Проблемы обеспечения финансовой безопасности России

ПРОБЛЕМЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ  ФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ 
 

В то же время следует  отметить еще одну особенность, а  точнее - угрозу кризиса современной  мировой финансовой системы. Так, по расчетам ряда известных экспертов, специалистов в области экономики  и финансов (включая главу ФРС  США Алана Гринспена) мир стоит на пороге глобального и крупнейшего (со времен 1929-1933 гг.) финансового кризиса, результатом которого будет застой и упадок мировой экономики. Многие экономисты считают, что кризис начнется в США, а уже оттуда распространится по всему миру. Для этих опасений есть серьезные основания: "перегрев" фондового рынка, рост внешней задолженности США и т.д. Но все же нет единой точки зрения как по поводу самой вероятности кризиса, так и по поводу его предпосылок. Например, основную причину потенциального мирового финансового кризиса директор ГУП НИЦ "Экобезопасность" О. Григорьев и государственный советник М. Хазин видят в диспропорции между новыми и традиционными секторами экономики США. В последних неуклонно падает рентабельность, а инвестиции уходят в новые сектора, которые пока не дают отдачи5. Подчеркнем, что не все специалисты придерживаются пессимистической точки зрения. В то же время, по мнению ряда экспертов, для кризиса есть вполне закономерные основания - анализ волн Кондратьева, показывающих цикличность экономического развития, свидетельствует о кризисных явлениях в период 2000-2003 гг. Как бы то ни было, но если кризис все-таки разразится, вполне очевидно, что сильнее всего он поразит слабые в финансово-экономическом отношении страны (среди которых, к сожалению, и Россия). Наше государство, по крайней мере, должно предусмотреть системы предупреждения кризиса, максимально смягчающие его колоссальные системные негативные последствия. 

В связи с вышеперечисленными моментами роль финансовой безопасности в развитии российского государства  трудно переоценить. 

Существо проблемы финансовой безопасности государства 
 

Угрозы финансовой безопасности России можно подразделить на внутренние и внешние. Внутренние угрозы порождаются в основном неадекватной финансово-экономической политикой, элементарными просчетами органов власти и управления, ошибками, злоупотреблениями и иными отклонениями (бесхозяйственность, волокита, разнообразные экономические преступления и т.д.) в управлении финансовой системой государства. В современных условиях особую роль играют внешние угрозы. Среди основных причин возникновения внешних угроз финансовой безопасности России, по нашему мнению, следует выделить следующие:

стремительное развитие процесса транснационализации экономических связей, интернационализации мирового хозяйства (называемого глобализацией)8;

постоянное увеличение огромной массы капиталов, крайняя  подвижность которых создает  напряженную обстановку, высокая  степень концентрации финансовых ресурсов как на макроэкономическом уровне (бюджетные  системы государств и международных  организаций), так и на глобальном уровне (межгосударственная экономическая  интеграция, включая ее финансовую и валютную составляющую)9;

растущая автономизация субгосударственных субъектов (ТНК, ТНБ и др.), располагающих значительной финансовой властью, их влияние на хозяйственные комплексы отдельных стран;

высокая степень  мобильности и взаимосвязи финансовых рынков на базе новейших информационных технологий;

многообразие финансовых инструментов и высокая степень  их динамизма;

беспрецендентное взаимопроникновение внутренней и внешней политики государств, которые все больше и больше зависят от мировых финансов (многие специалисты признают, что глобальная финансовая система больше не проводит границу между внутренней и внешней экономической политикой страны, обе они проникают друг в друга и формируют друг друга по мере того, как глобальные рынки переносят последствия внутренней политики любой страны также на экономики других стран);

усиление конкуренции  и трений между государствами  в экономической и иных сферах, использование мощными экономическими акторами стратегий завоевания мирового экономического пространства10;

чрезмерная зависимость  национальных экономик (в частности, бюджетного сектора) от иностранного краткосрочного спекулятивного капитала, делающая их финансовые системы чрезвычайно  уязвимыми;

глобальное нарастание неустойчивости мировой финансовой системы, возникновение угрожающих кризисных тенденций, неспособность  современных финансовых институтов (в том числе международных) эффективно их контролировать. 

В таких условиях проблему финансовой безопасности России трудно переоценить. Поэтому, в современных  условиях особую актуальность имеет  задача разработки государственной  стратегии финансовой безопасности. 

По нашему мнению, государственная стратегия финансовой безопасности России должна включать как минимум:

определение геофинансовых зон влияния России (исходя из экономической, климатической, этнонациональной и иной общности народов России);

определение критериев  и параметров (количественных и качественных пороговых значений11) финансовой системы  России, отвечающих требованиям финансовой безопасности;

разработку механизмов и мер идентификации угроз  финансовой безопасности России и их носителей;

характеристику областей их проявления (сфер локализации угроз);

установление основных субъектов угроз, механизмов их функционирования, критериев их воздействия на национальную экономическую (включая финансовую) и социально-политическую систему;

разработку методологии  прогнозирования, выявления и предотвращения возникновения факторов, определяющих возникновение угроз финансовой безопасности, проведения исследований по выявлению тенденций и возможностей развития таких угроз;

организацию адекватной системы органов государственного финансового контроля (ГФК), соответствующей  определенным геофинансовым зонам;

формирование механизмов и мер финансово-экономической  политики и институциональных преобразований, нейтрализующих или смягчающих воздействие  негативных факторов;

определение объектов, предметов, параметров контроля за обеспечением финансовой безопасности России. 
 
 
 
 

Рисунок 1. Модель предполагаемого  воздействия транснациональных бизнес-структур на систему-страну 
 

Рисунок 2. Структура  контроля за обеспечением финансовой безопасности России (принципиальная схема) 

В заключение отметим, что в статье проанализированы лишь некоторые важные вопросы финансовой безопасности России, имея цель осветить данную актуальную проблему и хотя бы "пунктиром" наметить варианты ее решения. В связи же со своей  значительностью все эти вопросы  требуют дальнейших научных разработок. 

________________ 

1 См. коллективную  монографию ученых Института  США и Канады РАН "Государство  и рынок: американская модель" - М.: Анкил, 1999. - С. 10. 

2 Как справедливо отмечают итальянские специалисты Карло Жан и Паоло Савона (Геоэкономика. - М, 1997), геофинансы являются главной составной частью геоэкономики, так как именно в этой области ощутимее всего подрывается государственный суверенитет. 

3 Осипов Ю.М. Финансовая  экономика как высшая форма  бытия экономики. Материалы к  докладу на международной научной  конференции "Финансовая экономика:  концепция, структуры, менеджмент". - М.: МГУ, апрель 2000 г. 

4 Кочетов Э., Петрова  Г. Геоэкономика: финансы реальные и виртуальные (финансовый дуализм и его правовые аспекты)//Общество и экономика. - 2000. - № 1. 

5 Подробнее об  этом: Светин Е. Финансовый кризис. Эпизод II. Скрытая угроза?//Финансовая  Россия. - 2000. - август. - № 30 - С. 15. 

6 Фульчери Бруни Рочча. Геоэкономический фактор в финансовых отношениях с зарубежными странами // Карло Жан, Паоло Савона. Геоэкономика. - М, 1997. 

7 Carlo Jean. Geopolitica, Laterza. Roma, Bari 1995. 

8 Об этом, в частности, свидетельствуют данные, приведенные в работе Шишова Ю.В.: Мировая экономика: нарастающий процесс глобализации (прогноз на 2000-2015 гг.). - М.: ИМЭМО РАН, 1998. 

9 В то время как внутренняя денежная масса в развитых странах превышает ВНП примерно в 1,7 раза, международная денежная масса превышает объем товарообмена в 4,5 раза. Тот факт, что на международном финансовом рынке величина финансовых ресурсов слишком сильно превышает ограниченный объем реальной деятельности, является источником нестабильности и частых перемещений финансовых потоков. 

10 Например, по ряду факторов можно заключить, что в США неофициально на вооружение взят геоэкономический экспансизм: политическая доктрина, использующая геоэкономические идеи для оправдания внешнеэкономической экспансии, направленной на захват доли национального дохода других стран, использование сырьевых, финансовых и иных ресурсов государств без допущения их к формированию и использованию мирового дохода, стремление к полновластному контролю над мировым доходом (см: Государство и рынок: американская модель. - М.: Анкил, 1999 (коллективная монография ученых Института США и Канады РАН); Бзежинский З. Великая шахматная доска. Господство Америки и ее геостратегические императивы. - М.: Международные отношения, 1999). 

11 Пороговые значения - это предельные величины (например, темпов инфляции, дефицита бюджета,  государственного долга, золотовалютных  резервов, теневой экономики и  т.д.), несоблюдение которых приводит  к формированию негативных тенденций  (возникновению угроз) в области  финансовой безопасности. 

12 Эти вопросы нельзя недооценить, так как по мнению одного из авторитетнейших российских специалистов в области геоэкономики - заведующего отделом ВНИИВС Мин-экономики РФ, Председателя Совета по глобальным проблемам XXI века, д.э.н. Э.Г. Кочетова, "сейчас разворачивается вторая геоэкономическая война против России". Подробнее см.: Кочетов Э.Г. Геоэкономика (Освоение мирового экономического пространства). - М.: БЕК, 1999. 

13 Экономика должна  быть не столько "экономной" (здесь есть опасность стать  самоцелью), сколько направленной  на реального человека, на граждан. 

14 Подробнее об  этом: Серджо Фиоре. Институциональная организация геоэкономической конкуренции. Карло Жан, Паоло Савона Геоэкономика. - М, 1997.; Alessandro Corneli. Intelligence new age. Luiss, Roma, 1994; Peter Schweizer. Friendly Spies. - Atlantic Monthly Press, 1993. 

15 Россия и международные  экономические организации: Материалы  "круглого стола", прошедшего  на экономическом факультете  МГУ.- М.: МГУ, ТЕИС, 1999. 

16 Колосов А.В.  Экономическая безопасность. - М.: ЗАО  "Финстатинформ", 1999. 

17 О данном аспекте см., например: Грязнов Э.А. КТНК в России. Позиции крупнейших в мире транснациональных корпораций в российской экономике. - М.: ООО "Инфограф", 2000. 

18 Кобрин Ю. К вопросу об обеспечении стратегии экономической безопасности России//Экономист. - 1999. - № 7. 

19 Опыт комплексного  анализа баланса финансовых потоков  между федеральным центром и  регионами России достаточно  подробно освещен в книге "Федеральный  бюджет и регионы: опыт анализа  финансовых потоков" (Московский  Центр Института "Восток-Запад". - М.: Диалог-МГУ, 1999.).

1.3 Существо проблемы  финансовой безопасности государства

Финансовая безопасность государства - основное условие его  способности осуществлять самостоятельную  финансово-экономическую политику в соответствии со своими национальными  интересами. В общем и целом, по нашему мнению, финансовая безопасность государства состоит в способности его органов: обеспечивать устойчивость экономического развития государства; обеспечивать устойчивость платежно-расчетной системы и основных финансово-экономических параметров; нейтрализовывать воздействие мировых финансовых кризисов и преднамеренных действий мировых акторов (государств, ТНК, субгосударственных группировок и др.), теневых (кланово-корпоративных, мондиалистских, мафиозных и др.) структур на национальную экономическую и социально-политическую систему; предотвращать крупномасштабную утечку капиталов за границу, "бегство капитала" из реального сектора экономики; предотвращать конфликты между властями разных уровней по поводу распределения и использования ресурсов национальной бюджетной системы; наиболее оптимально для экономики страны привлекать и использовать средства иностранных заимствований; предотвращать преступления и административные правонарушения в финансовых правоотношениях (в том числе легализацию - отмывание - доходов, полученных преступным путем). Все перечисленное также можно представить как некоторые задачи (их полный перечень довольно широк), которые должны решать органы государственной власти и управления в целях обеспечения безопасного и эффективного функционирования не только элементов финансовой системы государства, но и всех взаимосвязанных с ней звеньев государственного управления. "Устойчивость финансовой системы определяется уровнем дефицита бюджета, стабильностью цен, нормализацией финансовых потоков и расчетных отношений, устойчивостью банковской системы и национальной валюты, степенью защищенности интересов вкладчиков, рынка ценных бумаг, снижением внешнего и внутреннего долга и дефицита платежного баланса, обеспечением финансовых условий для активизации инвестиционной деятельности". И чем больше у государства возможностей контролировать пространство финансов в границах деятельности государства, тем увереннее можно говорить о существовании/продолжении традиционных суверенных прерогатив государства и, следовательно, его особого пространства.

Если в международных  отношениях запрещено использование  военной мощи, то использование экономической  и особенно финансовой мощи позволяет  обеспечить столь же насильственное проникновение в страну-соперницу, как это можно сделать с  помощью самолетов и танков: предприятия  нельзя разбомбить, но можно закрыть, людей нельзя убить, но можно сделать  безработными или, по существу, рабами.

Глава 2. Механизм укрепления финансовой безопасности.

2.1 Угрозы и методы  совершенствования финансовой безопасности

Угрозы финансовой безопасности России можно подразделить на внутренние и внешние. Внутренние угрозы порождаются в основном неадекватной финансово-экономической политикой, элементарными просчетами органов власти и управления, ошибками, злоупотреблениями и иными отклонениями (бесхозяйственность, волокита, разнообразные экономические преступления и т.д.) в управлении финансовой системой государства. В современных условиях особую роль играют внешние угрозы. Среди основных причин возникновения внешних угроз финансовой безопасности России, по нашему мнению, следует выделить следующие:

· стремительное  развитие процесса транснационализации экономических связей, интернационализации мирового хозяйства (называемого глобализацией);

· постоянное увеличение огромной массы капиталов, крайняя  подвижность которых создает  напряженную обстановку, высокая  степень концентрации финансовых ресурсов как на макроэкономическом уровне (бюджетные  системы государств и международных  организаций), так и на глобальном уровне (межгосударственная экономическая  интеграция, включая ее финансовую и валютную составляющую);

· растущая автономизация субгосударственных субъектов (ТНК, ТНБ и др.), располагающих значительной финансовой властью, их влияние на хозяйственные комплексы отдельных стран;

· высокая степень  мобильности и взаимосвязи финансовых рынков на базе новейших информационных технологий;

· многообразие финансовых инструментов и высокая степень  их динамизма;

· беспрецедентное  взаимопроникновение внутренней и  внешней политики государств, которые  все больше и больше зависят от мировых финансов (многие специалисты  признают, что глобальная финансовая система больше не проводит границу  между внутренней и внешней экономической  политикой страны, обе они проникают  друг в друга и формируют друг друга по мере того, как глобальные рынки переносят последствия  внутренней политики любой страны также  на экономики других стран);

· усиление конкуренции  и трений между государствами  в экономической и иных сферах, использование мощными экономическими акторами стратегий завоевания мирового экономического пространства;

· чрезмерная зависимость  национальных экономик (в частности, бюджетного сектора) от иностранного краткосрочного спекулятивного капитала, делающая их финансовые системы чрезвычайно  уязвимыми;

· глобальное нарастание неустойчивости мировой финансовой системы, возникновение угрожающих кризисных тенденций, неспособность  современных финансовых институтов (в том числе международных) эффективно их контролировать.

В таких условиях проблему финансовой безопасности России трудно переоценить. Поэтому, в современных  условиях особую актуальность имеет  задача разработки государственной  стратегии финансовой безопасности. Государственная стратегия финансовой безопасности России должна включать как минимум:

· определение геофинансовых зон влияния России (исходя из экономической, климатической, этнонациональной и иной общности народов России);

· определение критериев  и параметров (количественных и качественных пороговых значений) финансовой системы  России, отвечающих требованиям финансовой безопасности;

· разработку механизмов и мер идентификации угроз  финансовой безопасности России и их носителей;

· характеристику областей их проявления (сфер локализации угроз);

· установление основных субъектов угроз, механизмов их функционирования, критериев их воздействия на национальную экономическую (включая финансовую) и социально-политическую систему;

· разработку методологии  прогнозирования, выявления и предотвращения возникновения факторов, определяющих возникновение угроз финансовой безопасности, проведения исследований по выявлению тенденций и возможностей развития таких угроз;

· организацию адекватной системы органов государственного финансового контроля (ГФК), соответствующей  определенным геофинансовым зонам;

· формирование механизмов и мер финансово-экономической  политики и институциональных преобразований, нейтрализующих или смягчающих воздействие  негативных факторов;

· определение объектов, предметов, параметров контроля за обеспечением финансовой безопасности России.

В то же время возникает  необходимость разработки системы  мер по регулированию специальными государственными органами в России мировых финансовых потоков, воздействующих на Россию, в соответствии с ее национальными  интересами (включая меры по предотвращению негативного влияния на воспроизводственные  процессы по сути навязанных иностранных  займов или по предотвращению возникновения  каких-либо финансовых обязательств, не подкрепленных правовыми или  этическими нормами). При этом в России необходимо вырабатывать правовые и финансовые приемы борьбы с недобросовестным поведением контрагентов по внешнеэкономическим договорам для защиты национальной финансовой системы от искусственно вызванных финансовых кризисов, механизмы защиты от различного рода финансовых рисков, от несогласующихся со стратегией государственного развития инвестиций, механизмы обеспечения подобающего для России участия в перераспределении мирового дохода и т.д. Итак, учет геоэкономических и геофинансовых интересов России принципиально необходим в государственном управлении.

При этом следующие  пути совершенствования системы  финансовой безопасности России следует  принять во внимание в современных  условиях:

Анализируя действующую  систему учета и контроля привлечения  и использования иностранных  займов в Российской Федерации, можно  сделать вывод о том, что она  не в полной мере отвечает необходимым  требованиям полноты и достоверности  раскрытия соответствующей информации и нуждается в существенной доработке  и в совершенствовании. Можно  даже утверждать, что адекватная система  учета и контроля иностранных  займов у нас пока отсутствует. При  разработке системы финансовой безопасности РФ особый акцент нужно сделать именно на это обстоятельство.

2.2. Рычаги, обеспечивающие  финансовую безопасность страны

Обязанность институтов власти создавать механизмы защиты национальных экономических интересов  и противостоять влиянию внутренних и внешних угроз экономическому развитию нашего государства должна быть закреплена законодательно. Только тогда посредством системы финансовой безопасности законными путями будут реализованы финансовые интересы России на международной арене (в глобальной экономике) и жизненно важные интересы ее граждан (снижение уровня бедности в стране.

Особую роль в  обеспечении финансовой безопасности государств играют органы экономической  разведки. Например, в США среди  таких органов следует выделить специальный отдел ЦРУ под  названием Strategic and Business Group, в Японии - Departament of Research and Planning, в Швеции - Defence Research Establishment, а также SAPO (Служба национальной безопасности). Органы экономической разведки (по своей сути являющиеся частью национальных систем ГФК) занимаются контролем за экономической активностью на национальной территории враждебных в политическом и военном отношениях стран.

Одно из наиболее ярко выраженных полей деятельности субгосударственных финансовых систем - разнообразные транснациональные бизнес-структуры (ТБС), включая ТНК, ТНБ и т.п. Мощные экономические акторы (в первую очередь ТНК и ТНБ), действующие в глобальных масштабах, пытаются для облегчения своих целей завоевания экономического пространства "денационализировать" территорию государств.

Это особенно характерно для сферы экономики и финансов. Достаточно сказать, что многие сферы  государственного управления, относящиеся  к макроэкономическому уровню, - налогообложение, валютные курсы, учетная  ставка и т.п. становятся "регулируемыми" крупнейшими ТБС, когда речь идет о соблюдении их интересов в каких-то областях мирового хозяйства. Воздействие ТБС на макроэкономическую ситуацию может проводиться как в прямой форме (немало примеров тому, когда ТБС проводят активное лоббирование своих интересов в правительствах стран, а в ряде стран "третьего мира" были случаи их участия и в государственных переворотах), так и в косвенной - через планирование своего бизнеса влияния на объемы и структуру экспорта и импорта (а от этого зависят и курсы национальных валют, и темпы роста национального дохода, и инвестиционная привлекательность стран и т.д.). Принципиальная модель предполагаемого финансового воздействия ТБС на отдельную страну может быть представлена следующим образом (рис. 1)(см.приложение).

В связи с вышесказанным  контроль функционирования ТБС для  финансовой безопасности страны приобретает  особую важность. Для контроля ТБС  необходимо установить определенные предметы и параметры контроля, разработать  специальные модели, формулы и  т.п.

Проанализируем основные вопросы формирования организационных  структур ГФК, обеспечивающих финансовую безопасность России. В связи с  широким спектром геофинансовых вопросов необходима система контрольных органов, так как вряд ли геофинансовую проблему эффективно сможет разрешить какая-то одна служба (при этом оптимален вариант именно направляющей, координирующей и систематизирующей роли какой-либо спецслужбы). Например, в США такими органами являются Совет экономических консультантов при Президенте и Агентство по национальной безопасности, в Германии - Отдел принципов экономической политики в составе Министерства экономики. В России создана Межведомственная комиссия по экономической безопасности при Совете Безопасности. Принимаемые этой службой решения носят рекомендательный характер и порой остаются без внимания соответствующих исполнительных органов. При этом отсутствует орган, который бы ежедневно отслеживал вопросы экономической безопасности, оперативно реагировал на изменение ситуации, регулярно готовил документы правительству для принятия решений по тем или иным проблемам и контролировал их исполнение.

Естественно, анализируя вопросы наделения каких-либо органов  ГФК конкретными функциями контроля за обеспечением финансовой безопасности страны, необходимо учитывать их реальные возможности. Например, в свете важности затронутой проблемы, возникает необходимость исследования и обоснования целесообразности дополнения системы направлений деятельности Счетной палаты РФ направлением деятельности по контролю за обеспечением финансовой безопасности Российской Федерации в ходе бюджетного процесса.

В связи с этим в первую очередь представляется необходимой разработка соответствующей  нормативно-правовой базы, где кроме  всего прочего должны быть определены внутренние и внешние угрозы, а  также критерии, на основании которых  действия участников бюджетного процесса могут быть признаны наносящими ущерб  финансовой безопасности Российской Федерации.

Иными словами, следует  определить критерии, позволяющие судить о соблюдении теми или иными государственными органами, а также негосударственными хозяйствующими субъектами требований финансовой безопасности РФ. Счетная  палата РФ будет давать оценку соблюдению этих критериев и подготавливать соответствующие доклады парламенту (а также доводить информацию до широкой общественности).

В то же время должны быть разработаны принципы раскрытия  информации в отчетности государственных  органов (отчетности о ведении финансово-хозяйственной  деятельности, отчетности об использовании  государственных финансовых ресурсов, заемных ресурсов международных  организаций и т.д.), исходя из требований к обеспечению финансовой безопасности РФ. При этом Счетная палата РФ будет  выражать также и свое аргументированное  профессиональное мнение о существенности предъявляемой отчетности для оценки обеспечения финансовой безопасности (а также для контроля за соблюдением финансовых интересов РФ).

Кроме этого должна быть создана информационная система  для всестороннего и объективного мониторинга хода бюджетного процесса, включающая выявление и прогнозирование  внутренних и внешних угроз финансовой безопасности Российской Федерации. На основе получаемой информации должен разрабатываться комплекс оперативных  и долгосрочных мер по противодействию  негативным факторам, а также по предупреждению и преодолению возможных  негативных последствий угроз.