1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией
Федеральное агентство по образованию
Юргинский технологический институт
Томского политехнического университета
Государственного
образовательного учреждения высшего
профессионального образования
Факультет экономики и менеджмента
Кафедра информационных систем
Прикладная информатика
(в экономике)
КУРСОВАЯ РАБОТА
<1С:Предприятие 8.0 Управление
страховой компанией>
Выполнил студент гр. ___
Руководитель
курсовой работы
Юрга 2008
Реферат
Курсовая работа содержит 24 с., 3 источника, 1 рисунок, 1 таблица.
Ключевые слова: автоматизация, программный продукт, функциональные модули, конфигурация.
Цель работы: автоматизация управления бизнесом страховой компании, усовершенствование контроля финансовых средств компании, ведение общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством.
Задачами работы являются: практическое применение программы, заинтересовать пользователя программой.
Результатом выполнения данной курсовой работы является установка программы «1С: Предприятие 8.0 Управление страховой компанией», которая выполняет функции комплексная автоматизация деятельности страховой компании и автоматизирование работы всех подразделений компании в единой информационной базе.
Курсовая
работа выполнена в выполнена
в текстовом редакторе Мicrosoft
Word 2003.
Содержание
Введение 5
Глава 1. Выбор
и обоснование отраслевого
1.1 Цель проекта автоматизации 6
1.2 Описание существующих решений
1.3 Обоснование выбора решения 9
Глава 2. Описание выбранного отраслевого решения 10
2.1 Описание отраслевого решения
2.2 Функциональные возможности 13
2.3 Особенности функционирования и порядок
распространения 15
2.4 Поддержка пользователей 17
Глава 3. Возможность внедрения отраслевого решения на практике 18
3.1
Выбор и описание объекта
3.2
Предварительная работа по
3.3 Этапы внедрения отраслевого решения 21
3.4
Анализ эффективности внедрения
Заключение 23
Список использованных
источников 24
Введение
Целью
данного курсового проекта
В ходе выполнения работы будут производиться процедуры автоматизации компании ООО «ЮргаСтрах», занимающейся страхованием жизни и здоровья людей, страхованием частной собственности и недвижимости.
Будет произведён выбор и
Достижение
поставленной цели будет производиться
при помощи внедрения программного продукта 1С:Предприятие 8.0 Управление
страховой компанией
и его дополнительных модулей. Проблема
неавтоматизированного управления компанией
в первую очередь приносит дополнительный
расход денежных средств организации
и затруднение принятия управленческого
решения.
Глава 1. Выбор и обоснование
- Цель проекта автоматизации
Целью проекта является автоматизация управления бизнесом страховой компании, усовершенствование контроля финансовых средств компании, ведение общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством. Будет производиться автоматизация компании ООО «ЮргаСтрах», занимающейся страхованием жизни и здоровья людей, страхованием частной собственности и недвижимости. На данный момент на компании основными программными продуктами являются стандартные программные средства офиса. Компании требуется установка нового, более современного программного продукта, с помощью которого удастся автоматизировать деятельность и увеличить прибыль компании.
В структуру компании входят: страховой отдел, юридический отдел, финансовый отдел, договорной отдел.
Основными клиентами компании являются жители города Юрга и Юргинского района.
Адрес
компании: г.Юрга, Пр.Победы 100.
1.2 Описание
существующих решений
Программой 1С:Предприятие 8.0, был предложен список решений:
- 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией
∙ Модуль «Ортикон: Финансовые вложение в страховых компаниях»;
∙ Модуль "Ортикон: Калькулятор тарифов";
∙ Модуль "Перенос данных из Континент: Страхование 7.7 в "1С:Управление страховой компанией 8";
∙ Модуль «Ортикон: Управление филиальной сетью»;
∙ Модуль «Ортикон: Администрирование ПРОФ».
- 1С:Страховая бухгалтерия;
- Мобильный страховой офис.
Программный продукт "1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией" предназначен для комплексной автоматизации (ERP-система) деятельности страховой компании и позволяет автоматизировать работу всех подразделений компании в единой информационной базе. В программу включены следующие подсистемы:
- Управление портфелем договоров страхования, сострахования;
- Модуль ОСАГО;
- Управление урегулированием убытков;
- Управление портфелем договоров перестрахования;
- Управление финансами;
- Проведение расчетов страховых технических резервов;
- Механизмы обмена данными и консолидация в единой распределенной базе данных.
Программный продукт "1С:Страховая бухгалтерия" предназначен для автоматизации ведения бухгалтерского и налогового учета в страховых организациях.
Основные функциональные возможности конфигурации:
-
Ввод договоров и
- Начисление премии по договору страхования (сострахования).
-
Составление и отражение в
учете акта комиссионного
- Возмещение убытков (выплаты, возвраты) страхователя.
-
Начисление договора
-
Возмещение доли
- Начисление страховых резервов.
Конфигурация включает в себя стандартный интерфейс и функционал программного продукта "1С:Бухгалтерия 8".
Программный продукт "Мобильный страховой офис" позволяет автоматизировать процесс выписки полисов страховыми агентами, а также автоматизировать точки продаж страховых организаций и брокеров.
Основные функциональные возможности программы:
-
Конструирование страховых
-
Ведение учета объектов
- Возможность ввода договоров и дополнительных соглашений по страхованию.
- Ведение учета оплат.
- Учет БСО.
- CRM для точки продаж.
-
Обмен данными.
1.3 Обоснование
выбора решения
"1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией" является наиболее полноценным продуктом необходимым для управления страховой компанией. К тому же помимо основной конфигурации могут быть установлены функциональные модули:
- Перестрахование;
- Технические резервы;
- ОСАГО.
Данные
модули позволяют автоматизировать
основные участки управление бизнесом
страховой компании, вести как регламентированный
учёт в соответствии с принятыми нормативами,
так и управленческий, в соответствии
с передовыми практиками управления и
организации страхового дела.
Глава 2. Описание выбранного
отраслевого решения
2.1
Описание отраслевого решения
Схема решения по комплексной автоматизации учета в страховой компании приведена на рисунке 1.
Рисунок 1 – Схема решения по комплексной автоматизации учета в страховой компании приведена
Программа
предназначена для комплексной
автоматизации (ERP-система) деятельности
страховой компании и позволяет
автоматизировать работу всех подразделений
компании в единой информационной базе.
В программу включены следующие подсистемы:
1. Управление портфелем договоров страхования, сострахования.
1.1. Управление списком объектов и рисков (неограниченное количество объектов и рисков по одному договору);
1.2. Настройка страхового продукта – набор типов объектов и рисков с возможностью указания дополнительных свойств для объектов;
1.3. Неограниченный список посредников по договору;
1.4. Построение
простых и сложных (периодических) графиков
платежей;
1.5. Ввод информации по сострахованию;
1.6. Учет бланков строгой отчетности. Возможность выдачи нескольких видов бланков по одному объекту и последующее изменение с полным сохранением истории по выданным номерам бланков;
1.7. Неограниченный список выгодоприобретателей;
1.8. Хранение истории изменений договора с помощью механизма дополнительных соглашений. Возможность пролонгации и досрочного прекращения договора;
1.9. Неограниченный список ответственных сотрудников и подразделений по договору.
2. Управление урегулированием убытков
2.1. Возможность
ввода извещения о страховом случае;
2.2. Заявление об убытках может быть урегулировано
несколькими актами. Одним актом может
быть урегулировано несколько заявлений;
2.3. Заявления могут корректироваться специальным
документом как в сторону повышения, так
и в сторону понижения суммы. Количество
таких корректировок не ограничено;
2.4. Для ОСАГО вводиться специальный документ ДТП, в котором указываются условия страхового случая. В дальнейшем по этому ДТП может быть заявлено несколько претензий;
2.5. Ведется контроль превышения страховой суммы или страхового лимита, если страховая сумма является агрегатной.
3. Управление портфелем договоров перестрахования
3.1. Разграничение учета факультативных, облигаторных, факультативно-облигаторных, облигаторно-факультативных и унифицированных договоров факультативного перестрахования;
3.2. Учет как квотного, экцедента сумм, экцедента убытка, экцедента убыточности, так и смешанных типов перестрахования (квотно-экцедентного, экцедентно-квотного и т.д.). Имеется возможность указания любого набора типов перестрахования в рамках одного договора (например, экцедент убытка + экцедент убыточности и т.д.);
3.3. Полноценный
учет условий договора перестрахования,
как для пропорционального, так и для непропорционального
(включая возможность учета неограниченного
количества видов страхования по одному
договору);
3.4. Неограниченный список посредников
по договору;
3.5. Построение простых и сложных (периодических)
графиков платежей;
3.6. Настройка взаиморасчетов по комиссионному
вознаграждению, тантьемам, депо-премии
с посредниками (периодичность бордеро
премий/убытков, настройка курсов валют
при автоматическом расчете бордеро);
3.7. Разные схемы наступления и окончания
ответственности (вход/выход из портфеля
премий/убытков, настройка взаиморасчетов
при досрочном прекращении договора перестрахования);
3.8. Автоматическое
формирование бордеро, исходя из условий
договоров перестрахования и на основе
данных прямого страхования/входящего
перестрахования;
3.9. Разделение в учете на входящий договор
перестрахования и на принятый договор
страхования;
3.10. Хранение истории изменений договора с помощью механизма дополнительных соглашений. Возможность пролонгации и досрочного прекращения договора;
3.11. Неограниченный
список ответственных сотрудников и подразделений
по договору.
2.2 Функциональные возможности
Функциональные возможности программного продукта 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией
1. Модуль ОСАГО
1.1. Возможность ввода всех необходимых реквизитов для расчета тарифов и формирования отчетности РСА и Минфина;
1.2. Расчет
премии в зависимости от реквизитов объекта
страхования;
1.3. Расчет бонус-малуса в зависимости от
количества страховых случаев;
1.4. Печатные формы (полис, заявление, приложение
№ 4);
1.5. Отчеты и выгрузки для РСА;
1.6. Неограниченное
количество полисов и спецзнаков по одному
договору;
1.7. Возможность пролонгации договора.
2. Управление финансами
2.1. Отражение операций страхования по бухгалтерскому, налоговому и управленческому учету;
2.2. Ведение расчетов с контрагентами как по кассе и банку, так и проведение взаимозачетов с ними;
2.3. Два
плана счетов: для бухгалтерского и налогового
учета страховой компании;
2.4. Разделение вариантов начисления премий
и комиссии для целей бухгалтерского и
налогового учета;
2.5. Детализация совершенных операций по управленческому учету для составления внутренней оперативной отчетности;
2.6. Распределение
косвенных затрат по видам страхования;
2.7. Автоматическое закрытие отчетного
периода;
5.8. Регламентная бухгалтерская и статистическая отчетность.
3. Проведение
расчетов страховых технических резервов
3.1. Расчет РНП, РЗУ, РПНУ, СР и резервов
по ОСАГО;
3.2. Возможность использования методики
расчета, определенной по законодательству
(Приказ 51Н), так и самостоятельной настройки
методики расчета;
3.3. Настройки расчета доли перестраховщика,
как для пропорционального, так и для непропорционального
перестрахования;
3.4. Структура расчета обеспечивает формирования всей регламентной отчетности (например, ГБО форма 8);
3.5. Оптимизация расчета больших объемов данных.
4. Механизмы
обмена данными и консолидация в единой
распределенной базе данных
4.1. Работа в режиме распределенной базы
данных с помощью механизмов встроенных
в платформу 1С Предприятие 8.0;
4.2. Неограниченная
иерархия подчиненности периферийных
баз (древовидная структура);
4.3. Многофирменный (многофилиальный) учет
в одной базе. Возможность получения отчетов
в разрезе фирм (филиалов);
4.4. Возможность обмена данными с любыми
программами в различных форматах (текстовый
файл, MS Ecxel, DBF, XML) а также напрямую с помощью
механизмов OLE Automation и COM технологии.
2.3 Особенности функционирования
и порядок распространения
Основная
поставка данного программного продукта
включает платформу "1С:Предприятие
8.0", конфигурацию "1С:Управление страховой
компанией", полный комплект документации,
лицензию на использование конфигурации
(ключ аппаратной защиты) и лицензию на
использование системы "1С:Предприятие
8.0" (ключ аппаратной защиты) на одном
рабочем месте. Для расширения количества
рабочих мест пользователи данного программного
продукта могут приобрести необходимое
количество дополнительных многопользовательских
лицензий на конфигурацию и платформу,
а также лицензию на использование сервера
"1С:Предприятия 8.0" В основную поставку
включена полугодовая подписка на диск
информационно-технологического сопровождения
(ИТС). Цены на программный продукт 1С:Предприятие
8. Управление страховой компанией приведены
в таблице 1.
Таблица
1 - Цены на программный продукт 1С:Предприятие
8. Управление
страховой компанией
Код | Наименование | Рекоменд. розничная цена, руб. | Дилер | Постоянный партнер | Дистрибьютор |
4601546025043 | 1С:Предприятие 8.
Управление страховой |
14400,00 | 7200,00 | 6480,00 | 5760,00 |
2900000051393 | 1С:Предприятие 8.
Управление страховой |
- | - | 4800,00 | 4260,00 |
4601546025005 | 1С:Управление страховой компанией, дополнительная лицензия на 1 рабочее место | 4500,00 | 2250,00 | 2040,00 | 1800,00 |
4601546025012 | 1С:Управление страховой
компанией, |
15600,00 | 7800,00 | 7020,00 | 6240,00 |
4601546025029 | 1С:Управление страховой компанией, многопользовательская лицензия на 10 рабочих мест | 30000,00 | 15000,00 | 13500,00 | 12000,00 |
4601546025036 | 1С:Управление страховой
компанией, |
57000,00 | 28500,00 | 25650,00 | 22800,00 |
Для
функционирования системы необходим компьютер
или несколько компьютеров с операционной
системой Windows, а также сетевое оборудование
и принтер.
2.4 Поддержка пользователей
Консультирование по горячей линии осуществляется компанией "ОРТИКОН" по телефону (095) 187-52-72, 187-5981 с 10.00 до 17.00, кроме суббот, воскресений и праздничных дней (по распорядку московских предприятий), по электронной почте по адресу [email protected] . Также пользователи системы 1С:Предприятие 8.0 имеют право на линию консультации предоставляемой по линии информационно-технологического сопровождения (ИТС).
Получение консультаций возможно только после регистрации программного продукта (для чего необходимо заполнить регистрационную анкету и выслать ее в фирму «1С»). Для корректной работы конфигурации, необходимо пройти так же процедуру регистрации, описанную в документации либо следуя указаниям программы при начале работы. При регистрации, пользователю будут выданы регистрационные номера в соответствие с приобретенными лицензиями. После получения регистрационных номеров пользователь активизирует работу всех приобретенных модулей конфигурации. Инструкция по регистрации конфигурации включена в дистрибутив. В комплект поставки вкладывается диск ИТС и купон на бесплатную подписку на ИТС сроком на 6 мес. Стоимость обслуживания за первые 6 месяцев включена в стоимость поставки. То есть в течение 6 месяцев после регистрации комплекта пользователь имеет право получать консультации по линии ИТС и у разработчика, а также обновления программы и конфигурации без дополнительной оплаты, а по истечении этого срока обслуживание по конфигурации платное.
Партнеры
могут получать новые релизы и
обновления в фирме "ОРТИКОН" или
в разделе технической
Глава 3. Возможность внедрения отраслевого
решения на практике
3.1
Выбор и описание объекта
У организации в наличие имеются 7 компьютеров с операционной системой Windows, объединенных корпоративной сетью, иметься выход в Internet.
В
текущей деятельности организации
используются стандартные офисные программ.
Ведение табличных и расчётных данных
осуществляются в Microsoft Excel, а текстовая
информация в Microsoft Word.
3.2 Предварительная работа по
внедрению
Распространение
и внедрение предлагаемого
- 1С: Предприятие в управлении
- 1С:Управление торговлей 8.2 (пользовательские режимы)
- 1. Теоретические аспекты оплаты труда работников организации
- 1. Теоретические основы развития мелкой моторики и взаимосвязи ее с речью
- 2006 жылғы ақша жүйесіндегі ерекшеліктері мен өзгерістер
- 2009 жылғы халық санағы
- 2012 жылдың бірінші жартыжылдығына шағын бизнесті дамыту туралы талдамалық баяндама
- 1С: Бухгалтерия 8.0
- "1С:Бухгалтерия 8" программа
- «1С: бухгалтерия» бағдарламасы туралы түсінік
- 1С Бухгалтерия жүйесіндегі шоттар
- 1С Бухгалтерия по учету дебиторской и кредиторской задолженности
- 1СКомплексная автоматизация 8
- 1С: Предприятие
