Теория инфляции

Введение  

Как экономическое  явление инфляция существует уже  длительное время. Это понятие, возможно, возникло одновременно с возникновением денег, с оборотом которых она  неразрывно связана. Непосредственно  термин инфляция появился в Северной Америке в период гражданской  войны 1861-1865гг. и обозначал процесс  увеличения обращения бумажных денег.  

Этот термин также  употреблялся в Англии и Франции. Однако широкое распространение  в экономической литературе термин инфляция получил лишь после 1-ой мировой  войны, а в отечественной литературе лишь в середине 20-х гг. 

Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем  движения современной экономики. В  большей или меньшей мере она  проявляется почти во всех странах. В 50-60 годы она протекала умеренными темпами, а в 70-е стала выходить из-под контроля, дезорганизуя нормальный ход воспроизводства и превратилась во "врага общества номер один".  

Сущность этого  явления выражается в переполнении каналов обращения денежной массой сверх нужного их количества для  обслуживания рынка. А это вызывает обесценение денег, падение их покупательной  способности, рост цен на товары и  услуги. А так же много сопутствующих  проблем. 

В данной работе освещается инфляция на современном этапе развития общества, ее виды с точки зрения теории.  

1. Виды инфляции  

1.1. Инфляция как  экономическая категория  

Инфляция - это дисбаланс  между совокупным спросом и совокупным предложением. Подстегивать рост цен  могут разнообразные экономические  обстоятельства: энергетический кризис, изменения в динамике производительности труда, структурные сдвиги в системе  воспроизводства, циклические и  сезонные колебания, монополизация  рынка, введение новых ставок налогов  и многое другое. Но не всякий рост цен - инфляция.  

Колебания цен на отдельные товары и услуги в зависимости  от изменений спроса и предложения - закон рыночной экономики. Однако, когда явление начинает носить устойчивый характер и из исключения превращается в правило современной экономики, такого объяснения оказывается недостаточно.  

Инфляция, несмотря на то, что она проявляется в  росте цен, является сложным социально-экомическим явлением, порождаемым диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства и представляет собой одну из наиболее острых проблем современной экономики во многих странах мира. 

При инфляции нарушаются установившиеся пропорции в ценах  на товары и услуги, продавцу и покупателю становится все сложнее принять  оптимальное экономическое решение. Еще труднее дать экономический  прогноз и провести долгосрочные расчеты. Возникает риск при крупном  инвестировании. Защитными мерами от такого риска начинают выступать  растущие ставки процента и высокие  нормы прибыли, что в свою очередь  ведет к росту цен. Предпринимательская  деятельность в этих условиях ориентируется  на краткосрочные решения, капитал  преимущественно концентрируется  в торгово-посреднической сфере  и в своем движении приобретает  спекулятивное направление. Такова наша сегодняшняя экономическая  реальность.  

Инфляция - это повышение  общего уровня цен в стране, которое  возникает в связи с длительным не равновесием на большинстве рынков в пользу спроса.  

1.2. Причины инфляции.  

Выделим действительно  инфляционные причины изменения  цен. 

Так, рост цен, связанный  с сезонными колебаниями конъюнктуры  рынка нельзя считать инфляционными. Повышение производительности труда  при прочих равных условиях должно вести к повышению цен. Другое дело - если повышение производительности труда в ряде отраслей сопровождается опережающим это повышение ростом заработной платы. Такое явление, называемое инфляцией издержек, действительно  сопровождается общим повышением уровня цен. 

Стихийные бедствия не могут считаться причиной инфляционно  роста цен. Так если в результате землетрясения разрушены дома, то, очевидно, поднимутся цены на стройматериалы, что будет стимулировать производителя  стройматериалов расширять предложение  своей продукции и по мере насыщения  рынка цены станут понижаться. 

Итак, инфляция. Прежде всего она связана с несбалансированностью государственных расходов и доходов, с дефицитом государственного бюджета. Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, это приводит к росту массы денег в обращении. Если же этот дефицит покрывается внешними займами, то страна начинает жить за счет будущих накоплений, которым придется погашать долги своих "отцов". Сам дефицит бюджета возникает в результате постоянного роста расходов государства на финансирование общенациональных экономических и социальных программ (оборонная система, образование, экология, помощь безработным, содержание государственного аппарата, включая правоохранительные органы) и т.д. Образно говоря, государство начинает жить не "по карману". 

Из названой серии  причин необходимо выделить в особую группу расходы на финансирование военно-промышленного  комплекса и содержание вооруженных  сил. Непроизводительное потребление  национального дохода на военные  цели означает не только потерю общественного  богатства, но и создает дополнительный платежеспособный спрос, что ведет  к росту денежной массы без  соответствующего товарного покрытия (частично эти расходы могут компенсироваться за счет продажи военной техники  и снаряжения на внешнем рынке).  

В-третьих, общее  повышение уровня цен связывается  с изменением структуры рынка  в ХХ веке. Современный рынок отличается от рынка свободной конкуренции, для которого характерными были множество  продавцов и покупателей, однородность производимой продукции, свободное  передвижение капиталов. Рынок стал олигополистический, конкуренция несовершенной: монополии обладают известной степенью власти над ценой и они заинтересованы в "гонке цен".  

В- четвертых, для  второй половины ХХ столетия характерно возрастание спроса на деньги со стороны  производителей. В структуре расходов постиндустриального производства все больше место занимает "зарплата", раскручивающая рост цен. Чем выше цены, тем выше зарплата, тем выше издержки производства, а, следовательно, и цены. Работница фабрики радуется повышению  зарплаты и приходит в негодование, сталкиваясь с очередным повышением цен.  

В-пятых, инфляция приобретает  самоподдерживающийся характер в результате так называемых инфляционных ожиданий. Дело в том, что люди, сталкиваясь  с повышением цен на товары и услуги в течение длительного времени, теряют надежду на их снижение и  начинают приобретать товары "про  запас".  

В-шестых. Рост “открытости" экономики страны, втягивание ее в  мировые хозяйственные связи, вызывает опасность "импортируемой" инфляции. 

Так к примеру, скачок цен на энергоносители в 1973 г. Вызвал рост цен на импортируемую нефть и далее, по технологической цепочке - на другие товары.  

В условиях неизменного  курса валюты, страна каждый раз  испытывает воздействие "внешнего" повышения цен на импортируемые  товары. 

Вмести с тем, возможности  бороться с этим типом инфляции достаточно ограничены. 

В-седьмых. Одной  из причин инфляции, имеющей особое значение в нашей стране - это  так называемые "инфляционные ожидания". 

Инфляционные ожидания особенно опасны тем, что обеспечивают самоподдерживающийся характер инфляции. 

Так население, живущее  в условиях постоянного ожидания повышения общего уровня цен, постоянно  рассчитывает на дальнейший их рост. В  таких условиях трудящиеся требуют  все более высокой заработной платы. Население запасается товарами в прок, опасаясь, что цены на сырье, оборудование и комплектующие поднимутся и, желая обезопасить себя, многократно завышают цену на свою продукцию. 

Многое экономисты Запада и нашей страны особо выделяют фактор инфляционных ожиданий, подчеркивая, что их преодоление - важнейшая задача антиинфляционной политики. 

Наконец нельзя не отметить традиционно классическую причину  инфляции. Современное денежное обращение  осуществляется бумажными знаками, прервавшими всякую связь с золотом. В эпоху "золотых денег" их избыток  преодолевался "уходом" золота из сферы обращения в сферу накопления, оно становилось сокровищем. В  отличие от золотых денег, бумажным просто некуда уйти: сфера обращения  их единственная обитель. Рост цен требует  для обращения еще большего количества денежных знаков, а каждая новая  их порция ведет к новому росту  цен. За внедрение бумажных денег  человечеству приходится расплачиваться. Природа мстительна, и она ничто  нам не уступает даром.  

Также толчком для  роста инфляции могут стать непомерно  высокие налоги (до недавнего времени  совокупные налоги на некоторые производства в России достигал 90 процентов от прибыли) или процентные ставки за кредит. В таких условиях сокращается  производство из-за своей невыгодности, что усиливает сжатие товарной массы, а также производители необоснованно  поднимают цену на товары, перекладывая на товары груз налогов. Очевидно, что  в любом случае цены растут. Подобная же картина возникает и при  успешных действиях профсоюзов. 

Внешним толчком  инфляции становится рост или падение  цен на мировых рынках или несоответствие “домашних” цен и мировых, то есть при либерализации внешней торговли цены внутреннего рынка начинают подниматься до тех пор, пока не достигнут  общемирового уровня. В таком случае имеет место быть инфляция издержек, так как до тех пор, пока внутренние цены не достигнут внешних, товары будут экспортироваться, и будет ощущаться нехватка товаров на внутреннем рынке. 

Множество причин инфляции отмечается практически во всех странах. Однако комбинация различных факторов этого процесса зависит от конкретных экономических условий.  

Многообразием причин инфляции объясняется и разнообразие ее последствий. Небольшие ее темпы  содействуют временному оживлению  рыночной конъюнктуры, а по мере углубления она превращается в серьезное  препятствие для воспроизводства, обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе.  

1.3. Виды инфляции  

В теории и практике различают несколько уровней  инфляции, которые можно квалифицировать  следующим образом (табл. 4) 

Таб.4

Изменение цен за год в % до 

Индекс инфляции за год (разы) 

Название уровня инфляции 

1 

1.01 

низкая 

10 

1.1 

ползучая 

100 

2 

галопирующая 

1 000 

11 

гиперинфляция 

10 000 и более 

101 

суперинфляция 
 

Небольшая инфляция считается допустимой и даже полезной, потому что способствует росту активности владельцев денег, побуждая их вкладывать в прибыльные мероприятия, поскольку  деньги, находящиеся без движения, быстро теряют в цене. 

Остановимся на рассмотрении наиболее часто возникающих и  действующих в экономике уровнях  инфляции. 

1. Ползущая инфляция. 

Это инфляция, темпы  роста цен в условиях которой не превышают 10% в год. Такую инфляцию современная экономическая теория рассматривает как благо для экономического развития, а государство - как субъект проведения эффективной экономической политики. Ползущая инфляция позволяет корректировать цены в соответствии с изменяющимися условиями производства и спроса.

2. Галопирующая инфляция. 

Для нее характерен темп роста цен от 20% до 200% в год. 

Это уже серьезное  напряжение для экономики, хотя большинство  сделок и контрактов учитывает такой  рост цен.

3.Гиперинфляция. 

Для гиперинфляции  характерен неограниченный рост количества денег и обращения и уровня цен. Современный рекорд принадлежит  Никарагуа: во время гражданской  войны среднегодовой рост цен  в этой стране достиг 33 000%. 

В условиях гиперинфляции  наносится огромный ущерб населению: целые слои населения лишаются богатств в результате обесценивания денег, урон наносится даже состоятельным слоям общества. Разрушается национальное хозяйство. Само производство и социальный порядок дезорганизуются. Должники требуют с кредиторов уплаты по обязательствам в обесцененных деньгах. Наступает расцвет спекуляции. Население стремиться как можно быстрее истратить получаемые деньги, пока цены не подскочили. И именно подобные действия подстегивают цены дальше. 

Во многих странах, испытывающих гиперинфляцию, в том  числе и в нашей, наблюдалось  следующее явление: темпы роста  цен значительно опережали темпы  роста количества денег в обращении, например в Венгрии в 1945-1946 гг. - в 4000 раз. Это объясняется темя. Что, когда население окончательно теряет доверие в обесценивающейся национальной валюте, они начинают стараться как можно быстрее избавиться от нее. Результатом является резкое увеличение скорости оборота денег, что равносильно увеличению их количества. 

Очевидно, что огромную роль в раскручивании спирали  гиперинфляции играют инфляционные ожидания. 

Все эти три типа относятся к так называемой открытой инфляции. 

Существуют также  подавленная инфляция, при которой  рост цен может и не наблюдаться, а обесценивание денег может  выражаться в различного рода дефицитах. 

Именно такая ситуация сложилась в странах бывшего  СССР, где инфляция в условиях командно-административной системы находилась в подавленном  состоянии и проявлялась в  дефицитах и прогрессирующем  снижении качества продукции. Ситуация кардинально изменилась при переходе страны на рыночные рельсы и произошедшими  в этой связи процессами. 

Развивающиеся станы  по экономическим условиям и факторам инфляции можно классифицировать следующим  образом.  

К первой группе относятся  развивающиеся страны Латинской  Америки - Аргентина, Бразилия, где отмечаются отсутствие экономического равновесия, хронический дефицит государственного бюджета, использование во внутренней политике механизма печатного станка и постоянно индексации всех фондов, а во внешнеэкономической сфере - систематическое понижение курсов национальных валют. Для этих стран  характерна гиперинфляция, вызванная  главным образом финансированием  бюджетного дефицита и связанной  с ним избыточной эмиссией денег, в результате чего происходит ежегодное  обесценение денег в несколько  тысяч процентов в год.  

Ко второй группе относятся: Колумбия, Эквадор, Венесуэла, Бирма, Иран, Египет, Сирия, Чили. В них  также наблюдается отсутствие экономического равновесия, в финансовой политике отчетливо прослеживается упор на дефицитное финансирование и кредитную экспансию. Инфляция в этих странах держится в "галопирующих пределах" (среднегодовой  прирост цен - 20-40%); проводится индексация, которая нередко носит частичный  характер. Отмечается высокий уровень  безработицы.  

Страны третьей  группы - Индия, Индонезия, Пакистан, Нигерия, Филиппины, Таиланд - характеризуются  ограниченным экономическим равновесием  и значительными поступлением иностранной валюты от экспорта. Инфляция держится в пределах 5-20%, применяется частичная индексация доходов. Велика безработица, в т.ч. и скрытая.  

Страны четвертой  группы - Сингапур, Малайзия, Южная Корея, ОАЭ, Катар, Саудовская Аравия, Бахрейн - имеют достаточную степень экономичного равновесия. Инфляция здесь держится в "ползучих формах" (1-5%), введен строгий  контроль за ростом цен. Экономика функционирует в условиях развитого рынка. Важную роль в качестве антиинфляционного эффекта играют экспорт и приток иностранной валюты. Безработица сохраняется на умеренном уровне.  

К пятой группе относятся  бывшие социалистические страны, приравненные к развивающемуся миру (Китай, Польша, Вьетнам и др.) Ситуация в этих странах, включая и положение  с инфляцией, органично связана  с переходом от командно-административной системы к рыночной экономике.  

Среди факторов гиперинфляции  в этих странах, как и в странах  первой группы, выдвигаются, во-первых, проблема финансирования на базе хронического дефицита государственного бюджета, через  который проявляется большинство  денежных и неденежных факторов инфляции; во-вторых, структурные факторы (например, важной причиной гиперинфляции в Бразилии и Аргентине был чрезвычайный рост инвестиций в тяжелую промышленность, не приносящий быстрой отдачи); в-третьих, диспропорциональность между более ускоренным ростом цен на промышленную по сравнению с ценами на сельскохозяйственную продукцию.  

Рассмотрим подробнее  фактор, играющий большую роль на развитие инфляции, такой как скорость обращения  денег. 

История показывает, что количество денег - М растет по мере роста чистого продукта - NNP. Если в сравнении с довоенным  уровнем М выросло в пять раз, то и NNP увеличился даже еще больше за то же время. И это не только история. Данные тенденции сохранились и  в последующие четверть века, даже если мы не знаем, что является причиной, а что следствием, являются ли изменения  М причиной изменений NNP или же наоборот. 

Есть ли здесь  связь? М - это величина, которую можно  измерить в любой момент времени, так же как и любую другую статью баланса. NNP - движение денег (долларов) в течение года - можно измерить основываясь на отчетах о доходах, которые будут относиться к периоду между двумя датами. 

Чтобы иметь возможность  охарактеризовать отношения столь  разнящихся между собой величин, введем некое понятие "Скорости обращения  денег" в год, обозначенного буквой V.

Определение скорости обращения денег. 

Скоростью обращения  денег, или вернее сказать, скоростью  обращения дохода, называется число  оборотов денежной массы в год, а  каждый оборот обслуживает расходование доходов. Когда сумма денег оборачивается  медленно до такой степени, что темп расходования денежного дохода низок, V будет мала. Когда в каждый момент оказывается, что люди держат у себя денег меньше по отношению к потоку NNP то и V будет высокой. 

Величина V изменяется во времени и зависит от изменений  финансовой системы, привычек, мнений и видов на будущие распределения  М между различными видами организаций  и классов людей с различными доходами. Однако эти изменения не всегда бывают слишком неожиданными, произвольными или совершенно непредвиденными. Для своевременного экономиста не будет  большой проблемой установить путем  тщательного анализа кривых инвестиций и сбережений (С + I+ G) зависимость  между количеством денег и  другими "Балансовыми" переменными, а с другой стороны - с различными величинами занятости: производства и  дохода. 

Для всех случаев  действительна следующая формула, определяющая скорость обращения денег: 

V º NNP / M º p1g1+p2g2 / M º Spg / M º PG / M 

При этом подразумевается, что существует какая-то возможность  выбора совокупного измерения дохода (NNP, GNP, NI и т.д.), скорость обращения  которого мы и определяем. Р в данном случае обозначает средний уровень цен и изменяется вместе с индексом цен. Q- реальный национальный продукт, исчисляется не в текущих денежных единицах (текущих долларах), определяется статистическим путем при помощи пересчета NNP по индексу цен. 

Уже имея понятие  скорости обращения денег, можно  преобразовать его в формулу, чтобы получить еще одну равнозначную формулу. Она называется "количественным уравнением обмена". 

MV º PG 

Из определения V следует, что левая часть уравнения  тождественна NNP, то есть соответствует  годовому уровню национального дохода или продукта. Исходя из данного  определения P и Q, правая часть формулы  представляет NNP. 

Полезность данной формулы заключается в том, что  на ее основе можно провести анализ, описывающий реальную экономическую  жизнь, предугадать изменения скорости обращения денег. 

1.4. Альтернативные  концепции инфляции  

Помимо основных, существуют также альтернативные концепции инфляции. К ним относят инфляцию спроса и инфляцию издержек.  

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный  характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший  или меньший период, т.е. имела  периодический характер, то сейчас - хронический. Она находится под  воздействием не только денежных, но и  неденежных факторов. Денежные факторы вызывают превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Неденежные факторы ведут к первоначальному росту издержек и цен товаров, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. Обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги, или инфляцию. 

В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек. В рамках этих концепций рассматривают  различные причины инфляции, вызванные  различными денежными факторами. 

1.4.1. Инфляция спроса.  

Это явление нарушения  равновесия между спросом и предложением с в сторону спроса. Причиной такого смещения может быть увеличение государственных заказов (к примеру, военных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной занятости и практически полной загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности населения (рост заработной платы) в результате активных действий профсоюзов. 

В результате этого  в обращении возникает избыток  денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. В ситуации, когда уже имеет место полная занятость в сфере производства, производители не могут увеличить  предложение товаров в ответ  на увеличение спроса. 

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами: 

- Милитаризация экономики  и рост военных расходов. Военная  техника становится все менее  приспособленной для использования  в гражданских отраслях, в результате  чего денежный эквивалент, противостоящий  военной технике, превращается  в фактор, излишний для обращения; 

-Дефицит государственного  бюджета и рост внутреннего  долга. Покрытие дефицита происходит  путем размещения займов государства  на денежном рынке или при  помощи эмиссии неразменных банкнот  центрального банка. С мая 1993 г. РФ перешла от второго  способа к первому, и началось  покрытие дефицита госбюджета  РФ за счет размещения на  рынке государственных краткосрочных  обязательств (ГКД); 

-Кредитная экспансия  банков. Так, по состоянию на 1 июля 1994г. объем кредитов, предоставленных  Банком России Правительству,  составил 27665 млрд.руб. или 38.9% его сводного баланса; 

-Импортируемая инфляция. Это эмиссия национальной валюты  сверх потребностей товарооборота  при покупке иностранной валюты  странами с активным платежным  балансом; 

-Чрезмерные инвестиции  в тяжелую промышленность. При  этом с рынка постоянно извлекаются  элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает  дополнительные денежный эквивалент.  

1.4.2. Инфляция издержек.  

Это явление выражается в росте цен вследствие роста  издержек производства. Причинами ее могут стать: 

- олигополистическая  практика ценообразования,  

- экономическая политика  государства, 

- рост цен на  сырье и т.д. 

Инфляций издержек характеризуется воздействие следующих  неденежных факторов на процессы ценообразования: 

-Лидерство в ценах.  Оно наблюдалось с середины 60-х  годов до 1973 года, когда крупные  компании отраслей при формировании  и изменении цен ориентировались  на цены, установленные крупными  производителями в отрасли или  в рамках локально-территориального  рынка.  

-Снижение роста  производительности труда и падение  производства. Такое явление происходило  во второй половине 70-х годов.  Например, если в экономике США  среднегодовой темп производительности  труда в 1961-1973 г.г. составлял  2,3%, то в 1974-1980 г.г.- 0,2%, а в промышленности  соответственно 3,5 и 0,1%. Аналогичные  процессы были и для других  промышленно развитых стран. Решающую  роль в замедлении роста производительности  труда сыграло ухудшение общих  условий воспроизводства, вызванное  как циклическими, так и структурными  кризисами.