Ирина Эланс

Автор который поможет с любыми образовательными и учебными заданиями

Валютное регулирование. 9

Валютное регулирование

Валютное регулирование — это деятельность государственных органов, направленная на регламентирование порядка совершения валютных операций.

Валютное правовое регулирование осуществляется на двух уровнях: нормативном и индивидуальном.

Нормативно-правовое регулирование состоит в создании (разработке и утверждении) правовых норм, объектом которых являются общественные отношения, связанные с валютой.

Индивидуально-правовое регулирование — это применение правовых норм к конкретным жизненным обстоятельствам, что влечет за собой возникновение, изменение и прекращение конкретных валютных правоотношений

8 мая 1992 года Киргизская Республика стала членом Международного валютного фонда (МВФ). В марте 1995 года она приняла на себя обязательства согласно Статье VIII Статей Соглашения МВФ, устанавливающей, что Киргизская Республика будет воздерживаться от установления ограничений на обменный курс при осуществлении платежей и переводов по текущим международным операциям или установления дискриминационных валютных режимов или практики множественных валютных курсов, без одобрения МВФ.

Таким образом, в Киргизской Республике практически отсутствует валютный контроль, так как не ограничиваются:

-перемещение иностранной валюты из-за границы и за границу;

-ввоз и вывоз валюты (при условии ее декларирования в пунктах таможенного контроля);

-операции по обмену между национальной и иностранной валютой;

-покупка и продажа резидентами и нерезидентами иностранной валюты в лицензированных банках и обменных бюро;

-разовые обменные операции между национальной и иностранной наличной валютой;

-текущие платежи, текущие поступления и переводы капитала из-за границы и за границу.

Согласно законодательству Киргизской Республики, перемещение валютных ценностей, не являющихся валютой, с занесением необходимых сведений в таможенную декларацию (списки), осуществляется в соответствии с таможенным законодательством Киргизской Республики.

При получении кредитов или займов, открытии счетов и вкладов за пределами Киргизской Республики резиденты Киргизской Республики обязаны регистрировать их в Национальном банке Киргизской Республики и по его запросу предоставлять сведения о данных счетах и вкладах, декларации, иные документы и информацию, связанную с операциями в иностранной валюте.

Киргизской Республики обязаны регистрировать их в Национальном банке Киргизской Республики и по его запросу предоставлять сведения о данных счетах и вкладах, декларации, иные документы и информацию, связанную с операциями в иностранной валюте

ЗАКОН КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

Об операциях в иностранной валюте от 5 июля 1995 года N 6-I, Бишкек

(Введен в действие постановлением Жогорку Кенеша Кыргызской Республики от 5 июля 1995 года N 7-I)

("Свободные горы" N 44 за 15 июля 1995 года)

(В редакции Закона КР от 19 мая 2009 года N 161)

Глава 1. Общие положения.

Глава 2. Перемещение и обмен валют.

Глава 3. Организация обменных операций.

Глава 4. Организация операций по внешним платежам.

Глава 5. Лицензирование деятельности уполномоченных банков и обменных бюро.

Глава 6. Надзор за операциями в иностранной валюте.

Настоящий Закон закрепляет полномочия Национального банка Кыргызской Республики (в дальнейшем - Банк Кыргызстана) в проведении единой валютной политики, определяет порядок осуществления операций в иностранной валюте, устанавливает рыночный механизм обмена валют, провозглашает свободу перемещения из-за границы и за границу иностранной валюты и выраженных в ней ценных бумаг.

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Основные понятия

В настоящем Законе используемые понятия означают следующее:

"Уполномоченные банки" - это банки, получившие лицензию Банка Кыргызстана на право проведения операций в иностранной валюте.

"Обменные бюро" - это меняльные конторы, получившие лицензию на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой.

"Средство платежа" - это наличные деньги (банкноты, монеты, дорожные чеки и другие возможные средства платежа), а так же безналичные средства платежа (платежные поручения, аккредитивы, платежные требования-поручения и другие возможные средства платежа, принятые в международной банковской практике).

"Текущие платежи" - это платежи за импорт товаров и услуг, включая выплаты процентов по займам и дивидендов по вкладам.

"Текущие поступления" - это платежи за экспорт товаров и услуг, включая выплаты процентов по займам и дивидендов по вкладам.

"Переводы капитала" - это импорт и экспорт капитала, включая операции по вкладам, займам и другим инвестициям, а так же все операции с иностранной валютой и выраженными в ней ценными бумагами.

"Спот-обменный курс" означает курс обмена по которому иностранная валюта продается уполномоченным банком для немедленной или возможной в течении двух дней купли, а также расчетов, осуществляемых путем немедленного платежа наличными или другими средствами в течении этого же срока.

"Резиденты":

1) физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике, в том числе временно находящиеся за границей. Иностранные физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике, становятся резидентами, после предоставления уведомления об иммиграции в соответствующие органы;

2) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике;

3) дипломатические и иные официальные представительства Кыргызской Республики, находящиеся за границей;

4) филиалы и представительства иностранных юридических лиц, созданные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике;

5) филиалы и представительства юридических лиц Кыргызской Республики, находящиеся за границей.

"Нерезиденты" - это лица, не являющиеся резидентами.

"Средства" - это денежные средства на счетах и во вкладах в банках.

"Валютные ценности" - золото и другие драгоценные металлы, а также иные средства, владелец которых может заменить ими валюту.

Статья 2. Законодательство об операциях в иностранной валюте

Законодательство об операциях в иностранной валюте состоит из настоящего Закона и нормативных актов Банка Кыргызстана, принятых в соответствии с действующим законодательством.

Статья 3. Опубликование нормативных актов Банка Кыргызстана по вопросам регулирования операций в иностранной валюте

Банк Кыргызстана публикует в средствах массовой информации принимаемые им нормативные акты по вопросам регулирования операций в иностранной валюте.

Глава 2. Перемещение и обмен валют

Статья 4. Перемещение иностранной валюты

Перемещение иностранной валюты из-за границы и за границу не ограничивается.

Ввоз и вывоз валюты не подлежат никаким ограничениям при условии ее декларирования в пунктах таможенного контроля.

Статья 5. Обмен национальной и иностранной валюты

Операции по обмену между национальной и иностранной валютой не ограничиваются.

Статья 6. Перемещение валютных ценностей

Перемещение валютных ценностей, не являющихся валютой, с занесением необходимых сведений в таможенную декларацию (списки), осуществляются в соответствии с таможенным законодательством Кыргызской Республики.

Глава 3. Организация обменных операций

Статья 7. Обменный курс

Официальный обменный курс определяется и объявляется Банком Кыргызстана на базе рыночного спот-обменного и других рыночных курсов.

Спот-обменный и другие рыночные обменные курсы свободно оговариваются между продавцом и покупателем.

Уполномоченные банки представляют Банку Кыргызстана всю необходимую информацию об операции в иностранной валюте по установленной Банком Кыргызстана форме.

Статья 8. Уполномоченные банки

Уполномоченные банки осуществляют обменные операции в иностранной валюте на основании лицензии выдаваемой Банком Кыргызстана.

Уполномоченные банки, проводя операции своих клиентов, обеспечивают соответствие их настоящему Закону.

Уполномоченные банки свободно продают и покупают иностранную валюту в Кыргызской Республике, за рубежом.

Операции в иностранной валюте, проводимые на территории Кыргызской Республики, осуществляются через уполномоченные банки, за исключением случаев, предусмотренных статьей 12 настоящего Закона.

См. Положение о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике (утверждено постановлением Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2000 года N 42/1)

Статья 9. Покупка и продажа иностранной валюты

Резиденты и нерезиденты вправе покупать и продавать иностранную валюту без ограничений и необоснованных задержек в уполномоченных банках и обменных бюро.

Лица, осуществляющие покупку или продажу иностранной валюты, обязаны предъявить документ, удостоверяющий личность, если сумма превышает пороговую сумму, установленную Законом Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

(В редакции Закона КР от 19 мая 2009 года N 161)

Статья 10. Продажа и покупка иностранной валюты Правительством Кыргызской Республики

Банк Кыргызстана вправе покупать конвертируемую валюту и продавать ее Правительству Кыргызской Республики по рыночному курсу, исчисляемому в соответствии с абзацем 2 статьи 7 настоящего Закона.

Статья 11. Роль Банка Кыргызстана на валютных рынках

Банк Кыргызстана осуществляет валютные операции в целях управления золото-валютными резервами, а также в целях защиты интересов Кыргызской Республики.

Банк Кыргызстана вправе покупать у Правительства Кыргызской Республики и коммерческих банков иностранную валюту с целью пополнения золото-валютных резервов, а также продавать золото-валютные резервы на валютных рынках.

Статья 12. Ограничения на осуществление валютных операций

Операции в иностранной валюте с физическими лицами, производимые на профессиональной основе вправе осуществлять только уполномоченные банки и обменные бюро.

Разовые обменные операции между национальной и иностранной наличной валютой не ограничиваются.

Уполномоченные банки и обменные бюро осуществляют операции (сделки) по обмену иностранной валюты с физическими лицами свыше пороговой суммы, установленной Законом Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", только при предъявлении физическим лицом документа, удостоверяющего личность.

(В редакции Закона КР от 19 мая 2009 года N 161)

Глава 4. Организация операций по внешним платежам

Статья 13. Свобода в перемещении средств

Текущие платежи, текущие поступления и переводы капитала из-за границы и за границу не ограничиваются.

Банк Кыргызстана вправе ограничивать переводы денежных средств, в целях выполнения Кыргызской Республикой международных обязательств, предусмотренных Уставом ООН.

Статья 14. Порядок регистрации резидентами счетов, открываемых за пределами Кыргызской Республики

Резиденты обязаны регистрировать в Банке Кыргызстана счета и вклады, открываемые за пределами Кыргызской Республики.

Статья 15. Право на получение информации

Резиденты обязаны по запросу Банка Кыргызстана предоставлять сведения о счетах и вкладах, находящихся за пределами Кыргызской Республики, а также декларации, иные документы и информацию, связанную с операциями в иностранной валюте.

Статья 16. Дотации

Банк Кыргызстана не предоставляет дотаций лицам, понесшим убытки в связи с изменением рыночных обменных курсов валют, а также связанные с ограничениями, введенными другими государствами и международными организациями.

Глава 5. Лицензирование деятельности уполномоченных банков и обменных бюро

Статья 17. Лицензирование уполномоченных банков

Банк Кыргызстана выдает лицензии коммерческим банкам на право проведения операций в иностранной валюте, в порядке и на условиях определяемых им.

См. Положение о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой (утверждено постановлением Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2000 года N 42/2)

Статья 18. Лицензирование обменных бюро

Банк Кыргызстана выдает лицензии обменным бюро на право проведения обменных операций, в порядке и на условиях определяемых им.

Статья 19. Отзыв лицензий

Банк Кыргызстана вправе отозвать лицензию либо ограничить проведение операций в иностранной валюте, в случае несоблюдения уполномоченными банками и обменными бюро требований настоящего Закона и нормативных актов Банка Кыргызстана.

Глава 6. Надзор за операциями в иностранной валюте

Статья 20. Порядок разрешения споров

Уполномоченные банки, обменные бюро и другие лица вправе обжаловать в суде решения, принимаемые Банком Кыргызстана.

Статья 21. Ответственность за нарушение законодательства об операциях в иностранной валюте.

За неисполнение, либо ненадлежащее исполнение требований настоящего Закона, и нормативных актов Банка Кыргызстана юридические и физические лица несут ответственность в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.

За превышение своих полномочий по надзору, Банк Кыргызстана, уполномоченные банки несут ответственность в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.

Президент Кыргызской Республики А.Акаев