Инфляция зарубежный опыт и российская практика

Министерство образования и науки Российской Федерации

Федеральное государственное бюджетное образовательное

учреждение высшего профессионального образования

«Кузбасский государственный технический университет»

                         

Кафедра финансы и кредит

 

 

 

 

 

КУРСОВАЯ РАБОТА

по макроэкономике

 на тему

 

«ИНФЛЯЦИЯ: ЗАРУБЕЖНЫЙ ОПЫТ И

РОССИЙСКАЯ ПРАКТИКА»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                                                     Выполнил: студ. гр.

                                                                                         

Научный руководитель:

 

 

 

 

 

                                                                                        

 

 

 

 

 

Кемерово 2013

 ОГЛАВЛЕНИЕ

   

Введение 1.Теоретические аспекты анализа инфляции    1.1.Сущность и причины инфляции    1.2.Виды и социально-экономические последствия инфляции    1.3.Теоретические аспекты антиинфляционной политики 2.Инфляция в современной рыночной экономике    2.1.Особенности инфляционных процессов в развитых капиталистических странах    2.2.Проблемы инфляции в России Заключение Список использованной литературы

С.   3 С.   4 С.   4 С. 10 С. 15 С. 20 С. 20   С. 26 С. 33 С. 35

 

                                 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Введение

Как экономическое явление инфляция существует  уже  длительное  время и денег в обращении не может быть бесконечным. В обращении должно быть столько денежных средств, сколько необходимо для нормального функционирования экономики при сложившемся уровне цен и скорости обращения денег. Неконтролируемая инфляция отражает кризисное состояние экономики. Инфляция – повышение общего уровня цен на товары и услуги. И неизбежный спутник долгосрочного развития экономики с гибкими ценами. Поддержание уровня полной занятости без инфляции – цель государственного регулирования экономики. Однако инфляция – сложный и по-разному проявляющийся социально-экономический феномен, вызывающий споры и разногласия среди экономистов.

Эта тема актуальна на всех этапах развития рыночной экономики с гибкими ценами. Ни одна страна в рыночной экономике не застрахована от этого пагубного явления, особенно тема инфляции актуальна для нашей страны, не так давно тяжело перешедшей с плановой экономики на рыночную и еще не до конца адаптировавшейся к ней. Экономический кризис, поразивший Россию в первой половине 90х годов, по своим масштабам и глубине не имеет аналогов в новой истории. Также актуальность работы обусловлена тяжёлым экономическим кризисом, разразившимся осенью 2008г и наиболее сильно ударившим по развивающимся странам, к которым относится и Россия.

Целью данной курсовой работы является изучение и раскрытие инфляции. В связи с поставленной целью необходимо решить следующие задачи:

1. Дать определение инфляции.

2. Выявить ее причины.

3. Рассмотреть виды инфляции и последствия этого явления.

4. Рассмотреть антиинфляционную политику.

5. Проследить особенности инфляционных процессов в России и в                                                  

развитых капиталистических странах. 

1. Теоретические аспекты анализа инфляции

1.1. Сущность и причины  инфляции

 

«Термин «инфляция» впервые стали употреблять в Северной Америке в период Гражданской войны 1861–1865гг. для обозначения процесса разбухания бумажно-денежного обращения. Inflatio в переводе с латинского означает «вздутие». Суть инфляции сводилась к чрезмерному увеличению находящейся в обращении массы бумажных денег по сравнению с реальным предложением товаров [1]. В XIX веке этот термин употреблялся также в Англии и во Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в ХХ веке сразу после первой мировой войны. В советской экономической литературе понятие возникло лишь в середине 20х годов.

Инфляция (лат. inflatio — вздутие) — это долговременный и непрерывный рост общего уровня цен, или обесценение денег, снижение их покупательной способности. Инфляция может носить и другие формы. В СССР имела место скрытая инфляция, проявлявшаяся в спекуляции дефицитными товарами и услугами при неизменных государственных ценах на них.

Рост цен может быть вызван разными причинам и улучшением качества продукции, ухудшением условий производства сырья, изменением потребностей общества. Поэтому не любое повышение цен является показателем инфляции. В ряде случаев имеет место не инфляционный, а оправданный рост цен на отдельные виды товаров. Инфляция же подразумевает общий рост цен в стране, возникающий в связи с длительным неравновесием на рынках.

Инфляция — очень сложный, противоречивый и еще недостаточно изученный процесс. Взгляды ученых на ее природу различны. В основе инфляционного повышения цен могут лежать различные, как правило, взаимосвязанные факторы. При этом меняются масштабы, характер и темпы инфляции. Наиболее важная причина заключается в том, что денег много, а товаров мало и покупательский спрос превышает товарное предложение[2].

Существуют теории различных экономических школ относительно инфляции как одной из наиболее серьезных проблем, препятствующих полноценному экономическому развитию. Вот некоторые из них.

Об инфляционном росте цен К. Маркс написал в небольшой статье: «Торговые кризисы и денежное обращение в Англии»[2]. Известно, что Маркс теоретически объяснил инфляцию в работе «К критике политической экономии» (1859 г.) и в первом томе «Капитала» (1867 г.). Но он не употреблял в них самого термина «инфляция». На базе положения теории денег К. Маркса об их золотой основе развивается первый вариант марксистской теории инфляции, который объяснял тенденции изменения цен изменением соотношения производительности труда в золотодобывающей промышленности по сравнению с производительностью труда во всем остальном производстве. С точки зрения К. Маркса, бумажные деньги являются всего лишь представителями золотого фонда, поэтому золото определяет стоимость бумажных денег. При удешевлении золота удешевляются и бумажные деньги, возникает инфляция. Однако подобное объяснение инфляции даже для периода господства металлических денег было достаточно условным. Господствующее положение завоевала иная, более реалистичная концепция, связывающая инфляцию с избыточным бумажно-денежным обращением и опирающаяся на положение теории денег К. Маркса о бумажных деньгах как представителях золотых денег. Но и она имела слабые стороны. Во-первых, крайняя надуманность и неправдоподобность упорного связывания современных бумажных денег с золотом в условиях, когда их обмен прекратился даже на международном уровне. Во-вторых, очевидно, что процессы роста цен в XX в. вызывались процессами не только в сфере денежного обращения, но и в сфере производства и рыночного предложения товаров. Таким образом, теория К. Маркса представляет собой однобокую, догматизированную точку зрения, в которой абсолютизируются процессы денежного обращения [3].

В западных теориях инфляции за основу была взята функция денег как средства обращения. Именно на этой базе развилась количественная теория денег, возникшая в XVI в. (Д. Рикардо). Наиболее четко она была сформулирована И. Фишером в его работе «Покупательская сила денег». Именно он обосновал уравнение обмена:

MV=PQ,

M– количество денег в обращении; V– скорость обращения денег; P– средний уровень товарной сделки; Q– количество товарных сделок. Причем V и Q рассматривались как постоянные величины; M, то есть количество денег в обращении, выступало как причина, а P– уровень цен– как следствие.  

Количественная теория предстает как наиболее простой вариант теории инфляции, объясняющий рост цен и связанное с ним обесценение бумажных денег исключительно увеличением количества денег в обращении.

В 1930-е гг. получили распространение идеи М. Кейнса. Главным, что привнесло кейнсианство в трактовку инфляции,– это возможность изменения и скорости обращения денег, и объема товарных сделок (продукции) в обеих частях уравнения обмена и соответственно влияние этих изменений на инфляционные процессы. В анализ количественных закономерностей были включены норма процента и неодинаковая ликвидность различных платежных средств и ценных бумаг. Кейнсианство выдвинуло тезис о полезности низкой ползучей инфляции в стимулировании производства и деловой активности вообще [4]

На основе кейнсианской теории появились работы, доказывающие относительно жесткую обратную связь между инфляцией и безработицей (эта закономерность получила название «кривой Филипса»).

В 70-80-е годы происходит возрождение неоклассической теории в виде монетаризма. Главный представитель – М. Фридмен. В рамках монетаризма полностью восстанавливается роль и значение количественной теории денег (хотя и в более усложненной форме). М. Фридмен в своей работе «Контрреволюция в денежной теории» назвал инфляцию «чисто денежным феноменом в смысле превышения темпа роста денежной массы над темпом роста производства» [5]. Большую роль в экономическом развитии монетаристы придают инфляционным ожиданиям, объясняя ими количественные закономерности, противоречащие «кривой Филипса».

Таким образом, любая современная школа не представляет собой единого монолита. Все теории и концепции становятся взаимосвязанными, одна дополняет, продолжает другую или является альтернативной ей, обеспечивая возможность широкого выбора методов объяснения, понимания и исследования инфляционных процессов.

В теории принято выделять монетарные (денежные) и немонетарные (неденежные) факторы инфляции. К монетарным факторам относят:

–Дефицит государственного бюджета, связанный с ростом правительственных расходов;

–Нарушение условий кредитования в виде предоставления кредитов на безвозмездной основе и кредитования неперспективных проектов;

 –Высокий уровень непроизводительных расходов по обслуживанию правительственного аппарата, а также финансирование военных нужд;

–«Инфляция, инспирированная совокупным спросом. Возникновение этого типа инфляции происходит в результате нарушения равновесия между совокупным спросом, с одной стороны, и объемом производства, занятости и уровнем цен – с другой». Это случается тогда, когда существует полная занятость и задействованы все имеющиеся производственные ресурсы. Поэтому удовлетворить избыточный спрос увеличением производства невозможно и равновесие восстанавливается за счет повышения цен (инфляции).

–Использование механизма налогообложения для пополнения бюджетных средств путем завышения налога на прибыль, что приводит к снижению объемов производства;

–Рост внешней задолженности, который неизбежно приводит к чрезмерной эмиссии денежных знаков.

К немонетарным факторам относят:

–Необоснованное увеличение предприятиями-монополистами цен на свои товары;

–Диспропорции на микро и макроуровнях, вызванные циклическими кризисными явлениями [6].

–Большое место в причинах развития инфляционных процессов занимают инфляционные ожидания. Они представляют собой реакцию субъектов экономики, основанную на прошлом опыте инфляции: фирмы и владельцы факторов производства настроены на устойчивое повышение цен, что приводит к инфляционной рецессии, т.е. одновременному росту цен, безработицы и падению реального объема производства [7]. В этой ситуации нужна чёткая правительственная политика: стабильные темпы роста денежной массы, положительное сальдо государственного бюджета и платежного баланса, обменный валютный курс должен отражать реальное состояние экономики. Инфляция может быть вызвана не только объективными, но и субъективными факторами: чрезмерным воздействием государственной власти, недальновидной экономической политикой. По словам Л. Эрхарда, «инфляция не обрушивается на нас как проклятье или трагически роковое событие. Она всегда вызывается легкомысленной или даже преступной политикой» [8].

–Инфляция, инспирированная затратами,– «инфляция издержек». Она обусловлена издержками производства на единицу продукции. Повышение издержек в виде роста заработной платы, цен на сырье, энергию влечёт за собой уменьшение прибыли, сокращение объемов производства и совокупного предложения, что вызывает увеличение цен на товары и услуги. Источниками роста издержек выступают три основных фактора:

1. Государство, которое увеличивает  издержки путем эмиссии ценных бумаг; оплаты госзаказов, выполняемых предприятиями по завышенным ценам; посредством использования финансово-кредитного механизма.

2. Профсоюзы, добивающиеся повышения  заработной платы, которая составляет  существенную роль в объеме  издержек. Рост заработной платы является источником инфляционного спроса и инфляционных издержек. Возникает инфляционная спираль «цены заработная плата».

3. Крупные фирмы. Они располагают  возможностями устанавливать монопольно высокие цены, что ведет к возникновению инфляционных процессов [9].

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

  1.2. Виды и социально-экономические  последствия инфляции

 

Выделяют следующие виды инфляции:

1. В зависимости от «глубины»  государственного регулирования  экономики инфляция может протекать в открытой или подавленной форме. Открытая инфляция характерна для рыночного характера ценообразования и проявляется в росте общего уровня цен [10]. Подавленная инфляция – когда цены в значительной мере регулируются государством, и фактически приводит к замедлению скорости оборота денег, что проявляется в увеличении товарного дефицита, росте очередей за товарами, а также снижении качества товаров без соответствующего изменения цен. В планово-директивной экономике СССР была характерна подавленная инфляция в объемах спроса, не обеспеченного предложением товаров и услуг [11].

2. С позиции темпов роста цен  различают три вида:

–Умеренная, или ползучая, инфляция; цены возрастают не более чем на 10% в год. Обычно такая инфляция не оказывает серьезного отрицательного воздействия на процесс воспроизводства. Она даёт возможность для корректировок цен с учетом изменения условий производства и спроса. «Оценка размера допустимой ползучей инфляции различается по странам. В Швейцарии, например, в качестве допустимого ползучего уровня рассматривается инфляция, не превышающая 1% годового прироста цен» [12].

–Галопирующая инфляция; рост цен достигает 200% в год. При ней возникает серьезное напряжение в экономике, хотя контракты и сделки учитывают рост цен. Галопирующая инфляция наблюдалась в экономически развитых странах в послевоенные годы (1945–1952) и в 1970-е годы вследствие повышения ОПЕК цен на нефть.

–Гиперинфляция – рост цен превышает 200% в год. «Рекорд последних десятилетий – 330-разовое повышение цен в Никарагуа в 1988 г. В истории зафиксированы и более «выдающиеся» случаи. Например, после Первой мировой войны в Германии в последний год инфляции (1923 г.) в отдельные месяцы цены увеличивались в 100 раз и более» [13]. Чрезмерное увеличение цен и денежной массы в обращении ведет к резкому обесценению денежной единицы, к катастрофическому расхождению между ростом цен и заработной платы, к нарушению нормальных хозяйственных связей.

3. Исходя из того, насколько успешно экономика адаптируется к темпам роста цен, выделяют сбалансированную и несбалансированную инфляцию. При сбалансированной инфляции цены на различные товарные группы по отношению друг к другу остаются неизменными. При несбалансированной инфляции цены различных товарных групп по отношению друг к другу постоянно изменяются, причем в различных пропорциях. В России в 1991-1995 гг. преобладала несбалансированная инфляция.

4. С позиции ожидаемости и предсказуемости выделяют ожидаемую и неожидаемую инфляцию. «Ожидаемой, или предсказуемой, является инфляция, которую можно предсказать, спрогнозировать заранее. Неожидаемая инфляция, которая характеризуется внезапным повышением цен, что, в свою очередь, ухудшает экономическую ситуацию, отрицательно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения. Неожидаемая инфляция вызывает внезапный рост цен, который сопровождается дальнейшими инфляционными ожиданиями и как результат новым повышением цен» [14].

 Несмотря на сложность этого экономического явления, инфляция поддается количественному измерению. Для измерения открытой инфляции используются несколько показателей. Наиболее известными являются индекс инфляции потребительских цен и дефлятор валового внутреннего продукта (ВВП).

 

 

Индекс потребительских цен рассчитывается по формуле:

,

где ИПЦ – индекс потребительских цен; Wi  – стоимость корзины потребительских благ в исследуемом году; W0 – стоимость корзины потребительских благ в базовом году [15].

Ряд экономистов считает, «что индекс потребительских цен завышает рост стоимости жизни, так не принимает во внимание изменение стиля поведения (в сфере услуг) и качественные сдвиги (например, улучшение качества товаров и услуг), а следовательно, могут возникнуть проблемы измерения темпов инфляции, их завышения» [16]. Для измерения темпа инфляции используют следующую формулу:

,

где ИT – темпы прироста среднего уровня потребительских цен; ИПЦi – индекс потребительских цен исследуемого года; ИПЦ0 – индекс потребительских цен в году, принятом за базовый.

Для измерения уровня цен в экономике в целом используется  такой показатель, как дефлятор ВВП:

,

где ДВВП – дефлятор ВВП; ВВПН – валовой внутренний продукт, выраженный в ценах текущего года, или номинальный; ВВПР – валовой внутренний продукт, выраженный в ценах базового года, или реальный.

ВВП наиболее полно отражает динамику общего уровня цен в экономике [17].

Последствия инфляции являются неоднозначными. Умеренная инфляция в странах с развитой рыночной экономикой неустранима при нормальном развитии, а иногда оказывает положительное влияние, поскольку малая инфляция содействуют росту цен и нормы прибыли, то она выступает в качестве стимула деловой активности. Но, повышение инфляции выше нормы ограничивает экономическое развитие, а галопирующий рост цен дезорганизует производство, обостряет экономическую и социальную напряженность[18].

К социально-экономическим последствиям инфляции можно отнести:

1. Обесценение денежных доходов. Денежные накопления населения и фирм обесцениваются из-за того, что номинальные доходы в виде заработной платы, ренты, прибыли или процента остаются стабильными или растут, но медленнее, чем темпы повышения инфляции. Это сильнее всего сказывается на пенсионерах, студентах, работниках с фиксированным доходом.

2. Обесценение денежных сбережений. «Высокие темпы инфляции снижают реальную ценность сбережений в виде вкладов в банки, облигаций, страховок, а также наличных денег. Обесценению подвергаются также амортизационные фонды фирм, что затрудняет осуществление нормальных воспроизводственных процессов».

3. Обесценение инвестиционных средств. Инфляция инвестиций возникает в результате несоответствия между предложением и спросом на капитальные вложения. Причина – принятие народнохозяйственных программ по сооружению экономически необоснованных объектов, не подкреплённых инвестиционными ресурсами. Это ведёт к росту их цен. В условиях инфляции более выгодны краткосрочные инвестиции.

4. Инфляция налогов. Государство вызывает её увеличением ставок налогов с целью покрытия возрастающих расходов. В результате такой налоговой политики происходит скрытая конфискация денежных средств у населения и предприятий, при этом страдает и само государство, так как налоги за период от сбора и до поступления в бюджет успевают обесцениться. Этот процесс назван «эффект Танзи – Оливера».

5. Перераспределение доходов. Инфляция имеет социальные последствия, так как ведёт к перераспределению сбережений. От инфляции выигрывают субъекты, получившие кредит, а также предприятия, у которых дебиторская задолженность превышает кредиторскую. От инфляции выигрывает и имеющее значительный государственный долг правительство, так как за счёт инфляции оно оплачивает долги деньгами, имеющими пониженную покупательную способность [19]. Кроме того, в начальный период раскручивания инфляции государство может увеличивать свои доходы за счёт дополнительной эмиссии денег. Разница между суммой номиналов дополнительно выпущенных банкнот и затратами на их печатание называется сеньоражем. Доходы государства увеличиваются на величину стоимости реальных ресурсов, которую они может приобрести за счёт сеньоража.

6. Уменьшение политической стабильности  общества, усиление социальной напряжённости [20].

Можно привести пример ряда долговременных последствий российской инфляции. Во-первых, высокая инфляция сдерживала рост реальных доходов населения и тем самым ограничивала экономический рост. Во-вторых, под ее давлением в условиях отсутствия активной промышленной политики преимущественное развитие получили сырьевые отрасли при стагнации или прямой деградации обрабатывающей промышленности, особенно ее наукоемких отраслей. В-третьих, инфляция ко всему прочему стала как бы легким идеологическим барьером на пути новых капиталовложений в экономику страны. Огромные финансовые ресурсы, приобретенные страной за счет мировых цен на газ и нефть, не идут в новые инвестиции, а в виде Стабилизационного фонда и золотовалютных резервов вкладываются в низкопроцентные иностранные бумаги и тем самым служат финансированию экономического развития других, гораздо более богатых стран [21].

 

1.3. Теоретические аспекты  антиинфляционной политики

 

Современная рыночная экономика инфляционна, «поскольку в ней невозможно устранить все причины инфляции (бюджетный дефицит, монополии, диспропорции в структуре экономики, переброс инфляции по внешнеэкономическим каналам). Негативные социальные и экономические последствия инфляции вынуждают правительства разных стран проводить политику, направленную на их смягчение.

Антиинфляционная политика – это совокупность инструментов государственного регулирования, направленных на снижение инфляции. При этом обычно ставятся цели сделать инфляцию умеренной по темпам, контролируемой, не допустить разрушительных ее масштабов» [22].

При господстве кейнсианских концепций на первый план выдвинулось два варианта антиинфляционной политики – политика доходов и дефляционная политика.

Политика доходов. Существуют два направления: определение уровня заработной платы и цен и прямой контроль над ними. Это уменьшает инфляционные ожидания, инфляционную инерцию и гасит стремление монополий и сильных профсоюзов к увеличению прибыли и заработной платы. Контроль осуществляется принятием законов об одновременном «замораживании» цен и заработной платы на определенный срок. По отношению к наемным работникам политика доходов более дискриминационна по сравнению с бизнесом, поскольку госорганы и производители охотнее контролируют заработную плату, нежели цены.

«Одним из вариантов политики доходов является социальный контракт. Пытаясь достигнуть устойчивого компромисса между ростом цен и заработной платы, правительство организует переговоры между администрацией крупных предприятий и профсоюзами» [23].

Ряд экономистов относит к разновидностям политики цен и доходов индексацию номинальных денежных доходов. Индексация доходов – повышение заработной платы, пенсий, стипендий и т. п. с учетом инфляции для компенсации потерь в доходах. На практике проводится только частичная компенсация [24].

Политика доходов проводилась многими странами в борьбе с галопирующей инфляцией 60-70-х годов – Великобританией, США и др. «Так, в США политика доходов в этот период использовалась тремя администрациями – президента Кеннеди (вариант, основанный на добровольном согласии предпринимателей и профсоюзов не поднимать цены и зарплату выше определенных пределов), президента Никсона (вариант, при котором замораживание и ограничение роста цен и зарплаты основывались на законодательно-административных решениях) и президента Картера (вариант с использованием экономических мер поощрения за соблюдение пределов роста цен и зарплаты и санкций за их нарушение)» [25]. Эффективность реально проводимой политики доходов без применения косвенных методов воздействия оказалась не очень высокой. Она является средством адаптации к существующей инфляции.

Дефляционная политика («политика управления спросом»). Направлена против факторов инфляции спроса; в неё включаются различные меры, нацеленные на уменьшение платежеспособного спроса с дополнительными конфискационными денежными реформами.

В условиях стагфляции 70-х годов кейнсианские методы утратили эффективность. Для стабилизации начали применяться меры неоклассического направления, направленные, с одной стороны, на сдерживание роста денежной массы и сокращение бюджетных расходов, а с другой – на уменьшение налогового бремени для фирм и среднего класса в целях расширения совокупного предложения [26].

Монетаристы особое значение придают полной ликвидации дефицита госбюджета и поддержанию рестрикционной кредитно-денежной политики. Отрицается самостоятельная борьба с инфляцией издержек, всё, что считается необходимым в сфере производства и предложения – формирование и поддержка конкурентного климата, а во внешней экономике – сохранение устойчивого курса обмена национальной валюты.

Для снижения темпов прироста денежной массы в ряде развитых странах использовалась политика «таргетирования». Центральным банком устанавливались ориентиры для роста различных денежных агрегатов – М0, М1.

Существует альтернатива, выраженная теоретиками экономики предложения. Она предполагает не механическое снижение инфляции любым способом, а в том, чтобы сделать инфляционные процессы управляемыми. Необходимо напрямую воздействовать на совокупное предложение, пытаясь достигнуть уровня естественного объема производства. Для этого можно использовать ужесточение стандартов, целевое финансирование и кредитование, селективную поддержку отраслей, протекционистские меры, элементы политики доходов, незначительно ужесточая финансовую и денежную политику. Последний вариант создает меньшие социальные издержки и кажется более эффективным.

 Приведем в качестве примера антиинфляционную программу Рейгана, успешно проведенную в жизнь в 1981-1988 гг. Только в самом первом предвыборном варианте «рейганомика» тяготела к монетаризму, поскольку в качестве решающих мер по борьбе с высокой инфляцией она предусматривала заметное сокращение социальных и хозяйственных государственных расходов, ликвидацию дефицита федерального бюджета и последовательное проведение жестко ограниченной кредитно-денежной политики. Как только обнаружилось в самом начале президентства Рейгана, что жесткое следование монетаристским рекомендациям ведет к чрезмерному спаду производства и усугубляет проблему безработицы (ситуация 1982 г.), программа была принципиально пересмотрена (в США это трактовалось как переход от «рейганомики-I» к «рейганомике-II»).