Криминалистическая характеристика мошенничества. 2

Содержание:

Введение

1. Криминалистическая характеристика

1. Общее понятие  криминалистической характеристики мошенничества

2. Типичные  криминальные (следственные) ситуации.

3. Сведения  о предмете преступного посягательства

4. Данные  о способе совершения мошеннических  действий

5. Сведения  о субъекте мошеннических действий

2. Особенности расследования на первоначальном этапе
1. Производство неотложных следственных действий
2. Особенности проведения первоначальных следственных действий
3. Использования криминалистических учетов при расследовании мошенничества
3. Заключение
4. Список используемой литературы

Введение

     Анализ  следственной и судебной практики свидетельствует  о том, что расследование мошенничества  в ряде случаев производится неквалифицированно, без учета содержания криминалистической характеристики, следственных ситуаций, без реализации комплекса соответствующих  средств их разрешения и не отвечает социальным потребностям.

     В сложившейся ситуации правоохранительные органы заинтересованы в активном использовании  возможностей правовых и специальных  наук, в том числе криминалистики, в совершенствовании существующих и разработке новых средств выявления, раскрытия и расследования мошенничества, разработке методических рекомендаций по оптимизации этого процесса.

     Современный этап развития российского общества характеризуется глобальными переменами экономического, организационного и  идеологического характера, системным  реформированием государственного аппарата. В связи с этим становятся приоритетными вопросы соблюдения законов и борьбы с преступностью.

     Сопоставление статистических данных показывает, сколь  неэффективны применяемые государством и обществом меры противодействия  мошенничеству. Одной из причин этого  многие аналитики и ученые правоведы  видят в несовершенстве законодательства. Криминалистические инструменты борьбы вынуждены соответствовать уголовно-правовым и безнадежно отстают от практики.

     Тем не менее, задачи по сдерживанию и  пресечению мошенничества поставлены перед всеми правоохранительными  органами России и должны выполняться.

     Таким образом, тема курсовой работы является весьма своевременной и актуальной.

     Цель  курсовой работы – изучение методов  расследования мошенничества.

     Задачами  курсовой работы в связи с указанной  темой являются:

     1. Показать особенности и общественную  опасность мошенничества.

     2. Изучить вопросы квалификации  мошенничества по действующему  российскому законодательству.

     3. Дать криминалистическую характеристику  мошенничества.

     4. Обозначить этапы планирования  и тактику следственных действий.

     В курсовой работе использованы труды  известных отечественных ученых-криминалистов, законодательные и нормативные  акты РФ, комментарии законодательства.

     Объект  исследования: мошенничество, как преступление.

     Предмет исследования: методика расследования  мошенничества. 
 
 
 
 
 
 
 

1. Криминалистическая  криминалистика мошенничества.

1. Общее понятие криминалистической характеристики мошенничества

     Освещение криминалистической характеристики мошенничества  необходимо предварить раскрытием понятия  криминалистической характеристики преступления и ее элементов.

     Первое  развернутое представление о  криминалистической характеристике преступления дал Л.А. Сергеев. Он включил в  ее содержание способы совершения преступления, условия, в которых совершаются  преступления и особенности обстановки, обстоятельства, связанные с непосредственными  объектами преступных посягательств, с субъектами и субъективной стороной преступлений, связи преступлений конкретного  вида с другими преступлениями и  отдельными действиями, не являющимися  уголовно-наказуемыми, но имеющими сходство с данным преступлением по некоторым  объективным признакам, взаимосвязи  между вышеуказанными группами обстоятельств.

     Ряд авторов, в последующем, предлагают свои определения криминалистической характеристики.

     Так, Образцов В.А. определяет ее как совокупность данных о механизме совершения преступления, средствах отражения, отражаемых и  отражающих объектах, взаимодействующих  при этом, особенностях и источниках формируемой ими фактической  информации, имеющей значение для  раскрытия определенных категорий  преступлений путем применения обусловленных  ими криминалистических средств, приемов  и методов, а также разработки научных рекомендаций по оптимальному решению данной задачи.

     По  мнению И.А. Возгина криминалистическая характеристика преступления представляет собой описание состояния и особенностей борьбы с различными категориями преступных действий.

     Учитывая  приведенные выше определения криминалистическую характеристику преступления можно  охарактеризовать как совокупность (систему) таких данных о нем, которые  способствуют раскрытию преступления, имеют познавательно-поисковое, криминалистическое значение.

     Особенностью  криминалистической характеристики преступления является то, что она в отличие, например, от уголовно-правовой характеристики, не является имманентной общему понятию  преступления.

     Важным  является то, что криминалистическая характеристика вытекает не из общего понятия преступления, а складывается на основе изучения и научного обобщения  криминальной практики, материалов о  совершенных преступлениях и  выражает типичные криминалистические особенности различных видов  преступлений, преступления совершенных  в определенный период времени в  пределах данного региона или  в стране в целом.

     Видовая криминалистическая характеристика преступлений, то есть характеристика данного вида преступлений, - продукт научного анализа  и обобщения значительного эмпирического  материала.

     Видовая криминалистическая характеристика преступлений имеет важное значение не только для  методики расследования отдельных  видов преступлений, но и для других ее разделов - криминалистической техники  и следственной тактики. Развитие криминалистической техники, тактики раскрытия преступлений и тактических приемов выполнения следственных действий происходит с  учетом видовых криминалистических характеристик с использованием данных о современных особенностях преступной деятельности, изменений  ее методов и средств, которые  преступники стремятся приспособить к изменяющейся обстановке и сделать  их более ухищренными, скрытыми и  надежными.

     Раскрывая типичные особенности подготовки, совершения и сокрытия данной группы преступлений, криминалистическая характеристика помогает тем самым находить наиболее эффективные  тактические приемы и технические  средства их раскрытия.

     В качестве элементов, составляющих содержание криминалистической характеристики преступления можно выделить

     1) типичные криминальные ситуации  применительно к данному виду  преступлений,

     2) сведения о предмете преступного  посягательства,

     3) совокупность данных, характеризующих  способ его совершения,

     4) совокупность данных о материальных  следах преступления, их особенностях  и локализации, 

     5) совокупность сведений о типичных  реальных последствиях той или  иной группы преступлений,

     6) обобщенные данные о связях  преступлений между собой, 

     7) обобщенные сведения о способах  сокрытия преступлений,

     8) обобщенные данные криминалистических  особенностях соучастия в преступлении,

     9) обобщенные данные о наиболее  распространенных мотивах и целях  преступления,

     10) совокупность сведений о типичных  обстоятельствах, способствующих  совершению данной группы преступлений.

     Элементы  криминалистической характеристики различных  видов преступлений находятся между  собой в различных соотношениях: в одних характеристиках некоторые  элементы преобладают, имеют большое  криминалистическое значение, в других - они его утрачивают.

     Относительно  криминалистической характеристики мошенничества  особенно важными элементами являются: типичные криминальные ситуации, сведения о предмете преступного посягательства, совокупность данных, характеризующих  способ его совершения, сведения о  личности преступника.

2. Типичные криминальные (следственные) ситуации.

     Расследование преступления осуществляется в конкретных условиях времени, места, окружающей его  среды, взаимосвязях с другими процессами объективной действительности, поведением лиц, оказывающихся в сфере уголовного судопроизводства, и под воздействием иных, порой остающихся неизвестными для следователя факторов. Эта  сложная система взаимодействий образует в итоге ту конкретную обстановку, в которой действуют следователь  и иные субъекты, участвующие в  доказывании, и в которой протекает  конкретный акт расследования. Эта  обстановка получила название следственной (криминальной) ситуации.

     Первое  известное определение следственной ситуации принадлежит А.Н. Колесниченко и появилось в 1967 году. Автор писал, что под следственной ситуацией  принято понимать определенное положение  в расследовании преступлений, характеризуемое  наличием тех или иных доказательств  и информационного материала  и возникающими в связи с этим конкретными задачами его собирания  и проверки.

     По  мнению Васильева А.Н. под следственной ситуацией целесообразно понимать в криминалистике ход и состояние  расследования, совокупность установленных  и подлежащих установлению обстоятельств, значение и сложность тех и  других, степень разрешения иных задач  расследования на данный момент, из чего, так сказать, «на выходе»  создаются представления и выводы о дальнейшем ходе расследования  и его первоочередных задачах.

     Наиболее  компактное определение следственной ситуации было дано Р.С. Белкиным: «Следственная  ситуация - это совокупность условий, в которых в данный момент осуществляется расследование, т.е. та обстановка, в  которой протекает процесс доказывания».

     Изучение  практики выявило наличие ряда следственных ситуаций, характерных для осуществления  мошеннических действий

     1) преступник вступает в сговор  с работниками органов здравоохранения  (больниц, поликлиник) с целью  получения подложного больничного  листа для последующего предъявления  такового к оплате из кассы  предприятия. При этом преступники  предпринимают меры по сокрытию  преступления, внося не соответствующие  действительности сведения в  официальные документы (амбулаторная  карта). Преступники убеждены в  своей безнаказанности и не  склонны после совершения преступления  менять место жительства, уничтожать  документы их компрометирующие (мошенничество  в сфере здравоохранения).

     2) мошенник заключает с рабочими  бригадами фиктивные договоры  подряда с целью строительства  индивидуального жилого дома  используя средства, выделенные  районной администрацией. При этом  в официальных бухгалтерских  документах указывается, что деньги  были истрачены по назначению. Преступник действует в одиночку, не пытается скрыться, однако  при обнаружении признаков раскрытия  совершенного преступления принимает  меры к уничтожению компрометирующих  документов (мошенничество, связанное  с не целевым использованием  денежных средств).

     3) мошенник заключает договоры  поставки, аренды, купли-продажи, получает  деньги по предоплате и скрывается, уничтожая возможные источники  доказательственной информации  и не оставляя практически  никаких следов. Следствие в этом  случае, как правило, сталкивается  с действиями профессиональных преступников, что затрудняет расследование (мошенничество в сфере предпринимательской деятельности).

     4) преступники, действуя в соучастии  (организованная преступная группа) путем обмана похищают крупные  суммы денежных средств из  учреждений банковской системы,  при этом в составе группы  имеется работник банка, подделывающий  платежные документы, организатор  и руководитель, устанавливающий  связи с иными кредитными организациями  для незаконного перечисления  туда денежных сумм, лицо, ответственное  за налаживание знакомств организатора  с влиятельными лицами с целью  сокрытия преступления. Руководитель  группы при первых признаках  раскрытия преступного деяния, как  правило, скрывается, уничтожает  доказательства его участия в  преступлении (мошенничество в банковской  сфере).

     5) «телефонные утки». Преступники путем обмана, используя психологическое воздействие,  по телефону понуждает человека перевести денежные средства на лицевой счет преступников, мотивируя это тем, что его ближайшему родственнику угрожает опасность. Раскрываемость таких преступлений очень низкая.

     6) финансовые пирамиды – ситуация, возникающая в связи с привлечением денежных средств от инвесторов или вкладчиков организацией с одновременной выплатой инвестиционного дохода за счет вновь привлекаемых вкладчиков. Закономерным итогом такой ситуации является банкротство организации и убытки последних инвесторов. В наше время распространены финансовые пирамиды в интернете. Система та же, только акции покупались и продавались через сеть. Так же есть классическая финансовая пирамида – «Семь кошельков». Предлагается отправить по семи электронным кошелькам платежных систем WebMoney или Яндекс-деньги по 10 руб., удалить верхний кошелек, а вниз вписать свой. После этого вам нужно найти хотя бы пять человек, которые отправят 70 рублей по вашему списку кошельков.

     Таковы, в целом, типичные криминальные (следственные) ситуации, возникающие при расследовании  мошенничества.

3. Сведения  о предмете преступного  посягательства

     Предметом мошенничества, помимо имущества, является также право на чужое имущество  как юридическая категория. Оно  может быть закреплено в различных  документах, например, в завещании, страховом полисе, доверенности на получение тех или иных ценностей, в различных видах ценных бумаг. Имущественные права, удостоверенные именной ценной бумагой, передаются в порядке, установленном для  уступки требований ( цессии ). Права  по ордерной бумаге, т.е. с указанием  лица, которому или по приказу которого должно быть произведено исполнение, передаются путем совершения на этом документе передаточной надписи (индоссамента).

     Индоссамент, совершенный на ценной бумаге, переносит  все права, удостоверенные ею, на лицо, которому они передаются. Бланковый  индоссамент вообще не содержит указания на лицо, которому переданы имущественные  права (ст.146 ГК РФ). Документы, содержащие имущественные права, нередко бывают предметом различных мошеннических  операций. Причем с момента получения  мошенником документа, на основании  обладания которым он приобретает  право на имущество, преступление признается оконченным независимо от того, удалось  ли мошеннику получить по нему соответствующее  имущество в натуре или в денежном выражении.

     Все вышесказанное полностью относится  к предмету отдельных видов мошенничества: мошенничеству в сфере предпринимательства, связанному с не целевым использованием денежных средств, в банковской и  кредитной сферах, в сфере здравоохранения. Специфика предмета каждого из этих видов мошенничества состоит  в характере используемых преступниками  документов, а также, способах подделки последних.

     При осуществлении мошенничества в  сфере здравоохранения предметом  преступных действий выступают больничные листы и амбулаторные карты «больных», в которые заносятся ложные сведения, на основании которых мошенники  получают право на денежные выплаты  за период нетрудоспособности. Важно  отметить, что в этом случае, как  правило, за основу берется подлинный  бланк больничного листа и  подлинная же амбулаторная карта, а  затем преступники вносят в них  не соответствующие действительности сведения (либо не вносят сведения, которые должны быть внесены), подделывают подписи либо оформляют их обманным путем, таким же путем учиняют на них печати т.е. осуществляют частичную подделку документов.

     В случае мошенничества в сфере  предпринимательства и мошенничества, связанного с не целевым использованием денежных средств, спектр фальсифицируемых документов много шире, причем, в  отличии от первого вида, преступники  применяют как частичную, так  и полную подделку.

     Такова  характеристика предмета посягательства мошенничества.

4. Данные  о способе совершения мошеннических действий

     Важным  элементом криминалистической характеристики мошенничества, составляющим его специфику  и отличающим от других видов преступлений, является способ его совершения. В  соответствии с законом, мошенничество  совершается путем обмана или  злоупотребления доверием. В литературе также говориться о способах обмана и злоупотребления доверием. Приводятся различные классификации таковых.

     В одном из источников выделяются следующие  виды мошенничества (отмечается, что  они являются наиболее распространенными): незаконное получение государственных пенсий либо других выплат в органах социального обеспечения с помощью различного рода фиктивных документов, которые выдаются должностными лицами соответствующих организаций в виде «дружеских» или «родственных» услуг, а иногда и за взятку. В других случаях бланки документов похищаются и подделываются самими мошенниками. Известны и случаи представления заведомо ложных сведений с помощью и от имени других лиц (например, засвидетельствование в судебном порядке заседании одним лицом заведомо ложных сведений о трудовом стаже другого лица и т.п.); приобретение тех или иных товаров в кредит с последующим уклонением от выплаты оставшейся суммы их стоимости. Чаще всего при этом мошенники пользуются фиктивными или крадеными документами: паспортами, справками и др. получение вещей напрокат по подложным или краденым документам с последующим присвоением этих вещей; обман кассира торгового предприятия при размене крупных купюр денег или при покупке какой-либо вещи.

     Все вышеназванные виды относятся по данной классификации к мошенническим  посягательствам на государственное  или общественное имущество. К способам посягательства на личное имущество  относятся: вручение покупателю подложного предмета, внешне похожего на предназначавшийся  к сделке купли-продажи; продажа  изделий из обычных цветных металлов или из шлифованного стекла вместо изделий из благородных металлов или драгоценных камней; обсчет при  размене крупных денежных купюр  или при покупке вещи; получение  денег под предлогом оказания помощи в приобретении товара; нечестная  игра в карты, гадание, ложное знахарство; выдача себя за другое лицо ( например, за работника милиции ) с последующим  производством обыска, изъятием денег  и иных ценностей.

     Вараскин  Ю.Б. выделяет следующие виды мошенничества: растраты и хищения наемных работников, (например, воровство «черного нала» из кассы фирмы), уверенных, что никто не знает сколько денег всего в кассе; дача клиентами и покупателями работникам фирм «премий» наличными «комиссионных» за то, что получают товары по заниженным ценам; манипуляции руководителей предприятий с финансовой отчетностью имеющие целью убедить акционеров, что финансовое положение компании лучше, чем на самом деле. предложение инвестировать проекты по которым инвесторы не только не получают дохода, но и вообще не возвращают деньги; завышение поставщиками количества проданных товаров, предоставление бракованных товаров или задержка оплаченных. Совершению такого рода мошеннических действий способствует предоплата.

     Наиболее  развернутую классификацию дает авторский коллектив под руководством Н.А. Селиванова и В.А. Снеткова: использование  имитированной вещи («куклы»), продаваемой  преступником под видом дорогостоящей  вещи; продажа изделия из цветного металла или стекла под видом  изделия из благородного металла  либо драгоценного металла либо драгоценного камня; создание видимости большой  суммы денег, оплачиваемой мошенником за покупаемую вещь; применение шулерских  приемов при игре в наперсток; получение аванса по трудовому договору с намерением его использования  без выполнения соответствующей  работы; выдача банком векселей, чеков, гарантийных писем, не обеспеченных соответствующими активами; учреждение лжефирмы, лжебанка или страховой  компании для осуществления манипуляций  с денежными средствами, получения  обманным путем денег и их присвоения; открытие в банке дополнительного  расчетного счета с целью сокрытия доходов от налогообложения и  невозвращения долгов, без предоставления всех необходимых документов; внесение искажений в компьютерную программу  с целью занижения сумм, начисляемых  на банковские счета, и присвоение разницы  между перечисленными и фактически начисленными суммами; манипуляции  с кредитными авизо: приобретение бланков  авизо и платежного поручения  обманным путем, направление в банк плательщика подложных документов по почте, телеграфу, телетайпу или с нарочным; нередко указание фиктивной организации- плательщика; вступление в сговор с работниками банка-получателя с целью зачисления переводимых по авизо средств на расчетный счет родственника, друга, знакомого и о выдаче наличных денег под предлогом оказания беспроцентной финансовой помощи; совмещение плательщика и получателя в одном лице; манипуляции с пластиковыми расчетными карточками: после кражи или случайной находки карточки осуществляется замена подписи ее владельца своей с предварительным замазыванием чужой подписи белой краской или заклеиванием полоской белой бумаги; завладение бланком пластиковой дебетовой кредитной карточки ( при сговоре с работником контролирующего органа ) и ее подделка; получение за вознаграждение от работника банка сведений о держателе крупного счета, воспроизведение в своей карточке кода номеров, фамилии, имени, отчества указанного держателя счета и образца его подписи; подделка карточки путем срезания рельефных знаков и наклеиванием новых либо путем соскабливания с рельефных знаков краски, проглаживания их утюгом или помещения под пресс и выдавливание при помощи него новых букв и цифр; сокрытие факта отпадения оснований для получения каких-либо материальных льгот, например, намеренное не сообщение о смерти ребенка, на которого продолжает выплачиваться пособие.

     Особенностью  последней приведенной классификации, в отличии от двух других, является ее наибольшее соответствие современным  условиям ведения экономической  деятельности. В частности, выделяется, появившееся сравнительно недавно, мошенничество с применением  пластиковых поддельных карточек, мошенничество  в сфере банковской деятельности, компьютерное мошенничество.

     Такова  характеристика способа мошеннических  действий.

5. Сведения  о субъекте мошеннических  действий

     Обращаясь к криминалистической характеристике субъекта мошенничества необходимо привести общую классификацию мошенников, содержащуюся в одном из источников и основанную на детальном изучении практики.

     Она имеет следующий вид: мошенники-гастролеры, постоянно разъезжающие, совершающие  преступления группой, немедленно скрывающиеся с места преступления и потому трудно разыскиваемые мошенники, не имеющие постоянного места жительства и работы, неоднократно судимые за мошенничество и другие преступления против собственности мошенники-рецидивисты, совершающие в основном мелкие мошенничества, чаще всего их жертвами становятся частные лица мошенники «по ошибке», совершающие мошеннические действия впервые, часто под влияние других граждан или определенной ситуации мошенники, хотя и не судимые в  прошлом, но совершающие«длящиеся мошенничества».

     При рассмотрении субъекта некоторых видов  мошенничества, например, мошенничества  в сфере здравоохранения, выясняется, что преступник не осознает противоправности совершаемого преступления.

     Так, по делу Гаранина С.Ю. следствием было установлено, что последний обратился  к знакомой медсестре с просьбой оформить ему больничный лист. Объяснил, что мог бы и сам прийти в  больницу, но состояние здоровья не позволило ему это сделать. Гаранин  на допросах пояснял, что считает  такие действия совершенно нормальными, в крайнем случае, за них можно  привлечь к административной или  дисциплинарной ответственности, по выражению  Гаранина «самое большее - выговор». Налицо явное отсутствие осознания уголовной  противоправности своих деяний. Это  подтверждается и дальнейшими показаниями  обвиняемого. В частности, по поводу предоставления поддельного больничного  листа к оплате Гаранин высказался с осуждением подобных действий, по его словам, «конечно нехороших», и  вновь отметил, что совершенно не подозревал о наличии уголовной ответственности за подобные действия.