Бізнес-план для отримання кредиту

МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І  НАУКИ УКРАЇНИ

Національний авіаційний університет

Інститут економіки та менеджменту

 

Кафедра економіки

 

 

 

 

Контрольна (домашня) робота №2 з дисципліни

“Економіка, організація виробництва та маркетинг”

на тему: “Бізнес-план для отримання кредиту ”

 

 

Виконав: студент 5 курсу

Факультет: IЗДН

Група: ЕЕ-401з

Прізвище, ініціали: Корявченко С.М.   Підпис:        

Номер залікової книжки: 080003

Прийняв:        Підпис:

 

                          Київ – 2013

БІЗНЕС-ПЛАН

Персональна інформація та згода. Я  цим підтверджую, що інформація, наведена нижче є правдива і повна в  усіх деталях і точно відображує моє фінансове становище на момент її надання. Більш того, я повністю розумію, що ця інформація буде використана з метою визначити мою кредитоспроможність.

 

		Стверджене вірно
Дата: 28 января 2013г. Ім'я першого заявника: Корявченко Сергей Николаевич		Офіційний підпис
	Адреса: РБ, Гомельская обл., г. Светлогорск, м-н Молодёжный, д. 48, кв. 1
	Тел. №: 8-02342-33-4-77
	Дата народження: 13 апреля 1985г.
	Паспорт: НВ 2212070
	Права водія: нет
	Інформація про банк: АСБ «Беларусьбанк», ф-л Жлобинского р-на.
Ім'я другого заявника: Брись Евгений Александрович	Адреса: РБ, Гомельская обл., г. Светлогорск, м-н Октябрьский, д. 39а, кв. 20
	Тел. №: 8-02342-33-3-53
	Дата народження: 14 февраля 1986г.
	Паспорт: НВ 3354213
	Права водія: нет
	Інформація про банк: АСБ «Беларусьбанк», ф-л Жлобинского р-на.

 

1. Характеристика  фірми

Назва компанії: ООО СП «АССОРТИ»

Адреса компанії: РБ, Гомельская обл., г. Светлогорск, м-н Первомайский 1б Місто: Светлогорск                 Телефон 8(02342) 5-15-15

Поштовий індекс: 247434                       ^{код міста           номер}  

Форма власності

[х] Початкова  [] Існуюче підприємство (скільки років);

стадія   [] Фінансові звіти додаються

[] приватна власність:  ім'я власника _____________________________________________________

[х] Товариство: тип, імена партнерів: Общество с ограниченной ответственностью, Конарев Ю.Е., Галустян М.В.

[] Акціонерна компанія - імена  акціонерів - керівників, які мають  право підпису __________________________________

Класифікація бізнесу

[х] роздрібна торгівля  [х] харчування  [] туризм

[] виробництво   [] послуги   [] будівництво

с оптова торгівля   [] інше (поясніть)______________

Досвід роботи власників (керівників підприємства)

Опишіть, будь ласка, минулий  досвід Вашої роботи, а також тих, хто буде керувати компанією:

Все владельцы Компании имеют опыт работы не менее пяти лет в области розничной торговли

 

2. Цілі Вашого  бізнесу

Опишіть детально, що Ви плануєте робити, який продукт чи послугу  Ви будете виробляти:

ООО СП «АССОРТИ», именуемое в дальнейшем “Компания”, намерено учредить Общество для осуществления проекта организации универсального продовольственного магазина, осуществляющего продажу услуг на принципах самообслуживания (далее “Продовольственного магазина”) на торговой площади Универсама Компании. Общество в данном проекте будет выступать арендатором торговых площадей  Компании.

С этой целью  планируется осуществить закупку  нового торгового оборудования, а также пополнить оборотные средства для проведения рекламной кампании и, как следствие – увеличения числа потребителей услуг Продовольственного магазина до запланированного уровня. Дата открытия продовольственного магазина – 3-й квартал  2013 года.

 

3. Постачальники

Хто є Вашим найважливішим  постачальником (якщо можливо), їхні кредитні умови та адреси? Чи маєте з ним  договори? Чи можете їх замінити у разі потреби?

Главным оптовым поставщиком является ООО «Гомельоблпродторг». Данная Компания поставляет товар с возможностью получения в кредит под 15% годовых. Она расположена по адресу: г. Гомель, ул. Пушкинская 35. В случае надобности, мы можем заменить данного поставщика на ООО «Белпродсервис», распологающийся по адресу: г. Гомель, ул. Фрунзе, д. 3

 

4. Споживачі

Як оцінюєте Ваш ринок  збуту (територія, тип споживачів, рівень цін):

Магазин «Ассорти»  будет располагаться  в самом  центре города, на пересечении главных городских магистралей, связывающих деловую часть города с жилыми массивами,  и будет являться крупнейшим универсальным магазином города.  Ежедневно его сможет посещать не менее 4-6 тысяч человек.  Наличие мест для парковки автотранспорта, значительные торговые площади, близость остановок общественного транспорта позволяет говорить об уникальности расположения будущего продовольственного магазина.

Помещение Универсама  будет полностью оснащено новым  торговым оборудованием, предназначенным  для самообслуживания покупателей. Это позволит значительно повысить эффективность использования торговых площадей, что является необходимым, поскольку Компания намерена уделить особое внимание повышению посещаемости торгового зала без снижения качества предоставляемых услуг. Также планируется наличие значительного ассортимента реализуемых товаров.

Важно, что  каждая товарная группа будет представлена таким образом, чтобы потребители  с различными уровнями доходов могли  совершить покупку соответствующую их потребностям. Причем, удельный вес “дорогих” товаров будет соответствовать удельному весу потребителей с соответствующими доходами в общем числе посетителей Универсама.

Принципиальным  отличием, и одновременно важнейшим  конкурентным преимуществом, Универсама будет то, что товары, предлагаемые потребителям, будут не дороже аналогичных, реализуемых в других магазинах и на оптовых рынках. Это действительно принципиальное отличие, поскольку все присутствующие на рынке супермаркеты отличаются тем, что предлагают товары по завышенным ценам.   Расположение здания Компании и площади, на которых будет размещаться продовольственный магазин позволяют Компании рассчитывать на достижение необходимого товарооборота и, следовательно – минимальных розничных цен.

 

5. Конкуренти

Хто Ваші конкуренти, де вони розташовані та як довго вони займаються даним бізнесом?

В качестве основных конкурентов Компания рассматривает  как мелкие и средние продовольственные  магазины, расположенные в непосредственной близости от Компании, так и продовольственные  рынки, и крупные универсальные магазины.

Первая группа: Мелкие и средние продовольственные  магазины, расположенные в непосредственной близости от Магазина:

• магазины на автобусных остановках “Первомайская”, “Больница”.
• Минимаркет “777”

Характер  покупок в данных магазинах: повседневный. Днем покупки носят как целенаправленный, так и случайный (во время ожидания автобуса) характер. Эти магазины имеют  круглосуточный режим работы, поэтому  после 22-23 часов в данном микрорайоне они остаются единственными, обслуживающими покупателей.

Вторая группа: Продовольственные рынки

• «Главный» рынок. Это ближайший к Магазину продовольственный рынок с широким набором основных продуктов.

Третья группа: Крупные универсальные магазины

• Универсам “Юбилейный”
• “Жемчужина полесья”
• Универсам «Торговый центр»

Эти магазины являются конкурентами Универсама Компании по целевой потребительской группе. И именно этим магазинам Компания уделяет и планирует в дальнейшем уделять особое внимание.

 

Чому Ви вважаєте Вашу продукцію  кращою, ніж їхня?

Ассортиментные  возможности магазинов первой группы ограничены их площадями. Из-за незначительной оборачиваемости у данных торговых точек отсутствует возможность снижения цен.

При условии  достаточного ассортимента и невысоких  цен Универсам Магазина будет иметь значительное конкурентное преимущество перед ними. Другим весомым моментом, определяющим потенциальный успех универсама, является удобство его расположения и наличие парковки в непосредственной близости от магазина.

Однако характер покупок здесь – периодический (в среднем 1 раз в неделю) и целенаправленный. Ежедневные покупки потребители предпочитают делать в магазинах. Кроме того, на рынке не всегда гарантировано качество продукции и соблюдение условий ее хранения. Важно, что ряд товарных групп (например, мясо) являются специализацией рынков, и Магазин не может рассматриваться в данном случае как конкурент продовольственным рынкам, однако дополнительный сервис, который может предложить Магазин, в данном случае может существенно снизить стоимость одной покупки посетителя продовольственного рынка. Т.е. потребитель, ограничиваясь на рынке лишь покупкой специализированной продукции, другие необходимые продукты будет стремиться приобрести в Магазине. Особенно важно изменить поведение потребителей именно Главного продовольственного рынка.

Конкурентные преимущества продовольственного универсального магазина над остальными универсамами города:

• Уникальное месторасположение здания магазина «Ассорти», в котором будет располагаться магазин.
• Относительно низкий уровень цен по сравнению с другими крупными продовольственными магазинами города.
• Квалифицированный и доброжелательный персонал
• Минимальные временные потери на поиск и покупку товаров
• Развитый дополнительный сервис
• Более удобный режим работы по сравнению с рядом конкурентов
• Широкий и демократичный ассортимент товаров, которые будут представлены в торговом зале, рассчитанный для потребителей с различным уровнем дохода.
• Современное оборудование, обеспечивающее высокое качество оказываемых услуг, а также соответствующее хранение и “фейсинг”
• Реализация программ по стимулированию спроса
• Наличие необходимого информационного обеспечения потребителей, включающего в себя присутствие в торговом зале продавцов консультантов, информационные таблички, ценники, рекламные материалы.
• Просторный торговый зал
• Наличие парковки для автотранспорта покупателей

 

 

 

 

6. Реклама

Яку форму реклами (візитки, газети, радіо, брошури і т.п.) Ви вважаєте найбільш ефективною для Вашого бізнесу?

Особое внимание Компания уделяет факту создания интереса к открывающемуся магазину. Важно, чтобы оно приобрело общегородской масштаб, поскольку «Ассорти» – крупнейший магазин города и в качестве потребителя его услуг руководство видит каждого горожанина. Распространение информации об открытии магазина с использованием электронных СМИ позволит охватить все население города. 

В рамках реализации этапа планируется изготовление рекламной видео- и аудиопродукции.

В качестве носителей  информации будут использованы телеканалы и радиостанции.

Компания  также в настоящее время рассматривает  возможность размещения наружной рекламы на территории центральной части города.

Планируется, что в дни открытия магазина в  «Золотом Кольце» будут открыты ярмарки и в ряде комплексов будут организованы распродажи.

В дальнейшем, после открытия магазина информационное воздействие будет снижено, и в дальнейшем будет связано с продвижением Программы Создания Спроса.

Скільки Ви плануєте витрачати  на рекламу і чи урахували Ви ці витрати у Вашому бюджеті?

Для распространение  рекламной информации об открытии магазина Компания планирует учесть затраты в нашем бюджете на сумму 14.500.000 бел. руб.

Общая сумма  ежемесячных расходов на рекламу  и продвижение услуг и торговой марки Универсама  составляет 1-2% от товарооборота магазина. Кроме  того, в финансовые проектировки заложены дополнительные ежеквартальные расходы в размере 1% от валового объема продаж.

 

 

 

 

7. Утворення цін

Які матеріали Ви будете ви користування для виготовлення Вашої продукції або надання послуг і якою буде собівартість? Якщо Ви плануєте провадити в кредит, чи урахували Ви пов'язані із цим витрати?

 

План продаж продуктов  питания в продовольственном  магазине

	Товары и товарные группы	Планируемый номинальный  объем продаж в  месяц. (рублей)
	Мясо и птица	47752000
	Колбасные изделия и копчености	175090000
	Рыба	151214000
	Масло животное	63669000
	Масло растительное	47752000
	Маргариновая продукция	95504000
	Молоко  и молочная продукция	401911000
	Сыр	103462000
	Консервы мясные	3979000
	Консервы рыбные	31835000
	Консервы овощные	35814000
	Консервы фруктово-ягодные	27855000
	Яйца	39793000
	Сахар	19897000
	Кондитерские изделия	1094312000
	Варенье, джем	4500000
	Чай	107442000
	Соль	7959000
	Мука	15917000
	Хлеб и хлебобулочные  изделия	338242000
	Крупа и бобовые	31835000
	Макаронные изделия	19897000
	Овощи	23876000
	Фрукты	51731000
	Вино-водочные изделия	517311000
	Безалкогольные напитки	194987000
	Мороженое	67648000
	Прочие продовольственные  товары	11938000
	ИТОГО продовольственных  товаров	3733122000
	Галантерея	23876000
	Бакалея	23876000
	Прочие непродовольственные  товары	206925000
	ИТОГО Номинальная  выручка	3987797000

Средневзвешенная  плановая номинальная ежемесячная выручка составит сумму 3.800.000.000-3.850.000.000 рублей, включая непродовольственные товары.

Яким будуть середні витрати  на оплату праці для виготовлення Вашої продукції або послуг?

Помимо основной зарплаты работники универсама будут  получать вознаграждение. Особенностью системы вознаграждения является наличие у каждого работника фиксированной и переменной части заработной платы. Переменная часть представляет собой периодически, не реже чем 3 раза в год пересматриваемую, процентную ставку от фактически полученной выручки (товарооборота) соответствующей секции или товарной группы и (или) фактически полученной прибыли магазина.  Такой подход позволяет каждому сотруднику получать вознаграждение в зависимости от эффективности выполнения возложенных на него обязанностей. Кроме того, будет существовать специальный фонд у каждого товароведа и заведующего секцией, а также у директора. Эти фонды будут распределяться среди персонала магазина с учетом количества замечаний по работе каждого сотрудника и отсутствием жалоб со стороны потребителей, кроме того,  с учетом прибыли, полученной Универсамом за соответствующий период и ее соотношении с планируемыми результатами. Директор будет формировать свой фонд, средствами из которого он может премировать товароведов. Товароведы, распоряжаясь собственным фондом, вознаграждают заведующих секциями.

Такая система  позволит  наиболее эффективно контролировать распределение прибыли с учетом заслуг каждого работника магазина и выполнять один из важнейших принципов организации работы продовольственного магазина  и всей Компании – жесткое определение функций каждого работника. Именно это необходимо для оптимального использования трудовых ресурсов.

Важно, что  у различных работников удельный вес в общем вознаграждении фиксированной части также различен. Так, у директора и товароведов фиксированная часть будет составлять не более 30-40% от вознаграждения, у вспомогательных работников этот показатель 85-90%.

Однако, фонд заработной платы работников не будет превышать 5 % от  товарооборота продовольственного магазина.

 

Які накладні витрати будуть необхідні при виготовлені Вашої  продукції або послуг (енерговитрати, орендна плата, страховка, податки, амортизація)?

Ежемесячные энергозатраты составят  2.500.000 руб.

Страхование торгового объекта под 0.25%  суммы страховки в пересчёте на ежемесячное страхование составит 250.000 руб.

Общество  с Ограниченной ответственностью облагается единым налогом на вмененный доход  в сумме 2.576.700 рублей в месяц, а также персонал Общества подоходным налогом по ставке 12% от Фонда оплаты труда на сумму 70341600 руб.

При начислении амортизации основных средств линейным способом сроком на 8 лет и в пересчёте на ежемесячные перечисления, мы получим сумму исходя из следующего расчёта: 1.736.000.000/8/12= 44.791.600 руб.

Итого накладные  расходы составят: 120.459.900 руб.

 

Якою буде загальна собівартість Вашої продукції або послуг?

Структура себестоимости  по элементам затрат

I Материальные  затраты: 

1) Сырье, материалы,  комплектующие изделия и т.  д.;

2) Топливо,  энергия;

3) Общепроизводственные  затраты.

II Оплата  труда - заработная плата: 

1) основного  производственного персонала;

2) вспомогательного  производственного персонала (обслуживание  оборудования и т. п.);

3) интеллектуального  персонала;

4) служащих (руководство,  менеджеры, бухгалтеры и т.п.);

5) младшего  обслуживающего персонала.

III Отчисления  на социальные мероприятия.

IV Амортизация  основных средств.

V Прочее (накладные  расходы, непосредственно связанные  с производством и реализацией;  маркетинговые расходы и т.п.)

1. Себестоимость данной продукции, закупленной у оптовых поставщиков составят 1.197.000.000 руб.
2. Логистические затраты (перевозка на магистральном транспорте, складские, перегрузочные операции и хранение грузов, упаковка, затраты на управление, обработка заказов) составят 598.500.000 руб.
3. фонд заработной платы работников не будет превышать 5 % от  товарооборота продовольственного магазина и составит 190.000.000 руб.
4. Накладные расходы — 120.459.900 руб.
5. Общая сумма ежемесячных расходов на рекламу и продвижение услуг и торговой марки Универсама  составляет 1% от товарооборота магазина — 38.000.000 руб.
6. Затраты на гарантийное обслуживание составят не более 0.5% от товарооборота — 19.000.000 руб.
7. Сумма налогооблажения составляет 20% от выручки — 760.000.000 руб.

Итого полная себестоимость — 2.922.959.900 руб.

Якою буде ціна Вашої продукції  або послуг? Чи буде вона в межах  цін, встановлені Вашими конкурентами?

У нас будет  относительно низкий уровень цен  по сравнению с другими крупными продовольственными магазинами города.

Який обсяг продажу  дозволить Вам досягти рентабельність? Навіть розрахунки.

Рентабельность  продукции — отношение (чистой) прибыли  к полной себестоимости.

ROM = ((Чистая) прибыль/Себестоимость) * 100 %

877.040.100/2.922.959.900 * 100% = 30%

Рентабельность  продаж (Margin on sales, Return on sales) — отношение операционной прибыли (прибыли от продаж)(EBIT) компании к ее выручке(Sales).

ROS = EBIT/SALES= операционная  прибыль/Выручка * 100 %

877.040.100/3.800.000.000 * 100 % = 23,1%

 

Чи урахували Ви в Вашій  ціні витрати на гарантійне обслуговування? Витрати, пов'язані зі створенням бізнесу?

В нашей цене учтены затраты на гарантийное обслуживание. Они составят не более 0.5% от товарооборота.

 

8. Структура організації

Наведіть схему організаційної структури Вашої компанії.

Які професії будуть потрібні для Вашого Бізнесу, і хто буде виконувати ці види робіт? Скільки робітників Вам потрібно буде найняти?

Кількість робітників	На початку робіт	На 3-й рік
3 повним робочим днем	48	48
3 неповним робочим днем	0	0

 

 

Должность	Кол-во
Директор	1
Товаровед	4
Заведующий секцией	5
Продавец	12
Продавец-консультант торгового зала	8
Старший кассир	2
Кассир	10
Контроллер-кассир	4
Вспомогательные работники	4
ИТОГО	48

 

9. Організаційні  потреби

Визначити потреби Вашого бізнесу щодо розмірів і типу приміщень  та найважливіших елементів обладнання, меблів і устаткування. Будете Ви орендувати або купувати його і чи будуть для цього потрібні депозити?

В качестве поставщика оборудования для торгового зала выбрана фирма «Терра», осуществляющая контакты с Компанией через своего представителя в городе Светлогорске. Разработанный этой фирмой дизайн проект в наибольшей степени отвечает требованиям проекта.  Кроме того, поставщик предлагает приемлемые для Компании схемы лизинга оборудования.

Поставщик, по условиям договора, берет на себя все  работы, связанные с обслуживанием  планируемого к покупке торгового  оборудования. Кроме того, на все поставленное оборудование распространяется гарантия сроком 1 год.  Также одним из факторов, определивших фирму, с которой Компания намерена сотрудничать, является наличие в городе представительства фирмы-поставщика, что значительно сократило затраты на разработку дизайн-проекта и обсуждение основных принципов сотрудничества.

Проект, подготовленный фирмой «Терра», включает в себя работы по поставке и монтажу оборудования. Таким образом, оснащение будет разделено на два этапа. Длительность каждого из них  не более 14-18 дней, т.е. монтаж оборудования будет завершен через 30-35 дней после его доставки.

Стоимость планируемого к закупке оборудования составляет 1.894.924.000 руб., с учетом его доставки до города Светлогорска, а также стоимости монтажных работ, необходимых коммуникаций и других расходов (без учета стоимости кассовых аппаратов и системы видеонаблюдения).

Кроме того, в финансовые проектировки включены следующие суммы:

Система видеонаблюдения  – 17.200.000 рублей.

Кассовые  аппараты – 10.320.000 рублей.

Прочие затраты, связанные с оборудованием торгового  зала – 12.000.000 рублей.

Компания  планирует арендовать под универсам  торговое помещение общей площадью 507 м², расположенное по адресу: г. Светлогорск, м-н Первомайский 1а. В помещении в 2012 году сделан ремонт, помещение оборудовано охранопожарной сигнализацией, системой вентиляции, системами кондиционирования. Стоимость аренды составляет 322.500 руб. за 1 м². Общая сумма арендной платы составляет 163.507.500 руб.

 

Які урядові постанови, ліцензії, дозволи або страховики будуть потрібні для Вашого бізнесу, та чи отримали Ви їх?

 

Документы необходимые  для открытия универсама:

1. Свидетельство  о регистрации юридического лица  или индивидуального предпринимателя.

2. Правоустанавливающие  документы на нежилые помещения  (договор купли-продажи, договор  аренды и т.д.)

3. Санитарно-эпидемиологическое  заключение с приложением перечня  видов выполняемых работ и  (или) оказываемых услуг, ассортиментного  перечня реализуемой (изготовляемой) продукции (должно находиться в торговом зале)

4. Программа  (план) организации и проведения  производственного контроля за соблюдением и выполнением санитарно-эпидемиологических (профилактических) мероприятий, утвержденная органами Госсанэпиднадзора Республики Беларусь

5. Санитарный  паспорт объекта, подлежащего  дезинсекции и дератизации 

6. Договор  на проведение дезинсекционных  и дератизационных работ

7. Личные  медицинские книжки на работников  с отметками о результатах  осмотров и гигиенической аттестации

8. Договоры  на вывоз твердых бытовых и  пищевых отходов и крупногабаритного мусора

9. Аттестат  рабочих мест Санитарные правила  СП 2.3.6.1066-01, законы РБ "О санитарно-эпидемиологическом благополучии населения" и "О качестве и безопасности пищевых продуктов"

10. Текст Закона  РБ "О защите прав потребителей" (должен находиться в торговом зале)

11. Телефоны  органов ГУВД, ГО и ЧС, КГБ (должны находиться в торговом зале)

12. Информация  о внеочередном обслуживании  отдельных категорий граждан  (инвалидов войн, участников ВОВ  и т.д.) - должна находиться в  торговом зале

13. Установленные  нормативными правовыми актами  правила продажи отдельных видов  товаров, правила продажи алкогольной  продукции (должны находиться  в торговом зале)

14. Заключение  о соответствии объекта установленным  требованиям противопожарной безопасности (выдает Управление государственной противопожарной службы города Минска)

15. Лицензии  на осуществление следующих видов  деятельности (должны находиться  в торговом зале): розничная продажа  алкогольной продукции; 

16. Сертификаты  (перечни товаров, работ и услуг,  подлежащих сертификации, устанавливаются Правительством РБ)

17. Техпаспорт  ККМ 

18. Журнал  кассира-операциониста

19. Паспорт-версия  на ККМ 

20. Договор  на техническое обслуживание  и ремонт ККМ 

21. Договор  аренды помещения, где будет  установлена ККМ 

22. Свидетельство  о внесении в торговый реестр  города Минска

23. Разрешение  на использование иностранной  рабочей силы (если таковая будет)

24. Свидетельство  о проверке контрольных весов  и измерительного оборудования

25. Книга отзывов  и предложений (зарегистрированная  в управе района)

Все указанные  документы нами уже собраны.

 

10. Фінанси

Яку суму кредиту ви хочете одержати?

 

13.804.291.100 руб.

 

Яка сумарна вартість Вашого проекту та інші джерела фінансування (якщо такі є ?)

 

13.991.771.100 руб.