Международная финансовая система. 2

Содержание

Введение

1. Международный  рынок товаров и услуг

    1.1. Торговля товарами и услугами  в международной экономической  деятельности

    1.2. Структура экспорта и импорта  в Украине

2. Международная  валютно-финансовая деятельность

    2.1. Сущность и значение международной валютно-финансовой деятельности.

    2.2. Взаимоотношения Украины с международными  кредитными организациями.

3. Формы  предпринимательства при осуществлении  международной экономической деятельности (МЭД)

    3.1. Виды предпринимательской деятельности  при осуществлении МЭД

    3.2. Специфика деятельности совместных предприятий при осуществлении МЭД в Украине

    3.3. Специфические формы предпринимательской  деятельности.

Заключение

Список  использованных источников 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение 

      Познание  международной валютно-финансовой системы открывает большие возможности для изучения мировой экономики. Для того чтобы лучше понять международные отношения стран необходимо в первую очередь проследить эволюцию изменения мировой валютной системы. А так как неотъемлемой частью финансовых отношений стран является деньги, то, следовательно, имеет смысл рассмотреть  от чего зависит курс национальной валюты и как он формируется и влияет на международные отношения страны.

      Одной из основных задач является рассмотрение международных валютно-финансовых организаций, которые имеют большое влияние на развитие страны.

      Мировая валютная система (МВС) является исторически  сложившейся формой организации  международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными  договоренностями. МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Ее возникновение и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов интернационализации капитала, требующих адекватных условий в международной денежной сфере.

      Мирохозяйственные связи немыслимы без налаженной системы валютных отношений, под которыми понимаются экономические отношения, связанные с функционированием мировых денег. Валютные отношения обслуживают различные виды хозяйственных связей (внешняя торговля, вывоз капитала, предоставление займов, научный обмен, туризм и пр.).

      Международная валютная система выполняет функцию  мировых денег, а именно, мировые  деньги выступают как норма стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления богатства. 
 
 
 

1. Международный рынок  товаров и услуг 

1.1. Торговля товарами  и услугами в  международной экономической  деятельности 

      Ведущую роль во внешнеэкономической деятельности играет мировая торговля, которая рассматривается как процесс купли-продажи товаров и услуг, что происходит между разными странами. Значение внешней торговли заключается в том, что она способствует развитию международной специализации, которая вытекает из международного разделения труда.

      Наряду  с мировыми рынками товаров, капиталов, рабочей силы, существует и взаимодействует  с ними мировой рынок услуг. Услуга - это трудовая целесообразная деятельность, результаты которой выражаются в  полезном эффекте, удовлетворяющем какие-либо потребности отдельного человека или общества в целом.

      Быстрый рост сферы услуг во второй половине XX в. Происходит прежде всего потому, что во многих странах мира достигнуты высокая степень зрелости экономики  и высокий уровень жизни населения. И как показывает практика развитых стран, по мере усложнения производства и насыщения рынка товарами спрос растет прежде всего на услуги. Немаловажной причиной является и ускорившийся в условиях НТР процесс разделения труда, ведущий к образованию новых видов деятельности, и прежде всего в сфере услуг.

      Выделение из материального производства все  новых видов услуг и рост производства традиционных услуг способствует увеличению специализирующихся в этой отрасли  компаний и организаций.

      Сейчас  и в перспективе доминирующее положение в мировой торговле услугами занимали и будут занимать услуги, связанные в основном с обслуживанием трудовой деятельности, т.е. обусловленные процессом воспроизводства

      И торговля товарами, и торговля услугами наряду с некоторыми другими статьями входят в счет текущих операций платежного баланса любой страны.

      Однако  существуют и серьезные качественные различия между товарами и услугами и торговлей ими (Табл. 1)

Табл. 1

      Именно  в силу неосязаемости и невидимости  большинства услуг торговлю ими иногда называют невидимым (invisible) экспортом и импортом. Более того, в отличие от товаров, производство услуг зачастую объединено с их экспортом в рамках одного контракта и требует непосредственной встречи их продавца и покупателя. Однако и в данном случае существуют многочисленные исключения. Например, некоторые услуги вполне осязаемы (распечатанный доклад консультанта или компьютерная программа на дискете), вполне видимы (модельная стрижка или театральное представление), поддаются хранению (услуги телефонного автоответчика) и далеко не всегда требуют прямого взаимодействия покупателя и продавца (автоматическая выдача денег в банке по дебиторской карточке).

      Несмотря  на всю условность определения понятия и классификации услуг, многие из них, особенно в последние десятилетия, являются предметом международной торговли, находят свое отражение на счете текущих операций платежного баланса и поэтому являются предметом рассмотрения наукой о международной экономике.

      Услуги  делятся на:

      • факторные услуги (factor services) — платежи, возникающие в связи с международным движением факторов производства, прежде всего капитала и рабочей силы (доходы на инвестиции, роялти и лицензионные платежи, зарплата, выплаченная нерезидентам);

      • нефакторные услуги (non-factor services) — остальные виды услуг (транспорт, путешествия и прочие нефинансовые услуги). Это деление особенно важно для обсуждения проблем регулирования международной торговли услугами в рамках ГАТТ/ВТО, которые концентрируются преимущественно на нефакторных услугах. Очевидно также, что предоставление услуг в большинстве случаев происходит одновременно с продажей товара или осуществлением инвестиций в ту или иную страну. Поэтому в соответствии со способами доставки услуг потребителю услуги делятся на:

      • услугиу связанные с инвестициями (investment-related services), — банковские, гостиничные и профессиональные услуги;

      • услугиу связанные с торговлей (trade-related services), — транспорт, страхование;

      • услугиу связанные одновременно с инвестициями и торговлей (trade-andinvestment related services), — связь, строительство, компьютерные и информационные услуги, личные, культурные и рекреационные услуги.

      Существует  полезное с аналитической точки  зрения деление международных сделок с услугами в зависимости от характера поведения продавца и покупателя услуг (табл. 2).

Табл. 2

      Ключевым  в торговле услугами является то, что  в большинстве случаев в какой-то момент должно произойти физическое соприкосновение покупателя и продавца услуги. Только в этом случае сделка международной купли- продажи услуги состоится. Существует несколько механизмов совершения сделок по международной торговле услугами:

      • Мобильность покупателя. Покупатели услуг, являющиеся резидентами одной страны, приезжают к продавцу услуг, являющемуся резидентом другой страны. Мобильность покупателя обычно основана на том, что за рубежом он сможет получить услугу, которая либо отсутствует в его стране (туризм), либо качество которой выше (образование, медицинская помощь), либо стоимость ее ниже (складирование товаров, ремонт судов).

      • Мобильность продавца. Продавец услуг, являющийся резидентом одной страны, приезжает к покупателю услуг, являющемуся резидентом другой страны. Мобильность продавца обычно основана либо на том, что его покупатель находится за рубежом и не может переместиться к продавцу (аудиторские и бухгалтерские услуги для предприятий), либо на специфическом характере самой услуги (строительство).

      • Одновременная мобильность продавца и покупателя или мобильный характер самой услуги. И продавец, и покупатель либо одновременно совместно используют услугу (международный телефонный разговор), либо собираются в третьей стране (международная конференция), либо продавец оказывает покупателю услугу через представительство в третьей стране (командирование иностранных специалистов из московского представительства Мирового банка в страны СНГ для оказания технической помощи). 

    1.2. Структура экспорта  и импорта в  Украине

      Внешняя торговля Украины  товарами  за 2010 год

      В 2010р. экспорт товаров составил 51430,5 млн.дол. США, импорт, – 60739,9 млн.дол. В сравнении с 2009 г. экспорт увеличился на 29,6%, импорт – на 33,7%. Отрицательное сальдо составляло 9309,4 млн.дол. (в 2009 г. также отрицательное – 5737,4 млн.дол.). На формирование отрицательного сальдо повлияли отдельные товарные группы: энергетические материалы, нефть и продукты ее перегонки (–15941,3 млн.дол.), наземные транспортные средства, кроме железнодорожных (–2780 млн.дол.) и полимерные материалы, пластмассы (–2355,1 млн.дол.).

        Коэффициент покрытия экспортом импорта составил 0,85 (в 2009г. – 0,87). Внешнеторговые  операции проводились с партнерами из 217 стран мира. Объемы экспорта к странам СНГ составляли 36,4% от общего объема експорта, Европы, – 26,9% (в т.о. к странам Европейского Союза – 25,4%), Азии – 26,7%, Африка – 5,9%, Америки – 3,9%, Австралии и Океании – 0,1%. Наибольшие экспортные поставки осуществлялись в Российскую Федерацию – 26,1% от общего объема экспорта (железнодорожные или трамвайные локомотивы, путейское оборудование, механические машины, черные металлы, энергетические материалы, нефть и продукты ее перегонки), Турции, – 5,9% (черные металлы, семена и плоды масличных растений, энергетические материалы, нефть и продукты ее перегонки, удобрения, жиры и масла животного или растительного происхождения), Италии – 4,7%, Беларуси – 3,7%, Польше – 3,5%, Германии – 2,9% и Индии – 2,8%.

      Увеличился  экспорт товаров ко всем основным странам-партнерам: Италии – на 96,5%, Российской Федерации – на 58,1%, Беларуси – на 50,9%, Польше – на 47,9%, Турции – на 42,3%, Индии - на 23,7% и Германии  на 20,1%.

      Основу  товарной структуры украинского  экспорта составляли черные металлы  и изделия из них – 32,3% от общего объема экспорта.  Минеральные продукты составляли 13,1%, механическое и электрическое оборудование – 11%, продукты растительного происхождения – 7,7%, продукты химической и связанных из ней отраслей промышленности – 6,8%, транспортные средства и путейское оборудование – 6,3%, жиры и масла животного и растительного происхождения – 5,1%. В общем объеме экспорта товаров в сравнении из 2009р. увеличилась часть черных металлов – с 25,8% до 28,4%, энергетических материалов, нефти и продуктов ее перегонки, – с 5,4% до 7,1%,  жиров и масел животного или растительного происхождения – с 4,5% до 5,1%, руд, шлаков и золы  с 3,4% до 5%,  железнодорожных или трамвайных локомотивов, дорожного оборудования, с 2% до 4,7%. Зато уменьшилась часть механических машин – с 7% до 6,1%, электрических машин – с 5,6% до 4,9%, зерновых культур – с 9% до 4,8%, изделий из черных металлов – с 4,9% до 3,9%.

        В общем объеме импорта наибольшие поступления осуществлялись из Российской Федерации 36,5% (энергетические материалы, нефть и продукты ее перегонки, механические машины, черные металлы), Китая 7,7% (механические и электрические машины, обувь, полимерные материалы, пластмассы, одел текстильный и трикотажный), Германии 7,6% (механические и электрические машины, наземные транспортные средства, кроме железнодорожных, фармацевтическая продукция, полимерные материалы, пластмассы), Польши – 4,6%, Беларуси – 4,2%, США – 2,9%, Італии – 2,3%.

      Минеральные продукты традиционно составляют сверх  трети объема импорта товаров  – 34,8%. На поставки механического и  электрического оборудования приходилось – 13,4%, продукции химической и связанных с ней отраслей промышленности – 10,6%, недрагоценных металлов и изделий из них – 6,8%, транспортных средств и путейского оборудования, а также полимерных материалов, пластмассы и каучука, – по 6% от общей стоимости импорта.

      В общем объеме импорта товаров  увеличилась часть электрических  машин – с 5,1% до 5,9%, наземных транспортных средств, кроме железнодорожных  – с 4,3% до 5,5%, черных металлов  с 2,5% до 3,2%. Уменьшилась часть механических машин – с 8,7% до 7,5%, фармацевтической продукции – с  4,7% до 4%, бумаге и картону – с 2,6% до 2,4%.

Внешняя торговля Украины  услугами за 2010 год 

      За 2010 год объем экспорта услуг составил 11636,6 млн.долл. США и увеличился по отношению к 2009г. на 21,2%, объем импорта составил  5440,3 млн.долл. и вырос на 5,2%. Положительное сальдо внешней торговли  услугами составило 6196,3 млн.долл. (За 2009 г. - 4424,8 млн.долл.) Внешнеторговые операции услугами проводились с партнерами  217 странах мира.

      Наибольший  удельный вес в общем объеме украинского  экспорта  составляли транспортные (67,1%), разные деловые, профессиональные и технические (12,7%)  услуги.

      По  сравнению с 2009г. экспорт услуг  увеличился на 2038,3 млн.долл.США, в т.ч.  за счет увеличения объемов услуг трубопроводного транспорта -  на 1253,7 млн.долл. (На 59,6%), разных деловых, профессиональных и технических услуг - на 247,6 млн.долл. (На 20,2%), железнодорожного транспорта -  на 216,2 млн.долл. (17,4%), финансовых услуг - 103,6 млн.долл. (На 27,9%),  услуг по путешествиям - на 81,4 млн.долл. (На 27,2%), воздушного транспорта -  на 66,7 млн.долл. (На 6%), компьютерных услуг - на 56,2 млн.долл. (На 20,2%),  других деловых услуг - на 27,7 млн.долл. (На 27,8%), роялти и лицензионных  услуг - на 26,9 млн.долл. (В 2,8 раза), услуг связи - на 23,8 млн.долл.   (На 7,4%) и строительных услуг - на 15 млн.долл. (На 12,1%). Одновременно  уменьшились объемы услуг морского транспорта - на 41,2 млн.долл.  (На 3,2%), страховых - на 20,7 млн.долл. (На 25,5%), государственных услуг -  на 12,7 млн.долл. (В 6,7 раза).  

      Наибольший  удельный вес в общем объеме украинского  импорта услуг составляли транспортные (21,1%), финансовые (19,9%), разные деловые, профессиональные и технические услуги (15,7%) и государственные услуги, которые не отнесены в другие категории (11,3%).

      Импорт  услуг в Украине увеличился по сравнению с 2009г. на 266,8 млн.долл. за счет роста объемов полученных государственных  услуг - На 154,1 млн.долл. (На 33,6%), роялти и лицензионных услуг - на 152,5 млн.долл. (На 58,8%), воздушного транспорта - на 92,1 млн.долл. (На 27,2%), других деловых услуг - на 73,1 млн.долл. (На 45,8%), услуг по путешествий - на 62,1 млн.долл. (На 21,9%), услуг частным лицам и услуг в области культуры и отдыха - на 50,9 млн.долл. (На 35,5%), железнодорожного транспорта - на 34,5 млн.долл. (На 8,1%). При этом значительное уменьшение наблюдалось в финансовых - на 234,7 млн.долл. (На 17,8%), строительных - на 53,7 млн.долл. (На 33,8%), разных деловых, профессиональных и технических - на 40 млн.долл. (На 4,5%), страховых услугах - на 34,9 млн.долл. (На 25,2%) и услугам связи - на 30,4 млн.долл. (На 19,5%).

2. Международная валютно-финансовая  деятельность 

2.1. Сущность и значение  международной валютно-финансовой деятельности. 

      Начало "золотого стандарта" было положено Банком Англии в 1821 г. Официальное признание  эта система получила на конференции, состоявшейся в

      1867 г. в Париже. Просуществовал "золотой  стандарт" до второй мировой  войны. Его основой являлось золото, за которым законодательно закреплялась роль главной формы денег. В рамках данной системы курс национальных валют жестко привязывался к золоту и через золотое содержание валюты соотносился друг с другом по твердому валютному курсу.

      Преимущества  золотого стандарта:

      1) обеспечение стабильности как  во внутренней, так и во внешней  экономической политике, что объясняется  следующим: транснациональные потоки  золота стабилизировали обменные  валютные курсы и создали тем  самым благоприятные условия для роста и развития международной торговли;

      2) стабильность курсов валют, что  обеспечивает достоверность прогнозов  денежных потоков компании, планирование  расходов и прибыли.

      Недостатки  золотого стандарта:

      1)установленная  зависимость денежной массы от добычи и производства золота (открытие новых месторождений и увеличение его добычи приводило к транснациональной инфляции);

      2) невозможность проводить независимую  денежно-кредитную политику, направленную  на решение внутренних проблем  страны.

      Вторая валютная система была официально оформлена на Международной валютно-финансовой конференции ООН, проходившей с 1 по 22 июля 1944 г. В Бреттон-Вудсе (США, штат Нью-Гемпшир). Здесь же были основаны Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР), именуемый Международным банком.

      Целями  создания второй МВС явились:

      1) восстановление обширной свободной  торговли;

      2) установление стабильного равновесия  системы международного обмена  на основе системы фиксированных  валютных курсов;

      3) передача в распоряжение государств  ресурсов для противодействия  временным трудностям во внешнем  балансе.

      Вторая  МВС базировалась на следующих принципах:

      1) установлены твердые обменные  курсы валют стран-участниц к  курсу ведущей валюты;

      2) курс ведущей валюты фиксирован к золоту;

      3) центральные банки поддерживают  стабильный курс своей валюты  по отношению к ведущей (в  рамках +/- 1%) валюте с помощью валютных  интервенций;

      4) изменения курсов валют осуществляются  посредством девальвации и ревальвации;

      5) организационным звеном системы  являются МВФ и МБРР, которые  призваны развивать взаимное  валютное сотрудничество стран  и помогать в снижении дефицита  платежного баланса.

      Устройство  современной мировой валютной системы  было официально оговорено на конференции МВФ в Кингстоне (Ямайка) в январе 1976 г. Основой этой системы являются плавающие обменные курсы и многовалютный стандарт. Переход к гибким обменным курсам предполагал достижение трех основных целей:

      1) выравнивание темпов инфляции  в различных странах;

      2) уравновешивание платежных балансов;

      3) расширение возможностей для  проведения независимой внутренней  денежной политики отдельными  центральными банками.

      Основные  характеристики Ямайской валютной системы следующие:

      1) система полицентрична, т.е. основана  не на одной, а на нескольких  ключевых валютах;

      2) отменен монетный паритет золота;

      3) основным средством международных  расчетов стала свободно конвертируемая  валюта, а также СДР и резервные  позиции в МВФ;

      4) не существует пределов колебаний  валютных курсов. Курс валют формируется  под воздействием спроса и  предложения;

      5) центральные банки стран не  обязаны вмешиваться в работу  валютных рынков для поддержания  фиксированного паритета своей  валюты. Однако они осуществляют валютные интервенции для стабилизации курсов валют;

      6) страна сама выбирает режим  валютного курса, но ей запрещено  выражать его через золото.

      Существование Европейской валютной системы является одной из особенностей современных  валютных отношений. На взаимную торговлю стран- членов ЕВС приходится от 55 до 70% от их внешнеторгового оборота. Решение о создании Европейской валютной системы (ЕВС) вступило в силу 13 марта 1979 г.

      Основные  цели ЕВС:

      1) создание зоны стабильных валютных  курсов в Европе, отсутствие которой затрудняло сотрудничество стран-членов Европейского сообщества в области выполнения общих программ и во взаимных торговых отношениях;

      2) сближение экономических и финансовых  политик стран-участниц.  
 

    2.2. Взаимоотношения  Украины с международными кредитными организациями.

      Международные валютные отношения возникли с началом  функционирования денег в международном  платежном обороте. На протяжении истории  менялись формы мировых денег  и условия международных расчетов. Одновременно возрастала значимость системы мирового денежного обращения и повышалась степень ее относительной самостоятельности.

      Кредит  от МВФ является важной составляющей всех антикризисных мер украинского  правительства. Однако даже после решения  МВФ предоставить Украине кредит в объеме 16 млрд. долларов, в отношениях Фонда и нашей страны так или иначе возникали сложности, которые ставили под вопрос предоставление очередного транша.

      Мировой финансовый кризис в Украине все  еще остается проблемой номер  один для правительства. В целях стабилизации банковской системы Национальный банк Украины еще в октябре 2008 года частично ограничил многие операции банков, запретил досрочный съем депозитов и ввел 5-процентный коридор колебаний курса на наличном рынке. Подобные действия были призваны замедлить прогрессирующий экономический недуг, однако необходимость принятия масштабного плана по выведению экономики страны из рецессии все еще стояла на повестке дня. Сложившаяся ситуация подтолкнула правительство страны к возобновлению сотрудничества с Международным валютным фондом с целью получения кредита для стабилизации финансовой системы.

      Сотрудничество  Украины и МВФ, программа stand by.

      МВФ был образован в 1945 году решением валютно-финансовой конференции ООН, которая состоялось в Бреттон-Вудсе (штат Нью-Хемпшир, США), однако Украина присоединилась к организации гораздо позже.

      3 июня 1992 года Верховной Радой  Украины был принят Закон Украины  “О вступлении Украины в Международный  валютный фонд, Международный банк  реконструкции и развития, Международную финансовую корпорацию, Международную ассоциацию развития и Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций”.

      Более тесное сотрудничество Украины и  МВФ началось марте 2004 года. Тогда  совет директоров Международного валютного  фонда утвердил программу „упреждающий stand by” для Украины сроком 12 месяцев, согласно которой страна может обращаться к организации с целью получения кредита на сумму 605 миллионов  долларов в случае резкого ухудшения платежного баланса. Программа направлена на обеспечение продолжительной макроэкономической стабильности и поддержку постоянного экономического возрастания. И если до наступления кризиса Украина не ощущала необходимости обращения за займом, то ввиду стремительного экономического спада правительство страны приняло решение обратиться к организации за помощью.

      Уже в октябре 2008 для проведения экспертной оценки функционирования банковской и  финансовой системы Украины в  условиях обострения мирового финансового  кризиса в Украине начала работу миссия МВФ.