновением и утверждением капиталистического производства, а также централизованного государства и национального рынка. По мере развития товарно-денежных отношений и капиталистического производства денежная система претерпела существенные изменения.  

В зависимости  от вида денег (деньги как товар, выполняющий  роль всеобщего эквивалента, или  деньги как знак стоимости) различают  денежные системы двух типов:  

 система металлического  обращения, которая базируется  на действительных деньгах (серебряных, золотых), выполняющих все пять функций, а обращающиеся банкноты беспрепятственно обмениваются на действительные деньги;  

 система бумажно-кредитного  обращения, при которой действительные  деньги вытеснены знаками стоимости,  а в обращении находятся бумажные (казначейские векселя) либо кредитные деньги.  

 При системе  металлического денежного обращения  выделяются два вида денежных  систем: биметаллизм и монометаллизм  в зависимости от того, сколько  металла принято в качестве  всеобщего эквивалента и базы денежного обращения.  

 • Биметаллизм  - денежная система, при которой  роль всеобщего эквивалента закреплена  за двумя металлами (серебром  и золотом). Предусматривалась свободная  чеканка монет из двух металлов  и их неограниченное обращение.  На рынке устанавливались две цены на один товар. Эта система существовала в XVI - XVIII вв., а в ряде стран Западной Европы действовала и в ХX в.  

 Наличие двух  металлов в роли всеобщего  эквивалента вступило н противоречие  с природой денег как единого  товара, осуществляющего измерение стоимости всех товаров. Эта система не обеспечивала устойчивости денежного обращения, поскольку изменение стоимости одного из денежных металлов приводило к колебанию цен на товары. Развитие капитализма, требующее стабильности денежной системы, единого всеобщего эквивалента, обусловило переход к монометаллизму,  

 • Монометаллизм  - денежная система, при которой  один металл (серебро или золото) служит всеобщим эквивалентом. При  этой системе функционируют монеты  из одного благородного металла и знаки стоимости, разменные на монеты. Серебряный монометаллизм существовал в России (1843 - 1852 гг.), Индии (1852  

 • 1893 гг.), Нидерландах (1847 - 1875 гг.), Китае (до 1935 г.). В большинстве развитых  стран в конце XIX в. биметаллизм  и серебряный монометаллизм сменился золотым монометаллизмом. В России золотое обращение стало действовать с 1897 г.  

 • Различают  три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и  золотодевизный стандарты.  

 Золотомонетный  стандарт, соответствующий периоду свободной конкуренции и развития производства, кредитной системы и торговли, характеризовался золотым обращением, свободной чеканкой монет, беспрепятственным обменом банкнот на золото, не запрещенным движением золота между странами. Закон денежного обращения действовал автоматически. Этот стандарт требовал наличия золотых запасов в эмиссионных центрах. Первая мировая война, потребовавшая больших военных затрат, вызвала рост дефицита воюющих государств и привела к отмене золотомонетного стандарта в большинстве стран.  

 После окончания  Первой мировой войны вводятся  урезанные формы золотого монометаллизма: -золотослитковый стандарт (Великобритания, Франция), при котором банкноты  обменивались на золотые слитки, и золотодевизный стандарт (Германия, Австрия, Дания, Норвегия и др.), при котором банкноты обменивались на д е в и з ы (платежные средства в иностранной валюте), разменные на золото. В результате мирового экономического кризиса (1929 - 1933 гг.) были ликвидированы все формы золотого монометаллизма и утвердилась система обращения бумажно-кредитных денег, не разменных на действительные деньги.

Не хватает  на квартиру? ипотека выгодно. Заполните  заявку прямо у нас на сайте!