Международные финансово-кредитные организации, как фактор, влияющий на развитие экономики России

Введение

В настоящее время экономические  функции национальных государств претерпевают существенные изменения, что находит  свое проявление не только в изменении  концептуальных основ теории государственного регулирования экономики, но и в  изменении направлений, форм и методов  такого регулирования. Эти коренные изменения в структуре и функционировании мирового хозяйства способствовали ускорению процессов интернационализации и глобализации производительных сил, факторов производства, в основе которых - международное перемещение предпринимательского капитала. Транснациональные корпорации (ТНК) и транснациональные банки (ТНБ) превратились в один из основных структурообразующих факторов мирового хозяйства. Важнейшим элементом развития мировой экономики и международных экономических отношений являются транснациональные корпорации. В последние десятилетия им уделяется много внимания. Сегодня нет ни одного значительного процесса в мировой экономике, который происходил бы без участия ТНК. Они выступают основной силой, формирующей современный и будущий облик мира, принимают прямое и косвенное участие в мировом политическом процессе и политических процессах в разных странах. Сегодня ТНК контролируют от 1/3 мирового промышленного производства, 2/3 международной торговли, около 4/5 мирового банка патентов и лицензий на новую технику, технологии и «ноу-хау» [1]. Для большинства крупнейших ТНК рынком становится любой район с высоким уровнем потребления. Они способны удовлетворять спрос потребителей везде, независимо от границ и национальной принадлежности. Компании мыслят в глобальных категориях покупателей, технологий, издержек, поставок, стратегических альянсов и конкурентов. Различные звенья и стадии проектирования, производства и сбыта продукции размещаются в разных странах, унифицируясь в

3

международном масштабе.

ТНК, создавая стратегические альянсы  и проникая на рынки отдельных  стран, способствуют усилению процесса взаимосвязи и взаимозависимости  национальных экономик и отдельных  хозяйствующих субъектов, нормальное развитие и функционирование которых  уже невозможно без учета внешнего фактора. Сложившаяся ситуация, в  свою очередь, потребовала решительных  шагов со стороны национальных правительств по либерализации движения капитала, снятия барьеров для обеспечения  свободного межстранового передвижения товаров и услуг.

В свою очередь, выйдя из-под контроля национальных правительств и не встречая прежних препятствий с их стороны, международный капитал стал инициатором  формирования международных наднациональных  финансовых организаций, которые поощряют подобные транснациональные финансовые переливы. Опираясь на экономическую  мощь ТНК и международного финансового  капитала, международные организации  начинают диктовать свои условия  и требования национальным государствам, повышая тем самым зависимость  национальных экономик от решений и  действий институтов наднационального масштаба. Данная ситуация неминуемо  ведет к ослаблению реальной власти национальных государств и их прежней  силы влияния на положение вещей  как на государственном, так и  на международном уровне. Реальная же власть международных финансовых и экономических институтов возрастает. На национальном уровне сужается государственное  регулирование экономики, а регулирование  на уровне мирового хозяйства в интересах  крупного капитала усиливается.

4

1 Международные финансово-кредитные организации, как фактор, влияющий на развитие экономики России

1.1 Причины создания  и основные задачи, решаемые международными  финансово-кредитными организациями

Международные экономические организации - это институт многостороннего межгосударственного сотрудничества и инструмент урегулирования международных экономических отношений между странами, имеющий согласованные цели, компетенцию, постоянные органы. Международные экономические организации проводят интенсивные переговоры по общеэкономическим и специальным вопросам, изыскивают пути решения спорных вопросов и противоречий, устанавливаются и развивают отношения между странами-участницами. Международная экономическая организация может вступать в международные экономические отношения и в то же время представлять всех участников [3]. Международная экономическая организация признается субъектом международного права. Как субъект межгосударственных отношений, а, следовательно, и международного права международная экономическая организация призвана играть важную роль в развитии и упрочении международной законности, в укреплении взаимопонимания, в развитии взаимовыгодных экономических отношений между государствами, в решении спорных экономических вопросов. Создание этих организаций является результатом поиска эффективных мер для решения чрезвычайных или кризисных проблем в рамках всего мира. Участники международных экономических организаций не теряют своей самостоятельной роли и способны оказывать существенное воздействие на систему международных экономических отношений. Международные организации действуют и развиваются, подчиняясь своим собственным закономерностям, но, несмотря

5

на это существует необходимость  соответствия принципам и нормам международного права. Некоторые из международных организаций, располагая огромными ресурсами и полномочиями, осуществляют регулирование международных финансово-кредитных и валютных отношений. Другие обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские сборники по актуальным финансово-кредитным и валютным проблемам и экономике в целом. Третьи являются форумом для межправительственного обсуждения, выработки рекомендаций и консенсуса по финансовой и валютно-кредитной политике. Многие из них выполняют все выше изложенные функции.

Международные валютно-кредитные  и финансовые организации условно  можно назвать международными финансовыми  институтами. Они объединены общей целю развития сотрудничества и обеспечения стабилизации и целостности противоречивого и сложного всемирного хозяйства.

Межгосударственные институты  предоставляют кредиты странам, осуществляют межгосударственное регулирование  международных финансово-кредитных  и валютных отношений, разрабатывают  принципы функционирования мировой  валютной системы.

Причины, обуславливающие  возникновение международных финансовых институтов следующие:

 -усиление глобализации финансово-хозяйственной жизни;

-возникновение ТНК и ТНБ, которые выходят за рамки национальных границ;

-становление и развитие межгосударственного регулирования мирохозяйственных связей, а также финансово-кредитных и валютных

6

отношений;

-потребность совместного решения проблем неустойчивости мировой экономики, в том числе мировой валютной системы, мировых рынков кредитов, валют, ценных бумаг, золота.

Интенсивное развитие процессов  региональной экономической интеграции углубило содержание и разнообразило  формы межгосударственного регулирования  международных экономических отношений  путем создания региональных регулирующих структур. Особенно ярко это проявилось на европейском экономическом пространстве.

Характерными причинами  возникновения региональных банков развития развивающихся стран является:

-достижение этими странами политической независимости;

-увеличение роли их в мировом развитии;

-стремление к региональному сотрудничеству и экономической интеграции, для решения проблем национальной экономики.

К региональным валютным и кредитно-финансовым организациям относятся институты Европейского Союза (ЕС), созданные для стимулирования западноевропейской интеграции.

Целями создания международных  организаций явились:

-объединение усилий мирового сообщества, для достижения стабильности мировой экономики и международных финансов;

-необходимость осуществлять межгосударственное валютное и финансово-кредитное регулирование;

-потребность совместно разрабатывать и координировать тактику и стратегию мировой финансовой и валютно-кредитной политики.

Первый  этап становления международных  организаций начинается с конца  Второй мировой войны и длится до 50-х годов. Этот период характеризуется  экономическим и политическим лидерством США в мире.

К организациям, имеющим  всемирное значение, относятся такие 

7

крупнейшие международные  организации, как Организация Объединенных

Наций (ООН), Международный  валютный фонд (МВФ), организации группы Всемирного банка, а также Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГАТТ), преобразованное во Всемирную торговую организацию (ВТО), Организация европейского экономического сотрудничества (ОЕЭС) и многие другие.

В целях координации экономической  политики ведущих стран мира в 1948 году была создана Организация европейского экономического сотрудничества, преобразованная  в 1961 году в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). В  настоящее время в состав ОЭСР входит 31 страна. Невозможность согласования и координирования экономической  политики ведущих индустриальных государств в рамках ОЭСР, привело к созданию в 1975 году нового международного форума - совещания стран «Большой семерки» (США, Канада, Япония, Германия, Великобритания, Франция и Италия), преобразовавшейся в «Восьмерку» после присоединения России.

Ценность «Восьмерки»  в нынешнем мире состоит в том, что главы государств до того заняты, что не имеют шанса выйти за рамки общения с тесным кругом приближенных лиц для рассмотрения актуальных и текущих проблем. Саммиты  «Большой восьмерки» избавляют их от этой обыденности и позволяют  шире, по новому взглянуть на международные  проблемы, подавая реальную возможность  для координации и понимания  действий. На этих совещаниях большое  внимание уделяется валютно-кредитным  проблемам.

Современный миропорядок демонстрирует резко  возросшую взаимосвязь внутренних и внешних аспектов развития государств, формирование новых механизмов управления, связанных, в том числе, с двусторонним и многосторонним партнерством и  создающих возможности противостоять  новым угрозам и рискам

8

2 Транснациональные корпорации (ТНК) - сущность и особенности деятельности

2.1 Определение ТНК, критерии и типы

Существуют различные подходы  в определении самого понятия  ТНК и критериев их выделения.

Так как с момента своего возникновения  ТНК действовали как экономические  организации, то и большинство подходов и определений, особенно на ранних этапах, были чисто экономическими. В этих исследованиях внимание в основном уделялось участию этих корпораций в экономической деятельности других государств, что, безусловно, является главным условием выделения ТНК. В Конвенции о транснациональных корпорациях дано следующее определение: "… это юридическое лицо (совокупность юридических лиц), имеющее в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество на территориях двух или более сторон, образованное юридическими лицами двух или более сторон…" [2].  Следует отметить, что, хотя транснациональный характер деятельности ТНК давно перешел экономические границы и связывается с решением многих социальных и политических проблем, все же подавляющая часть определений до настоящего времени носит экономический характер.

Обобщая чисто экономические критерии, среди факторов их измерения можно  выделить следующие: число иностранных  государств, в которых они действуют; процент денежной массы, выплачиваемой  за рубежом; процент иностранных  капиталовложений; число занятых  за рубежом; процент прибыли, получаемой из других стран; процентное соотношение  продукции и прибыли, получаемой от нее в странах базирования  и за рубежом; общий 

9

уровень продаж за рубежом.

Для определения понятия  ТНК используются также коэффициенты соотношения зарубежных и всех продаж, зарубежной и всей прибыли, соотношение  занятых за рубежом и всех занятых; данные увеличения и сокращения имущества  и вкладов за рубежом, увеличения и сокращения прибыли за рубежом, выявление их соотношения с аналогичными показателями страны, где расположены  ТНК [4].

Выделяют следующие  основные качественные признаки ТНК:

- особенности реализации: фирма реализует значительную часть своей продукции за рубежом, оказывая тем самым заметное влияние на мировой рынок;

- особенности размещения производства: в зарубежных странах находятся некоторые ее дочерние предприятия и филиалы;

- особенности прав собственности: собственники этой фирмы являются резидентами (гражданами) различных стран.

Среди российских экономистов  принято делить все ТНК по критерию национальной принадлежности на две  подгруппы:

1) собственно транснациональные  корпорации - национальные фирмы,  чья деятельность "выплескивается" за границы той страны, где  находится их штаб-квартира;

2) многонациональные фирмы  - объединения национальных бизнес-организаций  разных государств.

По масштабам деятельности все ТНК делят на крупные и  малые. Условным критерием является величина годового оборота. Если малые  ТНК имеют в среднем по 3-4 зарубежных филиала, то у крупных ТНК их число  измеряется десятками и даже сотнями.

10

2.2 Причины возникновения ТНК

Причины возникновения ТНК весьма разнообразны, но все они в той  или иной степени связаны с  преимуществами использования элементов  планирования. Поскольку "большой  бизнес" заменяет стихийное саморазвитие внутрифирменным планированием, ТНК  оказываются своеобразными "плановыми  экономиками", сознательно использующими  преимущества международного разделения труда.

Транснациональные корпорации имеют ряд неоспоримых преимуществ  перед обычными фирмами:

-возможности повышения эффективности и усиления конкурентоспособности, которые являются общими для всех крупных промышленных фирм, интегрирующих в свою структуру снабженческие, производственные, научно-исследовательские, распределительные и сбытовые предприятия;

-мобилизация связанных с экономической культурой "неосязаемых активов" (производственного опыта, навыков управления);

-дополнительные возможности повышения эффективности и усиления конкурентоспособности путем доступа к ресурсам иностранных государств (использование более дешевой или более квалифицированной рабочей силы, сырьевых ресурсов, научно-исследовательского потенциала, производственных возможностей и финансовых ресурсов принимающей страны);

-близость к потребителям продукции иностранного филиала фирмы и возможность получения информации о перспективах рынков и конкурентном потенциале фирм принимающей страны;

-возможность использовать в своих интересах особенности государственной, в частности, налоговой политики в различных странах, разницу в курсах валют и т.д.;

11

-способность продлевать жизненный цикл своих технологий и продукции, перенося их по мере устаревания в зарубежные филиалы;

-возможность преодолевать разного рода протекционистские барьеры на пути проникновения на рынки других стран путем замены экспорта

товаров экспортом капиталов (т.е. создавая зарубежные филиалы);

-способность крупной фирмы уменьшать риски производственной деятельности, рассредоточивая свое производство между разными странами мира.

Важную роль в стимулировании развития ТНК играет государство, независимо от того, желает ли оно помочь "своим" предпринимателям или помешать "чужим". Во-первых, правительства поощряют деятельность "своих" ТНК на мировой  арене, обеспечивают им рынки сбыта  и возможности для иностранных  инвестиций путем заключения различных  политических, экономических и торговых союзов и международных договоров. Во-вторых, стимул для прямых зарубежных инвестиций создают национальные тарифные барьеры, создаваемые для защиты "своего" бизнеса от зарубежных конкурентов.

Объективные требования экономической  глобализации ведут к тому, что  практически любая по-настоящему крупная национальная фирма вынуждена  включаться в мировое хозяйство, превращаясь тем самым в транснациональную. Поэтому списки крупнейших компаний можно рассматривать и как  списки ведущих ТНК.

12

3 Необходимость  и формы экономического сотрудничества  России с международными финансово-кредитными  организациями

Международные валютно-кредитные и финансовые организации исполняют все более  значительную роль в мировой экономике. Во-первых, деятельность международных  организаций дает необходимое регулирующее начало и четкую стабильность в функционировании финансово-кредитных и валютных отношений. Во-вторых, они призваны служить форумом для установления финансово-кредитных и валютных отношений между странами, притом эта функция постоянно возрастает. В-третьих, расширяется значение международных  валютно-кредитных и финансовых организаций в сфере изучения, обобщения и анализа информации по тенденциям развития и разработки рекомендаций по главнейшим проблемам  мирового хозяйства.

Необходимость экономического международного сотрудничества России обусловлена главнейшим приоритетом  национальной безопасности - защитой  интересов личности, общества и государства.

Основные  внешнеполитические усилия должны быть обращены на достижение основных целей:

-гарантия безопасности страны, укрепление и сохранение ее территориальной целостности и суверенитета, прочных и властных позиций в мировом сообществе, отвечающих интересам России, как одного из влиятельных центров современного мира и необходимых для роста ее экономического, политического, духовного и интеллектуального потенциала;

-создание положительных внешних условий для перехода экономики России на новый инновационный путь развития, упрочнение основ конституционного строя, консолидации общества, правового государства и демократических институтов, повышение качества уровня жизни населения, реализация прав и свобод человека и в результате, чего обеспечение

13

конкурентоспособности страны в глобализирующемся мире;

-влияние на общемировые процессы, для установления демократического и справедливого миропорядка, основанного на совокупных началах в урегулировании международных проблем и на главенстве международного права, в том числе на положениях Устава ООН, а так же на партнерских отношениях между государствами при координирующей и центральной роли ООН, как основной организации, регулирующей международные отношения и обладающей исключительной легитимностью;

-налаживание отношений добрососедства с прилежащими государствами, пособничество в устранении конфликтов и предотвращении новых очагов напряженности в прилегающих к России регионах и других районах мира;

-поиск совпадающих интересов с другими межгосударственными объединениями и государствами в процессе решения задач, определяемых национальным приоритетом России, создание вследствие этого систем двусторонних и многосторонних партнерских отношений, призванных обеспечивать стабильность межнационального положения страны к колебаниям внешнеполитической конъюнктуры;

-многосторонняя защита законных прав и интересов российских граждан и соотечественников, проживающих за рубежом;

-содействие объективному восприятию России в мире, как демократического государства с социально ориентированной рыночной экономикой и независимой внешней политикой;

-поддержка и популяризация в иностранных государствах русского языка и культуры народов России, вносящих уникальный вклад в культурно-цивилизационное многообразие современного мира и в развитие партнерства

14

цивилизаций.

Иностранные кредиты как одна из наиболее развитых форм внешнеэкономических отношений  носят возвратный характер, являются платными и могут привести к тому, что наша страна завязнет в долгах, а взамен получит лишь временное  облегчение на потребительском рынке  и нулевой эффект в производственном плане. Мировая практика знает иной, более эффективный, хотя и более  сложный способ - импорт производительного  капитала в виде прямых инвестиций. Стране-импортеру не надо при этом платить никаких процентов. Наоборот, она сама получает от иностранного инвестора доход в виде налоговых, арендных и других платежей. Иностранные  инвестиции сразу идут в производство, несут с собой новые технологии и управленческий опыт и при этом контролируются владельцами с точки  зрения эффективности их использования. Анализ современного сотрудничества России Международного Валютного Фонда (МВФ), безусловно, представляет большой интерес. России постоянно приходится взаимодействовать с МВФ и от результатов этого взаимодействия зависит благосостояние нашего государства. Безусловно, этот вопрос волнует каждого гражданина нашей страны. Сотрудничество России и МВФ носит неоднородный характер. С одной стороны, оно способствовало значительным позитивным сдвигам российской экономики, но вместе с тем, существует и ряд расхождений в позициях России и Фонда, связанных с дальнейшим реформированием российской экономики. Нельзя не признать, что взаимодействие с МВФ сыграло определенную роль в том, что впервые с начала реформирования российской экономики была существенно снижена инфляция, взята под контроль эмиссия денег в обращение, в значительной степени урегулирован уровень дефицита бюджета, а также остановлена обвальное падение курса рубля. Однако, сотрудничая с Россией, Фонд должен учитывать не только уровень развития российской экономики, но и ее специфику, что является необходимым

15

элементом для проведения экономических реформ.

Таким образом, важным во взаимодействии является то, насколько пути решения экономических  проблем адекватны российским условиям.

Фонд  в его нынешнем виде является важнейшим  звеном в системе современных  международных валютно-кредитных  отношений. Но, несмотря на это утверждение, немало тех, кто рассматривает деятельность МВФ как негативную. Созданный  как демократический институт сотрудничества, с целью реализации интересов  всех его членов, МВФ не всегда является таковым.

Существует  мнение, что развитые капиталистические  страны хотят превратить его в  один из механизмов государственно-монополистического регулирования мирового капиталистического хозяйства. Прежде всего, происходит вмешательство  во внутренние дела суверенного государства, которое заключается в навязывании  той или иной политики. Естественным образом это может привести к  жестким социальным противоречиям. Характер деятельности МВФ первоначально  предполагал экономическое равновесие как основу отношений между странами. Но уже в деятельности организации  мы можем наблюдать неравенство  отдельных членов Фонда, преобладание одних стран и оттеснение на задний план других (страна с наибольшим взносом  получает самый сильный голос  при решении вопросов политики организации). Таким образом, Фонд в большей  степени поддерживает политику государства, имеющего наибольшие привилегии

16

4 Последствия деятельности ТНК

ТНК во все большей степени становятся определяющим фактором для решения  судьбы той или иной страны в международной  системе экономических связей, а  также для развития самой этой системы.

Принимающие страны от притока инвестиций выигрывают по многим аспектам. Широкое  привлечение иностранного капитала способствует снижению безработицы  в стране, росту доходов государственного бюджета. С организацией производства в стране тех изделий, которые  раньше ввозились, отпадает необходимость  в их импорте. Компании, выпускающие  конкурентоспособную на мировом  рынке продукцию и ориентированные  в основном на экспорт, в значительной степени способствуют укреплению внешнеторговых позиций страны.

Преимущества, которые несут с  собой зарубежные фирмы, не исчерпываются  количественными показателями. Деятельность ТНК вынуждает администрацию  местных компаний вносить коррективы в технологический процесс, сложившуюся  практику производственных отношений, выделять больше средств на подготовку и переподготовку работников, больше внимания обращать на качество продукции, ее дизайн, потребительские свойства. Чаще всего за иностранными инвестициями стоит внедрение новых технологий, выпуск новых видов продукции, новый  стиль менеджмента, использование  всего лучшего из практики зарубежного  бизнеса.

Осознавая выгоды принимающих стран  от деятельности ТНК, международные  организации прямо предлагают развивающимся  странам привлекать ТНК для осуществления  технической модернизации, а правительства  этих стран, в свою очередь, активно  борются за привлечение 

17

ТНК в свою экономику, конкурируя друг с другом. В качестве примера  можно назвать опыт американской компании "Дженерал моторс", которая  выбирала, где ей построить крупный  завод по выпуску автомашин и  запчастей - на Филиппинах или в Таиланде. По мнению специалистов, Таиланд имел преимущество, так как автомобильный  рынок здесь развит лучше. Однако победили Филиппины, предложив "Дженерал моторс" ряд льгот, включая налоговые  и таможенные, стимулирующие строительство  завода именно в этой стране.

Большую выгоду от деятельности ТНК  получают и те страны, из которых  международные фирмы вывозят  капитал.

Поскольку транснационализация повышает и среднюю прибыль, и надежность ее получения, то держатели акций  ТНК могут рассчитывать на высокие  и устойчивые доходы. Высококвалифицированные  работники, служащие на предприятиях ТНК, пользуются выгодами от формирования мирового рынка труда, переезжая  из страны в страну и не боясь  остаться без работы.

Самое главное, в результате деятельности ТНК осуществляется импорт институтов - тех "правил игры" (норм трудового и антимонопольного законодательства, принципов налогообложения, практик  заключения контрактов и т.д.), которые  сформировались в развитых странах. ТНК объективно усиливают влияние  стран, вывозящих капитал, на страны, их ввозящие. Активная производственная, инвестиционная и торговая деятельность ТНК позволяет им выполнить две  функции, которые имеют большое  значение для всего мирового хозяйства:

-стимулирование экономической интеграции;

-международное регулирование производства и распределения продукции.

18

ТНК содействуют экономической  интеграции, создавая устойчивые экономические  связи между разными странами. Во многом благодаря им происходит постепенное "растворение" национальных экономик в едином мировом хозяйстве, в результате чего чисто экономическими средствами, без применения насилия, спонтанно создается глобальная экономика.

ТНК играют очень важную роль в  развитии обобществления производства и в развитии плановых начал. Это  обобществление производства создает  предпосылки для перехода к централизованному  регулированию мировой экономикой в интересах всего человечества, для создания "социального мирового хозяйства".

Однако осуществляемое ТНК централизованное регулирование мирового хозяйства  порождает и многие острые проблемы.

Необходимо отметить следующие  основные отрицательные черты воздействия  транснациональных корпораций на экономику  принимающих стран, создающие угрозу их национальной безопасности:

-возможность навязывания компаниям принимающей страны неперспективных направлений в международной системе разделения труда, опасность превращения принимающей страны в место сброса устаревших и экологически опасных технологий;

-захват иностранными фирмами наиболее развитых и перспективных сегментов промышленного производства и научно-исследовательских структур принимающей страны, оттеснение национального бизнеса;

-возрастание рисков в развитии инвестиционного и производственного процессов;

19

-сокращение доходов госбюджета из-за использования ТНК внутренних (трансфертных) цен.