Совершенствование экономической системы Росси в период кризиса и посткризисный период

Федеральное агентство железнодорожного транспорта

Государственное образовательное  учреждение высшего

профессионального образования

Иркутский государственный университет путей сообщения.

 

 

«Кафедра финансов и кризисного управления»

РЕФЕРАТ.

На тему:

Совершенствование экономической  системы Росси в период кризиса  и посткризисный период.

 

 

 

 

 

 

Выполнила: студентка Э2-11-4

Якимова М.В.

Проверила: Рябушенко О.А.

 

 

 

 

 

Иркутск 2012.

Содеражние.

 

Введение.

Глава 1. Экономический кризис.

1. . Понятие и сущность экономического кризиса.

1.2. Экономический кризис в России.

Глава 2. Антикризисные меры.

2.1.Сущность антикризисных  мер.

2.2. Основные инструменты, используемые

при реализации антикризисных  мер.

Заключение.

Библиографический список.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение.

 

Как известно, современное  общество стремится к постоянному  улучшению уровня и условий жизни, которые может обеспечить только устойчивый экономический рост. Однако наблюдения показывают, что долговременный экономический рост не является равномерным, а постоянно прерывается периодами  экономической нестабильности и  даже кризисами.

Россия относится к  группе стран, в наибольшей степени  пострадавшей от глобального экономического кризиса 2008-2009 гг. В IV квартале 2008г. и I квартале 2009 г. ВВП снизился соответственно на 15,8% и 19,8% в годовом выражении; в целом падение ВВП от пикового докризисного уровня до минимальной отметки в мае 2009 г. превысило 11%. Это означает, что российская экономика оказалась гораздо менее устойчивой к внешним шокам, чем экономики крупных стран.

В силу синхронизированного  развития кризисных процессов в 2008-2009 гг. и практически одновременного принятия экстренных решений в различных  странах можно сравнивать эффективность  традиционных и нетрадиционных антикризисных  мер и оценивать кратко- и долгосрочные последствия кризиса. Поскольку  экономика России впервые столкнулась  с циклическим спадом и ее структурные  проблемы, возможно, даже обострились  под воздействием кризиса, важно  выяснить, насколько реализованный  антикризисный пакет был адекватен  складывавшейся ситуации.

 

 

 

 

 

 

 

Глава1.ЭКОНОМИЧЕСКИЙ КРИЗИС.

1.1 ПОНИЯТИЕ И СУЩНОСТЬ ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА

Классификация кризисов.

Экономический кризис - это значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях, что, в конечном счете, ведет к дисбалансу функционирования экономической системы в целом.

Все многообразие кризисов можно классифицировать по трем разным основаниям.

Первое основание - по масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах.

Общие кризисы охватывают все национальное хозяйство.

Частичные распространяются на какую-либо одну сферу или отрасль экономики.

Так, финансовый кризис - глубокое расстройство государственных финансов. Оно проявляется в постоянных бюджетных дефицитах. Крайним проявлением финансового кризиса является неплатежеспособность государства по иностранным займам (во время мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. прекратили платежи по внешним займам Великобритания, Франция, Германия, Италия. В 1931 г. США на год отсрочили все платежи по внешним долгам).

Денежно - кредитный  кризис - потрясение денежно-кредитной системы. Происходит резкое сокращение коммерческого и банковского кредита, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня населения и предпринимателей за наличными деньгами, падение курсов акций и облигаций, а также нормы банковского процента.

Валютный кризис выражается в ликвидации золотого стандарта в обращении на мировом рынке и обесценении валюты отдельных стран (нехватка иностранных "твердых" валют, истощение валютных резервов в банках, падение валютных курсов).

Биржевой кризис - резкое снижение курсов ценных бумаг, значительное сокращение их эмиссий, глубокие спады в деятельности фондовой биржи.

Второе основание классификации  кризисов - по регулярности нарушения равновесия в экономике.

Периодические кризисы повторяются регулярно через какие-то промежутки времени (другое название - циклические кризисы).

Промежуточные не дают начала полного делового цикла и прерываются на какой-то фазе; являются менее глубокими и менее продолжительными.

Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возникновения.

Отраслевой кризис охватывает одну из отраслей народного хозяйства и вызывается изменением структуры производства, нарушением нормальных хозяйственных связей и др. Примерами могут служить кризис морского судоходства 1958-1962 гг., кризис в текстильной промышленности 1977 г.

Структурный кризис обусловлен нарушением нормальных соотношений между отраслями производства (однобоким и уродливым развитием одних отраслей в ущерб другим, ухудшением положения в отдельных видах производства). Например, в середине 70-х годов возник сырьевой и энергетический кризис.

Третье основание классификации  кризисов - по характеру нарушения пропорций воспроизводства. Здесь выделяют 2 вида кризисов.

Кризис перепроизводства товаров - выпуск излишнего количества полезных вещей, не находящих сбыта.

Кризис недопроизводства товаров - острая их нехватка для удовлетворения платежеспособного спроса населения.

 

 

1.2.ЭКОНМИЧЕСКИЙ КРИЗИС В РОССИИ.

Факторы, определившие глубину  кризисного спада в России можно  разделить на внешние и внутренние. К внешним мы отнесим сокращение спроса мировой экономики на российскую экспортную продукцию (главным образом  сырье) и принципиальное изменение  ситуации на мировых рынках капитала, что практически лишило российские банки и компании возможности  привлекать внешние финансирование. В числе внутренних факторов назовем: перегрев экномики; провалы банковского надзора; слабость институтов и не завершенность многих структурных реформ; низкий объем прямых иностранных инвестиций и наличие избыточных запасов в экономике.

Поскольку основу российского  экспорта составляют сырьевые ресурсы, наша страна в полной мере ощутила  сокращение внешнего спроса в условиях начавшейся репрессии, что серьезно сказалось на ситуации в реальном секторе эконмики. Падение мирового ВВП и глобальное замедление инвестиционной активности сами по себе обусловили снижение совокупного спроса. Однако паралич мировой финансовой системы после банкротства банка Lehman Brothers, повлекший за собой практически полную остановку межбансковского и коммерческого кредитования, привел к гораздо более резкому падению мировой торговли, чем можно было ожидать.

Важную роль в развитии ситуации в россйской экономике  сыграл кризис корпоративного внешнего долга. На первый взглаяд его объем был не столь велик, чтобы стать основной причиной беспрецедентного экономического спаа в России. Действительно, до кризиса – в IV квартале 2007 г. – уровень совокупности внешней длогвой нагрузки относительно как ВВП, так и экспорта, причем и общей и краткосрочной, был в нашей стране довольно низким.

Однако к середине 2008 г. российская экономика (и финансовй, и нефинансовый секторы) оказались  в сильной зависимости от постоянного  притока капитала по следующим причинам:

• для значительно части банковской системы анешние займы стали крупнейшими источниками формирования пассивов (только постоянное привлечение внешних займов позволяло многим банкам наращивать обхем активных операций);
• отсутсвовал необходимый запас ликвидности. Многие компании реального сектора активно привлекали внешние займы, значительная часть которых шла на финансирование не инвестиционны проектов, а сделок по слияниям и поглощениям (нередко активы, в том числе за пределами России, приеобритались по завышенным ценам; синергетические эффекты таких сделок были не очевидными, а из экономическая эффективность могла проявиться только в случае дальнейшео роста сырьевых цен);
• не были хеджированы валютные риски. И банковский, и реальный секторы, привлекая внешние займы в иностранной валюте, формировали занчительную часть своих активов в российских рублях, не используя инструменты валютног хеджирования (к началу кризиса, по оценкам Банка России, российские банки и компании держали на своих балансах нехеджированную валютную позицию в размере более 100 млрд.долл.). Этому «способствовала» ошибочная политика Банка России, который последовательно укреплял рубль не только в реальном, но и долгое время в номинальном выражении по отношению к мировым валютам при высокой инфляции.

Кроме того, соит отметить высокую  долю (около 40%) краткосрочных кредитов (со сроком погашения менее 18 месяцев) и большое количество кредитов с формально более длинными сроками погашения, обеспечиванием по которым выступали акции российских компаний. Когда залоги Начали резко обесцениваться, кредиторы стали направлять клиентам требования предоставить дополнительное обеспечение по займам или долгосрочно погасить кредит, в противном случае право сбственности на залог переходило бы к кредиторам.

Столкнувшись осенью 2008 г. с «закрытием» глобальных кредитных  рынков и резким падением стоимости  российских акций, отечественные банки, компании и частные инвесторы  не только лишились возмозности привлекать новые внешние займы, но и вынуждены  были погашать ранее взятые на себя обязательства. Масштаб снешнего кредитного сжатия оказался колоссальным.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2. АНИКРИЗИСНЫЕ МЕРЫ.

2.1.СУЩНОСТЬ АНТИКРИЗИСНЫХ  МЕР.

Термин «антикризисное управление»  возник сравнительно недавно. Считается, что причина его появления  это реформирование российской экономики  и возникновение большого количества предприятий, находящихся на грани  банкротства. Но, нужно отметить, что  кризис некоторых предприятий - это  нормальное явление рыночной экономики, в которой по аналогии с дарвиновской теорией выживают сильнейшие. Предприятие  же, которое не соответствует «окружающей  среде» должно либо приспособиться и  использовать свои сильные стороны, либо исчезнуть. В России около четырех  пятых всех предприятий по существующим меркам давно следует считать  банкротами, об этом говорит и растущее количество дел о банкротстве. Можно  сказать, что разработка теории антикризисного управления это заказ практики, причем потребность в антикризисном  управлении возникает не только в  экономике переходного периода, но в развитых рыночных экономиках западных стран.

Подходы к самому понятию  антикризисного управления весьма неоднозначны. В одних случаях под ним понимают управление фирмой в условиях общего кризиса экономики, в других - управление фирмой, в предверии банкротства, причем некоторые считают, что в качестве кризисной следует признать «любую ситуацию, в которой предприятие не успевает подготовиться к внешним изменениям и потеря рентабельности остается неизбежной»2, третьи же связывают понятие антикризисного управления с деятельностью антикризисных управляющих в рамках судебных процедур банкротства.

 

Основные задачи антикризисных мер

          Многие антикризисные меры реализовывались в условиях жестких временных ограничений, сильнейшего давления различных групп интересов.

В результате резко возросла нагрузка на административную систему, что повлекло за собой в некоторых  случаях «расшатывание системы», возник разрыв между принятием нормативных  актов и практической реализацией  соответствующих мер.

Все это привело к своеобразным «догоняющим волнам» формирования мер по отдельным отраслям.

В связи с этим необходимо было реконструировать задачи антикризисной  политики, исходя из состава и особенностей реализуемых мер. В основном антикризисные  меры направлены на решение следующих  задач

• Снижение нагрузки на бизнес;
• Смягчение негативных социальных последствий и развитие рынка труда;
• Стимулирование внутреннего спроса;
• Поддержка малого и среднего бизнеса, развитие конкуренции.

В «антикризисном пакете»  недостаточно предоставлены меры по стимулированию конкурентной среды. Мало мер, связанных со стимулированием  инновационной активности и развития компаний, повышением эффективности  деятельности субъектов естественных монополий и крупных госкомпаний, отсутствуют меры по привлечению  иностранных инвесторов и формированию особых экономических зон.

 

Состав и направленность российского антикризисного пакета.

 

Анализ антикризисных  программ в странах с развитой и  развивающейся экономикой позволяет  выделить их основные блоки:

• ослабление денежной политики путем снижения центральными банками процентных ставок по своим кредитам и предоставления дополнительной ликвидности банковской системе, вплоть до запуска программ количественного смягчения;

• поддержка финансового сектора за счет выкупа проблемных активов и предоставления гарантий и/или дополнительного капитала, введения (увеличения лимита) гарантирования вкладов населения в банках (среди стран с развивающимися экономиками, входящими в «большую двадцатку», на такие меры пришлось пойти только России);

• поддержка отдельных секторов экономики (кроме финансового), устойчивость которых признавалась с критически важной для стабильности свей экономики.

Многообразие антикризисных  мер, принятых в 2008-2009 гг., и направленных на поддержку финансового и реального  секторов, а также население, - по данным Правительства России, в рамках реализации антикризисной программы  было принято 379 актов (решений) – целом  хорошо классифицируется по названным  группам.

С середины сентября 2008 г. российский банковский сектор начал испытывать серьезные проблемы, но решить их без  поддержки государства не мог. В  России разразился настоящий банковский кризис, который, как показали дальнейшие события, стал самым дорогим и  новейшим в российской истории. «Приводными ремнями», транслировавшими общеэкономические проблемы в банковский сектор, стали: бегство капитала из страны ( в форме прямого оттока, чистого погашения корпоративной внешней задолженности и долларизации вкладов и сбережений как населения, так и корпорации);  очевидное превышение банками допустимого уровня валютного риска; резкое ухудшение финансового состояний заемщиков, что привело к существенному падению качества активов и росту просроченной задолженности. Для преодоления банковского кризиса государство приняло ряд мер, которые можно разделить на несколько групп.

 

Характеристика  и общая оценка отдельных направлений  антикризисной политики

 

           Меры в рамках налоговой политики

Основная положительная  черта- совершенствование механизмов начисления налогов и их администрирования. Значительное внимание уделено снижению налоговой нагрузки на нефтедобывающие  предприятия (НДПИ, налоговые каникулы). Существенным может быть (в зависимости  от практических решений региональных властей) снижение налоговой нагрузки на малый бизнес (УСН). Однако что  касается уменьшения налоговой нагрузки на бизнес в целом за счет снижения ставки налога на прибыль, то антикризисный  эффект представляется весьма ограниченным ввиду резкого сокращения прибыли  предприятий.

Только одна из множества  принятых налоговых мер (увеличение амортизационной премии) прямо связана  с системным стимулированием  инвестиционной деятельности предприятий. Ряд мер (в частности, освобождение от НДС ввоза оборудования, не имеющего аналогов; реструктуризация задолженности, инвестиционный налоговый кредит) представляются мало прозрачными по механизмам их применения.

В целом налоговые меры, входящие в «антикризисный» пакет  правительства, не составляют единой и  взаимосогласованной системы.

Меры в рамках таможенно-тарифной политики

Эффективность применения тарифных инструментов для компенсации негативных последствий кризиса и для  расширения внутреннего спроса изначально ограничена. Дело в том, что повышение  ставок тарифа может привести к росту  цен на внутреннем рынке и способствовать снижению спроса.

В условиях спада использование  тарифных инструментов наиболее целесообразно  в рамках эффективной тарифной защиты, то есть посредством снижения пошлин на импортные виды сырья и оборудования, которые необходимы для стимулирования и поддержания производства и не могут быть обеспечены местными поставщиками. Однако такого рода меры в «антикризисном пакете» представлены недостаточно.

Меры по развитию малого и среднего предпринимательства

Это направление представляется одним из важнейших приоритетов  антикризисной политики. На него государство  выделяет дополнительно 6 млрд руб. по Программе финансовой поддержки  малого и среднего предпринимательства; 30 млрд руб. выделил Внешэкономбанк на поддержку кредитования малого и  среднего предпринимательства.

Наиболее эффективные  меры по поддержке МСП сопряжены  с большим числом рисков, в частности, предполагают эффективное администрирование  принятия большого числа решений (на уровне регионов, региональных банков, муниципалитетов). В связи с этим важны мониторинг достигнутых результатов, сопоставление усилий различных  регионов по поддержке МСП.

 

2.2.ОСНОВНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ, СИПОЛЬЗУЕМЫЕ ПРИ РЕАЛИЗАЦИИ АНТИКРИЗИСНЫХ МЕР.

 

В данном вопросе мы выделяем два понятия, такие как меры экономической политики (те меры, которые затрагивают всех хозяйствующих субъектов) и меры промышленной политики, направленные на поддержку отдельных предприятий.

В ходе исследования мы выяснили, что мер общеэкономической политики меньше, но вполне сопоставимо с количеством мер промышленной политики (45% к 55%), однако в ресурсном выражении промышленная политика имеет значительно больший вес (1,4 – 1,7 трлн руб. к 600-900 млрд руб).

В рамках основной политики антикризисных мер выделяются следующие  инструменты:

- налоговые

- таможенные

Закупки для государственных  нужд

- бюджетные

С позиций характера (способа) распределения выгод от реализации мер между хозяйствующими субъектами можно условно выделить три группы используемых инструментов:

— селективные (выбор отдельных предприятий, индивидуализированные решения по множеству трудно формализуемых критериев);

— конкурсные (конкурсный отбор, критерии отбора и доступа четко определены);

— системные (все предприятия, иногда — соответствующие некоторым условиям по масштабу бизнеса или по продуктовой направленности, получают выгоды).

Роль конкурсных мер в  целом снижается, что связано  с сокращением расходов по целевым  бюджетным программам в период кризиса.

Мы приходим к  выводу, что существует определенным дисбаланс в пользу селективных мер, причем по мере расширения негативного влияния кризиса подобная «смещенность» может возрастать. В определенной мере это связано с отсутствием системных инструментов проведения промышленной политики.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение.

 Разрушительное воздействие экономических кризисов вынуждает государство проводить антициклическую политику, включающую в себя использование мер антикризисного регулирования. Причем в государственном антикризисном регулировании широко используются мероприятия по преодолению кризисного состояния предприятия.

К основным мерам государственного регулирования кризисных ситуаций в экономике относятся:

- меры по финансовому  оздоровлению предприятий; 

- государственная поддержка  неплатежеспособных предприятий; 

- сокращение налогов и  увеличение расходов бюджета; 

- увеличение государственных  инвестиций;

- государственная поддержка  субъектов малого предпринимательства; 

- активизация инновационной  деятельности, государственное финансирование  инновационных программ, стимулирование  и поддержка субсидиями и льготами  инновационных проектов;

- возврат капиталов в  национальную экономику и др.

Необходимо отметить, что  для дальнейшего совершенствования  антикризисного регулирования на макро- и микро- уровнях в России необходимо:

- совершенствование налоговой  системы; 

- создание и государственная  поддержка реально действующей  сети надёжных кредитных учреждений;

- совершенствование нормативно-правовой  базы, особенно в разделах о  несостоятельности предприятий  и др.

 

 

 

 

 

Библиографический список.

1. Д. Мирошниченко. Российский кризис и антикризисный пакет: цели, масштабы, эффективность.//Вопросы экономики-2011-№2.
2. С.М. Дробышевский. Решения G20 скоординированной антикризисной экономической политике и российский опыт.//Российский внешнеэкономически вестник-2011-№5.
3. Л.Мясникова. От глобального кризиса к катосрофе миросистемы.//Мировая экономика и международные отношения-2011-№2.
4. В.Тамбовцев.Финансовый кризис и перспективы глобального регулирования.//Вопросы  экономики-2011-№8.
5. А.Б. Нагоев. Депрессия и кризис в региональном развитии.//Финансы и кредит-2009-№48.
6. М.П. Придачук.Влияние мирового финансового кризиса на экономику Россисйкой Федерации.//Финансы и кредит-2011-№1.
7. Настоящие причины мирового финансового кризиса(Независимый взгляд)// газета "Россия" 9 декабря 2008 г.
8. http://www.arteksgroup.com/

 

9. http://www.expert.ru/economy/

 

10.  http://www.all-of-all.ru/digest/crisis/