Бизнес- план ЗАО «Ника»

Министерство образования  и науки  Российской Федерации Высшее учебное заведение Уральский Финансово  – Юридический институт                           Контрольная работа   по дисциплине «Бизнес- план» на тему «Бизнес- план ЗАО «Ника».                                                                            Исполнитель: студентка 5 курса гр. ФК -  2804 Морозова И.В.                                             Научный руководитель:                               Екатеринбург 2009г.

Содержание

1. Резюме                                                                        3              
2. Описание предприятия и отросли                          5                                                           

3. Характеристика товара                                           5   

4. Исследование и анализ рынка сбыта                      6                    
5. Анализ конкуренции                                                8            

 

6. План маркетинга                                                       11                
7. План производства                                                    11
8. Организационный план                                              12         
9. Финансовый план                                                      18
10. Оценка возможных рисков                                      19                   

Список  литературы    20

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.Резюме

(цель  предпринимательского проекта)

В настоящее  время всё больше внимание уделяется благоустройству жизни человека.

Настоящая предпринимательская  идея заключается в изготовлении на арендуемой части производственного цеха и распространении шумоизоляционных панелей на российском рынке. Компания берёт на себя разработку таких панелей, их изготовление, организацию продаж, установку и послепродажное обслуживание. При этом мы будем напрямую сотрудничать с заводом, который является производителем основных материалов, составляющих шумоизоляционные панели.

В связи с  расширением индивидуального жилищного строительства коттеджного типа, а также муниципального строительства по всей территории Российской Федерации устойчивый сбыт предлагаемой потребителям продукции прогнозируется с большой уверенностью.

 

 

 

 

Визитная карточка предприятия

Название предприятия: ЗАО «Ника».

Адрес: г. Сысерть, ул.Герцена, 48.

Телефон :7-20-47

Дата создания фирмы: 18.05.2008г.

Где и кем зарегистрирована фирма: фирма зарегистрирована в Регистрационной палате Мэрии г.Сысерти № 27519; Плотниковой О.Н.

Основной банк фирмы: АО «СКБ-банк».

Руководитель фирмы: генеральный директор Морозов А.В.

 

 

 

Инвестиционная заявка

1. Характеристика направления использования инвестиций, 
а) Характер инвестиционной деятельности:

- расширение  действующего предприятия.

2. Основные задачи, решаемые при помощи инвестиций:

- увеличение объема продаж.

4. Объем инвестиций, требуемый для осуществления проекта:

- общий объем необходимых инвестиционных средств составляет 1600000 тыс.

руб.

Средства  необходимы для:

1. проведения начальной рекламной компании (60 тыс. руб.).

-объем  собственных инвестиционных средств  в проект составляет 1000000 руб. -объем требуемых инвестиций (кредит) – 6000000руб.

5. Планируемый источник инвестиционного поступления: АО «СКБ-банк»; кредит 6000000тыс. руб. под 42% годовых сроком на один год (взятие кредита 1.07.2009г.; возвращение кредита - 1.07.2010г.).
6. Наличие возможных гарантий инвесторам для возмещения затрат в случае нарушения инвестиционного проекта:

- залог имущества (ипотека);

Условия возмещения затрат,

• а) возврат инвестиций и процентов по ним в денежной форме:

• дата начала выплат: 1.07.2010г.

• размер выплат: фиксированный

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.Описание предприятия и отрасли

 

В 2005г. в г.Сысерть  был создан строительный кооператив «Орнамент». За три года существования  им было построено 150 садовых домиков  и оборудовано более 10 детских  площадок в Сысертском районе. В 2008 г. кооператив был преобразован в ЗАО «Ника». Компания имеет определённый регион действий: строительство домов ведётся преимущественно в Сысертском районе, однако накопленный строительный потенциал позволяет возводить объекты на территории всей Свердловской области. Также с 2008г. ЗАО «Ника» начало производство шумоизоляционных панелей «Уют» и строительство домов с помощью этого новейшего материала.

Рынок шумоизоляционных материалов не является полностью освоенным  для нашей страны, зато наличие теплоизоляционных материалов давно перестало быть для нас новинкой

Первоначально, единственным тепло - и шумоизолятором являлась стекловата, но ещё десять лет назад проблема шумоизоляции не была столь актуальной, поэтому на первое место ставили теплоизолирующие качества товара. Сфера применения стекловаты - межстеновое утепление домов только дачного типа, при этом все строители выделяли очень существенный недостаток стекловаты - она вся состоит из мелких стеклянных волосков, которые сыпется с неё, попадая на кожу, в дыхательные пути и вызывая боль, зуд и жжение.

Следующим этапом было введение на рынок минералваты. В отличие от стекловаты производители снизили содержание стекловещества, при этом спрессовав минералвату в определённые утепляющие плиты прямоугольной формы. Но сфера применения осталась та же.

Сегодняшний рынок  отличается большим разнообразием представленных тепло- и шумоизоляторов. Можно выделить следующие виды:

минеральные плиты, пенопласт, пенополиэтилен, пластиковые  стеновые панели гипсокартон и представляемые нашей компанией шумоизоляционные панели «УЮТ»

 

3.Характеристика  товара

В современном  строительстве наряду с применением новых материалов по отделке домов и квартир, новой сантехники требуются необходимые бытовые мелочи, которые помогут чувствовать себя более уютно и комфортабельно в своём доме или офисе. Для любого человека очень важно сконцентрироваться на своей работе или спокойно отдохнуть, а значит вас не должны раздражать посторонние звуки, которые могут доносится из прилежащих помещений.

Поэтому компания предлагает воспользоваться шумоизоляционными панелями. следует отметить, что предлагаемые панели обладают двумя основными функциями:

• они могут быть использованы в качестве утеплителя;
• они являются прекрасным шумоизолятором.

Предлагаемые  шумоизоляционные плиты сделаны из цемента, керамзитной крошки и древесной стружки по специальной технологии, с помощью которой можно добиться повышенной плотности этого материала. На стадии экспериментальной разработки опытным путём было доказано, что сочетание этих компонентов даёт высокие результаты. Такие плиты отличаются отличной водонепроницаемостью, высоким процентом шумоизоляции (до 84%), повышенной степенью пожаробезопасности. В результате помещение полностью защищено от проникновения посторонних звуков. Известно, что до недавнего времени в качестве теплосохраняющего материала в домах использовали широкий слой утеплителя, но предлагаемые нами плиты обладают высокой степенью теплоизоляции. Помимо этого, следует отметить ещё одно важное достоинство панелей, на фоне высоких показателей прочности нашей продукции (ведь одним из составляющих материалов является цемент), она имеет относительно небольшой вес. Это достигается благодаря добавлению керамзитной крошки.

 

4. Исследование  и анализ рынков сбыта

 

География рынка сбыта

ЗАО «Ника» производит шумоизоляционные плиты, которую она реализует через магазины распространители, находящийся по адресу ул. Комунны д. 35. В этом магазине покупатель может преобрести товар как оптом так и розницу Покупатель может заказать доставку и установку плит. Реклама продукции представлена в бесплатных газетах: «Сысертская неделя», «Маяк» и др., а также в журнале «Евро ремонт и отделка».

Фирма предполагает открыть новый собственный  магазин- Это решение обосновано тем, что в собственном магазине- продукция будет продаваться без торговой наценки (в среднем на 10% дешевле, чем у конкурентов) в дальнейшем рассматривается так- же продажа и  изготовление других стройтельных изделии. Решение также обосновано тем, что строится большое количество новых домов, коттеджей. В связи с этим можно рассматривать как потенциальных клиентов фирмы.

Выбор места объясняется тем, что цех  по изготовлению находится в черте  города но на окраине что, позволяет  проезд и подъезд для грузовых машин.

Анализ основных рынков сбыта

Предлагаемые  шумоизоляционные панели "УЮТ" являются очень удобным, практичным и доступным товаром. Поэтому рынок сбыта его очень широк. Основными направлениями применения его могут стать:

1) Новое строительство.

Жильё подобного  типа покупается ,как правило, для себя и один раз в жизни. Решение о покупке или начале строительства принимается после тщательного обдумывания и советов с близкими людьми и специалистами.

Предлагаем  строительным кампаниям услуги по установке панелей ещё в принцессе строительства квартир, при этом все затраты полностью вносятся в себестоимость квартиры. Это довольно выгодно строительным кампаниям как для повышения уровня (категории) квартиры, так и для повышения имиджа самой фирмы.

Следует отметить, что вопрос о шумоизоляции очень актуален в сегодняшние дни в новостройках блочного типа, так как в таких домах очень высокая степень звукопроникания из-за щелей между бетонными панелями. Сегодняшняя ситуация на рынке недвижимости характеризуется увеличением количества фирм, занимающихся строительством квартир с евроотделкой. Поэтому потребитель, выплачивав такую большую сумму за 1 кв.м., хочет иметь помимо качественного внутреннего содержания квартиры, защиту от посторонних шумов. Суммируя всё это, естественно предложить, что многие строительные фирмы заинтересуются нашими шумоизоляционными панелями.

2) Использование панелей в реконструкции домов.

Во-первых, следует  упомянуть о уже рассмотренных  блочных домах, где возможна установка шумоизоляционных панелей.

Во-вторых, на фоне сегодняшней активной реконструкции старых домов бывшими коммунальными квартирами и превращение их в эксклюзивное жильё с очень дорогой ценой за 1 кв. м., обеспеченные люди, покупающие это жильё, могут обладать конфиденциальной информацией и поэтому, помимо просто шумоизоляции они могут предъявлять требования защиты от случайных подслушиваний.

Немаловажное  значение шумоизоляционные панели получат  при размещении офисов и представительств, баров и магазинов на первых этажах жилых зданий в престижных районах, там где жильцы предъявляют к ним повышенные требования тишины и, соответственно, требования шумоизоляции.

3) Строительство загородных домов.

Одним из современных  направлений в строительстве стало строительство коттеджей как ву черте города, так и по всей области. При этом шумоизоляционные панели могут быть использованы как в качестве утеплителя, так и в качестве шумоизоляционного средства. Очевидно те люди, которые собираются покупать большие загородные коттеджи, намерены использовать их как постоянное место жительства, поэтому их должно заинтересовать наше предложение утеплить и сделать более комфортабельным их дом.

 

 

 

 

5.Анализ конкуренции

Факторы конкурентоспособности

В целях более  детального рассмотрения выделим определяющие факторы конкурентоспособности для предлагаемого товара и товаров-конкурентов (таблицы 1,2)

Таблица 1.

Факторы конкурентоспособности

 

Факторы	Шумо-изоляц. панели "УЮГ	Стекло-вата	Минерал-вата	Минеральная плита	Пенно-пласт	Пластик. стеновые панели	Гипсе-карта
1. % шумоизоляции	до 84%	35%	42%	40%	до 69%	30%	27%
2. Теплоизоляц. св-ва	средний уровень	средний уровень	высокий уровень	средний уровень	высокий уровень	низкий уровень	Практиче-ски  не имеет
3. Проч-ность	очень прочные	не имеет	низкий уровень	средний уровень	средний уровень	достаточно высокая	низкий уровень
4. Водо-непроницсть	полная	Пропус-кает влагу	Пропус-кает влагу	Частич-ная	Достаточ-но высок.	полная	Пропускает влагу
5. Срок эксплуатации	до 30- 35 лет	15 лет	15 лет	20 лет	20 лет	25 лет	5-7 лет
6. Исключительность товара	товар-новинка					товар-новинка	товар-новинка
7. Наличие вредных для здоровья веществ	не содержит	мелкие стекл. волоски (очень вредн.)	мелкие стекл. волоски (очень вредн.)	не содержит	выделяет вредные  химич. вещества при нагреве	не содер-жит	не содер-жит
8. Уровень цены, руб. за 1 м2	33	10	10	20	30	35	16
9. Доп. слов, эксплуатации	не тре-буются	влажность не более 70%	влажность не более 85%	не требую-тся	температура не более 60%	не требую-тся	влажность не более 85%
10. Пожаро-безопасность	Пожаробе-зопасен	высоко- воспламе- няемость	высоко- воспламе- няемость	пожаробезопасен	Легковос-пламеняе-тся	средн. Воспламе-няемость	легко- воспламе-няется
11. Гарантии	до 15 лет	не выдаются	не выдаются	до 2 лет	2-3 года	до 10 лет	не выдаются

 

 

Для отражения  действительного положения того или иного материала на рынке выразим эти коэффициенты конкурентоспособности в процентном выражении.

Сначала определим  весомость рассматриваемых параметров: 
Параметры:                     Весомость    параметров:

                            (а)

1. Процент шумоизоляции                         0.20
2. Теплоизоляционные свойства                         0.15
3. Прочность                         0.11
4. Водопроницаемость                         0.10
5. Срок эксплуатации                          0.08
6. Исключительность товара                          0.04
7. Наличие вредных для здоровья веществ                   0.10

8. Уровень цены                         

9. Дополнительные условия для нормальной

эксплуатации                         0.04

10. Пожаробезопасность                         0.04
11. Гарантии                         0.04

Итого:                        1.00

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Таблица 2.

 Расчёт конкурентоспособности

 

Параметры	Шумо-изоляционные панели "Уют"		Стекловата		Минерал вата		Минеральная плита		Пенопласт		Пласти-ковые стеновые панели		Гипсо-картон
	Р	ар	Р	ар	Р	ар	Р	ар	Р	ар	Р	ар	Р	ар
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15
. Процент шумоизоляции	0.8	0.16	0.3	0.06	0.4	0.08	0.4	0.08	0.7	0.14	0.3	0.06	0.3	0.06
Теплоизоля-цион. св-ва	0.5	0.07	0.5	0.07	0.9	0.13	0.5	0.07	0.9	0.13	0.3	0.04	0.1	0.01
Прочность	0.9	0.10	0.1	0.01	0.3	0.5	0.05	0.5	0.05	0.05	0.8	0.09	0.3	0.03
Водонепро-ниц-сть	1	0.10	0.4	0.04	0.4	0.04	0.6	0.06	0.8	0.08	1	0.10	0.4	0.04
Срок эксплуа-тации	0.9	0.07	0.5	0.04	0.5	0.04	0.7	0.06	0.7	0.06	0.8	0.06	0.3	0.02
Исключит-ть товара	1	0.05	0.3	0.01	0.3	0.01	0.6	0.03	0.5	0.02	1	0.05	1	0.05
Наличие вредных  для здоровья веществ	1	0.10	0.1	0.01	0.3	0.03	1	0.10	0.5	0.05	1	0.10	1	0.10
Уровень цены	0.4	0.04	0.8	0.08	0.7	0.07	0.7	0.07	0.5	0.05	0.05	0.3	0.9	0.09
Доп. условия эксплуатации	1	0.03	0.4	0.01	0.5	0.01	1	0.03	0.6	0.02	1	0.03	0.5	0.01
Пожаро-безопасность	1	0.04	0.4	0.02	0.4	0.02	1	0.04	0.2	0.01	0.7	0.03	0.2	0.01
Гарантии	0.8	0.03	0.1	0.01	0.1	0.01	0.3	0.01	0.4	0.02	0.7	0.03	0.1	0.01
Итого (Сум. ар)		0.79  |		0.36		0.47		0.60		0.63		0.62 |		0.43

 

 

где р - ранжированное  значение параметра, ар - показатели конкурентоспособности (в процентах).

Как видно из обоих таблиц показатели конкурентоспособности  у предлагаемых панелей превышают  те же показатели конкурентов.

 

 

 

6.План маркетинга

 

Представляемые шумоизоляционные плиты являются товаром определённого профиля, поэтому неценовые мероприятия (реклама), нацеленные на повышение объёма продаж, должны иметь специфический характер и должны быть ориентированны на определённую группу потребителей. Поэтому наша реклама может быть представлена несколькими видами:

1. Реклама, ориентированная на людей (физических лиц), заинтересованный в реконструкции, модернизации своей квартиры. Поэтому реклама о нашем товаре и о его исключительности может быть помещена как в рекламных газетах, тали в газетах строительного профиля, а также показана по кабельному телевидении в престижных районах, тем самым может быть непосредственно доведена до потребителя.

Газета «Маяк»

Газета «Сысертская  неделя»

2. Реклама, ориентированная на компании, фирмы и предприятия (юридические лица), занимающиеся строительством. Она может быть помещена в специальные рекламные каталоги, которыми постоянно пользуются строительные компаний.

Эти меры являются необходимыми для стимулирования сбыта и повышении доходов предприятия на первом этапе. В дальнейшем, когда фирма будет достаточно известна среди специалистов и будет получать определённую чистую прибыль, к этим мерам можно добавить информационную поддержку на общественном телевидении.

 

 

7.План производства

 

Технология  производства

Для производства шумоизоляционных панелей "УЮТ" требуются такие материалы как цемент, керамзитная крошка и древесная стружка. Поэтому арендованное нежилое помещение завода "Керамзит" по адресу г. Сысерть ул. Герцена 48 мы намерены использовать в двух целях:

• в качестве цеха, где мы будем непосредственно производить наши панели;
• в качестве складского помещения, откуда возможно производить крупно - оптовые продажи.

Технология производства предлагаемых панелей не слишком сложна.            На первом этапе осуществляется перемешивание подготовленного заранее раствора из цемента, керамзитнои крошки и древесной стружки с водным раствором. Этот раствор доводим до однородной массы.

На втором этапе производства помещаем полученную однородную массу в специальные прямоугольные формы, которые могут быть нескольких размеров (они были указаны выше).

На третьем этапе производится прессование с помощью специальной технологии вибрации.

На заключительном этапе осуществляется сушка полученных панелей и подготовка их к товарному виду.

 

 

Предполагаемые  поставщики

В качестве основного  предполагаемого поставщика выступит Научно - производственное объединение "Керамзит". Этот завод будет поставлять керамзит и цемент. Для производства предлагаемых шумоизоляционных панелей "УЮТ" мы собираемся использовать не керамзит высокого качества, а некондиционный керамзит, то есть отходы, бой. Поэтому покупая у завода такой керамзит в крупно-оптовых партиях, мы надеемся получить значительные скидки.

Что касается древесной  стружки, также необходимой для  процесса производства панелей, то уже  заключён договор деревообрабатывающим заводом «Кедр» на поставки крупных партий древесных отходов, что позволит минимизировать затраты на древесную стружку.

Организационная схема управления производством

 

Генеральный директор
Главный бухгалтер			Секретарь

Бухгалтер кассир

Коммерческий директор

уборщица

Продавец  со склада

6 рабочих

2 водителя

 

Обязанности работников предприятия

1. Генеральный директор занимается кадрами (приём на работу, увольнение) ведёт переговоры и заключает договора с поставщиками, посредническими компаниями, с магазинами-распространителями, отвечает за поставки оборудования в случае его износа, технического старения, определяет направления рекламной кампании.
2. Главный бухгалтер ведёт всю финансовую деятельность фирмы (начисление и уплата налогов, распределение прибыли, составление балансов предприятий).
3. Бухгалтер-кассир отражает все денежные перемещения, рассчитывает и выдает заработную плату.
4. Коммерческий директор следит за каждым перемещением товара, выполняет заказы по отгрузки шумоизоляционных панелей, выполняет расчёты связанные с изменениями в технологии.
5. Секретарь принимает заказы, осуществляет связь с предприятиями-поставщиками и посредниками, отвечает по возможности на вопросы потребителей.
6. Продавец со склада осуществляет продажу шумоизоляционных панелей крупными оптовыми партиями со склада, в конце дня сдаёт деньги и чеки главному бухгалтеру.
7. Шесть рабочих: два рабочих являются грузчиками и помогают осуществлять продажу панелей со склада, а также погружать продукцию на транспорт для посредников или конечных потребителей; четыре рабочих непосредственно заняты в производстве шумоизоляционных панелей.
8. Два водителя осуществляют доставку панелей до магазинов-распространителей и обеспечивают доставку сырья от поставщика.

Уборщица следит за чистотой как на складе, так и  в цехе, а также в конце дня убирает полностью помещение

Первоначальный  кредит

Для осуществления проекта необходимо 6000000,0 рублей. Источником получения этих средств будет коммерческий банк "СКБ-банк", в котором находится наш расчётный счёт. Он предоставит нам кредит в размере 6000000 рублей под 42% годовых с погашением в течении года (равными долями ежемесячно). В качестве поручителя выступит Научно-производственное объединение "Керамзит", который является одним из соучредителей ЗАО.

 

 

 

 

 

Таблица 3.

Схема возврата кредита

 

Кредит (тыс. руб.)	3,5% (ежемесячно)	Погашение кредита	Итого	Месяцы
6000000	210000	500000	710000	1
5500000	192500	500000	692500	2
5000000	175000	500000	675000	3
4500000	157500	500000	657500	4
4000000	140000	500000	640000	5
3500000	122500	500000	622500	6
3000000	105000	500000	605000	7
2500000	87500	500000	587500	8
2000000	70000	500000	570000	9
1500000	52500	500000	552500	10
1000000	35000	500000	535000	11
500000	17500	500000	517500	12
Всего:		6000000	7365000