Центральный банк РФ: организационная структура и функции

Министерство  образования и  науки Российской Федерации

Федеральное государственное  автономное образовательное  учреждение высшего 

профессионального образования 

     ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

     (ДВФУ) 

Кафедра

РЕФЕРАТ

по дисциплине  «Финансовые системы зарубежных стран»

Специальность

на тему «Центральный банк РФ: организационная структура и функции»

г. Владивосток

2011

     Оглавление 

   Введение                                                                                                            3

1. Правовой статус Банка России                                                                  4
2. Организационная структура Банка России                                              7
3. Функции Банка России                                                                               10

Заключение                                                                                                      15

Список использованных источников                                                           17

                                                      Введение

      Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в  условиях нынешней экономики она продолжает возрастать.  Достаточно сказать, что Банк России является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список  его функций и задач огромен, однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно-кредитной политики.

      В настоящее время деятельность ЦБ РФ приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит  стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

      Раскрытию выше указанных, а также иных аспектов посвящена настоящая работа.

      Целью данной работы является определение правового статуса Центрального Банка Российской Федерации, рассмотрение функций Банка России, а также его организационной структуры.

    1 Правовой статус  Банка России 

    В настоящее время одним из самых  дискуссионных вопросов в юридической  науке является проблема правового статуса Банка России, в частности, можно ли его считать юридическим лицом, если да, то к какой организационно-правовой форме его можно отнести; может ли Центробанк РФ быть отнесен к числу органов государственной власти, если да, то к какой ее ветви?

    В юридической литературе по этому  поводу нет единства мнений.

    О.М. Олейник и Я.М. Макарова путем  сопоставления Банка России с  центральными банками зарубежных государств рассматривают его как юридическое  лицо особого, публично-правового типа¹.

    Е.Н. Пастушенко полагает, что Банк России является особым независимым органом  государственной власти специальной  компетенции, не входящим ни в одну из трех ветвей власти (законодательную, исполнительную и судебную), и вся  его деятельность, включая деятельность как юридического лица, имеет публичный характер. Последнее обстоятельство обусловлено тем фактом, что "...деятельность ЦБ РФ по совершению конкретных сделок обусловлена необходимостью достижения целей государственного масштаба в сфере бюджетно-финансовой и денежно-кредитной политики, сформулированных в федеральном законе о федеральном бюджете на текущий год, послании Президента Федеральному Собранию РФ, заявлении Правительства и ЦБ РФ об экономической политике на определенный период, Основных направлениях денежно-кредитной политики на очередной год, согласуемых Банком России с Президентом РФ, Правительством РФ, Государственной Думой Федерального Собрания РФ"².

    Д.Н. Дружинин и М.Н. Тоцкий придерживаются мнения, что Банк России - прежде всего  орган государственной власти специальной компетенции, а его статус как юридического лица имеет подчинительный характер³.

    В связи с тем, что Банк России не входит ни в одну из ветвей власти, некоторые  авторы делают предположения о наличии  некоей четвертой ветви власти, представленной Банком России⁴.

    Л.Г. Ефимова считает, что Центральный  банк РФ является государственным унитарным  предприятием, основанным на праве  хозяйственного ведения; при этом она  отмечает, что правомочия Центрального банка РФ в отношении закрепленного за ним имущества в отдельных случаях даже несколько шире, чем это характерно для права хозяйственного ведения⁵.

    Н.И. Клейн и В.В. Чубаров указывают, что организационно-правовой формой Банка России является учреждение с  правом заниматься приносящей доходы деятельностью⁶.

    Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России) определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами. Таким образом, источником правового регулирования организации и деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) является система законодательных актов, включающая в себя Конституцию Российской Федерации, имеющую высшую юридическую силу, прямое действие и применяемую на всей территории Российской Федерации; законы и иные правовые акты, принимаемые в Российской Федерации, не противоречащие Конституции Российской Федерации, подлежащие официальному опубликованию для всеобщего сведения; общепризнанные принципы и нормы международного права и международные договоры Российской Федерации, являющиеся составной частью ее правовой системы.

    Выполняя  юридические, политические, экономические, социальные, идеологические, учредительные  стабилизирующие функции, Конституция Российской Федерации (Основной закон государства) определяет правовые основы политической и экономической системы, устанавливает принципы построения системы органов государственной власти в Российской Федерации, разграничивает предметы ведения между законодательной, исполнительной, судебной ветвями власти⁷.

    Правовые  основы организации и деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) и банковской системы  в целом в Российской Федерации  сформулированы в федеральных законах, основное значение среди которых имеют Федеральный закон "О Центральном банке (Банке России)", а также Федеральный закон "О банках и банковской деятельности".

    2 Организационная структура Банка России.

    Внутреннее  устройство ЦБ РФ определено в гл. III и XIII Закона о Банке России. Основными организационными принципами Банка России, по мнению Я.А. Гейвандова, являются: принцип организации Банка России на основе федеральной собственности, принцип централизации системы Банка России, принцип единства системы Банка России, принцип вертикальной структуры управления и принцип коллегиальности управления⁸.

    Органами  управления Банка России являются Совет  директоров и Председатель Банка  России. В качестве органа, координирующего  деятельность Банка России с органами государственной власти Российской Федерации, в Законе о Банке России назван Национальный банковский совет.

    Коллегиальным органом управления Банком России является Совет директоров. Он состоит из Председателя Банка России и 12 членов Совета директоров, которые работают на постоянной основе в Банке России. Члены Совета директоров назначаются на должность сроком на четыре года Государственной Думой по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации. Совет директоров заседает не реже одного раза в месяц⁹.

    На  членов Совета директоров Банка России распространяются ограничения, установленные ст. ст. 19 и 90 Закона о Банке России¹⁰. Они не могут осуществлять депутатские полномочия, быть государственными служащими, а также членами Правительства РФ, состоять в политических партиях, занимать должности в общественно-политических и религиозных организациях. Члены Совета директоров Банка России не вправе работать по совместительству, на основании договора подряда, не имеют права занимать должности в кредитных и иных организациях, обязаны в письменной форме в десятидневный срок уведомлять Совет директоров о приобретении ими акций (долей) кредитных организаций.

    Компетенция Совета директоров определена разными статьями Закона о Банке России.

    Председатель  Банка России является единоличным  исполнительным органом управления Центрального банка Российской Федерации.

    В соответствии со ст. 14 Закона о Банке России¹¹ Председатель Банка России назначается на должность Государственной Думой по представлению Президента РФ сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя Банка России более трех сроков подряд. Председатель Банка России может быть освобожден от должности только в случаях, специально перечисленных в законодательстве: истечение срока полномочий; невозможность исполнения служебных обязанностей, подтвержденная заключением государственной медицинской комиссии; личное заявление об отставке; совершение уголовно наказуемого деяния, установленного вступившим в законную силу приговором суда; нарушение федеральных законов, которые регулируют вопросы, связанные с деятельностью Банка России¹².

    Численность Национального банковского совета составляет 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое - Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое - Президентом Российской Федерации, трое - Правительством Российской Федерации. В состав Национального банковского совета входит также Председатель Банка России. Отзыв членов Национального банковского совета осуществляется органом государственной власти, направившим их в состав Национального банковского совета. Члены Национального банковского совета, за исключением Председателя Банка России, не работают в Банке России на постоянной основе и не получают оплату за эту деятельность. Председатель Национального банковского совета избирается членами Национального банковского совета из их числа большинством голосов от общего числа членов Национального банковского совета. Национальный банковский совет заседает не реже одного раза в квартал.

    Центральный аппарат Банка России состоит  из департаментов по основным направлениям его деятельности. Они не обладают правами юридического лица и являются структурными подразделениями этого банка.

     3 Функции Банка  России.

      Деятельность  Центрального банка любой страны, в том числе и Банка России, направлена на решение триединой задачи: обеспечение стабильности

покупательной способности и валютного курса  национальной денежной единицы, стабильности и ликвидности банковской системы, эффективности и надёжности платёжной системы. Отметим, что, согласно ст.3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

      Итак, мы определили три основные цели деятельности Банка России, для достижениямкоторых он выполняет следующие функции:

    1.Организация единой денежно-кредитной политики

    Организаторская функция состоит в организации  и поддержании на соответствующем  уровне всей денежно-кредитной системы  Российской Федерации. Эта деятельность Банка России заключается в организации  и проведении единой денежно-кредитной  политики, организации налично-денежного обращения, структуры банковской системы, системы безналичных расчетов, обращения иностранной валюты на территории Российской Федерации, банковского валютного контроля¹³.

    Операции  на открытом рынке. Политикой открытого рынка называют куплю-продажу ценных бумаг центральным банком, производимую с целью оказать влияние на денежный рынок. Основная задача политики открытого рынка состоит в том, чтобы, регулируя спрос и предложение на ценные бумаги, вызвать соответствующую реакцию у кредитных организаций. В период высокой конъюнктуры центральный банк предлагает коммерческим банкам купить ценные бумаги, чтобы сократить их кредитные возможности по отношению к экономике и населению. В период кризиса Центральный банк создает возможности рефинансирования для кредитных организаций и ставит их в такие условия, когда им выгодно продавать центральному банку свои ценные бумаги¹⁴.

    Рефинансирование  банков и процентные ставки по операциям  Банка России. Под рефинансированием, согласно ст. 40 Закона о Банке России, понимается кредитование Банком России кредитных организаций. Осуществление указанной деятельности является практическим воплощением классической роли любого центрального банка как кредитора последней инстанции.

    Валютные  интервенции. В качестве метода денежно-кредитной политики ст. 41 Закона о Банке России¹⁵ рассматриваются валютные интервенции Банка России, под которыми понимается купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег. Когда спрос на иностранную валюту значительно превышает ее предложение, это может привести к резкому падению курса национальной валюты. Чтобы избежать такого результата, Банк России выставляет на продажу соответствующее количество иностранной валюты и удовлетворяет избыточный спрос.

    Установление  ориентиров роста  денежной массы, прямые количественные ограничения, выпуск от своего имени  облигаций. Под прямыми количественными ограничениями Банка России понимается установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций. Учитывая, что рассматриваемый инструмент денежно-кредитной политики является в чистом виде административным, Банк России вправе применять прямые количественные ограничения при соблюдении следующих условий: во-первых, они должны в равной степени касаться всех кредитных организаций; во-вторых, могут применяться только в исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики и, в-третьих, только после консультаций с Правительством Российской Федерации (ст. 43 Закона о Банке России). Статьей 42 Закона о Банке России предусмотрено, что Банк России может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

    2)Организация  налично-денежного  обращения

    Организация налично-денежного обращения осуществляется Банком России путем эмиссии банкнот, монеты, изъятия их из обращения  и обмена, прогнозирования и организации производства, перевозки и хранения банкнот и монет Банка России, создания их резервных фондов; установления правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций; установления признаков платежеспособности банкнот и монет Банка России, порядка уничтожения банкнот и монеты Банка России, а также замены поврежденных банкнот и монеты Банка России; определение порядка ведения кассовых операций.

    Эмиссия наличных денег, организация их обращения и изъятия из обращения на территории Российской Федерации осуществляются исключительно Банком России (ст. 29 Закона о банке России). Введение на территории России других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются (ст. 27 Закона о Банке России). Банкноты и монеты Банка России являются единственным законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации. Они обязательны к приему по нарицательной стоимости при всех видах платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории Российской Федерации (ст. ст. 29 и 30 Закона о Банке России)¹⁶.

    Изъятие из обращения и обмен выходящих из употребления наличных денег осуществляются Банком России по следующим правилам. Решение о выпуске в обращение новых банкнот и об изъятии старых принимает Совет директоров Банка России. Указанное решение в порядке предварительного информирования направляется в Государственную Думу и Правительство Российской Федерации (ст. 33 Закона о Банке России). Банкноты и монета Банка России не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного средства платежа), если не установлен достаточно продолжительный срок их обмена на банкноты и монету Банка России нового образца. Не допускаются какие-либо ограничения в отношении сумм или субъектов обмена.

    3)Организация  банковской системы

    Центральный банк РФ играет ведущую роль в формировании структуры банковской системы Российской Федерации путем: а) организации системы Банка России; б) осуществления деятельности по государственной регистрации и лицензированию кредитных организаций; в) регистрации эмиссии ценных бумаг кредитных организаций.

    4) Организация системы  безналичных расчетов

В соответствии со ст. 80 Закона о Банке России ЦБ РФ является органом, координирующим, регулирующим и лицензирующим организацию расчетных, в том числе клиринговых, систем в Российской Федерации.

     5)Организация  валютного контроля  на территории  Российской Федерации

     В соответствии с п. 12 ст. 4 Закона о Банке России ЦБ РФ организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации.

    6) нормотворческая  функция

    Центральный банк РФ издает акты трех видов: нормативные акты, акты ненормативного характера и официальные разъяснения.

     Заключение

          Главной целью деятельности ЦБ РФ является сдерживание инфляции и обеспечение стабильности национальной валюты. В связи с этим ежегодно Банк России разрабатывает единую государственную денежно-кредитную политику, реализация которой осуществляется посредством использования специальных инструментов, таких как операции на открытом рынке, изменение нормативов обязательных резервов, рефинансирование кредитных организаций, эмиссия облигаций, валютные интервенции и др.

      Свои  функции Банк России реализует посредством  своих операций,

которые, как правило, делятся на пассивные  и активные. К пассивам Банка России относятся: эмиссия банкнот и монет; депозиты; обязательства по полученным кредитам; выпуск собственных облигаций; капитал и резервы. К

активам относятся: драгоценные металлы, иностранная  валюта, ссуды, вложения в ценные бумаги, основные средства.

      В заключение хочется отметить, что  роль Центрального банка в нынешних условиях развития и стабилизации экономики возрастает день ото дня. Следует и дальше продолжать осуществление мероприятий, направленных на повышение устойчивости и конкурентоспособности банковского сектора Российской Федерации. Кроме того, необходимо совершенствование системы банковского надзора¹⁷.

      Думается, что постепенное сокращение участия  Банка России на внутреннем валютном рынке будет способствовать переходу к режиму свободно плавающего валютного курса, тем самым ЦБ сможет сосредоточить свои усилия на максимально точном достижении целей по уровню инфляции. При этом следует не забывать, что поддержка денежно-кредитной политики Банка России действиями Правительства Российской Федерации в области бюджетной, налоговой, тарифной, структурной и социальной политики, является важной частью антиинфляционной политики в России.

                          Список использованных источников

1. О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России): Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 07.02.2011) // Собрание законодательства РФ. - 15.07.2002. - N 28. - ст. 2790.

Литература:

1. Бадтиев А.Ф. Особенности правового статуса Банка России как государственного учреждения // Финансовое право. – 2004 - N 5. С. 13-18.
2. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. С. 214.
3. Бычков А.И. К вопросу о правовом статусе Банка России // Государственная власть и местное самоуправление. 2011. N 8. С. 33 - 37.
4. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации. Юридический статус. Организация. Функции. Полномочия. М.: МНИМП, 2006. С. 48 - 51.
5. Дружинин Д.Н., Тоцкий М.Н. К вопросу о правовом статусе Центрального банка РФ // СПС "КонсультантПлюс".
6. Ефимова Л.Г. Банковское право. М.: Статут, 2010. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. 404 с.
7. Жарковская Е. П. Банковское дело [Текст]: учебник / Е. П. Жарковская– М.: Омега-Л, 2005. – 440 с.
8. Клейн Н.И., Чубаров В.В. Правоспособность Центрального банка РФ // СПС "КонсультантПлюс".
9. Макарова Я.М. Проблемы правового положения Центрального банка Российской Федерации как юридического лица: Автореферат. М., 2005. С. 12.
10. Пастушенко Е.Н. Юридическая доктрина публичности статуса Центрального банка Российской Федерации // Российская юридическая доктрина в XXI веке: проблемы и пути их решения: Науч.-практич. конф-я (3 - 4 октября 2001 г.) / Под ред. А.И. Демидова. Саратов, 2001. С. 172.
11. Рождественская Т.Э. Формы банковского надзора в Российской Федерации // Банковское право. 2010. N 3. С. 15 - 18.
12. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Деньги и власть. Теория разделения властей и проблемы банковской системы. М., 2000. С. 31 - 55.
13. Шаповалов М.А. Центральный банк в системе банковского регулирования: опыт России // Банковское право. 2009. N 5. С. 34 - 36.