Деятельность группы Всемирного банка

Федеральное агентство по образованию

Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«Российский Экономический Университет им. Г.В. Плеханова» 

Факультет Международных Экономических Отношений

Кафедра Финансов и Цен 
 

КУРСОВАЯ  РАБОТА

по  дисциплине «МВФ и КО» 
 

На тему: 

«Деятельность Группы Всемирного Банка» 
 
 

Выполнила

студентка группы 848

очной формы  обучения

факультета МЭО 

Научный руководитель:

к.э.н. Потапская  Маргарита Анатольевна 
 
 
 

Москва  2011

Содержание

Введение 2

Глава 1. Группа Всемирного Банка 4

      1.1. История создания 4

      1.2. Организационная структура Группы Всемирного Банка 6

      1.3. Управление деятельностью ВБ 14

Глава 2. Роль Всемирного Банка в развитии международных

      отношений 17

      2.1. Цели и основные направления деятельности ГВБ 17

      2.2. Взаимодействие с Россией 21

Заключение   27

Список литературы 29

Введение

     По  мере того, как процесс глобализации набирает силу, усложняются и международные  валютно-финансовые отношения. Перед  ведущими странами мира все настоятельней  выдвигается задача установления межгосударственного  контроля, способного навести в этой сфере определенный порядок, устранить  негативные для мирового хозяйства  последствия.

     С этой целью в разные годы были учреждены  различные международные финансовые институты, призванные решать целый  спектр задач. Одной из них является Группа Всемирного Банка, деятельность которой я и рассмотрю в данной курсовой работе.

     Актуальность  темы работы обусловлена несколькими обстоятельствами:

• Во-первых, с ростом масштабов мировой торговли и других процессов международного обмена в условиях все более открытой, интегрированной, не признающей границ мировой экономики, возрастает и роль межгосударственных организаций, в том числе в сфере валютно-финансовых отношений.
• Во-вторых, с 1998 года Всемирный банк начинает играть все более важную роль в мировой экономике, особенно в сфере борьбы с бедностью.
• В-третьих, в современных условиях роста населения и глобального снижения темпов экономического роста, приведших к резкому спаду в торговле и сокращению притока капитала в развивающиеся страны, проблема бедности выходит на первый план.

     Цель  курсовой работы заключается в выявлении роли Всемирного банка в развитии системы международных отношений.

     Для реализации поставленной цели необходимо рассмотреть деятельность Банка, что предполагает решение следующих основных задач:

• рассмотрение истории создания и функционирования Всемирного банка;
• определение основных этапов и ключевые тенденции в его развитии;
• изучение организационной структуры Группы Всемирного банка и функции, выполняемые отдельными ее членами;
• выявление ключевых задач и стратегий работы Банка;
• анализ основных направлений деятельности и их значения в системе международных отношений.

     Объектом  данной курсовой работы является Всемирный  банк как международная финансовая организация, а предметом - его роль в развитии системы международных  отношений.

     Глава 1. Группа Всемирного Банка 

     Группа  Всемирного банка или Всемирный  банк — многостороннее кредитное  учреждение, состоящее из нескольких тесно связанных между собой  финансовых институтов, общей целью  которых является повышение уровня жизни развивающихся государств путем финансовой помощи развитых стран. 

1. История создания

     Всемирный банк является одной из двух (наряду с Международным валютным фондом) крупных финансовых организаций, созданных  по итогам Бреттон-Вудской конференции, состоявшейся в США в 1944 г. Делегаты из 45 стран, в том числе представители Советского Союза, обсуждали вопросы восстановления экономики и устройства мирового хозяйства после Второй мировой войны¹.

     Советский Союз являлся одним из активных участников Конференции, однако впоследствии отказался  от участия в деятельности Международного валютного фонда и Всемирного банка, так как в соответствии с уставом не имел возможности  влиять на принимаемые решения в  отличие от Соединённых Штатов Америки.

     Банк  начал свою деятельность 25 июня 1946 года. Под руководством первого президента банка Джона МакКлоя в качестве первого заёмщика была выбрана Франция, ей был выдан кредит в сумме 250 млн долларов США. Уже за первые два года работы, помимо вышеназванного займа, были выделены еще 247 млн. долларов на финансирование производственных объектов в Нидерландах, Дании и Люксембурге.

     В дальнейшем Всемирный банк принимал активное участие в кредитовании стран Западной Европы, которая активно  восстанавливала разрушенную Второй мировой войной экономику.

     Однако  вскоре директора-распорядители Всемирного банка стали утверждать, что его будущее лежит в иной сфере².Всемирный банк сменил ориентацию своей кредитной политики на развивающиеся страны. Задачей, поставленной Банком, стало развитие в них рыночных отношений и, тем самым, ускорение процесса их интеграции в мировую хозяйственную систему.

     Для периода 1980—1989 гг. характерной была политика кредитования, направленная на развитие экономик третьего мира с  тем, чтобы понизить зависимость  их от кредитов. Такая политика привела  к сокращению кредитов, предоставляемых  на решение социальных задач.

     С 1989 г. политика Всемирного банка претерпела существенные изменения под влиянием критики различных негосударственных  организаций, в частности, связанных  с охраной окружающей среды. В  результате спектр предоставляемых  кредитов на различные цели расширился.

     Присоединение к Всемирному банку в начале 90-х гг. бывших стран социалистического лагеря позволило придать деятельности Банка по настоящему глобальный характер и повлекло за собой дальнейшую трансформацию его кредитной политики и появление новых видов займов.

     7 января 1992 года правительство Российской  Федерации подало заявку на  вступление в члены МВФ и  Группы Всемирного банка. Россия  стала членом этих организаций  в июне 1992 года.

     На  сегодняшний день в Банке работает около 10 тыс. человек, в том числе  экономисты, инженеры, специалисты  по вопросам образования, а также  в таких областях деятельности, как  экология, финансовый анализ, антропология, и многие другие. Сотрудники Банка являются гражданами 160 стран, и более 3 тыс. человек работают в постоянных представительствах Банка в государствах-членах.

     Однако  следует сказать о том, что  до сих пор существует нечеткое представление  о Всемирном банке, с одной  стороны и МВФ, с другой. Зачастую это становится причиной недоразумений  из-за ряда внешних сходств этих организаций. Всемирный банк и МВФ - юридически самостоятельные организации  с различными целями. Главной задачей  Всемирного банка является содействие устойчивому экономическому росту, который ведет к сокращению нищеты в развивающихся странах, путем  оказания помощи по увеличению производства через долгосрочное финансирование проектов и программ развития. А  МВФ, главным образом, следит за функционированием  международной валютной системы, валютной политикой и политикой валютных курсов его стран-членов. В то время  как Всемирный банк предоставляет  займы только бедным странам, МВФ  может делать это по отношению  к любой из своих стран-членов для покрытия краткосрочных финансовых обязательств кредиторам в других странах. 

1.2. Организационная  структура Группы  Всемирного Банка 

     В настоящее время под Всемирным  банком фактически понимают две организации:

• Международный банк реконструкции и развития
• Международная ассоциация развития

     В разное время к ним присоединились созданные для решения задач  Всемирного банка ещё три организации:

• Международная финансовая корпорация
• Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций
• Международный центр по урегулированию инвестиционных споров

     Все пять организаций входят в Группу организаций Всемирного банка и  называются Группой Всемирного банка. В отдельных случаях под Всемирным  банком по-прежнему понимается Международный  банк реконструкции и развития, который  до сих пор составляет основу деятельности Всемирного банка. 

     Международный Банк Реконструкции  и Развития

     Международный банк реконструкции и развития был  создан как механизм послевоенного  восстановления Японии и стран Европы с дополнительными полномочиями стимулировать экономический рост развивающихся стран Африки, Азии и Латинской Америки.

     Изначально  Банк занимался крупномасштабными  проектами: строительством дорог, самолетов, электростанций. Как только Япония и европейские страны достигли достойного экономического уровня, МБРР сосредоточился на помощи развивающимся странам. В начале 1990-х Банк также начал помогать развитию постсоциалистических стран Восточной Европы и бывшего Советского Союза.

     Правление Банка находится в Вашингтоне. В составе МБРР 187 стран-членов. Членами МБРР могут быть только члены Международного валютного фонда. Средства банка складываются из уставного капитала, образованного путем приобретения странами-членами его акций, членских взносов в соответствии с квотами участников, а также из заемных средств и ссудных капиталов³.

     Цель  деятельности Международного банка  реконструкции и развития — сокращение бедности в странах со средними доходами и в кредитоспособных бедных странах. Для достижения цели Банк предоставляет  займы, гарантии и принимает другие меры, не связанные с кредитованием, такие как проведение аналитических  исследований и оказание консультативных  услуг. МБРР предоставляет долгосрочные кредиты государственным и частным предприятиям при наличии гарантий их правительств. МБРР не стремится к получению максимально высокой прибыли, тем не менее, начиная с 1948, ежегодно получает чистый доход. Прибыль Банка используется для финансирования деятельности по нескольким направлениям, что позволяет странам-членам занимать средства на рынках капитала под низкий процент и на выгодных условиях.

     Высшими органами МБРР являются Совет управляющих  и Директорат как исполнительный орган. Во главе банка находится  президент, как правило, представитель  высших деловых кругов США. Сессии Совета, состоящего из министров финансов или  управляющих центральными банками, проводятся раз в год совместно  с МВФ. Членами банка могут  быть только члены МВФ, голоса также  определяются квотой страны в капитале МБРР (более 180 млрд. долл.). Хотя членами МБРР являются 187 стран, лидирующее положение принадлежит: США, Японии, Германии, Великобритании и Франции. По состоянию на 2011 г. голоса распределялись следующим образом⁴:

     Таблица 1. Распределение голосов МБРР, %, 2011 год

Источник:http://siteresources.worldbank.org/BODINT/Resources/278027-1215524804501/IBRDCountryVotingTable.pdf

     Источниками ресурсов банка помимо акционерного капитала являются размещение облигационных  займов, главным образом на американском рынке, и средства, полученные от продажи  облигаций⁵. 

     Международная Ассоциация Развития

     Международная ассоциация развития (МАР) — это  фонд Всемирного банка, предназначенный  для самых бедных стран мира.

     Учрежденная в 1960 году, МАР является одним из крупнейших источников помощи в мире, средства которого направляются на поддержку  мер по развитию здравоохранения  и образования, инфраструктуры и  сельского хозяйства, экономики и институтов в наименее развитых странах мира.

     За  время существования МАР общая  сумма предоставленных ею кредитов и грантов достигла 222 млрд. долл. США, причем крупнейшая доля этих средств, примерно 50 процентов, направлялась Африке.

     Соответствие  критериям для получения помощи МАР определяется на основании относительной  бедности страны, исходя из того, находится  ли ее ВНД на душу населения ниже установленного порогового уровня (этот уровень ежегодно пересматривается и на 2011 финансовый год составляет 1165 долл. США).

     Примерно  пятая часть финансирования МАР  предоставляется в форме грантов, а остальная часть – в  форме  беспроцентных долгосрочных кредитов. Кредиты МАР предоставляются  на срок 20, 35 и 40 лет, предусматривая 10-летний льготный период до начала платежей в  погашение основной суммы.

     МАР ассигнует средства странам-заёмщикам в соответствии с уровнем их дохода, численностью населения и достигнутыми успехами в управлении экономикой и реализации действующих проектов. Проценты по большинству кредитов не взимаются.

     В настоящее время 79 стран, в том  числе 39 стран Африки, соответствуют  критериям для получения ресурсов МАР. В этих странах проживает 2,5 млрд. человек, 1,5 млрд. из которых живет менее чем на 2 доллара США в день.

     В отличие от МБРР, бόльшая доля средств которого привлекается на международных финансовых рынках, финансирование МАР осуществляется в основном за счет взносов правительств стран-членов, в том числе стран, получавших помощь МАР в прошлом и стран со средним уровнем дохода, таких как Китай и Египет.

     Ресурсы МАР пополняются каждые три года за счет средств, предоставляемых как  экономически развитыми, так и развивающимися странами-донорами, а также другими  организациями Группы Всемирного банка - Международным банком реконструкции и развития и Международной финансовой корпорацией.

     В год, в который проводится пополнение ресурсов, представители доноров, стран-заемщиков и руководства Всемирного банка проводят совещания по обсуждению политики и финансовых потребностей МАР. 16-е пополнение бюджета МАР, завершившееся в декабре 2010 года, составило рекордную сумму 49,3 млрд. долл. США, предоставленную 51 донором.

     За  счет МАР-16 будут предоставляться  ресурсы в период с июля 2011 по июнь 2014 года. Этот цикл станет последним  полным циклом до 2015 года, к которому должны быть достигнуты Цели в области  развития, сформулированные в Декларации тысячелетия ООН⁶. 

     Международная Финансовая Корпорация

     Международная финансовая корпорация является одной  из организаций Группы Всемирного банка, которая осуществляет инвестиции в  частном секторе.

     Создание  МФК в 1956 году стало первым шагом глобального сообщества к обеспечению устойчивого притока частных инвестиций в развивающиеся страны.

     Акционерами Международной финансовой корпорации являются 182 государств-членов. Обязательные условия членства в МФК:

• членство во Всемирном банке (МБРР);
• подписание Статей соглашения МФК (Учредительного договора);
• вручение ратификационной грамоты о присоединении к Статьям соглашения МФК, которая хранится в Секретариате Группы Всемирного банка⁷.

     Президент группы организаций Всемирного банка  одновременно является Президентом  МФК. Оперативное руководство осуществляется исполнительным вице-президентом (с  января 2006 — Ларс Танелл).

     IFC осуществляет предоставление займов, инвестирование в форме долевого  участия в капитале, предлагает  структурированное финансирование  и продукты по управлению рисками,  а также оказывает консультационные  услуги в целях стимулирования  роста частного сектора в развивающихся  странах. В отличие от МБРР  Международная Финансовая Корпорация не требует государственных гарантий по предоставляемым средствам⁸.

     Стабильный экономический рост – это ключ к сокращению масштабов бедности; его основой являются развитие предпринимательства и успешные частные инвестиции и необходимым условием роста частных инвестиций, способствующих улучшению условий жизни населения, является создание благоприятных условий для экономической деятельности⁹.

     Источниками средств МФК являются взносы стран-членов, эмиссия облигаций на международном финансовом рынке и доходы от осуществления своих операций. 

     Многостороннее  Агентство по Гарантиям  Инвестиций

     Многостороннее  агентство по инвестиционным гарантиям (МИГА) содействует притоку иностранных  инвестиций в развивающиеся страны, предоставляя страхование (гарантии) иностранным  частным инвесторам от некоммерческих (т. е. политических) рисков, связанных  с переводом валюты, экспроприацией, военными действиями и гражданскими беспорядками. Оно также оказывает техническую помощь странам в распространении информации об инвестиционных возможностях.

     Конвенция об учреждении МИГА подписана в Сеуле 11 октября 1985 года. МИГА было основано в 1988 году. Оно содержится на взносы стран-участниц. В настоящее время (по состоянию на 1 сентября 2008 года) в МИГА представлены 175 стран (по состоянию на декабрь 2010 года), в том числе Российская Федерация. Уставный капитал МИГА превышает 1 млрд. долларов США. Штаб-квартира МИГА, также как и других организаций группы Всемирного банка находится в Вашингтоне¹⁰.

     Гарантии  МИГА защищают инвесторов от рисков ограничения  перемещения средств, конфискации, военных и гражданских волнений, нарушения условий контракта. Однако страхование от коммерческих рисков, например, от риска банкротства, не проводится.

     При предоставлении гарантий предпочтение предоставляется инвестициям в  страны с низким доходом, в страны с политическим риском или затронутые конфликтами, в экологически и социально  значимые проекты, в развитие инфраструктуры. МИГА осуществляет также страхование  инвестиций, проводимых между развивающимися странами.

     Претендовать  на гарантии МИГА могут частные фирмы  и граждане, не зарегистрированные в стране, в которую направляются инвестиции. Гарантии предоставляются  на срок от 3 до 15-20 лет. В отличие  от гарантий Всемирного банка, встречных  гарантий от правительства страны инвестирования не требуется.

     В то же время МИГА не предоставляет  кредиты и не является самостоятельным  инвестором. Гарантии не выделяются для  инвестиций в производство табака и  алкоголя, в организацию азартных игр. Максимальный размер гарантий составляет в настоящее время 110 млн долл. США на один инвестиционный проект и 440 млн долл. США на одну страну. Путем совместного страхования и перестрахования лимит может быть значительно превышен¹¹. 

Международный Центр по Урегулированию Инвестиционных Споров

     МЦУИС — одно из автономных международных учреждений, которое, входит в Группу организаций Всемирного банка, являющуюся специализированным учреждением Организации Объединённых Наций. Целью МЦУИС является обеспечение правовых возможностей для примирения сторон и для арбитражных процедур в международных инвестиционных спорах. Центр стремится устранить внеэкономические препятствия на пути частных инвестиций и рассматривается как авторитетное международное арбитражное учреждение при урегулировании споров между государствами и частными инвесторами.

     МЦУИС основан в соответствии с Конвенцией по урегулированию инвестиционных споров между государствами и гражданами других государств (т. н. Вашингтонской конвенцией). Конвенция установила статус МЦУИС, его организационную структуру и основные функции. Конвенция была открыта для подписания 18 марта 1965 года и и вступила в силу 14 октября 1966 года. Членами МЦУИС являются 144 страны (на 8 января 2010 г.), в том числе Азербайджан, Армения, Беларусь, Казахстан, Украина. Россия не является членом МЦУИС. Центр возглавляют избираемые Председатель и Генеральный секретарь.

     Конвенция рассматривает два основных пути решения споров: примирение сторон и арбитражное производство. В  соответствии с этим конвенция содержит процедурные правила для возбуждения  дел, для слушаний по вопросу примирения сторон и для проведения арбитража. Обслуживание сторон в Центре является добровольным и платным. Размер платы  утверждается Генеральным секретарем. В настоящее время во многих договорах, заключаемых в области трансграничных инвестиций, приводится ссылка на МЦУИС как на арбитра в случае возникновения инвестиционных споров. 

3. . Управление деятельностью ВБ

     Всемирный банк управляется как своего рода кооперативное общество, акционерами  которого являются 187 стран-членов этой организации. Эти акционеры представлены Советом управляющих, который является высшим органом, принимающим решения  и определяющим политику Банка. Как  правило, управляющими являются министры финансов или развития стран. Совет  управляющих проводит свои совещания  раз в год во время Ежегодных  совещаний Советов управляющих  Группы Всемирного банка и Международного валютного фонда.

     Поскольку управляющие проводят свои совещания  не чаще, чем раз в год, конкретные полномочия переданы 25 исполнительным директорам,  работающим непосредственно  в штаб-квартире Банка. Пять исполнительных директоров представляют пять государств-членов, обладающих крупнейшими пакетами акций. Этими государствами являются США, Япония, Германия, Франция и Соединенное  Королевство. Остальные 20 исполнительных директоров представляют группы стран¹².

     Исполнительные  директора образуют Совет директоров Всемирного банка. Обычно они проводят свои совещания два раза в неделю и осуществляют общее руководство  работой банка, в том числе  отвечают за утверждение всех займов и принятие политических решений, затрагивающих  деятельность Банка:

• утверждение займов и гарантий,
• определение общих принципов деятельности банка
• утверждение бюджета Банка
• выработка стратегий содействия странам
• принятие решений, касающихся заимствований и других вопросов финансовой деятельности¹³.

     Президент Всемирного банка (в настоящее время  Роберт Б. Зеллик) председательствует на совещаниях Совета директоров и отвечает за общее руководство деятельностью Банка. По традиции Президентом Всемирного банка становится гражданин США — страны, являющейся крупнейшим акционером Банка. Президент избирается Советом управляющих на пятилетний срок и может быть переизбран. Повседневная деятельность Всемирного банка осуществляется под руководством президента, высшего руководства организации и вице-президентов, отвечающих за конкретные регионы, сектора, направления деятельности и выполняющих конкретные функции.

     Всемирный банк имеет представительства более  чем в ста странах мира, в  которых работает около 10 000 человек. 

Таблица 2. Президенты Всемирного банка, 1946 – 2011 гг.