Бизнес-план инвестиционного портфеля
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное агентство по образованию
Негосударственное образовательное учреждение
Уральский Финансово-Юридический Институт
Контрольная работа
По дисциплине: Инвестиции
Тема: Бизнес-план инвестиционного портфеля.
Екатеринбург 2012
СОДЕРЖАНИЕ
Введение
1.Понятие о бизнес-плане ……….……………………………………………. 4
2.Виды бизнес-планов ……………………………………………………….5
2.1."Бизнес-план для банка" ……………………………………….……. 5
2.2."Бизнес-план для себя" ……………………………………………… 5
2.3."Бизнес-план для инвестора" ...………..……………………………. 6
3. Цель и методика составления бизнес-плана …………………………..…...6
4. Составление бизнес-плана и его структура …………………………….. 9
4.1. Структура бизнес-плана……………………
Заключение
Список литературы
ВВЕДЕНИЕ
Планирование является нормой
любой предпринимательской
- возможность использования бизнес-плана для разработки стратегии бизнеса. Эта функция жизненно необходима в период создания предприятия, а также при выработке новых направлений деятельности;
- организация планирования производства. Она позволяет оценить возможности развития нового направления деятельности, контролировать процессы внутри фирмы;
- создание условий для привлечения денежных средств (ссуд, кредитов и др.), необходимых для реализации бизнес-идеи;
- привлечение к реализации планов компании потенциальных партнеров, которые пожелают вложить в производство собственный капитал или имеющуюся у них технологию.
Бизнес-план собственно инвестиционного
проекта представляет собой четко
структурированный документ, в котором
обосновывается привлекательность, выгодность.
Жизнеспособность инвестиционного
проекта, его направленность, количественные
и качественные показатели его эффективности.
В нем характеризуются основные
аспекты коммерческого
1.Понятие о бизнес-плане.
Бизнес-план, или технико-экономическое обоснование, - это описание всех возможных аспектов будущего инвестиционного проекта, вероятные проблемы его реализации и эксплуатации и способы их решения, это план осуществления бизнес - операций, действий предприятия. Бизнес-план призван ответить на вопрос о том, стоит ли вкладывать деньги в данный проект.
Бизнес-план включает: сведения о предприятии, продукции и ее производстве, рынках сбыта, маркетинге, организации операций и их эффективность.
Задачами бизнес-плана являются:
- сформулировать долговременные и краткосрочные цели предприятий, стратегию и тактику их достижения;
- определить конкретные направления деятельности, целевые рынки и место предприятия на них;
- выбрать ассортимент и определить показатели товаров и услуг, предлагаемых предприятием;
- оценить производственные и непроизводственные издержки;
- определить состав маркетинговых мероприятий по изучению рынка, стимулированию продаж, ценообразованию и др.;
- оценить финансовое положение предприятия и соответствие ресурсов возможностям достижения поставленных целей.
Бизнес план выполняет основные функции:
- это способ оценки руководством предприятия фактических результатов деятельности за определенный период;
- может быть использован для разработки концепции ведения бизнеса в будущем;
- является инструментом добывания финансовых ресурсов;
- это инструмент реализации стратегии предприятия.
2.Виды бизнес-планов.
Существуют разные виды бизнес-планов, среди которых можно выделить три категории по целям их разработки.
2.1."Бизнес-план для банка"
Так обычно называют один из трех документов:
- бизнес-план, который предоставляется в банк "для сведения", чтобы дать возможность банковским специалистам предложить оптимальный пакет банковских продуктов. Этот документ, как правило, составляется в произвольной форме, на 20-30 страницах, с учетом стандартных требований к подобному документу;
- бизнес-план - пояснительная записка с целью выяснения интереса банка к проекту. Такой бизнес-план обычно содержит до 20 страниц, произволен по форме, содержит в укрупненном и предварительном виде основные параметры проекта, сведения об инициаторе, аргументы в обоснование привлекательности проекта;
- бизнес-план - технико-экономическое обоснование инвестиционного проекта, в котором банку предлагается поучаствовать в качестве источника финансирования. В зависимости от особенностей проекта, это документ объемом от 50 до 300 и более страниц, который входит в большой пакет документов, подаваемый вместе с заявкой на финансирование.
2.2."Бизнес-план для себя"
В зависимости от стадии подготовки проекта может подразумеваться:
- предварительная оценка целесообразности проекта: текстовый документ или презентация, в сжатом виде содержащий результаты проведенной работы по формулировке продукта проекта, оценке рыночных перспектив и ожидаемых доходов, оценке инвестиционных и операционных расходов: потребность в финансировании и ожидаемый уровень отдачи. Потребители документа - собственники компании, которая предполагает реализовать проект. Цель - отсеять заведомо неприемлемые проекты и выделить средства для более глубокой проработки перспективных. Объем - 20-30 страниц.
- бизнес-план, как таковой: живой, подробный, непрерывно обновляемый и уточняемый проектной командой пакет документов по каждому разделу проекта. Этот документ содержит наиболее достоверные, точные и актуальные данные. Периодически компонуется и распечатывается, часто лишь отдельными частями, для использования теми, кто связан с проектом. Распечатка устаревает в течение месяца. Такой бизнес-план - инструмент "сквозного" управления проектом от идеи - до воплощения.
2.3."Бизнес-план для инвестора"
В зависимости от стадии взаимоотношений с потенциальным инвестором может подразумеваться:
- презентация проекта: документ, цель которого - вызвать предварительный интерес потенциальных инвесторов на ранней стадии их знакомства с проектом. Во многих случаях служит иллюстрацией устного доклада. Информация содержится в наиболее сжатом виде, поэтому требования к подбору и представлению материала наиболее жесткие. Объем до 20 страниц.
- инвестиционное предложение: обстоятельный и убедительный документ, содержащий предложение войти в проект на четко определенных условиях. Именно им, а также сведениям о других сторонах, участвующих в проекте, принципам минимизации рисков, уделяется наибольшее внимание. Описательная и обосновательная часть проекта приводится, как правило, достаточно сжато - технико-экономическое обоснование дается как приложение, наряду с проектами контрактов между участниками проекта, поставщиками, покупателями и проч.
3. Цель и методика составления бизнес-плана.
Бизнес-план должен обеспечивать полноту информированности участников инвестиционного проекта, достоверность содержащихся в бизнес-плане материалов.
При составлении бизнес-плана
- объективность и надежность входной и выходной информации;
- необходимость и достаточность параметров, выходных и промежуточных данных для принятия обоснованных решений по инвестиционному проекту на всех фазах и циклах его реализации;
- комплектность и системность рассмотрения влияния всех факторов и условий на ход и результаты осуществления инвестиционного проекта;
- возможная краткость бизнес-плана. Особенно не рекомендуется перегружать начальную часть бизнес-плана;
- отсутствие общих и неконкретных формулировок, выделение привлекательных, конкретных, бесспорных преимуществ анализируемого проекта;
- отсутствие приукрашиваний и искажений интерпретации выходных и других данных, влияющих на принятие решений по инвестиционному проекту.
Бизнес-план должен быть убедительным, лаконичным, понятным широкому кругу людей, а не только специалистам, пробуждать интерес у партнера и не изобиловать техническими подробностями.
Ценность бизнес-плана
Для бизнес-плана очень важна тщательная проработка всех деталей, связанных с реализацией инвестиционного проекта. Это нужно, во-первых, авторам проекта для оценки реальных возможностей воплощения их идей, во-вторых, инвесторам, которые вряд ли рискнут своими средствами, не имея надежных гарантий осуществимости проекта. Поэтому предпринимателю следует точно оценить общую стоимость проекта, возможную долю финансирования за счет собственных средств и, соответственно, величину привлекаемых финансовых ресурсов. Желательно в начале разработки проекта иметь представление о конкретном круге инвесторов, которых может заинтересовать участие в инвестиционном проекте. Составление бизнес-плана позволяет предпринимателям трезво оценить возможности отобранных инвестиционных проектов и сократить их число за счет малореальных и нерентабельных.
Круг пользователей бизнес плана весьма широк. Во-первых – это сами авторы проекта, для которых важно продумать и решить конкретные вопросы, связанные с инвестированием, налаживанием производства, разработкой комплекса маркетинга, организацией управления и контроля, поиском партнеров и источников финансирования и т.д. Во-вторых, это сотрудники фирмы - проектоустроителя. Знакомство с документом позволяет им получить четкое представление о стратегических направлениях развития предприятия, о стратегических и тактических установках руководства фирмы. В-третьих, потенциальные инвесторы, которых необходимо убедить в высокой надежности, перспективности, проработанности и окупаемости проекта. Интерес к бизнес-плану могут проявить также кредитные учреждения, страховые компании, контролирующие и регулирующие органы власти.
Составление бизнес-плана инвестиционного проекта необходимо для решения следующих основных задач:
- четкая формулировка целей фирмы – проектоустроителя, определение конкретных количественных показателей их реализации и сроков достижения;
- разработка взаимоувязанных производственных, маркетинговых и организационных программ, обеспечивающих достижение поставленных целей;
- определение необходимых объемов финансирования инвестиционного проекта и поиск источников финансовых средств;
- выявление трудностей и проблем, с которыми придется столкнуться в ходе реализации проекта;
- организация системы контроля над ходом осуществления проекта;
- подготовка развернутого обоснования, необходимого для привлечения инвесторов.
Разработка бизнес-плана
Не менее важна еще одна деталь,
связанная с разработкой
4. Составление бизнес-плана и его структура.
При формировании бизнес-плана особое внимание надо уделить языку и стилю изложения материала. Следует учитывать, что любой бизнес-план имеет, как правило, двойственный характер и является, с одной стороны, сложным аналитическим документом, а с другой – средством рекламы. С учетом этой особенности и нужно выбирать язык бизнес-плана. Не надо использовать в тексте сленг своей профессиональной среды, малопонятный для инвестора, который обычно не разбирается в производственных тонкостях.
При составлении бизнес-плана
4.1. Структура бизнес-плана.
Бизнес-план представляет собой достаточно сложный документ, включающий описание компании – проектоустроителя, ее потенциала, оценку внутренней и внешней среды бизнеса, конкретные данные о развитии фирмы. Структура бизнес-плана не регламентирована нормативными документами. Она зависит от масштабов проекта и сферы его деятельности.
Обычно оформление бизнес-плана начинается с подготовки титульного листа. Титульная страница бизнес-плана - содержит название компании, ее юридический и фактический адреса, телефоны, e-mail и адрес сайта (если есть), наименование и полные реквизиты собственников компании, наименование и очень кратко (одним предложением) - суть проекта, информацию о исполнителях проекта и дату его составления.
Резюме проекта - представляет собой основные положения, суть, "выжимки" из проекта, его основные выводы. Цель резюме - заинтересовать инвестора и заставить его подробнее ознакомиться с содержанием бизнес-плана. Объем резюме проекта в бизнес-плане обычно составляет 2-3 страницы текста, который должен быть составлен простыми словами без использования терминологии и простыми предложениями. Резюме должно показать инвестору выгодность и перспективность вложений в представляемый инвестиционный проект.
Описание компании - автора инвестиционного проекта - содержит основную информацию о компании, которая предлагает данный инвестиционный проект, ее полные реквизиты, информацию о учредителях и их реквизиты, цели компании, сведения о руководстве, историю компании, достижения, организационную структуру, основные продукты, и место компании на рынке.
Описание продукта или услуги - включает информацию о продукте или услуге, его основных характеристиках, основных потребителях, потребительских свойствах товара, отличиях от существующих аналогов, информацию патентах и лицензиях.
Маркетинговый анализ - содержит информацию о имеющихся на рынке товарах, продукции конкурентов, сравнение характеристик и потребительских качеств товаров конкурентов и предлагаемого продукта, информацию о наименовании конкурентов и их реквизиты, цены конкурентов и их стратегию продвижения товаров.
Маркетинговый анализ - самый первый и очень важный этап в написании бизнес-плана. Важнейшим разделом в маркетинговом анализе является определение объемов рынка сбыта продукции, доли рынка конкурентов, определение мотивации покупателей к принятию решения о покупке. Основной задачей данного раздела бизнес-плана является дать ответ на вопросы - сколько и какого именно товара требует рынок, по какой цене и почему именно его готовы покупать потребители. В этом разделе также должен быть приведен анализ состояния и тенденций развития отрасли, средняя прибыльность и объемы производства предприятий отрасли, степень развития конкуренции и барьеры вхождения в нее.
Стратегия продвижения товара - здесь основным является определение рыночной ниши, т.е. того, какой именно и для каких категорий потребителей предназначен товар, количественный и качественный анализ потребителей, где они расположены, какими именно методами и каналами сбыта предлагается реализовывать товар или услугу. Приводится информация о стратегии рекламирования продукта или услуги, затратах на маркетинг, ценообразовании, политике при работе с покупателями. Этот раздел бизнес-плана часто является его самым слабым местом и может быть недостаточно проработан неопытным разработчиком бизнес-плана.
Производство - в случае, если это производственное предприятие, данный раздел бизнес-плана включает информацию о выбранной технологии производства, мотивации ее выбора, описание основных технологических процессов предприятия, схему его работы, расстановку оборудования. Если предполагается реконструкция или строительство, то приводится описание технических решений, их технико-экономическое обоснование и расчеты затрат на реконструкцию или строительство.
В разделе приводятся расчеты потребности в материалах и сырье на производство продукции, затраты на их закупку, динамика цен, анализ поставщиков, затраты на обслуживание и плановые ремонты оборудования.
В случае, если специфика производства того требует, приводится информация о необходимости приобретения лицензий и прочих разрешений и согласований, требования по технике безопасности труда.
В случае если разрабатывается инвестиционный
проект торгового или обслуживающего
предприятия, этот раздел бизнес-плана
делается более подробным. Он включает
значительно больший объем
План по персоналу - в этом разделе бизнес-плана приводится информация о потребности в персонале, его количестве и квалификации, анализ рынка труда по каждой позиции работников, приводятся расчеты затрат на оплату труда персонала, его социальное обеспечение, методы стимулирования и обучение.
Организационная структура и управление - содержит схему организационной структуры управления предприятием, информацию о количественном и качественном составе подразделений предприятия, требования к его квалификации, расчет затрат на оплату труда, социальное обеспечение и стимулирование труда управляющего персонала.
Финансовый план - самая интересная часть бизнес-плана с практической точки зрения, он показывает, какие финансовые ресурсы потребуются для реализации инвестиционного проекта и в какие периоды времени, а также отдачу от проекта при заданных исходных данных и верности выводов маркетингового исследования. В финансовом плане приводятся или рассчитываются все денежные потоки предприятия - затраты, выручка от реализации, налоги и прибыль.
Анализ рисков проекта - в этом разделе бизнес-плана дается описание возможных рисков проекта и их характеристика, а также приводится стратегия по их минимизации.
Приложения к бизнес-плану - это документы, на базе которых был составлен бизнес-план: данные маркетинговых исследований, спецификации и подробные описания продуктов, развернутые характеристики конкурентов и их продуктов, копии рекламных материалов, прайс-листов, каталогов, письма от покупателей и заказчиков, контракты, резюме руководителей проекта и подразделений предприятия, заключения экспертов и прочие документы.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Бизнес-план является сложным по структуре документом. Его параграфы и разделы должны охватывать все аспекты деятельности предприятия. Состав разделов может видоизменяться в зависимости от типа решаемой задачи.
В настоящее время едва
ли не каждая российская компания хотя
бы раз занималась составлением бизнес-плана.
В подавляющем большинстве
В рыночной экономике фирма
не сможет добиться стабильного успеха,
если не будет четко и эффективно
планировать деятельность, постоянно
собирать и аккумулировать информацию
как о состоянии целевых
Таким образом, бизнес-план
является не только внутренним документом
фирмы, но и может быть использован
для привлечения инвесторов. Перед
тем, как рискнуть некоторым капиталом,
инвесторы должны быть уверенны в
тщательности проработки проекта и
осведомлены о его
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
- Инвестиционное дело: учеб./ В.М. Аскинадзи, В.Ф. Максимова, В.С. Перов. – М.: Маркет ДС, 2010.-512 с. (Университетская серия).
- Инвестиции. Шпаргалки / Сост. П.Ю.Смирнов. – М.: АСТ; СПб.: Сова; Владимир: ВКТ, 2010.-64 с. – (Зачет).
- www.rae.ru
- http:// enbv.narod.ru
- http://fictionbook.ru
- www.strategplann.ru
- Бизнес - план инвестиционного проекта
- Бизнес план инвестиционного проекта
- Бизнес план инвестиционного проекта
- Бизнес-план инвестиционного проекта
- Бизнес-план инвестиционного проекта
- Бизнес-план инвестиционного проекта
- Бизнес-план инвестиционного проекта в ОАО «Брянскавтодор»
- Бизнес-план и его роль в организации предприятия
- Бизнес-план и его роль в предпринимательстве
- Бизнес-план и его роль в современном предпринимательстве
- Бизнес план и его роль в финансовом обосновании инвестиционного проекта
- Бизнес-план и его структура. Анализ рынка туристической деятельности
- Бизнес-план и его функции
- Бизнес-план и методика его разработки
