Инфляция и методы стабилизации денежного обращения

Негосударственное образовательное  учреждение

Профессионального образования 
 

Кузбасский  институт экономики  и права

Экономический факультет

Кафедра “финансы и кредит” 
 
 

Инфляция  и методы стабилизации денежного обращения

курсовая  работа

по  дисциплине “деньги, кредит, банки” 
 

Выполнила:

студентка гр. Ф – 71 
 

Проверила: 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Кемерово 1010

Содержание 

Введение ……………………………………………………………………3

1.Понятие инфляции, её причины, типы и виды…………………………5

1.1Понятие инфляции………………………………………………………12

1.2Причины инфляции  и её виды………………………………………….15

1.3 Типы инфляции  ………………………………………………………..15

2.Инфляция в  России…………………………………………. …………...18

3.Антиинфляционная политика…………………………………………..36

3.1Антиинфляционная политика в Российской Федерации на современном этапе………………………………………………………………………….46

Заключение………………………………………………………………….51

Список литературы………………………………………………………….53 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Введение

     Проблема  инфляции занимает важное место в  экономической науке, поскольку  её показатели и социально-экономические  последствия играют серьёзную роль в оценке экономической безопасности страны и всемирного хозяйства. Актуальность этого вопроса в современных условиях определяется необходимостью выяснения сущности, глубинных причин механизма развития инфляции, её особенностей и основных направлений антиинфляционной политики.

     Развитие  теории инфляции с учётом новых явлений  имеет важное значение для разработки антиинфляционного регулирования  и стратегии экономического роста. Несмотря на успехи, в развитии теории инфляции имеются нерешённые проблемы, различия в трактовке ряда вопросов. Обычно многие проблемы инфляции рассматриваются попутно при анализе экономики и различных сегментов рыночного хозяйства. Инфляция – сложнейшее и многоплановое социально-экономическое явление. Уже одно это обстоятельство должно предупреждать от односторонности и упрощенчества, в том числе от сугубо монетарной трактовки инфляции, опирающейся на примитивные постулаты количественной теории денег. Не вдаваясь во все тонкости проблемы, остановимся на нескольких принципиальных аспектах анализа инфляции. Прежде всего речь идёт о недопустимости изолированного, автономного рассмотрения инфляции вне широкого контекста социально-экономических процессов, связанных с ней. Опасность подобного рассмотрения состоит в попытках ¹сотворения своеобразного кумира из низких темпов инфляции, придания им целевой функции. Придание низким темпам инфляции целевой функции толкает к достижению этой цели любой ценой. Возникает некая абсолютная шкала : чем ниже темпы инфляции, тем лучше. Даже если при этом происходит “ухудшение” производства и обнищание населения. Анализ же проблемы в широком социально-экономическом контексте выдвигает вопрос о том, когда и при каких условиях низкие темпы являются добром, а когда – злом. Не надо уходить от такой постановки вопроса, если ради правды следует сказать, что подавление инфляции оплачено неоправданно дорогой ценой. Оно обернулось угнетением производства и его двукратным сокращением.

     Целью данной курсовой работы является не только выяснение сущности и причины возникновения инфляции, но ее многогранности, различных видов. Большое значение будет также придаваться характеристике основных теорий инфляции, а также методов и направлений антиинфляционной политики.

     Явление инфляции присуще в той или  иной степени любой экономике, как рыночной, так и переходной. Именно потому, что эта тема столь популярна в наши дни, мы остановились на ней как на предмете нашего исследования. Хотелось бы уяснить, что это за феномен; каковы его корни; насколько он опасен для экономики, и как с ним борется государство. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     1. Понятие инфляции, её причины, типы и виды.

     1.1Понятие  инфляции

     Прежде  чем говорить о многочисленных противоядиях, необходимо выяснить, что же это за яд, что за явление, с которым так усердно многие годы борются правительства.

     Обратимся к Большой советской энциклопедии: "Инфляция (от лат. inflatio - вздувание), переполнение каналов обращения  избыточными бумажными деньгами, вызывающее их обесценение.(...) В результате инфляции бумажные деньги обесцениваются по отношению к денежному товару - золоту, а также по отношению ко всей массе рядовых товаров и к иностранной валюте, сохраняющей прежнюю реальную ценность или обесценившейся в меньшей степени"².

     Словарь «Язык рынка» дает следующее определение: «Инфляция - процесс переполнения каналов денежного обращения, выраженный в обесценении денег, росте цен на товары и услуги и снижении реального жизненного уровня трудящихся»³.

     Словарь банковско-биржевой лексики определяет инфляцию как «чрезмерную экспансию  денежной массы, сопровождаемую ростом цен и сокращением спроса»⁴.

     «Инфляция - чрезмерное увеличение количества обращающихся в стране бумажных денег, вызывающее их обесценение»,- так описывает этот термин толкователь русского языка С.И. Ожогов.

     Традиционно инфляция определяется как переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, вызывающее обесценивание денежной единицы, и соответственно рост товарных цен. Однако, это определение нельзя считать полным. Инфляция, хоть и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства.

     Современной инфляции присущ ряд особенностей  если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас – повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший или меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас – хронический.

     Инфляция – это дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предложением, выражаемый в росте цен, не связанный с повышением качества товаров.⁵

     Сущность  инфляции в разных экономических школах

     В настоящий момент история экономики насчитывает довольно большое количество различных экономических учений, школ и течений: меркантилисты, физиократы, классики и неоклассики, марксистская экономия, институциональная и, магистральная экономики, чикагская школа и либерализм, гэлбрейтевское течение, сторонники теории "экономики предложения", радикальная экономика, вульгарная экономика и многие другие. Представители почти каждого из этих направлений разрабатывали или разрабатывают свои взгляды, зачастую совершенно противоположные, на глобальные экономические проблемы человечества. Существуют, конечно, и их теории относительно инфляции как одной из наиболее серьезных проблем, препятствующих полноценному экономическому развитию. Приведу некоторые из них.

     Так, в традиционной марксистской экономике инфляция понималась как нарушение в процессе общественного производства в докапиталистических формациях и в условиях капитализма, проявляющаяся в переполнении сферы обращения денежными знаками сверх реальных потребностей хозяйства и их обесценении. Инфляция, по марксистской школе, органически связана с особенностями воспроизводственного цикла, государственно-монополистическим регулированием хозяйственных процессов, милитаризацией экономики, безработицей и т.д. Порождается социально-экономическими противоречиями капиталистического производства, диспропорцией между реальным объемом общественного продукта и его стоимостным выражением. И используется господствующими эксплуататорскими классами для перераспределения национального дохода и национального богатства в свою пользу за счет снижения реальных доходов трудящихся. К непосредственным ее причинам марксистская школа относила объективно происходящие изменения в объеме и структуре общественного производства, политику монополий и империалистических государств, главным из которого считала дефицит бюджета.

     Монетаристы важнейшей и практически единственной причиной инфляционного процесса считают более быстрый рост национальной денежной массы по сравнению с ростом продукта. Следуя их теории, в долговременной перспективе деньги полностью нейтральны и эффект денежных импульсов (ускорения или замедления темпов роста денег) отражается лишь на динамике общего уровня цен, не оказывая ощутимого воздействия на объем производства, инвестиций, занятости рабочей силы и т.д. Однако в течение более кратких периодов (один экономический цикл) изменение денежной массы могут оказать некоторое влияние на состояние производства и занятости, но эффект будет недолгим: через определенное время темп роста реальных показателей производства вернется к исходному уровню.

     Тем самым отвергается кейнсианская идея о возможности постоянно поддерживать темпы экономического роста, жертвуя определенным повышением темпов инфляции. Важная роль в монетаристской модели принадлежит и инфляционным ожиданиям, которые формируются с учетом ошибок в прошлых предсказаниях цен.

       Следует отметить также и изменения трактовок сущности инфляции и связанных с ней процессов в результате накопления экономического опыта, возможность альтернативных подходов при изучении этой проблемы. Например, кейнсианская позиция, концентрирующаяся вокруг проблемы совокупных расходов, как главного фактора определяющего национальное производство и занятость, берет за основу кривую Филлипса (жесткая зависимость между инфляцией и безработицей). Об этом подробнее во II главе.

     Подводя итог, следует сказать, что на сегодняшний  момент мы не имеем абсолютно правильной и подтвержденной всеми фактами теории инфляционных процессов, которой можно руководствоваться, оценивая инфляцию, ее причины и последствия. Каждая из перечисленных теорий имеет как свои сильные, так и слабые стороны.

     Например, монетаристы отдающие безусловный приоритет среди целей экономической политики поддержанию ценовой стабильности и искоренению инфляционных ожиданий, не учитывают расчеты А. Оукена опубликованные в конце 70-х годов, согласно которым меры, необходимые для снижения инфляции только на 1 пункт приводят к сокращению ВНП на 10%. Если придерживаться этих расчетов, то любые оценки потерь от спада производства больше, чем сумма предвосхищаемого выигрыша от снижения темпов инфляции, что заставляет сомневаться в правильности монетаристских выводов.

     Существуют  также спорные моменты в теориях  классиков и кейнсианцев: первые слишком идеализируют ход агентов, не учитывая фактор задержки в принятии решений, а вторые устанавливают чересчур жесткую связь между инфляцией и безработицей, которая не имеет места в реальной жизни.

     Таким образом, можно сказать, что любая современная школа не представляет собой единого монолита. Она, как правило, включает различные ответвления, фракции, которые отстаивают свое понимание основных положений доктрин и выдвигают особые варианты практических мероприятий. Одновременно происходит процесс сближения, синтеза, размывающий четкие границы между доктринами. Все эти особенности налагают свой отпечаток на полемику по проблемам инфляции. Все теории и концепции становятся взаимосвязанными, одна дополняет, продолжает другую или является альтернативной ей, обеспечивая возможность широкого выбора методов объяснения, понимания и исследования инфляционных процессов.

Измерение инфляции

Одно из главных больных мест инфляции - это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются. Один из наиболее наглядных показателей наличия или отсутствия инфляции, ее глубины является показатель индекса цен. Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов.

Индексы - это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Они рассчитываются по отношению к базовому периоду, для которого устанавливается уровень цен, равный 100.

     Итак, инфляция рассчитывается по следующей  формуле:

(1.1)

Так, например, если индекс цен в 1998 году в России был равен 184,4, а в 1999 году – 251,7, то

      (1.2) 

Так называемое “правило величины 70“ дает нам другую возможность количественно измерить инфляцию. Точнее говоря, оно позволяет быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции:

      (1.3) 

Следует отметить, что “правило величины 70“ обычно применяется тогда, когда, например, надо установить, сколько потребуется времени, чтобы реальный ВНП или ваши личные сбережения удвоились.

     Существует  несколько индексов цен:

• индекс потребительских (розничных) цен (ИПЦ) –  первый из них. Он измеряет стоимость «корзины» потребительских товаров и услуг, в том числе на отдельные виды товаров в различных городах, в общем виде его можно представить так:
• ;
• индекс стоимости жизни – показатель, характеризующий динамику стоимости набора потребительских товаров и услуг (в соответствии с фактической структурой потребительских расходов населения);
• индекс цен производителей – показатель, отражающий изменения оптовых цен производителей в определенный период времени;
• индекс стоимости строительства;
• индекс оптовых цен – исчисляется для трёх групп товаров: конечных товаров, готовых для использования, но не проданных потребителям; промежуточных товаров; сырья, подготовленного для дальнейшей переработки. Он показывает изменение среднего уровня цен промышленных и строительных предприятий и компаний, а также продукции фирм.
• индекс экспортных цен;
• дефлятор валового национального продукта (ВНП) – отношение номинального ВНП к реальному, или показатель падения реального ВНП, накручивания денежного вала (этот индекс более универсален по сравнению с индексом потребительских цен, ибо измеряет рост не только потребительских, но и всех других цен.

     В качестве косвенного показателя уровня инфляции используются данные об отношении товарных запасов к сумме денежных вкладов населения.Данные о превышении доходов населения над расходами в процентах к доходам также могут характеризовать уровень инфляции. Если доходы растут быстрее или даже одинаково с ценами, это свидетельствует об опасности раскручивания инфляционной спирали.⁶

     1.2Причины инфляции и её виды

     в современной рыночной экономике к главным причинам инфляции относятся:

     - политическая нестабильность общества

     - нестабильность экономики общества

     - милитаризация народного хозяйства

     - нарушение пропорций воспроизводства  продуктов первого, второго и  третьего подразделений ВВП

     - неудовлетворённость рыночного  спроса на современные средства  производства и товары народного  потребления

     - непроизводительные расходы государства  по выполнению большого пакета  социальных программ и содержанию  государственного аппарата

     - образование хронического дефицита бюджета

     - оказание некорректной экономической  поддержки иностранным государствам  по политическим мотивам

     - замедление научно-технического  прогресса и внедрения высоких  технологий производства

     - низкое органическое строение  капитала и повышенная доля ручного труда в производстве продукции соответствующих отраслей народного хозяйства

     - отсутствие профессионально подготовленных  экономистов и реальных антиинфляционных  программ правительства и эмиссионного  банка

     - монополизация курса мировых денег и занижение курса валют стран-партнёров по внешней торговле

     Главным средством ограничения инфляции служит монетаризм, или меры правительства  и эмиссионного банка по удержанию  денежного обращения в рамках реальных потребностей товарооборота. Такая постановка задачи обусловлена тем, что обеспечением бумажных денег служит не золото, а товарно-материальные ценности, пользующиеся рыночным спросом.

     Основная  особенность современного монетаризма  состоит в том, что инфляция рассматривается  исключительно как феномен денежного обращения. Поэтому ограничение инфляции связанно с антиинфляционной моделью эмиссии и с соответствующими действиями центрального банка, осуществляемого выпуск бумажных денег в обращение. В соответствии с этим эмиссия денег должна быть строго соответствовать темпам роста ВВП и не превышать реальных потребностей реализации товарных масс.

     Страны  с рыночной экономикой и монетаристским регулированием денежного обращения  добились выдающихся результатов в  предпринимательской деятельности. Главная проблема таких стран – сбыт произведённых товаров по справедливым устойчивым ценам, обеспечивающим высокие темпы роста ВВП и расширенное воспроизводство. В этих странах достигнут наиболее высокий уровень жизни населения, что свидетельствует о правильности выбранного пути экономического развития общества⁷.

     По  уровню увеличения цен рассматривают  виды инфляции:

1. нормальная (темпы роста цен 3-3,5% в год)
2. умеренная (ползучая) (темпы роста цен достигают 10-50% в год)
3. галопирующая (темп роста цен до 100% в год, иногда и до 200%)
4. гиперинфляция (темп роста цен превышает 50% в месяц. Деньги вытеснены из оборота, уступая бартеру)

     Из  всех видов инфляции наиболее губительной  для экономики является гиперинфляция, где роль денег сильно снижается, население переходит на другие формы  расчёта. Появляются параллельные валюты, в том числе иностранные.

     Характерными  чертами гиперинфляции являются:

1. разрушение нормальных экономических отношений
2. производители и потребители избавляются от денег, вкладывая их в непроизводительные ценности
3. взаиморасчёты принимают бартерный характер
4. сворачивается производство и накапливаются товары в расчёте на их подорожание
5. растёт спекулятивная деятельность

     Все вышеперечисленные виды инфляции представляют собой открытую инфляцию. Здесь виден  рост цен. В отличие от неё существует подавленная инфляция, где рост цен  может и не наблюдаться. Обесценивание  денег проявляется в дефицитах и очередях.

     1.3 Типы инфляции

     В зависимости от главенствующих факторов выделяют три главных типа инфляции : спроса, издержек, предложения.

     Инфляция  спроса

     Инфляция  спроса имеет место при наличии  излишнего спроса.

     Спрос на товары наблюдается выше, чем предложение товаров, т.к. промышленность не может насытить потребность граждан, когда излишек спроса и недостаток товаров стимулируют увеличение цен. Это ситуация, когда много денег и мало товаров.

     Инфляция  спроса объясняется:

1. милитаризацией и увеличением военных издержек. Военная техника и продукты не обращаются на рынке, они потребляются военными и ведомствами и часто поступают в резерв. Деньги для этих операций в принципе и не нужны т.к. военная техника не меняет владельца;
2. дефицитом государственного бюджета и увеличением долга страны. Ликвидация дефицита производится эмиссией денег или государственных ценных бумаг, что приносит правительству дополнительные деньги и ,следовательно, дополнительный спрос;
3. кредитной экспансией – увеличением кредитных операций, кредитных институтов, что вызывает соответствующий рост кредитных орудий оборота, который формирует дополнительные требования на товары и услуги;
4. притоком иностранной валюты в государство, которая при обмене на национальную валюту стимулирует увеличение денежной массы, а следовательно, и избыточный спрос.

     Инфляция  издержек производства

     Инфляция  издержек производства вызывается увеличением  издержек производства.

     Факторы данного типа инфляции:

1. падение роста производительности труда в связи с циклическими колебаниями или структурными метаморфозами в промышленности, вызывающими рост затрат на единицу продукции и поэтому уменьшение прибыли. При прочих равных условиях это ведёт к уменьшению объёма промышленного производства и предложения товаров и увеличению цен.
2. Увеличение объёма услуг, формирование их новых видов с большим удельным уровнем оплаты труда и относительно низкой  в сравнении с промышленностью производительностью труда. Отсюда вытекает, что увеличение цен на услуги ещё больше, чем на товары.
3. Увеличение зарплаты без соизмеримого роста производительности труда как следствие активной работы профсоюзов. Хозяйствующие субъекты вынуждены запускать “инфляционную спираль” – увеличение оплаты труда ведёт к повышению цен и новому увеличению оплаты труда.
4. Существенные косвенные налоги в некоторых странах учитываются в цене товаров, что вызывает рост общего уровня затрат.

     Инфляция  предложения

     Инфляция  предложения – тип инфляции, при  котором наблюдается увеличение цен, вызванное существенным ростом затрат в условиях, когда производственные ресурсы недоиспользованы, а предложение выше спроса.

     Это тип инфляции, при котором цена увеличивается с уменьшением  совокупного спроса, достаточно часто  имеет место в экономике, хотя на этот тип инфляции могут оказывать влияние и другие причины.

     Теоретически  подобное увеличение цен определяется причинами, приводящими к росту  затрат на единицу продукции. Увеличение расходов на единицу продукции  уменьшает  прибыль и объём производства, которое хозяйствующий субъект  может предложить при текущем уровне цен. Когда уровень эластичности дозволяет предложить увеличение затрат на конечного покупателя,  то одновременно могут сократиться предложение товаров и платных услуг и вырасти цены, т.е. не спрос, а затраты стимулируют рост цены.

     Инфляция  спроса и инфляция предложения достаточно часто бывают одновременно. Например, государство заплатит предприятию  за государственный заказ не по текущим, а по более высоким ценам, что  иногда практикуется. Следовательно, предприятие  получит больше денег и сможет заплатить за сырьё и материалы и одновременно повысить оплату труда персоналу, что так же увеличивает платёжеспособный спрос и стимулирует увеличение цен.⁸ 
 
 
 
 
 

2.Инфляция в России

     В каждой стране и в разное время  инфляция вызывается особой совокупностью причин. Природа российской инфляции и факторы, её определяющие, уникальны. Современную инфляцию в России нельзя понять без учёта её исторических особенностей, проистекающих из планово-распределительной системы хозяйствования.

     Инфляция  в условиях планово-распределительной системы хозяйствования. Она была порождена последовательным отходом от рыночной экономики, созданием затратного механизма, повлёкшего за собой диспропорции во всех сферах экономики. В 50-х –начале 60-х годов XX века всё это проявилось в падении эффективности общественного производства и появлении скрытой (подавленной) инфляции.

     В СССР была создана мощная промышленность, сильная армия и большая социальная сфера, которые в соответствии с  командно-административной системой хозяйствования целиком и полностью финансировались государством. Страна занимала первое место в мире по производству металла, топлива, электроэнергии, хлопка и пр. однако со временем в СССР сложились уникальные пропорции в распределении национального продукта на фонд накопления и фонд потребления. Фонд накопления в определённые периоды достигал до ¾  ВВП, около 50% входящей в него конечной продукции направлялось на производственные капиталовложения и вооружение (в ведущих странах запада – максимум 25 -30%) .

     На  базе такого распределения происходил бурный рост тяжёлой промышленности и слабое развитие сельского хозяйства, отраслей перерабатывающей, лёгкой и  пищевой промышленности. По данным статистики, доля отраслей группы А⁹ во всём промышленном производстве в 1928 году составляла 39,5 %, в 1940 году – 61, в 1960 году – 72,5 %. Кроме того, сосредоточение инвестиций в сфере развития средств производства проводились без должного учёта ресурсных возможностей страны.

     Быстрый рост объемов капитальных вложений оборачивался распылением инвестиций по многочисленным объектам, несостыковками в обеспечении строек трудовыми, материальными и финансовыми ресурсами, удорожанием стоимости и ростом объема незавершенного строительства, достигающего 2/3 суммы инвестиций. Это затрудняло балансирование государственного бюджета, нарушало пропорции денежного оборота.

     Со  временем нарушения пропорций охватили и систему государственного ценообразования, бюджета, кредитные и финансовые ресурсы страны. Централизованная система ценообразования многие годы поддерживала неравновесное соотношение цен на отдельные товары и услуги. Монопольное ценообразование целых отраслей позволяло взвинчивать цены на энергоносители, транспортные перевозки, услуги предприятий связи. Регулярный пересмотр оптовых и закупочных цен при неизменно низких розничных ценах требовал дотаций государственного бюджета, которые распределялись регионам страны не с учетом эффективности производства продукции, а с учетом затрат. Система искусственных цен, гарантируя производителю возмещение затрат независимо то потребительских пристрастий, породила иждивенческие настроения, систему затовариивания  торговли   некачественными  товарами  и  их  ежегодную оценку (или списание), доходящую до 1,5—2 млрд руб. Все это усиливало избыточный платежеспособный спрос, приводило к дефициту товаров, не позволяло увеличивающейся денежной массе в активной форме воздействовать на динамику цен. В результате 1971—1985 гг. каждый второй рубль, выпущенный в обращение, не был обеспечен товарами. За 1971—1985 гг. количество наличных денег обращении возросло в 3,1 раза, вклады в сберкассы — в 5,2 раза, а производство товаров народного потребления — только в 2 раза. Все это отрицательно влияло на денежный оборот и создавало значительные ресурсы для роста кредитных вложений. Кредитование осуществлялось сверх реальных потребностей экономики и покрывало непроизводительные расходы государства. Использование кредитов в финансовых операциях хозяйства  сопровождалось несвоевременными им платами, пролонгациями и превращением в безвозмездное финансирование. В результате кредит перестал регулировать денежный оборот, произошло наращивание бюджетного дефицита, который в 1986 г. составил 47,8 млрд. руб. и полностью покрывался ресурсами банков. стоимость рубля 1988 г. упала до 40 коп. к уровню 1960 г. Инфляция этого периода носила скрытый характер.