Общий порядок обращения взыскания на имущество должника

Рязанский филиал НОУ ВПО 

«Московский университет им. С.Ю. Витте»

 

 

 

 

Курсовая работа

 

по дисциплине: «Исполнительное право»

 

выполненная на тему: «Общий порядок обращения взыскания на имущество должника»

 

 

Выполнил:

студент 5 курса

юридического факультета

очной формы обучения

учебной группы РЮД 7.1/2-08

Куколева Е.А.

 

Проверил:

старший  преподаватель

 Дрожжина Инна Валерьевна

 

 

 

Рязань 2012г.

ОГЛАВЛЕНИЕ

 

ВВЕДЕНИЕ

ГЛАВА 1. ОБЩИЕ  ПОЛОЖЕНИЯ ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ  НА ИМУЩЕСТВО ДОЛЖНИКА

1.1. Основания обращения взыскания на имущество должника

1.2. Особенности обращения взыскания на денежные средства

1.3. Обращения взыскания на имущество должника находящееся у других лиц и обращение взыскания на заложенное имущество

ГЛАВА 2. ПРОЦЕССУАЛЬНЫЙ ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ  НА ИМУЩЕСТВО ДОЛЖНИКА

2.1 Опись имущества должника

2.2 Реализация имущества должника

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

ВВЕДЕНИЕ

Тема исследования: «Общий порядок обращения взыскания на имущество должника». Актуальность и практическая значимость Курсовой работы заключается в том, что обращение взыскания на имущество должника является очень значимой мерой при исполнении должником своих обязанностей. В случае если должник не исполняет по исполнительному документу определенные действия, такие как передача денежных средств, тогда судебный пристав-исполнитель при обращении взыскания на имущество должника руководствуется порядком обращения взыскания на денежные средства и иное имущество должника, устанавливает, что взыскание обращается в первую очередь на денежные средства должника в рублях и иностранной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся в банках и иных кредитных организациях. При отсутствии у должника денежных средств, достаточных для удовлетворения требований взыскателя, взыскание обращается на иное принадлежащее должнику имущество.

Объектом исследования является имущество, взыскиваемое с должника. Предметом  исследования является общественные отношения, регулирующие порядок обращения  взыскания на имущество должника.

Целью данной Курсовой работы является исследование порядка обращения  взыскания на имущество должника. Для достижения цели курсовой работы поставлены следующие задачи:

1. Рассмотреть процессуальный порядок  обращения взыскания на имущество  должника.

2. Рассмотреть общие положения  об описи имущества должника.

3. Изучить порядок изъятия и  реализации имущества должника. При написании курсовой работы  были использованы работы следующих  авторов: Вивут М.А., Константинов  И.В., Шерстюк В.М., Клейман А.Ф.

Также были использованы законодательные  акты Российской Федерации. Такие, как:

- Конституция Российской Федерации

- Гражданский процессуальный кодекс  Российской Федерации

- Уголовный процессуальный кодекс  Российской Федерации

А также комментарии к федеральным  законам и кодексам и учебная  литература.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Основания обращения взыскания на имущество должника

Обращение взыскания на имущество  должника состоит из его ареста, то есть описи, изъятия и принудительной реализации.

Взыскание по исполнительным документам обращается в первую очередь на денежные средства должника в рублях и иностранной  валюте и иные ценности, в том  числе находящиеся в банках и  иных кредитных организациях. Наличные денежные средства, обнаруженные у  должника, изымаются при наличии  сведений об имеющихся у должника денежных средствах и иных ценностях, находящихся на счетах и во вкладах  или на хранении в банках и иных кредитных организациях, на них налагается арест.

Если сведений о наличии или  об отсутствии у должника-организации  счетов и вкладов в банках и  иных кредитных организациях не имеется, судебный пристав-исполнитель запрашивает  указанные сведения у налоговых  органов. Налоговые органы обязаны  в трехдневный срок представить  судебному приставу-исполнителю  необходимую информацию.

Такая же информация в порядке, определяемом Министерством финансов Российской Федерации, может быть представлена взыскателю по его заявлению при  наличии у него исполнительного  листа с неистекшим сроком давности¹.

При отсутствии у должника денежных средств в рублях, достаточных  для удовлетворения требований взыскателя, взыскание обращается на денежные средства должника в иностранной валюте. При  отсутствии у должника денежных средств, достаточных для удовлетворения требований взыскателя, взыскание обращается на иное принадлежащее должнику имущество, за исключением имущества, на которое  не может быть обращено взыскание.

Должник вправе указать те виды имущества  или предметы, на которые следует  обратить взыскание в первую очередь. Окончательно очередность обращения  взыскания на денежные средства и  иное имущество должника определяется судебным приставом-исполнителем.

Взыскание на имущество должника, в том числе на денежные средства и иные ценности, находящиеся в  наличности либо на счетах и во вкладах  или на хранении в банках и иных кредитных организациях, обращается в том размере и объеме, которые  необходимы для исполнения исполнительного  документа с учетом взыскания  исполнительского сбора и расходов по совершению исполнительных действий.

В случае, когда должник имеет  имущество, принадлежащее ему на праве общей собственности, взыскание  обращается на его долю.

Существует два вида обращения  взыскания:

1. Обращение взыскания по долгам  профессионального участника рынка  ценных бумаг на денежные средства  его клиентов, находящиеся на  отдельном банковском счете, открытом  профессиональным участником рынка  ценных бумаг в кредитной организации².

2. При обращении взыскания на  имущество должника - клиента профессионального  участника рынка ценных бумаг  на денежные средства клиента-должника, находящиеся на специальном счете,  налагается арест. На основании  постановления судебного пристава-исполнителя  о наложении ареста профессиональный  участник рынка ценных бумаг  обязан немедленно приостановить  операции с денежными средствами  клиента-должника, находящимися на  специальном счете, в размере,  который требуется для исполнения  исполнительного документа.

Судебный пристав-исполнитель вправе запросить у профессионального  участника рынка ценных бумаг  сведения о находящихся на специальном  счете денежных средствах клиента-должника в размере, который требуется  для исполнения исполнительного  документа³.

Профессиональный участник рынка  ценных бумаг в течение трех дней со дня получения соответствующего запроса обязан предоставить судебному  приставу-исполнителю необходимую  информацию.

Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа, рассмотрев в судебном заседании  кассационную жалобу открытого акционерного общества "НИПИинженефтегазстрой" на постановление апелляционной инстанции от 10.01.2006 Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа по заявлению судебного пристава-исполнителя ОУФССП по г. Сургуту об обращении взыскания на имущество, находящееся у ОАО "Тюменьэнергобанк", в рамках дела N А75-2473-Г/04 по иску открытого акционерного общества (ОАО) "НИПИинженефтегазстрой" к обществу с ограниченной ответственностью (ООО) "Профиль-М", третье лицо - открытое акционерное общество (ОАО) "Тюменьэнергобанк",

Установил: Судебный пристав-исполнитель  ОУФССП по г. Сургуту обратился в  Арбитражный суд Ханты-Мансийского  автономного округа с заявлением об обращении взыскания на имущество  ООО "Профиль-М", находящееся у  ОАО "Тюменьэнергобанк", беспроцентные  простые векселя ООО "Аметист", датой составления 19.05.2003, со сроком погашения "по предъявлении" N N Х-АМ 00159, Х-АМ 00160, Х-АМ 00161, Х-АМ 00162, Х-АМ 00163, Х-АМ 00164, Х-АМ 00165, Х-АМ 00166, Х-АМ 00167.

Определением от 09.11.2005 Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного  округа в удовлетворении заявления  судебному приставу-исполнителю  отказано.

Постановлением апелляционной  инстанции от 10.01.2006 определение  оставлено без изменения.

Определение мотивировано тем, что  спорных векселей у ОАО "Тюменьэнергобанк" не было, поскольку они были предъявлены  ООО "Аметист" и оплачены обществом  ОАО "Тюменьэнергобанк".

В кассационной жалобе открытое акционерное  общество "НИПИинжнефтегазстрой" просит Федеральный арбитражный  суд Западно-Сибирского округа отменить названные судебные акты и удовлетворить  заявление службы судебных приставов  об обращении взыскания на спорное  имущество.

Заявитель считает, что арбитражный  суд своим определением сделал невозможным  исполнение определения Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа от 29.06.2004, ОАО "Тюменьэнергобанк" не предоставило документы, подтверждающие неисполнение должником, ООО "Профиль-М", условий кредитных договоров, в связи с чем заявитель считает, что гашения векселей не было.

Суду было представлено доказательство того, что возбуждено уголовное дело в отношении работников ОАО "Тюменьэнергобанк" по факту мошенничества в отношении  указанных векселей, из постановления  прокурора видно, что ОАО "Тюменьэнергобанк" составило фиктивное платежное  поручение N 39 от 12.04.2004 и, якобы, предъявило векселя к оплате, однако, на самом  деле данный факт не подтвержден.

Суд кассационной инстанции по ходатайству  истца приобщил к материалам дела постановление прокурора гор. Сургута  от 20.04.2006 о возбуждении уголовного дела и экспертное исследование государственного учреждения "Уральский региональный центр судебной экспертизы" N 136-574/01 от 22 марта 2006 года.

В заседании суда кассационной инстанции  представитель заявителя жалобы поддержал изложенные в ней доводы.

Полагает, что ОАО "Тюменьэнергобанк" не доказало, что передало векселя  и они были погашены, суд обязан был запросить у ОАО "Тюменьэнергобанк" бухгалтерские документы, подтверждающие, что векселя были предъявлены  ООО "Аметист", сумма оплачена и зачтена в счет исполнения обязательства  ООО "Профиль-М" по кредитным договорам. Просит судебные акты отменить, дело передать на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Представитель ОАО "Тюменьэнергобанк" просил судебные акты оставить без  изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения, полагая правильными  выводы суда обо всех обстоятельствах  дела.

Проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации законность судебных актов, суд кассационной инстанции считает, что судебные акты не подлежат отмене по следующим основаниям.

Как видно по материалам дела и  установлено судом, согласно исполнительному  листу серии АБ N 0041073/2473, выданному  Арбитражным судом Ханты-Мансийского  автономного округа 08.07.2004, постановлением судебного пристава-исполнителя  возбуждено исполнительное производство.

На основании исполнительного  листа ООО "Профиль-М" обязано  было передать ОАО "НИПИинженефтегазстрой" беспроцентные простые векселя  ООО "Аметист", датой составления 19.05.2003, со сроком погашения "по предъявлении" N N Х-АМ 00159, Х-АМ 00160, Х-АМ 00161, Х-АМ 00162, Х-АМ 00163, Х-АМ 00164, Х-АМ 00165, Х-АМ 00166, Х-АМ 00167.

Из представленных в суд документов следует, что 12.04.2004 векселя переданы ОАО "Тюменьэнергобанк" ООО "Аметист", сумма ООО "Аметист" за векселя  перечислена ОАО "Тюменьэнергобанк". В связи с чем суд первой инстанции правомерно отказал в  удовлетворении заявления об обращении  взыскания на спорное имущество. В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обязанность доказывания  обстоятельств, на которые ссылаются  стороны, возлагается на стороны. ОАО "НИПИинженефтегазстрой" в судебных разбирательствах в судах первой и апелляционной инстанций не участвовало, ходатайства о необходимости  исследования дополнительных доказательств (бухгалтерских документов) не заявляло, не заявляло также о фальсификации  доказательств, в связи с чем  суд не обязан был и не мог в  силу норм статьи 65 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации по своей инициативе затребовать дополнительные доказательства или же рассматривать  вопрос о фальсификации доказательств, представленных ОАО "Тюменьэнергобанк". Кроме того, из представленных в  суд кассационной инстанции доказательств, постановления прокурора гор. Сургута  от 20.04.2006 о возбуждении уголовного дела и экспертного исследования государственного учреждения "Уральский  региональный центр судебной экспертизы" N 136-574/01 от 22 марта 2006 года, не усматривается, что векселя не были переданы и сумма ОАО "Тюменьэнергобанк" не поступила.

В силу изложенного доводы ОАО "НИПИинженефтегазстрой" во внимание не принимаются, кассационная жалоба удовлетворению не подлежит. В  связи с вышеизложенным суд кассационной инстанции считает, что нет оснований, предусмотренных статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены судебных актов. Руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьей 289 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, Федеральный  арбитражный суд Западно-Сибирского округа

Постановил: Определение от 09.11.2005 и постановление апелляционной  инстанции от 10.01.2006 Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа по делу N А75-2473-Г/04 оставить без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения. Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

 

1.2. Обращение взыскания на денежные средства должника

Иностранная валюта - это денежные знаки в виде банкнот, различных  монет находящийся в обращение  на территории иностранного государства, а также изымаемые или изъяты из обращения, но подлежащие обмену денежных знаков. В качестве иных ценностей  могут выступать металлы и  камни. Иностранная валюта подлежит взысканию лишь при отсутствии у  должника денежных средств в рублях и валюте. При отсутствии или недостаточности  денежных средств у должника взыскание  обращено на его имущество. Существует перечень видов имущества, на которое  не может быть обращено взыскание  это такие как, жилое помещение, если оно является единственным пригодным  для проживания, за исключением, если оно является предметом ипотеки, также это земельные участки, использование которых не связано  с осуществлением гражданским должником  предпринимательской деятельности, скот, олени, кролики которые использованы для целей не связанных с предпринимательской деятельностью⁴.

Обнаруженные и изъятые у  должника денежные средства в иностранной  валюте судебный пристав-исполнитель  не позднее следующего дня после  дня изъятия сдает для продажи  в банк или иную кредитную организацию, которые пользуются правом продажи  иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.

При аресте денежных средств должника в иностранной валюте, находящихся  на счетах и во вкладах или на хранении в банке или иной кредитной  организации, которые пользуются правом продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации, судебный пристав-исполнитель своим  постановлением обязывает эти банк или иную кредитную организацию  осуществить продажу иностранной  валюты в размере. Исходя из всего  этого можно привести пример из судебной практики Постановления Президиума Высшего Арбитражного суда РФ.

Межрайонным подразделением судебных приставов города Комсомольскуна-Амуре  и Комсомольского района Хабаровского края Главного управления Министерства юстиции Российской Федерации по Хабаровскому краю на основании исполнительного  листа Арбитражного суда Хабаровского края N 0023729 о взыскании с ОАО  «Комсомольский комплексный леспромхоз»  в пользу государственного учреждения "Пенсионный фонд Российской Федерации  по городу Комсомольску-на-Амуре и  Комсомольскому району Хабаровского края" 3786432 рублей 30 копеек возбуждено исполнительное производство N 64332-9/2003

Поскольку должник в установленный  срок содержащееся в исполнительном документе требование добровольно  не исполнил, судебным приставом-исполнителем вынесено постановление о наложении  ареста на расходные операции из кассы  должника, которым должнику запрещено  без письменного разрешения судебного  пристава-исполнителя расходовать 50 процентов от каждой суммы наличных денежных средств, поступивших в кассу.

Кроме того, судебный пристав-исполнитель  обязал должника сдавать в подразделение  судебных приставов 50 процентов от общей суммы наличных денежных средств, поступивших в кассу за неделю, с. предоставлением для проверки кассовой книги. ОАО «Комсомольский комплексный леспромхоз» обратилось в Арбитражный суд Хабаровского края с жалобой на указанные действия судебного пристава-исполнителя  и просило отменить постановление, ссылаясь на то, что данное постановление  об обращение взыскания на денежные средства и иное имущество должника. Расходные кассовые операции не являются имуществом, а представляют собой  действия по распоряжению имуществом в виде наличных денежных средств, в  связи, с чем аресту не подлежат. Судебный пристав-исполнитель не наделен  законодательством полномочиями по самостоятельному возложению каких-либо обязанностей на должника.

Решением суда первой инстанции  в удовлетворении требования о признании  незаконными действий судебного  пристава-исполнителя по вынесению  постановления было отказано.

В заявлении, поданном в Высший Арбитражный  Суд Российской Федерации, о пересмотре в порядке надзора постановления  суда кассационной инстанции Главное  управление Министерства юстиции Российской Федерации по Хабаровскому краю просит отменить обжалуемый судебный акт, ссылаясь на нарушение судом единообразия в толковании и применении норм материального  права.

Проверив обоснованность доводов, изложенных в заявлении, Президиум  считает, что постановление суда кассационной инстанции подлежит отмене, а решение суда первой и постановление  суда апелляционной инстанций - оставлению без изменения по следующим основаниям.

Таким образом, выбранная судебным приставом-исполнителем мера применена  в соответствии с требованиями названного Федерального закона, направлена на исполнение судебного акта путем обращения  взыскания на денежные средства и  принята с учетом необходимости  соблюдения баланса интересов взыскателя и должника. Следовательно, у суда кассационной инстанции не имелось  оснований для признания действий судебного пристава-исполнителя  незаконными.

Учитывая изложенное и руководствуясь, постановление Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа по делу N А73-622ИП/2004-20 Арбитражного суда Хабаровского края отменить.

Решение суда первой инстанции и  постановление суда апелляционной  инстанции Арбитражного суда Хабаровского края' по указанному делу оставить без  изменения⁵.

В случае, если указанные денежные средства находятся на счетах и во вкладах или на хранении в банке  или иной кредитной организации, которые не пользуются правом продажи  иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации, судебный пристав-исполнитель обязывает их перевести денежные средства должника в иностранной валюте в банк или  иную кредитную организацию, которые  пользуются этим правом.

Денежные средства в рублях, полученные от продажи иностранной валюты, распределяются в порядке, предусмотренном пунктом 2 статьи 57 настоящего Федерального закона. Если взыскателем является гражданин, пожелавший лично получить взысканную по исполнительному документу сумму, она перечисляется на депозитный счет подразделения судебных приставов-исполнителей⁶.

Копии постановлений судебного  пристава-исполнителя направляются сторонам. Также Постановления судебного  пристава-исполнителя, могут быть обжалованы в соответствующий суд в 10-дневный  срок.

 

1.3. Обращение взыскания на имущество должника, находящееся у других лиц и обращение взыскания на заложенное имущество

Обращение взыскания на имущество  должника, находящееся у других лиц, производится по определению суда в  присутствии понятых.

Обращение взыскания на заложенное имущество может быть обращено взыскание  при недостаточности у должника иного имущества для полного  удовлетворения предъявленных ему  требований, не обеспеченных залогом, с соблюдением установленных  гражданским законодательством  Российской Федерации прав залогодержателя.

Залогодержатель, оставивший за собой  заложенное имущество, обязан удовлетворить  требования кредиторов, пользующиеся преимуществом перед его требованием, из стоимости заложенного имущества  в размере, не превышающем стоимости  этого имущества. Реализация обращения  взыскания на стипендию, пенсию, заработную плату, вознаграждения за труд, квалификация сложности, качества выполняемых работ, а также выплаты кассационного  и стимулированного характера взыскание  на заработную плату и иные виды доходов должника возможны только в  случаях;

1. при исполнении решений о  взыскание денежных платежей, возмещения  ущерба причинившему здоровью, смертью  кормильца.

2. в случае взыскания сумм  долга не превышающего 2 МРОТ.

3. при отсутствии у должника  имущества или достаточности  имущества для полного погашения  взыскиваемых сумм, под иными  доходами должника понимаются  любые денежные суммы по договорам  для поручения комиссии, доходы  от предпринимательской деятельности, проценты по вкладам.

ГЛАВА 2. ПРОЦЕССУАЛЬНЫЙ ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ  НА ИМУЩЕСТВО ДОЛЖНИКА

 

2.1. Опись имущества должника

Арест на имущество должника состоит  из описи имущества, объявление запрета  распоряжения имуществом, ограничение  правопользования, изъятия имущества  или передачи его на хранение. Арест  на имущество является способом обеспечения  сохранности имущества при обращение  его на взыскание применяется  также при исполнение судебного  акта о конфискации имущества  должника, при необходимости исполнения, определения суда, о наложение  ареста находящееся у других лиц. Арест оформляется путем составления  акта описи и ареста должны быть обязательно указано название каждого  занесенного предмета, отличительные  его признаки, такие как, вес, метраж, степень взноса, оценка предмета в  отдельности и стоимость всего  имущества. Арест на имущество налагается не позднее одного месяца со дня  вручения должнику постановления о  возбуждении исполнительного производства, а в необходимых случаях - одновременно с его вручением⁷.

В случае нарушение запрета судебного  пристава-исполнителя распоряжаться  или несоблюдение ограничения права  пользоваться имуществом должника, на которое наложен арест, влечет ответственность, предусмотренную федеральным законом.

Арест применяется:

1 для обеспечения сохранности  имущества должника, которое подлежит  последующей передаче взыскателю  или для дальнейшей реализации;

2. при исполнении судебного акта  о конфискации имущества должника;

3 при исполнении определения  суда о наложении ареста на  имущество, принадлежащее ответчику  и находящееся у него или  у других лиц.

Изъятие арестованного имущества  с передачей его для дальнейшей реализации производится в срок, установленный  судебным приставом-исполнителем, по истечении  пяти дней после наложения ареста.

При наличии конкретных обстоятельств  судебный пристав-исполнитель при  совершении исполнительных действий вправе одновременно с арестом имущества  изъять все имущество или отдельные  предметы.

Вещи и иное имущество, подвергающиеся быстрой порче, изымаются и передаются для реализации немедленно⁸.

Денежные средства в рублях и  иностранной валюте, драгоценные  металлы и драгоценные камни, ювелирные и другие изделия из золота, серебра, платины и металлов платиновой группы, драгоценных камней и жемчуга, а также лом и  отдельные части таких изделий, обнаруженные при описи имущества  должника, на которое наложен арест, подлежат обязательному изъятию.

Арест на ценные бумаги налагается в  порядке, определяемом Правительством Российской Федерации.

Обязательна для ареста имущества  должника это оценка имущества должника

Оценка имущества должника производится судебным приставом-исполнителем по рыночным ценам, действующим на день исполнения исполнительного документа, за исключением  случаев, когда оценка производится по регулируемым ценам⁹.

Если оценка отдельных предметов  является затруднительной либо должник  или взыскатель возражает против произведенной судебным приставом-исполнителем оценки, судебный пристав-исполнитель  для определения стоимости имущества  назначает специалиста.

Сторона, оспаривающая оценку имущества, произведенную судебным приставом-исполнителем, несет расходы по назначению специалиста.

 

2.2 Реализация арестованного имущества должника

Реализация арестованного имущества, за исключением имущества, изъятого по закону из оборота, независимо от оснований  ареста и видов имущества осуществляется путем его продажи в двухмесячный срок со дня наложения ареста, если иное не предусмотрено федеральным  законом. Продажа имущества должника, за исключением недвижимого имущества, осуществляется специализированной организацией на комиссионных и иных договорных началах, предусмотренных федеральным  законом. Продажа недвижимого имущества  должника осуществляется путем проведения торгов специализированными организациями, имеющими право совершать операции с недвижимостью, в порядке, предусмотренном  законодательством Российской Федерации. Если имущество не будет реализовано  в двухмесячный срок, взыскателю предоставляется  право оставить это имущество  за собой. В случае отказа взыскателя от имущества оно возвращается должнику, а исполнительный документ - взыскателю¹⁰.

Реализация имущества имеет  три формы реализации арестованного  имущества:

1. Продажа закрытых публичных  торгов.

2. Продажа на комиссионных началах.