Международное финансовое право

МИНИСТЕРСТВО  ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИИ

МОСКОВСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ

СМОЛЕНСКИЙ ФИЛИАЛ

Кафедра государственно–правовых дисциплин

 

РЕФЕРАТ

по международному праву

На тему: «Международное финансовое право».

 

 

                                              Выполнил: курсант 252 учебной группы               

                 очной формы обучения               

       рядовой  милиции

    Степанова К. С.

                                  

                                                  Проверил: кандидат исторических наук,       

                                                доцент, старший преподаватель кафедры

                                             государственно-правовых дисциплин

                     подполковник милиции

                                 Бирюкова Светлана Борисовна

 

Смоленск 2011

План:

Введение

1. Понятие международной финансовой системы
2. Предмет,  объект и виды  МФО
3. Соотношение МФС с международной нормативной системой
4. Точки зрения на международное финансовое право
5. Система и принципы МФП
6. Международные организации в МФС

Заключение

Список использованной литературы

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Развитие международных  денежных потоков и связанных  с ними отношений требует создания определенной системы управления этими  процессами. На уровне отдельных государств и межгосударственном уровне создаются  механизмы контроля и регулирования  международных финансов.

Для упорядочения международного финансового механизма формируется  международное финансовое право. Оно  представляет собой систему юридических  принципов и норм, регулирующих международные  финансовые отношения, и состоит  из двух подсистем: финансового права  на межгосударственном уровне и норм национального финансового права  отдельных стран, регулирующие международные  финансовые отношения этих стран. Нормы  последнего должны согласовываться  с положениями межгосударственного  права.

Межгосударственное финансовое право является частью международного дипломатического и экономического права и формируется в виде: двусторонних и многосторонних соглашений, которых должны придерживаться субъекты международных отношений; международных  обычаев; актов международных конференций  и совещаний; отдельных документов международных организаций.

Основные принципы современного международного финансового права  закреплены в Уставе Организации  Объединенных Наций (ООН) и уставах  его подразделений: Международного валютного фонда (МВФ), Всемирного банка  и др.

Различают международное  публичное право и международное  частное право, которые связаны между собой. Часть норм международного частного права непосредственно вытекает из общих норм международного публичного права. Международное частное право отличается от публичного тем, что субъектами первого рядом с государствами являются физические и юридические лица.

Международное частное право - это совокупность норм, которые  регулируют общественно-правовые отношения  международного характера (имущественные  и связанные с ними неимущественные  отношения, а также отношения, регулируемые нормами семейного, трудового и  процессуального права).

Национальное финансовое право пошло из государственного и административного права. Отметим, что во многих странах мира, даже высокоразвитых, финансовое право еще  не выделено в самостоятельную отрасль  права и денежные отношения регулируются нормами государственного и административного  права.

Права и обязанности субъектов  международных финансовых отношений  фиксируются в конституциях стран, уставах и положениях государственных  органов и общественных организаций, учредительных документах частных  предприятий.

Составной международного финансового  права является валютное законодательство. Валютное законодательство представлено системой правовых норм, регулирующих порядок осуществления международных  расчетов и других операций с валютными  ценностями как внутри государства, так и за ее пределами.¹

Целью моей работы являются следующие аспекты:

1) Дать понятие международной финансовой системы;

2) Выделить ее объект, предмет и виды, а также систему и принципы;

3) Показать соотношение с международной нормативной системой;

4) Рассказать точки зрения на международное финансовое право;

5) Показать роль международных организаций в финансовой системе;

 

 

 

Понятие международной  финансовой системы

В самом общем плане  все общественное пространство, в  котором обитают деньги, осуществляется трансграничное движение финансовых ресурсов и лиц (поставщиков/получателей финансовых ресурсов) в определенных правовых и международно-правовом режимах, называется международной финансовой системой (далее - МФС).

Можно выделить следующие  компоненты МФС:

- объектно-предметная сфера;  это сами международные финансовые  отношения (далее - МФО), т.е. объект  нормативного регулирования в  международной финансовой системе;

- институционально-субъектная  сфера; к данной сфере относятся  все участники МФО; частные  и публичные лица, которые являются  поставщиками и/или получателями  финансовых ресурсов. Предлагается  для их обозначения использовать  термин «операторы» как наиболее удобный и употребляемый;

- регулятивная (или нормативная)  сфера; к ней относятся все  виды/группы норм, задействованных  в регулировании МФО, а именно: нормы внутреннего права государств, международно-правовые нормы, нормы «мягкого права», различного рода неправовые нормы;

- функциональная сфера;  к этому компоненту МФС относятся  все способы, приемы, методы, задействованные  в управлении ею, в обеспечении  порядка и эффективности данной  системы;

- идеологическая сфера;  нет сомнения, что идеологический  фон международной финансовой  системе задают установки по  вопросам суверенитета в отношении  финансовой проблематики, на роль  тех или иных мировых валют,  обоснование конвертируемости или  неконвертируемости валют и т.п.

«Денежное пространство» многогранно, имеет много уровней, аспектов; связывает воедино физических, юридических лиц и государство; связывает воедино государства между собой; непосредственно касается проблематики международной торговли, инвестиций, экономики в целом, внутренних и внешних экономических функций государства и др.

МФС сама по себе - настолько  сложное явление, что и в ней  можно выделить отдельные подсистемы, компоненты, сферы: международные платежно-расчетные  отношения, международные валютные отношения, международные кредитные  отношения и др.

В свою очередь, МФС является подсистемой более обширной международной  экономической системы, а та, в  свою очередь, - частью международной  системы.²

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Предмет,  объект и виды  МФО

Объектом регулирования  при помощи МФП являются международные  финансовые отношения, но не вся совокупность таких отношений, а только часть  их.

В эту часть МФО входят следующие основные группы отношений:

- отношения между государствами,  между народными организациями  (условно для удобства называемыми «публичными лицами») по поводу трансграничного движения финансовых ресурсов;

- отношения между публичными  лицами по поводу внутренних  правовых режимов, в рамках  которых вращаются финансовые  ресурсы и взаимодействуют между  собой частные операторы (и  приравненные к ним, т.е., например, государства, которые совершают  те же действия и преследуют  в международной финансовой системе  те же цели, что и частные  операторы).

Объектом всех видов финансовых отношений служат деньги или денежные обязательства. Но международный характер они приобретают лишь тогда, когда  складываются в процессе внешней  деятельности государства, выполнения его внешних функций и задач. В связи с этим финансовые отношения  характеризуются тем, что они  основываются на принципах международного права и, прежде всего, на принципе уважения государственного суверенитета. Международные  финансовые отношения характеризуются  также и тем, что они являются межгосударственными. Межгосударственный характер проявляется не только в  том, что их установление происходит на основе международных договоров  и соглашений, но и в том, что  их реализация отнесена к компетенции  внутригосударственных органов, связанных  с финансовой деятельностью государства, с его финансовыми и кредитными институтами. Финансовые обязательства, вытекающие из межгосударственных финансовых отношений, отражаются в национальных государственных бюджетах, платежных  балансах государств и в других государственных  финансовых актах.

Примерами конкретных правоотношений, которые находятся в сфере  регулирования при помощи МФП, могут  быть правоотношения, касающиеся:

- бюджетных дефицитов/профицитов; форм международных расчетов; состояния  платежного баланса;

- соотношения валют и  принципов формирования валютного  курса;

- предоставления кредитов;

- условия погашения или  реструктуризации государственного  долга;

- условия оказания финансовой  помощи;

- надзора за деятельностью  коммерческих банков;

- общих подходов борьбы  с отмыванием денег, полученных  преступным путем;

- изменения или унификации  внутреннего законодательства по  вопросам финансовой проблематики.

Основными видами международных  финансовых отношений являются:

международные собственно финансовые отношения, возникающие при передаче одним государством другому денежных средств с целью пополнения его официальных валютных резервов (предоставление валютных займов);

международные кредитные  отношения, которые складываются при  движении в международном плане  определенной стоимости на условиях возврата и, как правило, с уплатой  процентов;

международные валютные отношения, возникающие при осуществлении  государствами мероприятий, направленных на поддержание на определенном уровне курсового соотношения их валют, а также на организацию системы  денежных отношений между ними;

международные налоговые  отношения, складывающиеся между государствами  при осуществлении ими мероприятий, направленных на урегулирование порядка  налогообложения.³

В международной финансовой системе (в отличие от любой другой) наиболее заметно переплетение «публичного» уровня отношений с уровнем «частным». Международные правоотношения, начинающиеся на «публичном» уровне, зачастую реализуются через частноправовые отношения, и наоборот, частноправовые финансовые отношения могут своими проблемами или масштабами так или иначе «выходить» на «публичный» уровень.

В рамках каждого уровня решаются свои задачи и проблемы. Так, например, международные платежно-расчетные  отношения на частноправовом уровне осуществляются в целях обеспечения  платежей между отдельными лицами на основе внутреннего права, а также  при помощи транснационального права, обычаев делового оборота.

Платежно-расчетные отношения  на межгосударственном уровне возникают, как правило, для обеспечения  потребностей внешнеторгового оборота, в связи с платежными балансами  государств или когда требуется  унифицировать внутренние правовые платежно-расчетные режимы. Соответственно осуществляются такие отношения  на основе, главным образом, международно-правовых норм - норм МФП.

Таким образом, МФО можно  представить в качестве отношений  на микроуровне (между частными операторами  и/или по отдельным вопросам) и  на макроуровне (между публичными лицами и/или по общесистемным вопросам).

Возможно, полезным было бы введение специальной терминологии, которая позволяла отделять публичный  уровень международной финансовой системы от уровня частноправового. Так, частноправовой уровень международных  финансовых отношений можно было бы обозначить термином «финансовые отношения международного характера».⁴

 

Соотношение МФС  с международной нормативной  системой

Другой частью международной  системы предстает международная  нормативная система, которая состоит  из норм - правовых и неправовых, направленных на регулирование всех видов международных  отношений.

Две главные составляющие названной системы - внутригосударственное  право и международное право - образуют глобальную правовую систему. Взаимное влияние, переплетение двух правовых систем в эпоху глобализации постепенно ведут к их новому качеству - неразрывному единству, в котором тем не менее эти системы сохраняются как самостоятельные и автономные.

В глобальное право, однако, помимо внутреннего права и международного права, дополнительно входят два «вторичных явления», которые нельзя не замечать, а именно: наднациональное право и транснациональное право.

Вторичными и условными  данные явления можно называть, поскольку  они являются производными и неотъемлемыми  от внутреннего права и международного права.

Элементы наднационального регулирования характерны для ряда международных организаций, преимущественно  универсального характера (например, для  МВФ), для интеграционных объединений (например, в рамках Европейского Союза). Наднациональным характером обладают мировые валюты - евро, специальные права заимствования.

Примерами норм транснационального права применительно к международной  финансовой системе являются, в частности, нормы международных межбанковских  соглашений, в которых банки договариваются о правовом режиме корреспондентских  счетов, о порядке взаимного кредитования и т.п.

На многостороннем уровне существует серия «унифицированных правил» для некоторых видов банковских операций. Унифицированные правила синтезированы с учетом банковской практики неправительственной международной организацией - Международной торговой палатой.

Очевидно, что международная  финансовая система в различных  ее секторах находится под регулированием всевозможных нормативных комплексов: внутригосударственного права, международного права, наднационального права, транснационального права, «мягкого права», норм международной морали и прочих неправовых норм.

Общая задача всех этих норм - обеспечить порядок в международной  финансовой системе, ее стабильное функционирование, избегать кризисов, предотвращать их, нейтрализовать их отрицательные последствия.

Система международно-правовых норм, регулирующих МФО, называется международным  финансовым правом (далее - МФП).

Следует обратить внимание на ряд моментов. Во-первых, МФП - это  только часть нормативного компонента международной финансовой системы.

Во-вторых, МФП - это лишь часть международного права, а именно подотрасль международного экономического права. МФП рассматривается как право публичное.

В-третьих, МФП имеет свой предмет регулирования и свои особенности.

В-четвертых, МФП тесно  взаимодействует с другими нормативными комплексами, задействованными в регулировании  внутригосударственных и международных  финансовых отношений, и более того - переплетается с ними. В данном смысле МФП - часть международной  нормативной системы и часть  формирующегося глобального права.⁵

 

Точки зрения на международное  финансовое право

Международные финансовые правоотношения связаны с выполнением определенных государственных обязательств, принятых государствами на основе соглашения и в результате согласования их воль, что получает свое выражение в  международно-правовой норме. В ряде случаев соглашениями предусматривается  форма рекомендаций или решений, в том числе и по вопросам, касающихся финансов. В форме рекомендаций выражаются согласованные действия по широкому кругу финансовых мероприятий. Однако юридическую силу эти рекомендации приобретают лишь после того, как  заинтересованные государства в  лице компетентных органов принимают  по ним в соответствии со своим  законодательством надлежащие решения  об их приемлемости.

Для международных финансовых отношений характерно и то, что  их регулирование осуществляется на основе специальных соглашений: кредитных, валютных и т.п. В этих актах содержатся согласованные нормы, регулирующие определенные виды межгосударственных отношений.

Несомненный интерес представляет вопрос о взаимосвязи норм международного и национального финансового  права. В области международного финансового права такая взаимосвязь  проявляется, прежде всего, в том, что  «внутригосударственные финансово-правовые нормы призваны определить способы  приведения в действие норм международного финансового права внутри данного государства». При этом, под «способом приведения в действие норм международного финансового права» следует понимать способы исполнения государством взятого на себя международного финансового обязательства, а не способ «придания нормам международного права силы внутригосударственного правового, акта», форму превращения международной нормы, обязательной «для государства в целом», в норму национального закона, «обязательного для всех граждан и организаций соответствующего государства».

В науке международного финансового  права можно выделить следующие  направления:

международное налоговое  право; 

международное валютное право;

международно-правовое регулирование (институт) государственного долга.

Международно-правовое регулирование  государственного долга - это институт международного финансового права, регулирующий отношения по урегулированию задолженности между суверенными субъектами.

Выделение новой отрасли  науки права - науки международного финансового права–вызвало споры по вопросу ее принадлежности.

Предметом обсуждения является вопрос о том, следует ли рассматривать  международное финансовое право  как отрасль международного публичного права или оно представляет собой  комплексную отрасль, включающую нормы  международного публичного права и  нормы международного частного права.

Роберт С. Рендел рассматривает международное финансовое право как совокупность частноправовых и публично-правовых отношений по поводу международного движения капитала, существенную роль в которых играют международные валютно-финансовые и кредитные организации и институты. Данная точка зрения представляется неверной, так как существует право международных организаций, которое как раз и рассматривает вопросы учреждения и деятельности межгосударственных органов и организаций, а также их статус и функции. Но главным недостатком позиции Роберта Рендела является указание на то, что международное финансовое право это совокупность публично-правовых и частноправовых отношений, так как к сфере международного финансового права, на наш взгляд, можно относить только публичные отношения.

В.И. Лисовский отмечает, что международные финансовые отношения–разновидность международных экономических отношений. Однако они обладают четко выраженными характерными особенностями. Одну из главных особенностей международного финансового права – особенность, которая вытекает из специфики международных финансовых отношений, составляет его тесная связь как с международным публичным правом, так и с международным частным правом. Международное финансовое право есть совокупность исторически изменяющихся правил поведения (норм конвенционных и обычных), регулирующих межгосударственные финансовые отношения. Основными элементами системы науки международного финансового права могут служить следующие: понятие международного финансового права, его история, вопросы организации кредитных (банковских) институтов, международные валютные отношения, международные соглашения о платежах, финансовые вопросы в договорах о репарациях и о помощи развивающимся странам, международные отношения по вопросам кредита, международные соглашения о векселях и чеках, финансовые вопросы в договорах и соглашениях социалистических стран с буржуазными странами, финансовые вопросы в договорах и соглашениях социалистических стран. По нашему мнению, данная позиция также не может быть признана правильной.

Г.В. Петрова отмечает, что  тенденцией международного правотворчества  является превращение международного финансового права в самоорганизующуюся совокупность деловых обычаев и  управленческих функций (функций международного управления), применяемых в национальных правовых системах часто без прямой трансформации в национальное финансовое законодательство.

В.М. Шумилов говорит о  том, что совокупность международно-правовых норм, регулирующих отношения в международной  финансовой системе, и есть международное  финансовое право (как отрасль международного экономического права). Иногда эта сфера  отношений именуется международным  валютным правом. Предметом правоотношений в международной финансовой системе  являются национальные правовые режимы в финансовой сфере, формы международных расчетов, состояние платежного баланса, правовые режимы международных валютных рынков, условия обратимости валют, кредиты, долговые обязательства, финансовая помощь и т.п. Данную точку зрения также следует признать ошибочной, так как международное финансовое право не является отраслью международного экономического права, которое по своему характеру является больше частным, чем публичным правом. ⁶

В некоторых учебниках  по международному публичному праву  мы встречаем следующее определение  международного финансового права- это совокупность международно-правовых принципов и норм, регулирующих межгосударственные валютно-финансовые отношения. Из-за преобладания в системе данных отношений валютных иногда эту подотрасль международного экономического права именуют международным валютным правом. Данная точка зрения ошибочна, так как международное финансовое право не следует отождествлять с международным валютным правом.

Наиболее приемлемым, по мнению автора, подходом к изучению международного финансового права  является позиция Е.А. Ровинского о том, что международные финансовые отношения- это межгосударственные отношения (международные валютно- кредитные и финансовые организации в сфере международного финансового права выступают посредниками в отношениях государств).

Международное финансовое право  является «производной» от международного публичного права. По нашему мнению, международное  финансовое право является частью (отраслью, подотраслью) международного публичного права.⁷

 

 

Система и принципы МФП

Международное финансовое право  обладает признаками системности. Оно  представляет собой комплекс международно-правовых норм, объединенных единством и взаимосвязями, внутренней организацией, состоящей  из различных компонентов, - норм, институтов и субинститутов.

Взаимосвязанность структурных  элементов превращает МФП в целостное  правовое явление, в часть международного права, а точнее - в подотрасль международного права (далее - МП).

Вместе с некоторыми другими  подотраслями (международным торговым правом, международным инвестиционным правом и т.п.) и институтами/субинститутами МФП входит в международно-правовую отрасль - международное экономическое право (МЭП).

Система МФП - явление в  значительной степени объективное. Это означает, что она складывается «под давлением» экономических, культурных, национальных, глобальных и иных факторов.

В то же время объективная  природа МФП не означает, что государства  не могут управлять развитием  данной системы. Государства (каждое государство - в определенной степени) вносят свой вклад в становление и эволюцию МФП. Многие институты и субинституты МФП возникли под осознанным влиянием или «с подачи» крупных развитых государств западного цивилизационного типа, отдельных групп государств.

Более того, управляемое  воздействие на развитие МФП со стороны  государств вообще и развитых государств в особенности - усиливается.

В структуру МФП входят все виды институтов и субинститутов. В составе МФП имеются институты/субинституты материальные и процессуальные; простые и сложные; в полной мере относящиеся к МФП как подотрасли и смешанные (т.е. состоящие из норм двух и более отраслей, подотраслей МП); регулятивные, охранительные и учредительные.

Ядро МФП составляет право  МВФ, которое, по сути, в значительной своей части универсально и императивно. МВФ представляет собой механизм, сопоставимый с функциями мирового министерства финансов. В то же время  система и право МВФ требуют  корректировки.

В увязке с правом МВФ  создаются и существуют нормы, институты  и субинституты многосторонних соглашений, касающихся финансовой проблематики и охватывающих различное количество государств.

Кроме того, в МФП существуют нормативные комплексы, задействованные  в регулировании МФО на региональном уровне (например, в ЕС). Наконец, в  состав МФП входит большое количество норм, институтов и субинститутов, регулирующих двусторонние МФО.

МФП тесно переплетается  с подотраслями, институтами/субинститутами международного процессуального права, международного административного права и некоторых других отраслей МП.

При систематизации МФП его  нормы, по образцу МП в целом, вполне можно подразделить на общую и  особенную (или специальную) части. В общую часть входят нормы, институты  и субинституты, которые охватывают, пронизывают своим регулированием все МФО, а в особенную - нормы, институты и субинституты, которые регулируют лишь отдельные вопросы, «срезы», группы МФО.