Общая характеристика мошенничества

СОДЕРЖАНИЕ

 

Введение…………………………………………………………………….3

1. Криминалистическая характеристика мошенничеств………………..5
2. Расследование преступлений совершенных путем мошенничества.11

3. Особенности тактики следственных действий по уголовным делам о мошенничестве…………………………………………………………………..18

Заключение………………………………………………………………..23

Список литературы……………………………………………………….26

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВЕДЕНИЕ

 

Переход к рыночной экономике привел к появлению новых форм собственности, свободному предпринимательству и  многообразию финансово-денежных отношений  физических и юридических лиц. Это  коренным образом повлияло на количественное и качественное состояние преступности в целом, появлению новых, модифицированных, более изощренных форм преступлений, особое место среди которых принадлежит  мошенничеству.

Специфика этого вида преступления заключается в том, что оно, оставаясь  в рамках законодательной трактовки, приобретает новые формы, а разнообразие сценариев мошенничества и профессионализм  исполнителей требуют более глубоко  изучения. Причем отдельные мошеннические  акты наиболее опасны тем, что, причиняя ущерб обществу и государству  в особо крупных размерах, остаются латентными, а лица, их совершившие, не несут уголовной ответственности. Ярким примером тому является ситуация, сложившаяся в нашей стране вокруг таких одиозных олигархов, как Гусинский, Березовский, Ходорковский и пр.

Мошенничество посягает на нормальное функционирование экономических отношений  в стране, и рост данного преступления наблюдается именно на тех участках, которые заняты удовлетворением  жизненно-важных потребностей населения, в частности в торговле и бытовом  обслуживании, на транспорте, в сфере  кредитно-финансовых отношений, строительстве, страховании.

Сопоставление статистических данных показывает, сколь неэффективны применяемые государством и обществом  меры противодействия мошенничеству. Одной из причин этого многие аналитики  и ученые правоведы видят в  несовершенстве законодательства. Криминалистические инструменты борьбы вынуждены соответствовать уголовно-правовым и безнадежно отстают от практики.

Тем не менее, задачи по сдерживанию  и пресечению мошенничества поставлены перед всеми правоохранительными  органами России и должны выполняться.

Таким образом, тема работы является весьма своевременной и  актуальной.

Цель работы – изучение методов расследования мошенничества.

Задачами работы:

- провести криминалистическую  характеристику  мошенничества.

- изучить особенности расследования преступлений, совершенных путем мошенничества;

- определить тактику следственных  действий.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Криминалистическая характеристика мошенничеств

 

Элементы криминалистической характеристики различных видов  преступлений находятся между собой  в различных соотношениях: в одних  характеристиках некоторые элементы преобладают, имеют большое криминалистическое значение, в других - они его утрачивают.¹

Относительно криминалистической характеристики мошенничества особенно важными элементами являются: типичные криминальные ситуации, сведения о  предмете преступного посягательства, совокупность данных, характеризующих  способ его совершения, сведения о  личности преступника.

В качестве элементов, составляющих содержание криминалистической характеристики преступления можно выделить

1) типичные криминальные  ситуации применительно к данному  виду преступлений, 2) сведения о  предмете преступного посягательства,

3) совокупность данных, характеризующих  способ его совершения, 4) совокупность  данных о материальных следах  преступления, их особенностях и  локализации, 5) совокупность сведений  о типичных реальных последствиях  той или иной группы преступлений, 6) обобщенные данные о связях  преступлений между собой, 7) обобщенные  сведения о способах сокрытия  преступлений, 8) обобщенные данные  криминалистических особенностях  соучастия в преступлении, 9) обобщенные  данные о наиболее распространенных  мотивах и целях преступления, 10) совокупность сведений о типичных  обстоятельствах, способствующих  совершению данной группы преступлений.

Элементы криминалистической характеристики различных видов  преступлений находятся между собой  в различных соотношениях: в одних  характеристиках некоторые элементы преобладают, имеют большое криминалистическое значение, в других - они его утрачивают².

Относительно криминалистической характеристики мошенничества особенно важными элементами являются: типичные криминальные ситуации, сведения о  предмете преступного посягательства, совокупность данных, характеризующих  способ его совершения, сведения о  личности преступника.

 Для создания криминалистической  характеристики мошенничества целесообразно  использовать так называемый "широкий"  подход, который позволяет максимально  учитывать многочисленные варианты  данного вида преступления³.

Криминалистическая характеристика мошенничества представляет собой  структурированную особым образом  в результате научного криминалистического  анализа систему сведений о хищениях чужого имущества или приобретениях  прав на чужое имущество, совершенных  путем обмана либо злоупотребления  доверием, предназначенную для оптимизации  раскрытия, расследования и предупреждения преступлений данного вида. При подготовке, совершении и сокрытии мошенничества  обстановка преступления является определяющим фактором. Причем для некоторых разновидностей мошенничества имеют значение не только такие составляющие данного  элемента криминалистической характеристики, как время и место, но и социально-политические и социально-экономические условия, существующие на данный момент времени  в РФ, в том или ином регионе. Содержательную сторону криминалистической характеристики мошенничества составляет криминалистически значимая информация об обстановке, предмете, способах подготовки, совершения и сокрытия хищения или  приобретения прав на чужое имущество  путем обмана или злоупотребления  доверием, способах противодействия  расследованию, поведенческих характеристиках мошенника и пострадавших лиц, а также обстоятельствах, способствовавших мошенничеству⁴.

Предлагаемые некоторыми авторами (Р.Р. Гарифуллин, Н.И. Порубов и др.) классификации способов мошенничества  нередко не имеют под собой  единого основания. Учитывая, что  мошенничество в большинстве  случаев предполагает личное общение  между преступником и пострадавшим, в качестве основания для классификации  способов и типичных следов мошенничества  целесообразно использовать модель коммуникации: источник сообщения - сообщение - получатель сообщения. Классификаций  способов мошенничеств по указанному основанию позволяет выделить два  так называемых "полюса" мошенничества (крайние точки) - "уличное" и "офисное", между которыми можно разместить все многообразие иных способов данного  преступления.

Проведенное изучение показало, что предметом мошенничества в 69% случаев являлись только деньги, в 25% - только материальные ценности, в 6% предметом мошенничества были одновременно и деньги и материальные ценности.

Способы и предмет мошенничества  нередко отражают наиболее типичные качества личности мошенника и его  жертвы. Анализ материалов уголовных  дел позволил выделить наиболее характерные  черты личности современных мошенников, в том числе и те, которые  позволяют им успешно реализовать  свои криминальные посягательства. Наиболее распространенным типом личности мошенника  в настоящее время является лицо мужского пола (72%), имеющее гражданство  РФ (95%), в возрасте 20 - 45 лет (90%), как  правило, проживающее в том же населенном пункте, где и совершает  преступление (74%), окончившее среднее (среднеспециальное, среднетехническое) учебное заведение (63%), ранее не судимое (66%), обладающее высокой коммуникабельностью, изворотливостью, находчивостью, цинизмом. Для него свойственно умение входить в доверие и оказывать воздействие на поведение собеседника в различных ситуациях, оперативно использовать с выгодой для себя новые условия и обстоятельства окружающей действительности, выявлять и использовать за короткий промежуток времени слабые и сильные стороны личности потенциального потерпевшего.

Изучение личности мошенника позволяет  точнее определять наиболее перспективные  направления расследования преступлений данного вида, оптимизировать процесс  выдвижения и проверки следственных версий, обеспечить эффективное прогнозирование  поведения мошенников при производстве следственных действий и оперативно-розыскных  мероприятий.

Мошенничества, по нашим данным, совершаются  в одиночку в 76% случаев, 24% - приходится на мошенничества совершенные в  группе, из которых - 63% мошенничеств было совершено группой из двух человек, 21% - из трех, 9% - из четырех, 7% - из пяти и  более человек. Причем в 30% случаев  в состав группы входили так называемые неустановленные следствием лица, дела, в отношении которых были выделены в отдельное производство⁵.

По нашему мнению, оптимальным можно  считать выделение в структуре  расследования уголовных дел  о мошенничестве следующих этапов: а) проверка первичных материалов о  мошенничестве; б) начальный этап расследования; в) производство дальнейшего расследования; г) заключительный этап. Началом первого  этапа является поступление в  правоохранительные органы информации о признаках мошенничества, характер которой указывает на необходимость  производства проверочных действий. Оконченным данный этап можно считать  в том случае, когда будут установлены  факты подтверждающие полученную ранее  информацию настолько, что можно  говорить о выявленных признаках  мошенничества с большей или меньшей долей вероятности, но достаточной для того, чтобы возбудить уголовное дело, либо когда первичная информация не найдет подтверждения. Задачи данного этапа в самом общем виде могут быть обозначены как проверка поводов и оснований к возбуждению уголовного дела о мошенничестве. Ресурс времени на этапе проверки первичных материалов о мошенничестве у субъекта расследования ограничен тремя днями, а в исключительных случаях он может быть увеличен до десяти суток⁶.

Отправной точкой начального этапа  расследования является факт возбуждения  уголовного дела. Его можно считать  завершенным после того, как субъектом  достигнут определенный результат: во-первых, установлено лицо, подозреваемое  в совершении преступления, во-вторых, собраны материалы достаточные  для привлечения данного лица в качестве обвиняемого в мошенничестве. В случае если ресурсы субъекта расследования  истощаются до такой степени, что  возникает необходимость, в приостановлении  производства по делу, то течение начального этапа прерывается⁷.

Начальным моментом дальнейшего этапа  необходимо считать процессуальное решение субъекта расследования  о привлечение лица в качестве обвиняемого в совершении хищения  путем обмана или злоупотребления  доверием. Окончанием данного этапа  является ознакомление обвиняемого  со всеми материалами уголовного дела. Заключительный этап может возникнуть в случае дачи прокурором указаний о проведении тех или иных следственных действий и оперативно-розыскных  мероприятий, удовлетворения ходатайств обвиняемого и его защитника  о дополнении предварительного следствия, а окончанием - направление дела с обвинительным заключением прокурору. Действия субъекта расследования на заключительном этапе напрямую связаны с необходимостью восполнить выявленную неполноту предварительного следствия.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Расследование преступлений совершенных путем мошенничества

 

Основанием для возбуждения  уголовных дел о мошенничестве  являются данные, содержащиеся в сообщениях учреждений, предприятий, организаций  и должностных лиц, а также  в результате непосредственного  обнаружения органами криминальной милиции признаков хищения. Эти  данные обычно указывают на факт завладения материальными ценностями или денежными  средствами путем обмана.

Способ совершения таких деяний преступники обычно выбирают с учетом предмета преступного посягательства (имущество, право на чужое имущество, ценные бумаги, деньги и т.д.) и сложившейся  обстановки. При этом способ всегда связан с обманом в активной или  пассивной форме собственника или  лица, в ведении либо под охраной  которого находится имущество и  деньги. В результате обманных действий мошенника потерпевший как бы сам, добровольно передает ему имущество.

Обман при мошенничестве может  проявляться в различных формах; в виде различных действий (активного  использования фальсифицированного  предмета сделки, поддельных документов на получение имущества и денег, внесение искажений в программу  ЭВМ, применение иных мошеннических  приемов и др.). При этом словесная  форма обычно сочетается с применением  различных мошеннических действий. Чаще всего обман совершается  с использованием различных материальных средств (обычно подложных документов).

Наиболее распространенными в  настоящее время способами хищений  чужого имущества путем мошенничества  являются следующие деяния, позволяющие  обманным образом завладеть разного  рода материальными и иными ценностями: а) с помощью обманных операций с  различными ценными бумагами (чаще акциями, векселями, приватизационными  бумагами и др.), кредитными карточками, фальшивыми банковскими авизо*; б) посредством  обманных операций при получении  аванса (предоплаты под предлогом предоставления товаров или услуг и др.); в) путем создания всевозможных фиктивных инвестиционных фондов, в том числе и всевозможных «финансовых пирамид»; г) путем получения материальных ценностей на базах, складах и других объектах, а также пенсий, пособий и других периодических выплат в соответствующих органах по подложным документам; д) путем заведомо ложных обещаний об оказании какой-либо помощи (приобретении чего-либо, поступлении куда-либо) и др.

Большинство способов мошенничества (особенно с деньгами) являются полноструктурными, включающими в себя тщательную подготовку, совершение и меры по сокрытию следов преступления⁸. Например, на стадии подготовки мошенники добывают бланки необходимых документов; знакомятся с системой деятельности соответствующих организаций, фирм, банков, с документооборотом в них; иногда ищут пособников в этих организациях, организуют тщательно продуманную рекламу; разрабатывают приемы самой мошеннической акции. Само совершение складывается из непосредственных обманных приемов передачи подделок, получения по ним имущества или денег. Меры по сокрытию мошенничества обычно связаны с быстрым исчезновением мошенников с похищенным имуществом (с места криминальной деятельности; быстрой реализацией похищенного; составлением новых подложных документов, оправдывающих движение похищенного (подложных договоров, контрактов, актов сдачи-приемки, доверенностей и др.); быстрая ликвидация фиктивных коммерческих и банковских структур и т.д.

В начале расследования обычно возникают  следующие типовые следственные ситуации:

– мошенническое завладение имуществом (всех его видов) осуществлено с помощью  поддельных документов (банковских, ценных бумаг, накладных, паспортов и др.) или различного рода вещевых или  денежных «кукл», фальшивых драгоценностей и иных врученных мошенником изделий. В первичных материалах имеются использованные мошенником документы и предметы, а также значительные сведения о его внешнем облике и манере поведения. С момента обнаружения факта мошенничества прошло от нескольких часов до нескольких дней;

– обстановка в основном та же, что  и в первой ситуации, но информация о личности мошенника и манере его поведения крайне незначительна  или вообще отсутствует (например, при  махинациях с кредитовыми авизо, посланными по телетайпу и т.д.);

– мошенник задержан на месте происшествия в момент совершения преступления или  же сразу после совершения мошенничества. В первичных материалах имеются  использованные им документы, «куклы», фальшивые поделки и другие средства преступления;

– изъято похищенное имущество.

В результате анализа информационной основы двух первых ситуаций чаще всего  возникает необходимость выдвижения и проверки общих версий о действительности факта мошенничества при тех  обстоятельствах, которые явствуют из первичных данных. Частные версии обычно бывают связаны с необходимостью установления всех особенностей способа  мошенничества, личности преступника, места его нахождения, возможности  совершения им ранее нераскрытых  хищений, возможных его связей с  работниками тех организаций, из которых похищалось имущество, мест нахождения похищенного имущества, размера причиненного ущерба⁹.

В третьей ситуации версии в основном выдвигаются с целью установления личности мошенника, выявления его  преступного прошлого и его возможной  связи с ранее нераскрытыми аналогичными хищениями. Во всех ситуациях выдвигается  версия о том, не является ли мошенник членом какой-либо ОПГ.

Для первой и второй следственных ситуаций характерен следующий набор первоначальных следственных и иных действий: допрос лиц, в чьем распоряжении находилось полученное мошенником чужое имущество; выемка и осмотр документов и предметов, использованных преступником; осмотр места происшествия (главным образом при расследовании по горячим следам); составление композиционного портрета или фоторобота мошенника; обращение к данным информационных центров МВД (особенно следующих учетов: дактилоскопического, по признакам внешности и по способу совершения преступления). Во второй ситуации больший упор делается на использование данных информационных центров МВД и помощи оперативно-розыскных органов.

Для третьей ситуации комплекс первоначальных следственных и иных действий обычно складывается из личного обыска задержанного, его допроса, обыска по месту жительства, осмотра изъятых у него документов и предметов, использованных им для  совершения преступления, допроса свидетелей и потерпевших.

План расследования хищений  путем мошенничества на первоначальном и последующем этапах их расследования  должен обеспечить решение в основном тех же задач, что и при хищениях путем присвоения и растраты. Только чаще стержнем такого плана расследования  будут не эпизоды мошеннической  преступной деятельности, а поисково-розыскные  аспекты расследования (розыск мошенника, похищенного имущества и др.). Соответственно особое внимание в таком  плане должно быть уделено взаимодействию следователя с оперативно-розыскными органами¹⁰.

Содержание типовых следственных ситуаций на последующем этапе расследования  обычно обусловливается степенью раскрытия  такого хищения (разыскан и задержан ли мошенник, вся ли его преступная деятельность установлена, доказана ли виновность лица, совершившего мошенничество, нет ли дополнительной информации о  совершении подозреваемым (обвиняемым) других преступлений и т.д.), а также  характером позиции обвиняемого по отношению к собранным доказательствам его виновности.

Допрос свидетелей и потерпевших. На первоначальном этапе в качестве свидетелей допрашиваются лица, в  чьем распоряжении находилось имущество, незаконно полученное мошенником, и  другие лица, видевшие или контактировавшие с мошенником до или в момент совершения преступления. При посягательстве мошенника  на личное имущество, прежде всего, допрашивается  потерпевший. В ходе их допроса детально выясняются все обстоятельства совершения преступления, признаки внешности мошенника. На последующей стадии в качество свидетелей допрашиваются все другие лица, которые не были допрошены  ранее, но видели, слышали что-то, относящееся  к расследуемому преступлению, знакомы  с мошенником.

Выемке обычно подлежат документы, отражающие получение и движение полученных мошенническим путем  имущества и денег (договоры; акты сдачи-приемки каких-либо объектов, предметов; накладные; кредитовые авизо; документы, подтверждающие те или иные факты; документы на создание фирмы, банка, страховой компании и др.). Например, при расследовании мошенничества  путем создания фиктивных инвестиционных фирм при выемке, как правило, изымаются  следующие документы: учредительные; документы, дающие право заниматься предпринимательской деятельностью; документы с отчетными данными  о финансово-хозяйственной деятельности и платежеспособности; документы  об уплате налогов и обязательных платежах; о составе работающих и  др.

Следственный осмотр. Предметом  осмотра по таким делам являются документы и предметы, использованные мошенником при совершении преступления, документы, изъятые из фиктивных  фирм, а также место происшествия (если есть надежда выявить какие-либо следы).

При осмотре документов (фальшивых  накладных, путевых листов, кредитовых авизо, чековых документов, накладных  и др.) вещевых и денежных «кукл» можно получить представление не только о способе подделки документов, изготовления всевозможных «кукл», но и возможных путях получения бланков документов строгой отчетности, почерке заполнившего и подписавшего документ, типе пишущей машинки, на которой был напечатан его текст, а также обнаружить и выявить следы пальцев рук мошенника¹¹. Изучается содержание изъятых документов; анализируются и рекламные материалы фиктивных фирм.

Под местом происшествия по делам  о мошенничестве обычно понимаются места, организации, учреждения, где  мошенник оформлял получение имущества  по поддельным документам, получал  и погружал похищенное имущество  на автомашину, а также место «самочинного обыска». На этих местах при тщательном осмотре могут быть обнаружены следы  пальцев рук, обуви мошенника, брошенные  им окурки и другие предметы.

Задержание мошенника необходимо провести таким образом, чтобы он не смог незаметно выбросить те или  иные предметы и документы, могущие  быть вещественными доказательствами, или отказаться от них. При групповом  мошенничестве необходимо организовать задержание всех членов группы одновременно и изолировать друг от друга. Сразу  же после задержания проводится личный обыск задержанных, а затем обыск  по месту их жительства, а иногда и по месту работы и их допрос. При допросе подозреваемого далеко не всегда можно использовать эффекты  внезапности, даже при задержании с  поличным, ибо мошенники, как правило  опытны и изворотливы и часто  располагают целым набором легенд. Поэтому проводить его следует  с более тщательной подготовкой  и использованием существенных фактических  данных.

При предъявлении личности и вещей  для опознания следует учитывать, что мошенники перед совершением  преступления порой изменяют свой внешний  вид (используют грим, парики, накладные  усы и бороду, меняют прическу, одежду и др.). Поэтому при предъявлении их для опознания опознающему необходимо дать возможность спокойно и особенно внимательно ознакомиться с внешностью предъявляемых ему лиц. Предъявляться на опознание могут и отдельные вещи, предметы (особенно по делам о хищениях личного имущества), которые могли принадлежать потерпевшему.

Назначение и проведение экспертиз, прежде всего связано с необходимостью исследования поддельных документов и  иных предметов, использованных мошенником для хищения. В этих целях назначаются  почерковедческие, технико-криминалистические экспертизы документов (для установления лица, заполнившего текст документа  и его подписавшего, способа изготовления документа, типа использования машинописных и полиграфических средств и  т.д.), а также различные технические  и физико-химические и иные экспертизы с целью исследования фальшивых  ценностей.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. Особенности тактики следственных действий по уголовным делам о мошенничестве

 

Осмотр. Объектом осмотра  по уголовным делам о мошенничестве  могут быть различные предметы и  документы, использованные при подготовке и совершении мошенничества, а также  место происшествия.

Местом происшествия, как  правило, являются: место, где произошла  передача денег, ценностей; место купли-продажи  с использованием денежной или вещевой  куклы, заменой дорогостоящих изделий  менее ценными; место шулерских  действий при игре в карты, «наперсток»; место фиктивного обыска, проводимого  под видом работников правоохранительных органов; место получения денег, товаров по подложным документам; место погрузки незаконно полученного  товара на транспортное средство.

После поступления заявления  об имевшем место факте мошенничества  осмотр места происшествия необходимо проводить как можно быстрее.

При осмотре мест передачи денег, ценностей, денежной или вещевой  «куклы», мест осуществления обманных действий при игре в карты или  «наперсток» и др. необходимо принимать  меры к обнаружению следов рук, ног, следе» транспортных средств. На месте  происшествия могут остаться следы  зубов на продуктах, окурки, предметы, оброненные преступником документы¹².

При осмотре документов — вещественных доказательств может  быть получена информация о способе  их полной или частичной подделки, типе пишущей машинки или множительной техники.

Осмотру подлежат иные документы, отражающие получение  и движение полученных мошенническим  путем денег (договоры, акты сдачи-приемки каких-либо объектов, накладные, кредитовые авизо, учредительные документы на создание фирмы, банка, страховой компании).

В случае мошенничества, связанного с манипуляциями с пластиковыми расчетными карточками, подлежат осмотру  технические средства и материалы, использованные при их подделке. В  случае использования в мошеннических  целях персональных компьютеров  также производится их осмотр. В  целях наибольшей результативности для участия в осмотре необходимо приглашать специалистов-криминалистов, а в случае использования при  мошенничестве кредитных пластиковых  карточек и персональных компьютеров  — специалистов в области компьютерных технологий.

Допрос потерпевшего и  свидетелей. При допросе потерпевшего необходимо прежде всего получить информацию о личности мошенника, для чего устанавливают  следующие обстоятельства:

1. знаком ли потерпевший с мошенником, как состоялось знакомство, кто при этом присутствовал (знакомил);
2. как представился мошенник, показывал ли он какие-либо документы;
3. каковы приметы внешнего облика (особые и броские приметы), приметы одежды, головного убора; какие вещи (портфель, сумку, часы и т.п.) преступник имел при себе;
3. если потерпевший был знаком с мошенником, необходимо выяснить, чем он занимался, образ жизни, связи;
4. где, когда, каким способом было совершено преступление; если мошенничество совершено в соучастии, как были распределены роли между соучастниками, что делал каждый из них, как общались, о чем разговаривали;
5. какими транспортными средствами пользовался преступник, каков их государственный номер (если общественный транспорт — вид, номер маршрута) и т.п.;
6. каковы характер и размер вреда, причиненного потерпевшему;
7. вид, состояние упаковки, в которой находились переданный преступнику предмет (вещь), деньги;
8. когда, где потерпевший узнал о том, что его обманули, кому об этом сообщил и пр.